은행 비밀주의
Bank secrecy
| 금융 서비스에 관한 시리즈의 일부 |
| 뱅킹 |
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금융 프라이버시, 은행 재량권, 또는 은행 [3][4]안전이라고 불리는 은행 [1][2]비밀은 앞서 말한 모든 활동이 안전, 기밀 및 [5][6]비공개로 유지된다는 은행과 고객 간의 조건부 합의입니다.스위스의 은행 업무와 가장 많이 관련된 은행 비밀은 룩셈부르크, 모나코, 홍콩, 싱가포르, 아일랜드, 레바논 등 해외 은행 기관들에서 널리 퍼져 있습니다.
은행-고객 비밀유지 또는 은행-고객 [7][8]특권으로 알려진 이 관행은 1600년대 북이탈리아([9]스위스 이탈리아어 사용 지역) 부근에서 이탈리아 상인에 의해 시작되었다.제네바 은행가들은 1700년대에 프랑스어를 사용하는 지역에서 사회적, 그리고 민법을 통해 비밀주의를 확립했다.스위스 은행 비밀은 1934년 은행법에 의해 처음 성문화되었으며, 따라서 고객의 동의 없이 고객 정보를 제3자에게 공개하는 것은 범죄로 규정되었다.이 법은 스위스 통화의 안정과 국제적 중립과 함께 스위스 민간 계좌로의 대규모 자본 이탈을 촉진했다.1940년대에 번호가 매겨진 은행 계좌가 도입되어 세계 프라이빗 뱅킹의 주요 측면 중 하나로 계속 간주되고 있는 은행 비밀주의의 영구적인 원칙을 만들었다.금융 암호화가 발전함에 따라 금융 프라이버시 및 익명 인터넷 뱅킹에 익명 전자화폐 및 익명 디지털 무기명 증명서를 사용할 수 있게 될 것입니다. 이는 기관과 보안 컴퓨터 [10]시스템을 가능하게 합니다.
일부 은행 기관은 자발적으로 은행 비밀주의를 제도적으로 시행하는 반면, 다른 은행 기관은 이러한 관행이 법적으로 의무화되고 보호되는 지역(예: 오프쇼어 금융 센터)에서 운영됩니다.거의 모든 은행 비밀유지 기준은 동의 없이 또는 받아들여진 형사 고소 없이 제3자에게 고객 정보를 공개하는 것을 금지합니다.고객 선택 시 번호부 은행 계좌 또는 지하 은행 금고를 통해 추가 프라이버시가 제공됩니다.
스위스
미국
유럽
해외 영토
금융범죄와의 연계
스위스 은행과 조세피난처에 위치한 다른 역외 은행들이 사용하는 번호부 계좌는 탈세와 [11]자금세탁을 용이하게 하는 지하 경제의 주요 수단이라는 비난을 국제사회에서 받아왔다.1931년 알 카포네의 탈세 비난 이후, 언론인 루시 코미사르는 다음과 같이 말했습니다.
마이어 랜스키는 뉴올리언스 슬롯머신에서 돈을 받아 해외 계좌로 옮겼다.2년 후 스위스 비밀법은 그에게 G-man-proof-banking을 [11]보장했다.이후 그는 스위스 은행을 인수해 수년간 하바나 카지노의 지분을 마이애미 계좌에 예치한 뒤 셸과 지주회사, 역외 [11]계좌를 통해 자금을 스위스로 송금했다.
이코노미스트이자 노벨상 수상자인 조셉 스티글리츠는 코미사르에게 다음과 같이 말했다.
규제된 은행 시스템에 중요한 역할이 있다면 규제되지 않은 은행 시스템이 계속되도록 내버려 두나요?이런 일이 일어나도록 하는 것이 일부 돈 많은 이익에 도움이 된다.그것은 사고가 아니다; 그것은 언제든지 폐쇄될 수 있었다.만약 당신이 미국, 영국, 주요 G7 은행들이 G7 은행 규제에 따르지 않는 오프쇼어 뱅크 센터와 거래하지 않을 것이라고 말했다면, 이 은행들은 존재할 수 없다.그들은 [11]표준 은행과 거래하기 때문에 존재할 뿐이다.
「 」를 참조해 주세요.
레퍼런스
- ^ O'Donnell, John (January 30, 2018). "Global study names Switzerland as capital of bank secrecy". Reuters. Retrieved June 4, 2016.
- ^ Gibson, Stuart (April 5, 2017). "Swiss Bank Secrecy---Their Lips Say Yes, But Their Eyes Say No". Forbes. Retrieved June 1, 2018.
- ^ Guex (2000), 페이지 240
- ^ Bloomberg Surveillance (January 24, 2018). "Tidjane Thiam Says Markets and Volatility Are Going Up". Retrieved January 24, 2018.
- ^ "Black's Law Dictionary: Bank Secrecy". The Law Dictionary. December 12, 2012. Retrieved June 1, 2018.
The bank’s promise to keep financial affairs and dealings of the customer confidential. This doesn’t apply to credit information that is shared freely. Certain information mst also be made available due to antiterrorist legislation.
- ^ Staff, Investopedia (November 17, 2008). "Financial Privacy". Investopedia. Retrieved June 16, 2018.
It also prohibits the sharing of client information to affiliates of the institution as well. For example: A customer holds a checking account at a bank. The bank has an investment division as well as an insurance division. The bank may give information to the client about the other needs served by their external divisions, but not vice versa.
- ^ Thomasson, Emma (April 18, 2013). "Special Report: The battle for the Swiss soul". Reuters. Retrieved May 19, 2018.
- ^ Schütz, Dirk (2000). The Fall of UBS: The Forces that Brought Down Switzerland's Biggest Bank. Pyramid Media Group. ISBN 9780944188200.
- ^ Guex (2000), 페이지 237
- ^ Juels, Ari (2004). Financial cryptography: 8th international conference. Berlin: Springer. pp. 24-38.
- ^ a b c d Komisar, Lucy (April 4, 2003). "Offshore Banking: The Secret Threat to America". www.thekomisarscoop.com. Retrieved May 18, 2018.
