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Fraud
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은행 고객들을 상대로 은행 사기를 저지르는 데 사용되는 가짜 현금 자동 입출금기 슬롯입니다.

법률에서 사기는 부당하거나 불법적인 이익을 보장하거나 피해자의 법적 권리를 박탈하기 위한 의도적인 속임수이다.사기는 민법(예: 사기 피해자는 사기를 피하기 위해 사기 가해자를 고소하거나 금전적 보상을 회수하기 위해) 또는 형법(예: 사기 가해자는 정부 당국에 의해 기소되어 투옥될 수 있음)을 위반할 수 있으며, 금전, 재산 또는 법적 권리의 손실은 발생하지 않지만 다른 시민 또는 압착의 요소가 될 수 있습니다.내가 [1]틀렸어사기의 목적은 여권, 여행 서류, 운전면허증을 취득함으로써 금전적 이득이나 기타 혜택일 수 있으며, 가해자가 허위 [2]진술을 통해 담보대출을 받을 수 있는 자격을 얻으려고 시도할 수 있다.

속임수는 이득을 취하거나 피해자를 물질적으로 손상시키거나 박탈하려는 의도가 없는 고의적인 기만을 수반하는 별개의 개념이다.

민사상의 잘못으로서

보통법 관할구역에서 사기는 민사상 불법행위로서 불법행위이다.정확한 증거의 정의와 요건은 관할구역에 따라 다르지만, 일반적으로 불법 행위로서의 사기의 필수 요소는 피해자가 피해자에게 [3]의존해야 하는 중요한 사실을 의도적으로 잘못 전달하거나 숨기는 것이다.사기 의도가 [4]핵심 요소이기 때문에 법정에서 사기를 입증하는 것은 어렵다고 종종 말한다.이와 같이, 사기를 입증하는 것은 "다른 민사 청구보다 더 큰 증거 부담"을 수반한다.이러한 어려움은 일부 사법권이 피해자에게 명확하고 설득력 있는 [5]증거로 사기를 입증하도록 요구하기 때문에 더욱 악화됩니다.

부정하게 취득한 합의 또는 거래의 취소(즉, 파기), 발생한 손해를 보상하기 위한 금전적 보상, 부정행위를 처벌하거나 저지하기 위한 징벌적 손해배상, 기타 [6]등이 사기 구제책에 포함될 수 있습니다.

부정하게 유도된 계약의 경우, 사기는 계약 위반 또는 특정 계약의 이행에 대한 민사소송에서 방어 역할을 할 수 있다.이와 유사하게, 사기는 법원이 공정한 관할권을 발동하는 근거가 될 수 있다.

형사상 범죄로서

일반법 관할구역에서 사기는 형사범죄로서 여러 가지 형태를 취한다. 어떤 사기는 일반적인(예: 거짓된 구실에 의한 절도) 그리고 어떤 사기는 피해자 또는 부정행위의 특정 범주(예: 은행 사기, 보험 사기, 위조)에 특유하다.범죄로서의 사기 요소도 이와 유사하게 다양하다.아마도 가장 일반적인 형태의 범죄 사기, 거짓 구실에 의한 절도의 필수 요소는 피해자를 설득하기 위해 거짓 진술 또는 가식에 의한 피해자의 고의적인 기만이며, 피해자가 대표 또는 가식에 의존하여 재산을 분할하도록 설득하려는 의도이다.피해자에게서 재산을 [7]보호하려는 의도가 있는 것 같아요

지역별

북미

캐나다

형법 제380조 (1)은 캐나다의 사기에 대한 일반적인 정의를 제공합니다.

