금융 규제

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금융규제란 금융시스템의 안정성과 건전성을 유지하기 위해 금융기관에 일정한 요건, 제한 및 가이드라인을 부여하는 규제 또는 감독 형태이다.이 작업은 정부 또는 비정부 조직이 처리할 수 있습니다.금융 규제 또한 이용 가능한 금융상품의 다양성을 증가시킴으로써 은행 부문의 구조에 영향을 미쳤다.금융 규제는 금융법의 내용을 구성하는 세 가지 법률 범주 중 하나를 형성하고, 나머지 두 가지는 시장 관행과 판례법이다.^[1]

역사

근대 초기에 네덜란드인들은 금융 ^[2]규제의 선구자였다.최초의 공매도 금지법은 1610년에 네덜란드 당국에 의해 제정되었다.

규제의 목적

금융감독당국의 목적은 일반적으로 ^[3]다음과 같다.

시장의 신뢰 – 금융 시스템에 대한 신뢰 유지
금융안정성 - 금융시스템 안정성의 보호와 강화에 기여
소비자 보호 – 소비자에게 적절한 수준의 보호를 제공합니다.

감독 구조

법률은 정부 또는 비정부 기관을 막론하고 활동을 모니터링하고 조치를 ^[4]강제할 수 있는 권한을 부여합니다.전 ^[5]^[6]세계 금융 규제 구조에는 다양한 설정과 조합이 있습니다.

증권거래소 감독

거래소법은 거래소의 거래가 적절한 방법으로 이루어지도록 보장한다.가장 중요한 것은 가격 책정 프로세스, 거래의 실행 및 결제, 직접적이고 효율적인 거래 모니터링입니다.^[7]^[8]

상장회사의 감독

금융감독당국은 상장기업과 시장참여자가 거래법상 각종 규제를 준수하도록 하고 있다.상장기업은 정기재무보고서, 임시통보, 이사거래를 의무화하고 있다.반면 시장참여자는 주요주주 고지를 공시해야 한다.상장회사의 공시요구에 대한 적합성을 감시하는 목적은 투자자가 상장회사 및 그 ^[9]^[10]^[11]증권에 대한 정보에 근거한 평가를 실시하기 위한 필수적이고 적절한 정보에 접근할 수 있도록 하는 것이다.

투자운용의 감독

자산 관리 감독 또는 투자 행위는 이러한 ^[12]차량의 마찰 없는 운영을 보장합니다.

은행 및 금융 서비스 제공자에 대한 감독

은행법은 은행이 설립될 때와 업무를 수행할 때 지켜야 할 규칙을 정하고 있다.이 규칙들은 은행 시스템의 원활한 기능을 방해할 수 있는 반갑지 않은 개발을 막기 위해 고안되었다.따라서 견고하고 효율적인 은행 ^[13]^[14]시스템을 확보한다.

국가별 권한

1800년 이후 매년 금융 위기가 발생한 국가 수.이것은, 이 시간이 다른 것에 근거하고 있습니다. 겨우 70개국을 망라한 8세기 재정상의^[15] 어리석음.일반적인 상승 추세는 많은 요인에 기인할 수 있다.그 중 하나는 노동의 대가로 돈을 받는 사람들의 비율이 점진적으로 증가하는 것이다.이 그래프의 극적인 특징은 브레튼우즈 협정 기간(1945~1971년) 동안 은행 위기가 사실상 없었다는 것이다.이 분석은 라인하트와 로고프의 그림 10.1(2009)과 유사하다.자세한 내용은 포괄적 R 아카이브 네트워크(CRAN)에서 이용할 수 있는Ecdat 패키지의 "bankingCrises" 도움말파일을 참조해 주세요.

미국 무역 수지 및 무역 정책(1895-2015)

이하에, 다양한 지역의 규제 당국의 간단한 일람을 나타냅니다.자세한 일람은, 나라별 금융 규제 당국의 일람을 참조해 주세요.

