시파스

Cifas
정보기관은 스페인군정보센터를 참조한다.
시파스
유형"비영리" 조직
산업부정 행위 방지
설립됨1988
본부
런던 WC1
,
영국
주요인
  • 존 브라우넷(회장, 2020년 현재)
  • 바바라 심판 CBE (회장, 2016-2020)
  • 켄 체렛 (1990~2016년 회장)
  • Vic Ware OBE (회장, 1988-1990)
  • 마이크 헤일리(최고경영자, 현재)
  • 사이먼 듀크스(대표, 2013~2018)
  • 피터 허스트(CEO, 1999-2013)
  • 앨런 힐튼(대표, 1990-1999)
  • 앤서니 샤프 (CCTA, 1988-1990)
상품들국가 부정 행위 데이터베이스내부 부정 행위 데이터베이스
직원수
80+

시파스는 영국의 사기 예방 서비스다.그것은 공공, 민간, 자발적인 분야의 조직을 대표하는 "비영리적인" 회원 협회다.시파스의 임무는 '기술을 활용하고 파트너십을 통해 사회의 사기를 탐지, 저지, 방지하는 것'[1]이라고 말한다.

시파스는 영국에서 가장 크다고 주장되는 두 개의 핵심 사기 방지 데이터베이스인 National Fraud Database와 Internal Fraud Database를 운영하고 있다.그것의 시스템은 또한 전문 포털을 통해 Home Office 이민 데이터에 접근하기 위해 은행과 건물 사회에 의해 사용된다.[2]

시파스 회원들의 자료에 따르면 영국에서 특히 30세 미만의 사람들 사이에서 신원 사기 사건이 기록적인 수준에 이른다고 한다.[3]

또한 시파스 데이터는 은행 계좌를 돈세탁에 사용할 수 있도록 허용하는 "돈줄"의 증가하는 문제를 강조한다.

역사

시파스는 1988년 소비자신용거래협회(CCTA)가 서비스 범위가 넓어지면서 더 이상 이 약자로 운영하지 않지만 CIFAS: 신용산업사기방지시스템(Credit Industry Fraud Prevention System)이라는 약자로 설립했다.시파스 개발에 적극적인 관심을 갖기 위해 오늘날까지 계속되고 있는 정보청뿐만 아니라 공정거래처와 연계하여 개발되었다.

시파스는 현재 이사회에 의해 운영되며, 여기에는 조직의 일상적인 운영에 직접 관여하지 않는 독립 이사들과 최고 경영자 및 최고 운영 책임자가 모두 포함된다.1988년부터 2016년까지 이사 대다수가 참여 기관에 의해 선출되었다.그들은 이제 "자문위원회"를 통해 조직의 통치에 참여한다.

부정 행위 데이터베이스

Cifas의 National Fraud Database를 통해 참여 조직은 부정, 불일치 또는 의심스러운 것으로 간주되는 제품 또는 서비스의 신청 세부사항을 교환할 수 있으며(https://www.cifas.org.uk/fpn 참조), 오용되고 있는 계정 및 서비스에 대한 정보 교환, 보험 및 기타 Clause에 대한 정보를 교환할 수 있다.사기성이 있거나 일관성이 없거나 의심스러운 것으로 간주되는 [4]ims

조직은 또한 더 이상의 사기로부터 그들을 보호하기 위해 사기의 무고한 희생자들에 대한 정보를 교환할 수 있다.

내부 사기 데이터베이스는 참여 기관이 신청자 또는 직원이 부정행위를 했다고 간주되는 경우의 세부사항을 교환할 수 있도록 한다.[5]

데이터 보호법에 따르면, 개인에게는 시파스에 대한 주체 접근 요청을 할 수 있는 권리가 있으며, 시파스는 법률과 그 면제에 따라 법이 허용하는 개인에 대한 보유 데이터를 공개하게 된다.Cifas는 Credit Reference Agency가 아니라 Cifas 데이터에 대한 데이터 컨트롤러로 그 정확성을 책임진다.

불평들

모든 경고는 참여 조직의 전문 사기 담당자에 의해 조사되었지만 자동화된 시스템은 이제 경고에 대한 조사 없이 제품이나 서비스를 거부하는 데 사용될 수 있다.Cifas는 "자동화된 의사 결정 능력은 회원들이 즉시 사기 위험으로 간주되는 대상자들에게 즉시 시설을 거절할 수 있게 해준다"고 말한다.이는 이미 높은 사기 위험으로 여겨졌던 추천서를 검토하지 못하도록 자원을 자유롭게 활용하기 위한 또 다른 대규모 진전이다.(https://www.cifas.org.uk/insight/fraud-risk-focus-blog/how-updated-principles-using-cifas-national-fraud-database-help-its-members)

이러한 실무상의 변화로 인해 불이익을 받는 소비자는 정보위원에게 항의하고, 정보를 공급하고 사용한 책임 있는 조직과 시파스 모두에게 금전적 보상을 요구할 수 있다.소비자들은 또한 시파스 내에서 대표되는 조직을 다루는 옴부즈만 서비스 중 한 명에게 불평할 수 있다.여기에는 금융옴부즈만, 통신 옴부즈만, 공공 서비스 옴부즈만, 지방자치단체 및 사회 복지 옴부즈만이 포함된다.전자 메일로 Cifas CEO에게 불만을 제기하려면 이 웹 페이지 https://ceoemail.com/s.php?id=ceo-977325&c=Cifas-Chief%20Executive을 참조하십시오.

