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인터넷 사기

Internet fraud
해군 전쟁 대학의 니나 콜러스가 이베이에서 쇼핑을 하다가 우연히 발견한 인터넷 사기 계획에 대해 설명하고 있습니다.

인터넷 사기는 인터넷을 이용하는 사이버 범죄 사기 또는 기만의 일종으로, 피해자를 속여 금전, 재산 및 [1]상속을 빼앗기 위해 정보를 숨기거나 잘못된 정보를 제공하는 것을 포함할 수 있습니다.인터넷 사기는 하나의 뚜렷한 범죄로 간주되지 않고 사이버 공간에서 [1]행해지는 불법적이고 불법적인 행위들을 포괄한다.그러나 이 경우 피해자가 자발적으로 고의로 정보, 금품 또는 재산을 [2]가해자에게 제공하므로 절도와는 구별된다.그것은 또한 시간적,[3] 공간적으로 분리된 범죄자들을 포함하는 방식으로 구분된다.

FBI의 2017년 인터넷 범죄 보고서에 따르면, 인터넷 범죄 고소 센터는 약 30만 건의 민원을 받았다.2017년 [4]온라인 사기 피해자는 14억 달러 이상을 잃었다.CSIS(Strategic and International Studies)와 McAfee가 실시한 조사에 따르면 사이버 범죄는 세계 경제에 6천억 달러의 손실을 입히는데, 이는 세계 [5]총 GDP의 0.8%에 해당한다.온라인 사기는 여러 가지 형태로 나타난다.전자 메일 스팸에서 온라인 스캠까지 다양합니다.인터넷 사기는 인터넷 서비스 사용에 부분적으로 기초하고 있으며 대부분 또는 완전히 인터넷 사용에 기초하고 있는 경우에도 발생할 수 있습니다.

자선 사기

주요 기사:자선 사기

이 사기꾼은 자연재해, 테러 공격(9/11 공격 등), 지역 분쟁 또는 전염병의 희생자들을 돕기 위한 기부를 요청하는 자선 단체로 가장한다.허리케인 카트리나와 2004년 쓰나미는 자선 사기를 저지르는 사기범들의 인기 있는 표적이었습니다; 다른 더 많은 시간 없는 사기 자선 단체들은 암, 에이즈 또는 에볼라 바이러스 연구, 어린이 고아원 (그 사기꾼은 고아원이나 그것과 연관된 비영리 단체에서 일하는 척)을 위해 돈을 모으고 있다고 주장하거나, 또는 자선 단체와 같은 자선 단체들을 사칭합니다.적십자나 유나이티드 웨이.최근 몇 년 동안,[6] 자선 단체를 시작한 사람들에 의해 행해진 사기 사건들이 있었다.이것의 최근 예로는 롱아일랜드 자선단체 대표인 와파 압바운드가 있다.Abbound는 백만 달러에 가까운 돈을 훔친 혐의로 유죄 판결을 받았다.그녀는 은행 사기, 돈세탁, [7]횡령 혐의로 기소되었다.사기범들은 많은 방법을 사용한다.우선, 그들은 기부를 요청할 것이며, 종종 온라인 뉴스 기사와 링크하여 기금 모금에 대한 그들의 이야기를 강화할 것이다.사기꾼의 피해자들은 자신들이 가치 있는 명분을 돕고 있다고 믿고 그 대가로 아무것도 기대하지 않는 자비로운 사람들이다.비록 많은 사람들이 일련의 지불을 요구함으로써 사기를 계속하려고 시도하지만, 일단 돈을 보내면 돈은 사라지고 사기꾼은 종종 사라진다.피해자는 때때로 소득세에서 기부금을 공제하고 나서 법적 문제에 처할 수 있다.미국 세법에는 자선 기부는 자격을 갖춘 [8]비영리 단체에만 공제될 수 있다고 명시되어 있습니다.사기범은 피해자에게 기부금을 공제할 수 있고 필요한 증빙자료를 모두 제공할 수 있지만, 사기범이 제공한 정보는 허구이며 감사를 받을 경우 피해자는 사기로 인해 엄중한 처벌을 받게 됩니다.이러한 스캠은 특히 대규모 재해 발생 후 가장 높은 성공률을 보이고 있으며 전 세계 스캠퍼들이 사용하고 있지만, 피해자 1인당 평균 손실은 다른 사기 계획에 비해 적습니다.이것은, 대체로 기대된 보상을 수반하는 사기와는 달리, 희생자는 그들이 할 [9]수 있는 것보다 더 많은 돈을 기부하거나 기부하기 위해 돈을 빌릴 가능성이 훨씬 낮기 때문이다.