미국 및 그 영토
- 미국 증권거래위원회(SEC)
- 금융산업규제청(FINRA)
- 소비자금융보호국(CFPB)
- 상품선물거래위원회(CFTC)
- 연방준비제도(Fed)
- 연방예금보험공사(FDIC)
- 통화감사관실(OCC)
- NAIC(National Association of Insurance Commissioners, NAIC) (주 소재 규제 표준 기관, McCarran-Ferguson Act는 연방 차원의 대부분의 규제에서 "보험 사업"을 면제한다.)
- 전국신용조합관리국(NCUA)
영국
- 영국은행(BoE)
- 프루덴셜 규제 기관(PRA)
- 금융 행동 당국(FCA)
일본 금융청
독일 연방금융감독청(BaFin),
Autorité des Marchés financier (프랑스) (AMF), 프랑스
싱가포르 금융관리국(MAS), 싱가포르
스위스 금융시장 감독국(FINMA), 스위스
중화인민공화국
- 중국은행감독위원회(CBRC)
- 중국보험감독위원회(CIRC)
- 중국증권감독위원회(CSRC)
인도:
- 인도준비은행(RBI)
- 인도 증권거래위원회(SEBI)
- 인도 파산 위원회(IBBI)
- 인도 보험 규제 개발국(IRDAI)
- 연금기금규제개발청(PFRDA)

고유 관할구역

대부분의 경우 금융 감독 당국은 모든 금융 활동을 규제한다.그러나 금융산업의 각 부문, 주로 은행, 증권, 보험 및 연금 시장을 규제하는 특정 기관이 있는 경우도 있지만, 상품, 선물, 선물 등에도 규제하는 경우가 있다.예를 들어 호주의 경우, APRA(Australian Prudential Regulation Authority)가 은행과 보험사를 감독하는 한편, ASIC(Australian Securities and Investments Commission)는 금융 서비스 및 기업법을 집행하는 책임을 집니다.

두 개 이상의 기관이 은행 시장을 규제하고 감독하는 경우가 있는데, 일반적으로 규제 당국과는 별도로 중앙 은행도 은행 산업을 규제하기 때문입니다.예를 들어, 미국의 은행 업무는 연방 준비 제도, 연방 예금 보험 공사, 통화 감사국, 국가 신용 연합 관리국 및 주 차원의 ^[16]감독 기관과 같은 많은 규제 기관들에 의해 규제됩니다.

유럽 연합에서 유럽 금융 감독 시스템은 유럽 은행 기관(EBA), 유럽 증권 시장 기관(ESMA), 유럽 보험 직업 연금 기관(EIOPA) 및 유럽 시스템 위험 위원회로 구성되어 있습니다.유로존 국가들은 은행연합의 전초전으로서 유럽중앙은행 산하에 단일감독기구를 형성하고 있다.

금융 규제 당국의 협회도 있다.국제적 차원에서는 국제증권위원회(IOSCO), 국제보험감독자협회(International Association of Insurance Supervisors), 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervisors), 공동포럼(Joint Forum), 금융안정위원회(Financial Stability Bo)가 있으며, 국가 당국이 합의된 의사결정 과정을 ^[17]통해 기준을 정한다.

금융 규제 구조는 지난 20년 ^[when?]동안 은행, 증권 및 보험 시장 간의 법적, 지리적 경계가 점점 더 "흐려지고"^{[citation needed]} 세계화됨에 따라 크게 변화했습니다.

신용평가사에 대한 규제 의존

세계연금평의회(WPC)와 같은 싱크탱크들은 대부분의 유럽 정부가 2008년부터 유효한 자본요구지침(CRD)을 통해 2005년에 채택된 바젤II 권고안의 채택을 독단적으로 추진했다고 주장했다.때EU-based 금융 기관의 지급 능력을 측정하는 본질적으로, 이들은 더 중요한 것은 유럽 중앙 은행 자체 e.g. 어느 때보다 신용 위험의 표준화된 평가 두개의 사립 미국 agencies- 무디스, S&P, 따라서 공공 정책과 궁극적으로 납세자의 돈을 사용하기 위해 판매에 의존할 유럽 은행들은 강요했다.세인트반경쟁적 이중독점 산업을 재건하다.

「」를 참조해 주세요.