제380조 (1) 본법의 의미에서의 허위사실인지 아닌지에 관계없이 기만, 허위 또는 기타 부정한 수단으로 공공 또는 개인에게 재산, 금전 또는 귀중한 담보 또는 서비스를 사취하는 자는

(a) 공소할 수 있는 범죄의 유죄로 14년 이하의 징역에 처할 수 있다.그 범죄의 대상이 유증서이거나 범죄의 대상이치가 5,000달러를 초과하는 경우 또는
(b) 유죄
(i) 기소 가능한 범죄로 2년 이하의 징역에 처할 수 있다.
(ii) 즉결판결에 의해 처벌할 수 있는 범죄의 경우, 그 범죄의 대상자의 가액이 [8]5천달러를 넘지 않는 경우

상기 벌칙 외에 법원은 제380.2조에 의거한 금지명령(다른 사람의 부동산, 금전 또는 귀중한 보안에 대한 권한을 갖는 것을 포함한 어떤 자격으로든 구직, 취득 또는 계속하거나 자원봉사가 되는 것을 금지한다)을 내릴 수 있다.또한 s. [9]380.3에 따라 환불명령을 내릴 수 있다.

캐나다 법원은 이 범죄가 두 가지 뚜렷한 요소로 구성된다고 판결했다.

  • 기만, 허위 또는 기타 사기 수단의 금지 행위.기만이나 거짓이 없는 경우, 법원은 객관적으로 "불온한 행위"를 찾습니다.
  • 박탈은 금지행위에 의해 야기되어야 하며, 박탈은 재산, 돈, 가치 있는 담보 또는 [10]모든 서비스와 관련되어야 한다.

캐나다 대법원은 손해, 편견 또는 편견의 위험에 대한 증거로 박탈이 충족된다고 판결했다; 실제 [11]손실이 있는 것은 필수적이지 않다.상업적인 가치가 있는 영업비밀 또는 저작권이 있는 자료의 성격상 기밀정보의 박탈도 [12]범죄의 적용범위에 포함된다.

미국

다음 항목도 참조하십시오.미국의 언론 자유 예외
사기죄

미국에서 범죄 사기 혐의의 입증 요건은 본질적으로 다른 범죄의 요건과 동일하다: 유죄는 합리적인 의심을 넘어 입증되어야 한다.미국 전역에서 사기 혐의는 관련된 손실 금액에 따라 경범죄 또는 중범죄가 될 수 있습니다.고부가가치 부정행위로 인해 추가 처벌이 발생할 수도 있습니다.예를 들어 캘리포니아에서는 50만 달러 이상의 손실을 입으면 [13]사기에 대한 정기적인 처벌 외에 추가로 2년, 3년 또는 5년의 징역형이 부과됩니다.

미국 정부의 2006년 부정행위 리뷰는 사기가 보고가 상당히 적은 범죄라는 결론을 내렸으며, 다양한 기관과 조직이 이 문제에 대처하기 위해 노력하고 있는 동안 공공 부문에 [14]실질적인 영향을 미치기 위해 더 큰 협력이 필요했습니다.문제의 규모는 존재했던 수많은 사기 방지 계획을 한데 모으기 위해 작지만 강력한 기구가 필요하다는 것을 지적했다.

민사기

관할구역 및 사기 혐의 소송을 제기한 원고가 제기한 구체적인 혐의에 따라 요소가 다를 수 있지만, 미국에서 사기 사건의 일반적인 요소는 다음과 같습니다.[15]

  1. 누군가가 다른 사람의 행동 또는 관용을 얻기 위해 중요한 사실을 잘못 전달한 경우
  2. 다른 한 사람은 잘못된 표현에 의존합니다.
  3. 상대방은 잘못된 표현에 의존하여 취한 행위 또는 관용의 결과로 상해를 입습니다.

사기에 대한 민사상 주장을 확립하기 위해, 미국의 대부분의 관할구역은 사기 청구의 각 요소를 특정하게 주장하고 증거의 [16]우위에 의해 입증할 것을 요구한다. 즉, 사기가 발생했을 가능성이 거의 없다는 것을 의미한다.일부 관할구역에서는 사기의 요소를 명확하고 설득력 있는 증거(매우 가능성이 높은 증거)[17]로 입증해야 한다는 워싱턴주의 요구나 일반법 사기는 명확하고 설득력 있는 [18]증거로 입증해야 한다는 펜실베니아주의 요구와 같은 더 높은 증거 기준을 부과하고 있습니다.

사기 사건의 손해 척도는 일반적으로 다음 두 가지 [19]규칙 중 하나를 사용하여 계산됩니다.