2014년 이민법

2014년에는 이민법이 법이 되었다.시파스는 홈 오피스 이민 데이터의 단독 제공자로 지명되어 2014년 12월 시파스 이민 포털(CIP)을 출범시켰다.[6]영국의 모든 경상 계좌 제공 은행과 건물 협회는 CIP를 사용하여 부적격자에 대한 홈 오피스 데이터에 액세스해야 한다.[7]그 자료는 "윈드러쉬 스캔들"에 연루되었다.이에 대한 불만 사항은 내무부(The Home Office:불만 사항 할당 허브, 영국 비자 및 이민국, 웰즐리 로드 20개, 7층, 루나 하우스, 크로이돈, CR9 2BY https://www.gov.uk/government/publications/current-account-closed-or-refused-based-on-immigration-status

기타 서비스

신분 사기 피해자나 신분 사기 위험이 있는 사람은 25파운드의 수수료로 씨파스 보호등록을 신청할 수 있다.[8]보호 등록은 대상 기관이 신청자나 고객의 신원을 확인하기 위해 추가 점검을 실시해야 한다는 경고(단, 강제하지는 않는다) 역할을 한다.그들은 사기 위험이 너무 높다고 생각하기 때문에 대신 제품이나 서비스를 거절할 수도 있다.

시파스는 2005년 정신능력법의 적용을 받는 개인을 보호하는데 도움을 주는 취약계층을 보호하는 제도를 운영하곤 했다.이것은 2020년에 다른 서비스로 통합되었다.

파이낸셜 스태빌리티

'비영리' 시파스는 2017년 74만9000파운드, 2018년 57만8000파운드, 2019년 132만8000파운드, 2020년 138만9000파운드의 손실을 선언했다.현재의 손해율로는 5년 이내에 적립금이 소진될 것이다.현재 총 손실액은 4백만 파운드 이상이지만 이사회는 그 조직을 지속적인 관심사로 간주한다.비용은 2016~2020년 560만 파운드에서 128% 증가한 1280만 파운드로, 2021년 계좌는 아직 이용할 수 없다.Cifas는 주로 금융 서비스 공급자 및 고객에 의해 자금 지원을 받는 기타 참여 조직과 납세자에 의해 자금 지원을 받는 공공 부문 조직에 대한 부담금에서 자금을 조달한다.

참여기관에서 보고한 시파스의 재정혜택은 가입소득 1파운드당 268파운드에서 2018년 234파운드, 2019년 208파운드, 2020년 169파운드까지 줄었다.시파스는 20년 동안 상당한 적립금이 쌓였지만 2020년 계좌에서 530만 파운드로 줄었다.

보수

2019년 회계는 시파스가 현 최고 경영자에게 24만6093파운드를 지불했다는 것을 보여준다.최저 임금을 받는 직원들은 국가 최저 임금을 받는 전화 및 사무직 업무에 시파스가 사용하는 외주업체들이다.최고 경영자는 이 최저 임금 근로자보다 15배 더 많은 임금을 받는다.

시파스의 경력

Cifas는 정보기술, 데이터 분석, 컴플라이언스, 모범 사례, 소비자 관계, 프로젝트 관리, 판매 및 마케팅, 제품 개발, 교육, 행정, 대외 관계 및 홍보, 인적 자원 및 금융을 포함하는 다양한 기능에 직원을 고용한다.2017년, 2018년, 2019년에는 수많은 중복 채용과 신규 채용이 있었다.

협업 및 파트너십

Cifas는 사기 예방, 금융, 공공 부문, 학술 및 자선 단체 및 법 집행 기관과 협력하여 사기 예방에 대한 인식을 높이고 모범 사례를 홍보한다.협력 파트너로는 런던 경찰, CIPFA, 홈 오피스, 에이지 영국, 사기 자문 패널, 영국 파이낸스가 있다.

참고 항목

참조

  1. ^ "Cifas - About Us". www.cifas.org.uk. Cifas. 7 December 2015. Archived from the original on 16 March 2017. Retrieved 2017-03-15.
  2. ^ "CIFAS named for bank account controls role - GOV.UK". www.gov.uk. 26 February 2014. Retrieved 2017-03-15.
  3. ^ "Identity fraud reached record levels in 2016". BBC News. 2017-03-15. Retrieved 2017-03-15.
  4. ^ "Cifas - National Fraud Database". www.cifas.org.uk. Cifas. 25 November 2010. Retrieved 2017-03-15.
  5. ^ "Cifas - Internal Fraud Database". www.cifas.org.uk. Cifas. 25 November 2010. Retrieved 2017-03-15.
  6. ^ "Cifas - Immigration Act 2014". www.cifas.org.uk. Cifas. 17 July 2014. Retrieved 2017-03-15.
  7. ^ "Guidance on current accounts provisions - banks and building societies" (PDF). www.gov.uk. UK Government.
  8. ^ "Cifas - For Individuals". www.cifas.org.uk. Cifas. 1 October 2010. Retrieved 2017-03-15.

외부 링크