레퍼런스

^ 조안나 벤저민 '금융법' 옥스퍼드 대학 출판부
^ Clement, Piet; James, Harold; Van der Wee, Herman (ed.) : 역사의 금융 혁신, 규제 및 위기(Routlege, 2014).13 + 176pp. ISBN 9781848935044)
^ UK FSA statutory objectives, 2016-04-20
^ De Caria, Riccardo (2011-09-23), What is Financial Regulation Trying to Achieve?, Riccardo De Caria, SSRN 1994472
^ Luxembourg CSSF structure and organisation
^ German BAFin supervision organisation, archived from the original on 2012-08-04
^ Suisse finma stock exchange supervision
^ German BAFin stock exchange supervision, archived from the original on 2012-07-22
^ Finland FSA supervion of listed companies, archived from the original on 2012-10-12, retrieved 2012-08-05
^ Saudi Arabia market supervision, archived from the original on 2013-05-18, retrieved 2012-08-05
^ Borsa Italiana listed stock supervision^{[영구 데드링크]}
^ US SEC Division of Investment Management
^ Reserve Bank of India, Department of Banking Supervision
^ Luxembourg CSSF Supervision of Banks
^ Works, Anchor Media. "This Time is Different - A Book by Carmen M. Reinhart and Kenneth S. Rogoff". reinhartandrogoff.com.
^ "list of state banking authorities". State Banking Authorities. Consumer Action Website. Retrieved August 5, 2011.
^ Prabhakar, Rahul (1 June 2013). "Varieties of Regulation: How States Pursue and Set International Financial Standards". Oxford University GEG. SSRN 2383445. {{cite journal}}:Cite 저널 요구 사항 journal=(도움말)

추가 정보

Labonte, Marc. (2017년)누가 누구를 규제하는가? 미국 금융 규제 프레임워크의 개요.워싱턴 D.C.:의회 조사국입니다
Reinhart, Carmen; Rogoff, Rogoff (2009), This Time is Different: Eight Centuries of Financial Folly, Princeton U. Pr., ISBN 978-0-691-15264-6
심슨, D., 믹스, G., 클럼프스, P. 및 앤드루스, P. (2000).금융 규제의 몇 가지 비용 편익 문제.런던:금융청

외부 링크

[1] 조안나 벤저민 '금융법' 옥스퍼드 대학 출판부

[2] Clement, Piet; James, Harold; Van der Wee, Herman (ed.) : 역사의 금융 혁신, 규제 및 위기(Routlege, 2014).13 + 176pp. ISBN 9781848935044)

[3] UK FSA statutory objectives, 2016-04-20

[4] De Caria, Riccardo (2011-09-23), What is Financial Regulation Trying to Achieve?, Riccardo De Caria, SSRN 1994472

[5] Luxembourg CSSF structure and organisation

[6] German BAFin supervision organisation, archived from the original on 2012-08-04

[7] Suisse finma stock exchange supervision

[8] German BAFin stock exchange supervision, archived from the original on 2012-07-22

[9] Finland FSA supervion of listed companies, archived from the original on 2012-10-12, retrieved 2012-08-05

[10] Saudi Arabia market supervision, archived from the original on 2013-05-18, retrieved 2012-08-05

[11] Borsa Italiana listed stock supervision^{[영구 데드링크]}

[12] US SEC Division of Investment Management

[13] Reserve Bank of India, Department of Banking Supervision

[14] Luxembourg CSSF Supervision of Banks

[15] Works, Anchor Media. "This Time is Different - A Book by Carmen M. Reinhart and Kenneth S. Rogoff". reinhartandrogoff.com.

[16] "list of state banking authorities". State Banking Authorities. Consumer Action Website. Retrieved August 5, 2011.

[17] Prabhakar, Rahul (1 June 2013). "Varieties of Regulation: How States Pursue and Set International Financial Standards". Oxford University GEG. SSRN 2383445. {{cite journal}}:Cite 저널 요구 사항 journal=(도움말)

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v t 금융 시장
시장의 종류	주요 시장 제2차 시장 제3시장 제4시장
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