사라다그룹 금융 스캔들

Saradha Group financial scandal
사라다 그룹
유형개인 소유
산업금융 서비스, 인프라 관리, 자동차, 제조
장르.예금동원회사
설립자불명확하다
없어졌다2013년 4월
운명.이 컨소시엄이 폰지 사기극이라는 주장
본사콜카타, 서벵골, 인도
주요 인물
Sudipto Sen, 회장 겸 MD
Debjani Mukherjee, 디렉터
쿠날 고시
종업원수
16,000+
디비전사라다 부동산
사라다 수출
글로벌 자동차
사라다 미디어 그룹
웹 사이트공식 웹사이트

사라다 그룹의 금융 스캔들은 대규모 금융 사기이자 정치 스캔들로,[4] 사라다 그룹이 운영하는 200개 이상의 민간 기업들로 구성된 컨소시엄으로, 동인도에서 집단 투자 계획을 운영하고 있다고 믿었지만 잘못하여 치트[1][2][3] 펀드로 불리고 있다.

이 그룹은 2013년 4월에 파산하기 전까지 170만 명이 넘는 예금자로부터[6] 약 2000억~3000억 파운드(미화 40억~60억[5] 달러)를 모았습니다.이 스캔들의 여파로 사라다 그룹과 투자자 대부분이 있는 서벵골 주 정부는 [7]붕괴 조사를 위한 조사 위원회를 발족시켰다.주 정부는 또한 저소득 투자자들이 [8]파산하지 않도록 하기 위해 50억 파운드(6300만 달러)의 기금을 설립하였다.

중앙정부는 소득세국과 집행국을 통해 사라다 사기와 유사한 폰지 [9]사기 사건을 조사하기 위해 여러 기관에 조사를 시작했다.2014년 5월 인도 대법원은 국가 간 파문, 국제 자금 세탁 가능성, 심각한 규제 실패 및 정치적 유착 의혹으로 인해 사라다 사기 및 기타 폰지 사기 사건에 대한 모든 조사를 인도 연방 수사 [10][11]기관인 중앙 수사국(CBI)으로 이관했다.트리나물 회의의 쿠날 고쉬 의원과 스린조이 보스 의원, 라자트 마줌다 전 서벵골 경찰청장, 트리나물 시의 최고 축구 클럽 관계자 데바브라타 사르카르 스포츠 교통부 장관 등 많은 유명 인사들이 이 사기 사건에 연루된 혐의로 체포됐다.정부 Madan Mitra.[12][13]

이 사기는 종종 1970년대 웨스트 벵골에서 발생한 다크로르 루피 사기인 산차이타 투자 사기에 비유되어 왔으며,[14][15] 이는 1978년 상품권 및 화폐 유통 계획(배닝)법의 형성과 관련이 있다.

배경

인도는 공식적인 은행 시설을 [16]이용하는 데 한계가 있는 많은 저소득 시골 인구를 가지고 있습니다.이것은 가난한 사람들을 위한 두 가지 주요 상담 전화의 부재로 이어진다: 돈을 안전하게 예치하는 것과 두 번째로, 다음 작물을 위해 씨앗을 사거나 그들의 자녀들의 결혼을 위해 돈을 빌릴 수 있는 것.두 번째 목표는 몇 [17]세기 동안 인도에 존재해 온 대부업체(제비 브로커)의 형태로 이루어진 평행하고 비공식적인 은행망에 의해 달성됩니다.그 중심에는 대부분 규제를 받지 않고 종종 부유한 지주나 지금은 정치인들이 터무니없는 이자를 부과하는 데 사용되고 있다.이러한 관행을 억제하기 위해, [18]1950년대까지 인도 주 정부들에 의해 여러 개의 대부업자들이 제정되었다.그러나 대부업체들의 역할을 대체하지 못하면서 폰지 [19]제도를 운영하는 부도덕한 금융회사들이 생겨났다.일부 논객들은 이러한 종류의 폰지 계획에 대한 책임을 공식적인 은행 [20][21][22]시스템으로부터의 배제가 아닌 탐욕에 두고 있다.