인터넷 티켓 사기

인터넷 마케팅 사기의 변형은 콘서트, 쇼, 스포츠 이벤트와 같은 인기 있는 행사의 티켓을 제공한다.티켓은 가짜이거나 배달되지 않습니다.온라인 티켓 대리점의 급증과 경험 많고 부정직한 티켓 판매업자의 존재는 이러한 종류의 사기를 부추겼다.이러한 사기의 대부분은 영국의 암표상들에 의해 운영되지만,[10] 그들은 다른 나라에서 영업을 할 수도 있다.

대표적인 것이 2008년 베이징 올림픽 티켓팅이라는 이름의 전문 웹사이트에서 판매된 미국 등록 '독점적 레저와 호스피탤리티'[11]가 운영하는 글로벌 2008년 베이징 올림픽 티켓 사기 사건이다.8월 4일 웹사이트를 통해 [12]5천만 호주달러 이상의 위조 티켓이 판매되었다고 보도되었다.8월 6일, 완전히 중국 이외의 지역에 근거지를 둔 사기 사건의 배후에 있는 사람은 영국의 티켓 판매업자 [13]테란스 셰퍼드라고 보도되었다.

온라인 기프트 카드 사기

소매업체 등에서는 신용카드 번호를 도용해 구입한 기프트 카드의 사용을 막기 위해 무엇을 할 수 있는지에 대한 우려가 커지면서 최근에는 사이버 범죄자들이 사기 기프트 [14]카드를 이용하는 데 주력하고 있다.구체적으로 말하면, 악성 해커들은 발행되었지만 사용되지 않은 기프트 카드와 관련된 정보를 입수하려고 노력해 왔다.기프트 카드의 데이터를 훔치는 방법에는, 자동 봇이 포함되어 있습니다.자동 봇은 기프트 카드 데이터를 저장하는 소매업자 시스템에 대해 무차별적인 공격을 가합니다.우선 해커들은 기프트카드 데이터를 빼돌려 유통업체의 온라인 서비스를 통해 기존 잔액을 확인한 뒤 이를 이용해 상품을 구입하거나 제3자 웹사이트에서 재판매를 시도한다.기프트카드를 재판매할 경우 나머지 잔액을 현금으로 가져가 자금세탁 수단으로 활용할 수도 있다.이로 인해 고객 기프트 카드 사용 경험과 소매업체의 브랜드 인지도가 저하되고 소매업체는 수천 개의 수익을 잃을 수 있습니다.기프트 카드 사기의 또 다른 방법은 신용 카드 정보를 도용하여 새로운 기프트 카드를 구입하는 것이다.

소셜 미디어 및 사기

사람들은 소셜 네트워킹 [15]프로필에서 자신에 대한 더 많은 개인 정보(생일, 이메일, 주소, 고향, 관계 상태 등)를 공개하는 경향이 있습니다.이 개인 식별 가능한 정보는 사기범에 의해 이용자의 신분을 도용하기 위해 사용될 수 있으며, 이 정보를 소셜 미디어에 게시하면 사기범들이 훨씬 쉽게 이를 제어할 수 있게 됩니다.

온라인 리뷰의 진위 문제는 오래되고 완고한 문제다.2004년에 있었던 한 유명한 사건에서, 아마존의 캐나다 사이트는 실수로 이전에 익명이었던 수천 명의 미국 서평자들의 실체를 폭로했다.그 실수가 드러난 한 가지 통찰력은 많은 작가들이 자신의 책에 호의적인 [16]평가를 내리기 위해 가짜 이름을 사용했다는 것이다.또, 72%는 긍정적인 리뷰가 비즈니스를 보다 신뢰하게 한다고 응답한 반면, 88%는 "적절한 상황"에서 개인적인 [16]추천만큼 온라인 리뷰를 신뢰한다고 응답했습니다.