  1. "바겐의 이익" 규칙: 표시된 그대로의 재산가치와 실제가치와의 차액에 대한 손해를 환수할 수 있다.
  2. 아웃오브포켓 손실: 주어진 가치와 받은 가치의 차액에 대한 손해를 회복할 수 있습니다.

피고인의 사기에 의해 근위적으로 발생한 것으로 보여지고 피해금액이 구체적으로 증명된 경우에는 특별한 피해가 허용될 수 있습니다.

많은 사법권이 사기 사건의 원고가 징벌적 또는 모범적 [20]손해배상을 청구하는 것을 허용한다.

태평양 아시아

중국

장잉위의 이야기 모음집 사기책(여기에서 [21]볼 수 있다; 약 1617년)은 중국 [22]명나라 말기에 특히 떠돌이 사업가들과 관련된 만연한 상업 사기에 대해 증언한다.이코노미스트, CNN, 그리고 다른 매체들은 정기적으로 중국의 사업과 무역 [23][24][25]관행에 대한 사기나 불신의 사건들을 보도한다.Forbes는 사이버 범죄를 중국 [26]소비자에 대한 지속적이고 증가하는 위협으로 꼽습니다.

인도

인도에서는 형법이 인도 [27]형법에 명시되어 있다.그것은 형사소송법과 인디언 증거법에 의해 보완된다.

유럽

영국

2016년 영국에서 사기로 인한 손실액은 연간 1,[28]930억 파운드였습니다.

2018년 1월 Financial Times는 영국의 사기 가치가 2017년에 21억 1천만 파운드로 15년 만에 최고치를 기록했다고 보도했다.기사에는 회계법인 BDO가 5만 파운드 이상의 사기 사례를 조사한 결과, 2003년의 212건에서 2017년에는 577건으로 증가했다.조사 결과,[29] 각 사건에서 도난당한 평균 금액은 2003년의 150만 파운드에서 366만 파운드로 증가했습니다.

2017년 11월 현재 영국에서 가장 흔한 범죄는 Crowe Clark Whitehill, Experian and Centre for Counter Fraudy [30]Studies의 연구 결과이다.연구에 따르면 영국은 사기로 매년 1900억 파운드 이상의 손실을 보고 있다.Statistics[citation needed] Times에 따르면 1,900억 파운드는 영국의 2017년 예상 GDP(2,496억 파운드)의 9%를 웃돈다.영국의 사기 추정치는 루마니아, 카타르,[31] 헝가리 등의 국가 GDP를 웃돈다.

영국의 사기방지 자선단체 FAP(사기방지 자문패널)의 또 다른 리뷰에 따르면 비즈니스 사기는 1천440억파운드, 개인에 대한 사기는 97억파운드로 추산된다.FAP는 런던 외곽의 영국에서 사기 피해자들에 대한 경찰의 지원에 대해 특히 비판적이었다.보고서에 [32]따르면 사기 피해자는 일반적으로 영국의 국가 사기 및 사이버 범죄 보고 센터인 Action Fair를 참조하지만 FAP는 이러한 범죄 보고가 영국 당국의 실질적인 법 집행 조치를 따를 가능성은 거의 없다고 밝혔다.

2016년 7월, 영국의 부정 행위 수준이 2016년까지 10년간 520억 파운드에서 1,930억 파운드로 증가했다고 보고되었습니다.런던시 경찰국장 아드리안 레퍼드가 말했듯이, 이러한 범죄는 12명 중 1명만이 실제로 [33]보고되기 때문에, 이 수치는 보수적인 추정치일 것이다.2016년 7월 NCA의 경제범죄 지휘부 책임자인 Donald Toon은 "사기로 인한 영국의 연간 손실은 1900억 파운드 이상으로 추정된다"고 말했다.2015년 10월 잉글랜드와 웨일스의 범죄 조사로부터 발표된 수치는 전년에 잉글랜드와 웨일즈에서 510만 건의 사기 사건이 발생했으며, 이는 성인 12명 중 1명꼴로 추정되며 가장 흔한 [34]범죄 형태이다.