하지만, 이것은 그들의 돈을 쉽게 저축하고, 안전하게 보관하고, 그것이 성장하도록 투자할 수 있다는 이전의 문제를 해결하지 못한다.우체국이 우체국 저축은행을 통해 이 문제를 해결하려고 하는 동안, 사람들은 종종 훨씬 더 높은 [23]수익을 약속하는 폰지 계획에 유혹당한다.

비교적 번영한 서벵골의 시골 경제는 이전에는 인도 우체국이 운영하는 소액 저축 계획에 의존해 왔다.그러나 1980년대와 1990년대 저금리로 인해 Sanchayita Investments, Overland Investment Company, Verona Credit and Commercial Investment Company와 같은 투기적 벤처에서 여러 폰지 스킴이 부상했다.이러한 사기로 인해 투자자의 [24][25]자산은 100억 파운드(1억3000만 달러) 가까이 감소했습니다.폰지 제도의 역사에도 불구하고, 지속적인 금리 하락, 가계 저축의 빠른 금융화, 금융 이해 능력과 투자자의 인식 부족, 정치적 후원, 적절한 법적 억제력의 부재 및 규제 재정 거래는 유사한 회사의 성장을 [26]촉진했다.이들 기업은 집단투자제도, 전환불능사채, 우선주 등 합법적인 경로를 통해 자금을 조달하거나 티크본드, 감자본드, 농업수출, 건설, 제조 등의 가공사업과 같은 위조금융상품을 통해 불법적으로 자금을 조달했다.2013년 현재 불만이 접수된 다단계 마케팅 및 금융 계획의 80%가 웨스트 벵골에 기반을 두고 있으며, 이 주는 "인도 폰지 수도"[27]라는 칭호를 얻고 있습니다.이 폰지 펀드는 동인도 [28]예금자로부터 약 10조엔(1300억달러)을 축적한 것으로 추정된다.

사라다의 모두스 오퍼란디

주요 인물

Sudipto Sen은 Saradha [29]그룹의 회장 겸 상무이사였습니다.Sen은 부드럽고 매력적이며 힘찬 연설가로 묘사되었다.체포 당시 그는 50대 중반이었다.젊은 시절에는 샹카라디트야 센으로 알려져 나중에 수디프토 센으로 바뀌었고 [30]1990년대쯤 성형수술을 받은 뒤 사우스콜카타의 토지개발 프로젝트에 관여하게 됐다.2000년경 그가 설립한 토지은행은 초기 고객을 폰지 [31]스킴으로 끌어들이는 촉매제가 됐다.

Debjani Mukherjee는 [32][33]그룹을 대표하여 수표에 서명할 수 있는 사라다 그룹의 전무이사 중 한 명이었다.그녀는 Sudipto [34]Sen과 함께 체포되었다.체포 당시 데브자니는 30대 초반이었다.그녀는 세인트루이스에서 공부했었다. 존의 교구 여자 고등학교와 시바나트 사스트리 [32]대학입니다.그녀는 항공 여종업원으로 훈련받았다.Mukherjee는 원래 2010년에 Saradha Group에 접수원으로 입사하여 빠르게 승진하여 그룹의 [35]전무이사가 되었습니다.인도 투데이의 한 기사는 그녀를 지역사회에 [36]관대하기로 유명한 사람으로 묘사했다.

재무 업무

사라다 그룹이 매년 10억 INR로 모금하는 자금입니다. 자금의 95%는 사기의 마지막 3년 동안 회수되었습니다.출처 : 2014년 SIT 보고서

Saradha Group에 의해 구성되었던 회사는 2006년에 설립되었습니다.이름은 19세기 [37]벵골의 신비주의자 라마크리슈나 파라마함사의 아내이자 정신적 상대인 사라다 데비의 카코그래피입니다.이 중복된 연관성은 사라다 그룹에 존경의 [38]겉치레를 주었다.모든 폰지 계획과 마찬가지로 사라다 그룹은 허상적이지만 믿을 수 있는 [39]투자로 천문학적인 수익을 약속했다.그 자금은 지역 농촌 지역에서 모집된 대리점들에 의해 위탁 판매되었다.계약금의 25~40%가 수수료와 수익성 있는 선물로 이들 에이전트에게 반환되어 신속하게 광범위한 에이전트 [40]피라미드를 신속하게 구축하기 위한 것입니다.그 그룹은 돈세탁과 감독당국의 [41]회피를 위해 여러 회사들의 유대를 이용했다.