사기범들이 소셜 미디어의 힘을 이용해 범죄 활동을 하는 경우가 늘고 있는 가운데, 빈틈없는 위험 관리자와 보험 회사들도 소셜 미디어 정보를 보험 [17]사기에 대항하는 도구로 활용하는 방법을 찾고 있습니다.예를 들어, 부상당한 근로자는 노동자의 보상 청구로 실직했지만, 지역 준 프로 스포츠 팀에서 접촉 스포츠를 하는 것을 거부할 수 없었다.소셜 미디어와 인터넷 검색을 통해, 조사관들은 그 근로자가 팀 명부에 올라 있고 매우 [17]잘 놀고 있다는 것을 발견했다.

한 영국 여성이 현지 경찰에 따르면 온라인에서 "로맨스 사기"로 사기를 당했다.50대 여성은 부모로부터 물려받은 32만 파운드 상당의 유산을 잃은 것으로 알려졌다.팀을 사칭한 범인은 남편을 잃은 뒤 2019년 한 데이트 사이트에서 피해자를 만났다.그는 처음에 관세 수수료 명목으로 6만 8천 파운드를 가져간 후, 그녀에게 계약자를 확보하고 장비를 보관하기 위해 20만 파운드를 통역사에게 직접 지불해 달라고 부탁했고, 총 손실액은 32만 [18]파운드에 달했다.

가짜 우편환

FBI에 따르면 2005년 4월 26일 톰 젤러 주니어는 뉴욕타임스에[19] 미국 우편환 위조 수량과 질, 그리고 온라인 사기 행위의 사용에 관한 기사를 썼다.위조범들은 이메일이나 채팅방을 통해 이러한 사기를 친다.만약 어떤 사람이 그들의 물건을 팔거나 주려 한다면, 위조범들은 그들이 이베이와 같은 경매 사이트와 관련이 있다고 믿게 만들 것이다.현재로선 이러한 가짜 주문을 통해 얼마나 많은 돈이 인출되고 있는지 알 길이 없다고 미국 우정국은 믿고 있다.가장 큰 타깃은 인터넷을 통해 영업하는 소규모 소매업자이거나 웹에서 물건을 팔거나 돈을 지불하는 일반인이다.위조범에 대한 규칙이나 경고 표지판이 없기 때문에 점점 더 많은 사람들이 피해를 입을 것이다.

UPS나 Federal Express와 같은 많은 회사들이 미국 우편국과 협력하여 우편 주문을 감시하기 시작했습니다.이렇게 하면 진짜와 가짜를 구별할 수 있지만, 말하기는 쉽기 때문에 사용자가 우편 주문을 할 때 신중해야 한다고 주장합니다.2004년과 2005년 사이에 160명의 위조범들이 체포되었다.체포된 이들 중 상당수는 [20]훔친 돈을 현금화하는 과정에서 붙잡혔다.미국에서는 위조 우편환을 만들거나 사용할 경우 10년 이하의 징역 및/또는 25,000달러의 [21]벌금을 물어야 합니다.

구매 사기

사기꾼은 존재하지 않는 상품이나 서비스를 광고하기 위해 월드 와이드 웹을 사용합니다.결제는 원격으로 이루어지지만 상품이나 서비스는 도착하지 않습니다.이 사기범들이 사용하는 수법은 가짜 상품들에 매우 낮은 가격을 매기고, 그들은 전자 자금 이체를 통해 지불하기를 원할 것이고, 그들은 그것을 즉시 하기를 원할 것입니다.결제는 PayPal이나 신용카드로 진행되지 않습니다.이러한 서비스는 너무 안전하여 스팸 발송자에게 문제를 일으킬 수 있습니다.이 방법들은 모두 실제 사기인지 아닌지를 알아내는 방법이기도 합니다.사기를 발견하는 또 다른 방법은 사생활과 연락처, 배송에 관한 정보, 약관 등이 제시되지 않는 것입니다.사기꾼들은 가짜 상점을 이용할 것이다.사기범들이 운영하는 이 가짜 가게들은 소셜 미디어를 통해 방송될 것이다.이것은 주로 소셜 미디어를 사용하는 많은 사람들이 있고 그 수가 매일 증가하고 있기 때문이다.이 가게들은 오랫동안 문을 열지 않을 것이다.는 몇 번의 판매 동안만 유지되며, 그 후 사이트를 종료합니다.보통, 이러한 가짜 상점을 발견하는 방법은 온라인 리뷰를 찾아보는 것인데, 리뷰가 없다면 가짜이다.[22]