또한 2016년 7월, 국립통계국(ONS)은 "지난해 잉글랜드와 웨일즈에서 약 600만 건의 사기 및 사이버 범죄가 발생했으며 2016년 3월 말까지 12개월 동안 200만 건의 컴퓨터 오용 범죄와 380만 건의 사기 범죄가 발생한 것으로 추정했다"고 밝혔다.사기는 영국에서 10명 중 1명꼴로 영향을 끼친다.ONS에 따르면 대부분의 사기는 은행 계좌 사기와 관련이 있습니다.이 수치는 영국에서 2016년 [35]3월까지 성인을 대상으로 한 범죄(사기와는 구별되는)가 추가로 630만 건 발생했다는 헤드라인 추정치와 별개이다.

사기는 2016년 통계청이 발표한 "범죄 위해 지수"에 포함되지 않았다.카디프대 범죄학과 마이클 레비 교수는 2016년 8월 영국에서 경찰에 신고된 범죄 중 가장 흔한 범죄임에도 불구하고 사기가 1차 지표에서 제외되는 것은 "매우 유감스러운" 일이라고 말했다.Levi는 "만약 당신이 제외된 카테고리를 가지고 있다면, 그것들은 자동적으로 경찰의 [citation needed]우선순위에서 제외된다"고 말했다.국정감사실장 Anyas Morse 경은 또한 "너무 오랫동안 온라인 사기는 가치가 낮지만 대량 범죄로 정부, 법 집행 기관 및 업계에 의해 간과되어 왔습니다.그것은 이제 잉글랜드와 웨일즈에서 가장 흔하게 경험되는 범죄이며 긴급한 대응을 요구한다."[36]

잉글랜드, 웨일스 및 북아일랜드

2007년 이후 잉글랜드, 웨일스, 북아일랜드에서의 사기는 2006년 사기법의 적용을 받고 있다.이 법은 2006년 11월 8일에 왕실의 승인을 [37]얻어 2007년 1월 15일에 발효되었다.

이 법은 사기죄의 법적 정의를 규정하고 있으며, 이를 허위표시에 의한 사기, 정보공개 실패에 의한 사기, 직위남용에 의한 사기 등 3가지 부류로 정의한다.사기죄로 유죄판결을 받은 사람은 즉결판결 시 12개월 이하의 벌금 또는 금고, 기소판결 시 10년 이하의 벌금 또는 금고형에 처하도록 규정되어 있다.이 법은 1978년 절도법에 따라 만들어진 기만적 재산 취득, 금전적 이익 획득 및 기타 범죄에 관한 법률을 크게 대체한다.

스코틀랜드

스코틀랜드 법에서 사기는 관습법과 많은 법적 범죄의 적용을 받는다.주요 사기 범죄는 관습법 사기, 발언, 횡령 및 법정 사기입니다.2006년 사기법은 스코틀랜드에는 적용되지 않는다.

정부 기관
주요 기사:심각한 사기 사무소(영국) 및 Cifas

심각한 사기 사무소는 법무장관에게 책임을 지는 영국 정부의 기관이다.

National Fair Authority(NFA)는 2014년까지 영국의 반사기 대응을 조정하는 정부 기관이었다.

Cifas는 영국의 사기 방지 서비스로서, 모든 분야의 비영리 회원 조직으로, 조직이 데이터베이스를 사용하여 사기 데이터를 공유하고 액세스할 수 있도록 지원합니다.Cifas는 직원의 내부 사기를 포함한 사기 방지와 금융 및 관련 범죄의 식별에 전념하고 있습니다.

비용.

Association of Certified Fair Examiners(인증 부정행위 심사자 협회)가 실시한 2010년 조사에서는 일반적인 조직이 부정행위로 인해 연간 수익의 5%가 손실되고 중간 손실액은 160,000달러가 될 것으로 추정했습니다.오너와 경영진이 저지른 부정행위는 직원 부정행위에 비해 9배 이상 비용이 많이 들었습니다.가장 일반적으로 영향을 받는 산업은 은행, 제조업, [38]정부이다.

사기 행위의 종류

뉴욕 타임스퀘어에서 포병 중사 2명에게 붙잡힌 해병 사칭 남성이 착용한 고급 짝퉁 유니폼.
사기 가능성이 있는 「재택근무 계획」의 광고.