당초 일선 기업들은 담보부 사채와 상환우대사채를 [42]발행해 국민들로부터 돈을 모았다.인도증권규정 및 인도회사법(1956) 제67조에 따르면 기업은 적절한 사업설명서와 대차대조표를 발행하지 않으면 50명 이상의 자본을 조달할 수 없다.그 계정은 감사를 받아야 하며, 또한 시장 규제 기관인 [43]SEBI(Securities and Exchange Board of India)의 명시적인 영업 허가를 받아야 합니다.

SEBI는 2009년에 Saradha Group과 처음 맞붙었다.Saradha Group은 최대 200개의 새로운 회사를 개설하여 더 많은 교차 홀딩을 창출했습니다.이로 인해 SEBI의 [44]책임 통합 능력을 저해함으로써 SEBI를 혼란스럽게 만드는 매우 복잡한 계층화된 기업 구조가 형성되었습니다.SEBI는 [45]2010년까지 조사를 계속했다.사라다 그룹은 자금 조달 방식을 바꾸는 것으로 대응했다.서벵골, 자크핸드, 아삼 및 차티스가르에서는 관광 패키지, 미래 여행 및 호텔 예약 신용 양도, 부동산, 인프라 금융 및 오토바이 [46][47]제조와 관련된 다양한 CIS(집단 투자 계획)를 운영하기 시작했습니다.투자자들은 그들의 투자의 본질에 대해 거의 알지 못했다.대신, 많은 사람들은 일정 [48]기간 후에 높은 수익을 얻을 것이라고 들었다.다른 투자자들과 함께, 투자금은 전표 펀드의 형태로 부정하게 팔렸다.1982년 「치트 펀드법」에 의하면, 치트 펀드는 SEBI가 [49]아닌 주정부의 규제를 받고 있다.

SEBI는 2011년 [50]Saradha Group의 자금조달 활동에 대해 서벵골 주 정부에 경고하고 Saradha Group의 방법을 다시 바꾸도록 촉구했습니다.이번에 여러 상장사의 주식을 대량 취득해 매각한 뒤 2014년 9월 [51]현재 파악되지 않은 계좌로 매각대금을 횡령했다.한편, 사라다 그룹은 두바이,[52] 남아프리카[53] 공화국,[54] 싱가포르로[clarification needed] 자금의 상당 부분을 세탁하기 시작했다.2012년까지 SEBI는 그룹의 활동을 전셋 펀드가 아닌 집단 투자 계획으로 분류할 수 있었고 SEBI로부터 [50]운영 허가를 받을 때까지 투자 계획 운영을 즉시 중단할 것을 요구했습니다.사라다 그룹은 이에 불복해 2013년 [55]4월 파산할 때까지 영업을 계속했다.

브랜드 및 비금융 비즈니스 구축

아누바브 티크 플랜테이션, 재팬라이프, 스피카시아 등 이전의 폰지 계획과 마찬가지로 사라다 그룹은 브랜드 [56]구축에 많은 투자를 했다.Saradha는 막대한 자금을 자유자재로 벵골 영화 [57]산업과 같은 인지도가 높은 분야에 투자하여 여배우와 Trinamool Congress(TMC) 의원(MP) Satabdi Roy를 브랜드 [58]홍보대사로 영입했습니다.Saradha Group 미디어 플랫폼의 브랜드 홍보대사로 발리우드 배우이자 TMC MP인 [59][60]Mithun Chakraborty가 영입되었다.