참고 항목

레퍼런스

  1. ^ a b Warf, Barney (2018-05-16). The SAGE Encyclopedia of the Internet. SAGE. ISBN 9781526450432.
  2. ^ Brenner, Susan W. (2009-01-16). Cyberthreats: The Emerging Fault Lines of the Nation State. Oxford University Press. ISBN 9780190452568.
  3. ^ Fisher, Bonnie S.; Lab, Steven (2010). Encyclopedia of Victimology and Crime Prevention. Thousand Oaks, CA: SAGE Publications. p. 493. ISBN 9781412960472.
  4. ^ "FBI 2017 Internet Crime Report" (PDF). FBI.gov. Federal Bureau of Investigation. May 7, 2018. Retrieved 28 August 2018.
  5. ^ "The Economic Impact of Cybercrime— No Slowing Down" (PDF). McAfee. 2018. Retrieved October 24, 2018.
  6. ^ Goel, Rajeev K. (2020). "Uncharitable Acts in Charity: Socioeconomic Drivers of Charity-Related Fraud". Social Science Quarterly. 101 (4): 1397–1412. doi:10.1111/ssqu.12794. ISSN 1540-6237.
  7. ^ Burke, Cathy. "L.I. charity chief convicted of embezzling nearly $1 million meant for disabled". nydailynews.com. Retrieved 2021-04-22.
  8. ^ "Charitable Contributions: For use in preparing 2016 Returns" (PDF).
  9. ^ "Scam Watch - Nigerian Scams". Scam Watch - Australian Government. 12 May 2016.
  10. ^ Jamie Doward (2008-03-09). "How boom in rogue ticket websites fleeces Britons". The Observer. London. Retrieved 9 March 2008.
  11. ^ "USOC and IOC file lawsuit against fraudulent ticket seller". Sports City. Retrieved 1 August 2008.
  12. ^ Jacquelin Magnay (4 August 2008). "Ticket swindle leaves trail of losers". The Sydney Morning Herald.
  13. ^ Kelly Burke (6 August 2008). "British fraud ran Beijing ticket scam". The Sydney Morning Herald.
  14. ^ Francis, Ryan (2017-05-11). "What not to get Mom for Mother's Day". CSO from IDG. Retrieved 2017-11-28.
  15. ^ Hew, Khe Foon (March 2011). "Students' and teachers' use of Facebook". Computers in Human Behavior. 27 (2): 662–676. doi:10.1016/j.chb.2010.11.020.
  16. ^ a b Kugler, Logan (27 October 2014). "Keeping online reviews honest". Communications of the ACM. 57 (11): 20–23. doi:10.1145/2667111. S2CID 11898299.
  17. ^ a b Wilson, Brian (Mar 2017). "Using Social Media to Fight Fraud". Risk Management. New York. 64 (2): 10–11. ProQuest 1881388527.
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  19. ^ Tom Zeller Jr (April 26, 2005). "A Common Currency for Online Fraud: Forgers of U.S. Postal Money Orders Grow". New York Times.
  20. ^ "Counterfeit Money Orders: The Ultimate Guide". Fraud Guides. 2017-09-07. Retrieved 2021-04-22.
  21. ^ "CyberCops.com - Counterfeit Postal Money Orders". www.cybercops.com. Retrieved 23 May 2017.
  22. ^ "Online Shopping Scams / Scams and Fraud / Consumer Resources / Home - Florida Department of Agriculture & Consumer Services". www.fdacs.gov. Retrieved 2021-04-22.

원천

  • Legend, Therza (1 January 2018). "CYBER FRAUD: How to be aware, to protect yourself and your business". Podiatry Review. 75 (1): 32–34. Gale A524380313.
  • Lin, Kan-Min (September 2016). "Understanding undergraduates' problems from determinants of Facebook continuance intention". Behaviour & Information Technology. 35 (9): 693–705. doi:10.1080/0144929X.2016.1177114. S2CID 5975706.

외부 링크