문서 위조 및 위조는 물리적 복제 또는 위조와 관련된 사기 유형입니다.다른 사람의 주민등록번호를 알아내 신분증처럼 개인정보나 신분을 도용하는 것은 일종의 사기 행위다.사기는 메일, 유선, 전화 및 인터넷(컴퓨터 범죄 및 인터넷 사기)을 포함한 많은 미디어를 통해 또는 여러 미디어를 통해 저질러질 수 있습니다.웹의 국제적 특성과 사용자가 자신의 위치를 쉽게 숨길 수 있다는 점을 고려할 때, 온라인에서의 신원 확인과 합법성 확인의 장애, PII에 접근하기 위해 이용 가능한 다양한 해커 기법이 모두 인터넷 [39]사기의 급성장에 기여하고 있습니다.일부 국가에서는 세금 사기도 허위 청구 또는 세금 [40]위조에 의해 기소됩니다.또한 과학 같은 사기적인 "발견"도 있었는데, 이는 즉각적인 금전적 이득보다는 명성을 추구하는 [41]욕구입니다.

검출

스피커에 대한 제조업체 권장 소매 가격
상세 정보:부정 행위 탐지를 위한 데이터 분석 기법

대규모 부정 행위를 탐지하는 것은 예측 분석 또는 법의학적 분석과 함께 방대한 양의 금융 데이터를 수집하고 전자 데이터를 사용하여 금융 사기를 재구성하거나 탐지함으로써 가능합니다.

특히 컴퓨터 기반 분석 방법을 사용하면 오류, 이상 징후, 비효율성, 불규칙성 및 편향을 표면화할 수 있습니다. 이러한 오류는 종종 내부 통제 [42]임계값을 초과하기 위해 특정 금액에 끌리는 사기꾼을 지칭합니다.이러한 높은 수준의 검정에는 벤포드의 법칙과 관련된 검정과 기술 통계로 알려진 통계도 포함될 수 있습니다.높은 수준의 테스트 뒤에는 항상 매우 불규칙한 트랜잭션의 작은 샘플을 찾기 위한 보다 집중적인 테스트가 뒤따릅니다.익숙한 상관관계 및 시계열 분석 방법을 사용하여 부정행위 및 기타 [43]부정행위를 탐지할 수도 있습니다.

부정행위 방지 프로비저닝

부정행위 방지를 목적으로 하는 법률 외에도 부정행위 방지를 목적으로 하는 정부기관 및 비정부기구도 있습니다.1911년과 1933년 사이에 47개 주에서 소위 블루 스카이 법이라는 [44]지위를 도입했습니다.이들 법률은 주 차원에서 제정되고 시행되었으며, 일반인을 사기로부터 보호하기 위해 증권의 제공과 판매를 규제했다.이들 법률의 구체적인 조항은 주마다 달랐지만, 모두 모든 증권 제공과 판매, 그리고 모든 미국 증권 중개인과 중개 [45]회사의 등록을 필요로 했다.하지만, 이러한 블루 스카이 법은 일반적으로 효과가 없는 것으로 밝혀졌다.자본 시장에 대한 대중의 신뢰를 높이기 위해 미국 대통령 프랭클린 D. 루즈벨트, 미국 증권거래위원회(SEC)[46] 설립SEC를 창설한 주된 이유는 주식시장을 규제하고 유가증권의 제공과 판매 및 기업보고와 관련된 기업 남용을 방지하기 위해서였다.SEC는 증권거래소, 증권거래소 증권이 거래된 회사, 거래를 [47]한 브로커와 딜러를 허가하고 규제할 수 있는 권한을 부여받았다.

추가 정보

상세 정보:저명한 사기범 목록

사기 이외에도 개인의 이익이나 타인의 손해의 요소를 포함하거나 포함하지 않을 수 있는 의도적인 기만에는 다음과 같은 몇 가지 범주가 있습니다.

  • 공무집행방해
  • 18 U.S.C. § 704. 미국 국군에 대해 의회가 승인한 훈장 또는 훈장을 수여받았다는 허위 진술을 범죄로 규정한다.

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레퍼런스

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추가 정보

외부 링크

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