사라다 그룹은 또 다른 TMC 의원인 쿠날 고쉬를 미디어 [58]그룹의 CEO로 영입했다.Kunal Ghosh가 이끄는 이 그룹은 지역 텔레비전 채널과 신문을 인수하여 설립하였으며 약 98억8천만 파운드(1억2천만 달러)를 미디어 [61]그룹에 투자하였다.2013년까지 1,500명 이상의 언론인을 고용했으며 5개 언어로 인쇄된 8개 신문을 소유했습니다.세븐시스터포스트와 벵골포스트(영국 일간지), 사칼벨라와 칼롬(벵골 일간지), 프라바트 바르타(힌디 [62]일간지), 아지르 다이닉 바투리(어사메 [63]일간지), 아자드[64] 힌드(우르두 일간지), 파라마(벵골 주간지) 등이다.또한 벵골 뉴스 채널인 Tara Newz와 Channel 10, 벵골 종합 엔터테인먼트 채널인 Tara Muzic과 Tara Bangla,[65][66] 인도 디아스포라, TV 동남아를[67] 겨냥한 국제 채널인 Tara Punjabi와 FM 라디오 [68]방송국도 소유하고 있다.작가 Aparna Sen은 [69][70]Parama의 편집자가 되었다.

2011년, 사라다 그룹은, 최신 버전의 폰지 스킴의 전선으로, 중채무의 오토바이 회사인 Global Automotories를 인수했습니다.글로벌 자동차는 즉시 대부분의 생산을 중단했지만 150명의 근로자들은 "사라다 부동산의 예비 예금주들의 트럭과 버스 적재량이 공장을 방문하기 전에 직접 점검을 받을 때마다 일하는 척했다"[71]고 말했다.또한 북24-Parganas에 위치한 West Banglan Awadshoot Agro Private Ltd와 Bankura의 Landmark Symant와 같은 유사한 셸 회사를 인수하여 에이전트와 예금자들에게 선보이고 Saradha Group이 다양한 이익을 [72]취했음을 확신시켰다.

사라다 그룹은 기업의 사회적 책임 프로그램의 일환으로 콜카타 경찰에 오토바이를 기증했습니다.2011년 7월 19일, 동사는 서벵골의 최고 장관인 마마타 바네르지에게 서미드나포르의 [73]장알마할 지역에 구급차와 오토바이를 사용하도록 설득했다.Saradha Group은 벵골의 사회문화적 환경을 더욱 빛내기 위해 축구 라이벌과 벵골의 가장 유명한 축구 클럽에 투자했습니다.Mohun Bagan A.C. (2010–[74][75]11년 1,800만엔)와 동벵골 FC (2010년 이후 3,500만엔)이 단체는 또한 지역 정치 [76][77]지도자들에 의해 조직된 다양한 두르가 푸자 기념 행사를 후원했다.

정치적 후원

보도에 따르면 [39]서벵골의 현 여당인 TMC의 하원의원을 포함한 몇몇 정치 지도자들은 사라다 그룹으로부터 재정적 지원을 받았다.Kunal Ghosh 의원은 Saradha Group에서 직원으로서 월 160만 파운드(2만 달러)의 급여를 받았다.Srinjoy Bose 의원은 그룹의 미디어 운영에 [78]직접 관여했다.마단 미트라 교통부 장관은 이 단체의 직원 노조를 이끌고 사람들에게 저축한 돈을 [79]거기에 투자할 것을 공개적으로 장려했다.Sudipto Sen 회장은 1860만 파운드(23만 달러)를 들여 Mamata Banerjee의 그림을 샀고, Mamata Banerjee 정부는 나중에 공공도서관이 Saradha Group의 신문을 [80]구입하여 전시해야 한다는 통지를 내렸다고 한다.이 그룹은 샤마파다 무케르지 [81][82]섬유부 장관이 공동 소유했던 손실 회사 랜드마크 시멘트를 인수했다.이 단체는 또 과거 좌파전선 정부 재무장관의 비밀 보좌관인 가네쉬 데이와 금융거래를 했다.[83]

웨스트 벵골 외곽의 정치인들 또한 사라다 그룹의 혜택을 받았다.아삼의 보건교육부 장관인 히만타 비스와 사르마는 폰지 [84][85]계획으로부터 개인적으로 이익을 얻었을지도 모른다.이 사건을 조사하는 관계자들에 따르면, 실제 지불된 금액은 [86][87]청구된 금액의 거의 두 배가 될 수 있다.일부 논평가들은 이 폰지 음모가 정치적 [88][89]후원을 많이 받았기 때문에 오랫동안 존속했다고 말한다.

접다

서벵골의 무모하고 사기적인 CIS에 대한 최초의 공개 경고는 2009년 소멘드라 나트 미트라 하원의원과 아부 하셈 칸 초드후리, TMC 지도자 사단 판데로부터 [90]시작됐다.CBI 조사와는 별개로, 현시점에서는 어떠한 행정 조치도 취해지지 않았습니다.2012년 12월 7일 인도준비은행(RBI) 총재 Duvuri Subbarao는 서벵골 정부가 금융 부정행위를 [91]일삼는 기업에 대해 suo motu 조치를 개시해야 한다고 말했다.그때 사라다 그룹의 폰지 계획은 이미 풀리기 시작하고 있었다.2013년 1월 그룹의 현금 유입액은 처음으로 현금 지급액보다 적었습니다.이 결과는 풀코스를 실행하도록 허용된 폰지 계획에서 불가피하다.Sudipto Sen은 불안한 예금자와 대리점을 진정시키지 못해 자금 [92]유입을 늘리지 못했다.

2013년 4월 6일, Sen은 CBI에 18페이지 분량의 자백서를 썼고, 그 서한에서 여러 정치인들에게 [93]거액을 지불했음을 인정했다.그는 또 TMC의 리더인 Kunal Ghosh가 자신에게 손해를 보는 미디어 벤처에 뛰어들도록 강요하고 자신의 텔레비전 채널 중 하나를 시장가격 [94]이하로 팔도록 협박했다고 진술했다.Sen은 [95]4월 10일에 이 편지를 부치고 도망쳤다.

그가 없는 동안 폰지 계획은 들통났다.4월 17일, 사라다 그룹과 관련 있다고 주장하는 약 600명의 징수 요원들이 TMC 본사에 모여 정부의 [96]개입을 요구했다.낙담은 빠르게 벵골 전역에 퍼졌다.타임즈 오브 인디아 인터뷰는 "오늘 닭신 바라사트 전체가 사이클론이 강타한 것 같다.모든 가정에는 파산한 예금자나 도망간 대리인이 있다.한때 친구였던 사람들이 적이 되었다.행복한 가정은 비참해졌다.학생들은 학교에 가는 것을 그만두었다.트레이더들은 셔터를 여는 것에 흥미를 잃었다.배신감이 이웃의 온기를 대체했다.갑자기 모든 것이 [92]악랄해졌다.이 무렵 사라다 그룹의 금융 스캔들은 속칭 '본지'(Ponzi와 [97]벵골의 합성어)로 알려지게 되었다.

4월 18일, Sudipto Sen에 대한 체포영장이 [98]발부되었다.4월 20일까지, 잠재적으로 인도에서 가장 큰 폰지 음모에 대한 뉴스는 웨스트 벵골에서 헤드라인 뉴스가 되었고, 그 후 전국 [99][100][101]1면 뉴스가 되었다.일주일간 당국의 추적을 피해 2013년 [29][102]4월 23일 카슈미르 손마르크에서 수디프토 센, 데브자니 무케르지, 아르빈드 싱 초한이 체포됐다.같은 날 SEBI는 체인마케팅과 선물계약은 모두 CIS의 한 형태라고 밝히고 사라다그룹에 추가 자금조달을 즉각 중단하고 3개월 [50][103]이내에 모든 예금을 돌려줄 것을 공식 요청했다.

영향과 반응

주정부의 반응

서벵골 주

2013년 4월 22일, 마마타 바네르지 정부가 이끄는 서벵골 정부는 알라하바드 고등법원 전직 대법원장 샤말 쿠마르 센을 위원장으로 하는 4명으로 구성된 사법조사위원회가 이 사기를 조사할 것이라고 발표했다.위원회는 샤말 센 조사 위원회(사라다 그룹 및 기타 유사한 기업)로 명명되었다.서벵골의 마마타 바네르지 최고장관은 "ja gechhey ta gechhey"[104]라고 말한 것으로 알려졌다.2013년 4월 24일, Banerjee는 Saradha 그룹의 저소득 예금자들을 위한 500 크로어(6300만 달러)의 구제 기금을 발표하면서, 돈을 마련하기 위해 담배 제품에 10%의 추가 세금을 도입하고, 흡연자들에게 "조금만 더 밝히라"[105][106]고 농담조로 요청했다.나중에 RBI 총재가 [107]기금의 적정성에 대해 의문을 제기했다.웨스트벵골 정부도 CID와 콜카타 경찰에서 뽑힌 경찰관과 함께 CrPC 특별수사팀(SIT) u/s36을 구성해 범죄사건을 정리하고 사라다 [108]그룹을 조사했다.Mamata Banerjee는 연방수사기관 CBI, ED 및 SFIO에 의한 모든 조사에 대해 주정부를 강력하게 반대했다.대법원이 연방기관에 [109]조사를 받아들이라고 명령한 후에야 이를 인정했다.

주 정부는 2009년 좌파전선 정부가 통과시킨 기존 법안을 폐지하기로 결정했다.이 법안은 [110][111]인도 대통령의 승인을 받지 못했다.2013년 4월 30일 새로운 법안-웨스트 벵골 금융기관 예금자의 이익 보호 법안(2013년)은 이틀간의 웨스트 벵골 입법회의 특별 회기에서 통과되었다.새로운 법률은 소급효과, 압수수색, 처벌 강화, 특별재판소 설치,[112][113][114] 재산 몰수에 대한 규정을 가지고 있다.이 법안은 이미 연방법이 제정된 인도 헌법 동시목록에 관한 것이었기 때문에 대통령의 승인이 필요했다.이 법안은 2013년 6월 6일 서벵골 의회에 회부됐다.그 결과 이 법안은 인도 헌법의 기본 구조 원칙과 확립된 형법 [115]원칙에 위배되는 벌칙이 시행되고 있다고 밝혔다.2013년 12월 12일 서벵골 입법회는 뉴델리의 금융 서비스 및 세입 및 경제 부서가 제안한 변경 사항을 포함한 개정안을 통과시켰다.그리고 나서 새로운 법안은 대통령 [116]승인을 위해 보내졌다.

2013년 5월 8일, Banerjee는, 서벵골의 소규모 저축 펀드를 설립해, 소액 예금자의 [117]폰지 스킴에의 투자를 장려하는 것을 검토하고 있다고 말했다.부채 부담이 큰 현금이 부족한 국가가 이러한 자금을 [118]독립적으로 운용할 재정적인 통찰력이나 정치적 의지가 있는지 의심스럽다.

2013년 5월 23일, Bannerjee는 캘커타 고등법원에 [119]의해 행정부에 송부된 사라다 소유의 텔레비전 채널인 Tara News와 Tara Muzic을 인수할 용의가 있다고 밝혔다.

아삼

2013년 4월 4일, 아삼 입법회는 예금자가 이용할 수 있는 보호를 강화하고 사기 금융 계획을 [120]막기 위해 아삼 예금자의 이익 보호(2013년 개정) 법안을 만장일치로 통과시켰다.사라다 사기 사건 직후, 아삼 정부는 법안을 주 주지사에게 보내 승인을 구했고, 이는 그의 동의를 [121]얻기 위해 인도 대통령에게 전달될 수 있도록 했다.

2013년 4월 22일, 예금자, 대리인, 종업원의 항의와 장관, 전 DGP 및 정부 관계자가 아삼에서 그룹의 사업을 촉진했다는 비난 속에 아삼 [122]경찰은 사라다 그룹의 5개 사무실을 폐쇄했다.사취 예금자가 제출한 FIR에 근거한 조사가 이루어지는 웨스트 벵골과는 달리 아삼 정부의 suo 모토는 아삼에서 광범위한 항의가 있은 후 사라다 그룹과 127개 회사를 상대로 222건의 소송을 등록했다.17건의 경우 15개사 42명에 대한 고발장이 접수됐다.303명이 공금을 횡령한 혐의로 체포됐다.정부는 체포된 사람들로부터 거의 940만 파운드의 현금을 압류했다.106개 은행 계좌는 2억4000만 파운드(약 300만 달러)의 예금이 동결됐으며 99개 이상의 건물과 총 99개 이상의 플롯이 확인돼 압류를 위한 조치가 [121]취해졌다.2013년 5월 6일, Assam은 조사를 CBI에 [123]넘겼다.

오디샤

주로 벵골과 인접한 지역에서 6000명이 넘는 예금자들이 제기한 민원을 바탕으로 오디샤 정부는 오디샤 경찰의 범죄 부서에 사라다 사기를 [124]조사하도록 명령했다.오디샤 경찰 범죄과 경제범죄단(EOW)은 수딥토 센과 사라다 그룹을 상대로 형사사건을 등록했다.2013년 5월 3일 오디샤 경찰은 문서를 압수하고 그룹의 지역 사무실을 [125][126][127]봉쇄했다.EOW는 2014년 5월 CBI로 수사를 이관하는 과정에서 44개사 중 43개사에 대해 최대 207건을 등록해 440명을 구속했다.인도 형법, 금품 및 화폐유통계획법(금주법), 오디샤 예금자 이익보호법([128]금융업소 내)의 규정에 따라 부정행위 및 범죄음모 혐의는 120건에 달했다.

트리푸라

2013년 5월 9일 트리푸라 정부는 주의 예금 징수 회사와 관련된 모든 사건을 CBI와 소득세 [123]부서에 넘겼다.

중앙 정부의 대응

2013년 3월, 중앙 기업부 장관 Sakin Pilot은, 인도의 의회인 Lok Sabha에서, 동성의 서벵골의 Saradha Group과 그 외의 많은 기업에 대해서, 폰지 또는 [25]다층 마케팅 스킴에 관여하고 있는 것에 대한 불만이 접수되고 있다고 말했다.사기가 발각된 후 많은 조치가 발표될 때까지 아무런 조치도 취해지지 않았다.2013년 4월 25일, 인도의 소득세 부서와 기업부는 사라다 사건과 NBFC [129]또는 CIS로 가장한 유사한 폰지 펀드에 대해 별도의 조사를 시작했다.같은 날 집행국(ED)이 구와하티 사무실에 자금세탁방지법(PMLA) 조항에 따라 자금세탁 사건을 등록한 것은 아삼 경찰이 예금자들의 금융비리 [130]혐의를 수사하기 위해 사라다그룹에 FIR를 등록했기 때문이다.2013년 5월 1일, SEBI 의장은 규제상의 허점에 대해 언급하면서, "전체 집단 투자 [131]계획에 대해 단일 규제 기관이 있어야 한다"고 말했다.

2013년 5월 7일, 중앙정부는 기업부, SEBI, 인도준비은행 및 소득세부 직원들과 함께 부처간 그룹을 구성했다.이 그룹은 2013년 기준 서로 다른 법령에 의해 규제되고 [132]있는 NBFC, 은행, 기업의 투자 계획 규제를 일원화하려는 의도이다.이번 사기에 비추어 SEBI는 광범위한 권한을 가진 CIS를 [133]조사하고 기소할 것을 요청했다.2013년 8월, 중앙정부는 SEBI법을 개정하고, SEBI에 불법 자금 회수 [134][135]계획을 조사할 수 있는 사전 허가 없이 압수수색할 수 있는 권한을 부여했다.

정치적 반응과 항의

폰지 계획의 붕괴와 수디프토 센의 서한의 발행은 양당 간의 비난 공세로 이어졌다.CPM은 TMC가 '치트 펀드'와 관련돼 있다고 비난했으며, TMC는 연방 재무장관의 부인인 나리니 치담바람이 사라다 그룹으로부터 회사 설립을 위해 변호사 수임료를 받아 조사해야 한다고 주장했다.[136]TMC는 CPM이 [137]벵골에서 폰지 펀드를 성장시킨 이유를 비난했다.

사라다 스캔들은 2014년 총선 [138]기간 동안 웨스트벵골의 정당들 사이에서 주요 선거 이슈가 되었다.그 주의 모든 정당에 의해 주장이 제기되었다.CPM, 의회, BJP는 TMC가 사기를 조장하고 이득을 취했다고 재차 비난하고 있다.TMC는 이들 회사가 주정부와 [139]중앙정부에서 운영되는 정부기관에서 등록이 허용됐다고 밝혔다.서벵골의 최고 장관이자 TMC 의장인 마마타 배너지가 P를 공격했다. 중앙정부의 재무장관 치담바람은 집행위원회 조사에 [140]급급한 것에 대한 정치적 보복이라고 주장했습니다.총리 후보인 나렌드라 모디가 사라다 [141]그룹이 그녀의 그림을 1.8크로레(23만 달러)에 샀을 때 마마타 배너지가 폰지 계획으로부터 직접적인 이익을 얻었을지도 모른다고 말했을 때 더 많은 정치적 논란이 일어났다.TMC는 이 의혹에 대해 답변하고 명예훼손에 대한 법적 대응을 위협하며 모디를 "구자라트의 도살자"[142][143]라고 불렀다.2014년 9월 11일, 서벵골의 법무장관 찬드리마 바타차랴는 편파적이고 "정치적인 동기 부여 조사"[144][145]를 주장하며 CBI에 반대하는 농성을 벌이며 약 100명의 TMC 여성 지지자들을 이끌었다.

웨스트 벵골 전역에서 거리 시위가 일어났고, 그 중 일부 시위자들은 다양한 폰지 [146]펀드의 사무실을 약탈했다.웨스트벵골에서 자금을 동원한 몇몇 자금의 대리인과 예금자들은 치트 펀드 이재민 연합 포럼(CFSUF)에 조직되어 신속한 조사와 예금 [147]상환을 요구했다.포럼은 여러 차례 눈에 띄고 [148]파괴적인 시위를 벌였다.여당인 [149][150]TMC에 의해 위협받고 위협받았다고 한다.

언론 보도에 따르면 사라다 그룹이 [151][152]붕괴된 후 약 210명의 대리인, 예금자, 임원 또는 다양한 자금 조달 회사의 이사들이 자살했다.

국제적 반응

9월 2014년에, 벵갈어 신문 Anandabazar Patrika, 몇몇이고 외국인 국내 정보 보도를 인용, 내용들은 Saradha 그룹 아메드 하산 임란을 통해 수송이 동통제 MP와 학생 이슬람 운동 India,[153]의 창립 회원 mone 이동할 Jamaat-e-Islami, 앞에 선 방글라데시의 극단주의 조직해 주었어 보고의 시리즈를 출판했지.를 y인도 [154][155]출신입니다.Zamaat-e-Islami는 설립자들의[156] 전범 재판에 반대하는 무장 시위를 부채질하고 [157]방글라데시 아와미 연맹 정부를 불안정하게 만들기 위해 세탁 작전 중개를 이용했다.

이 폭로에 대해 셰이크 하시나가 이끄는 방글라데시 정부는 이 문제를 [158]더 조사할 위원회를 구성하라고 명령했다.Mamata Bannerjee는 방글라데시 고등판무관을 소환하여 "매체의 선택적 유출"[159]에 대한 의전 위반 혐의에 대해 항의했다.이어진 양자회담에서 방글라데시 외무장관 Abul Hassan [160][161]Mahmud Ali는 인도에서 방글라데시로 유입되는 테러리스트들에 대한 자금 지원에 대해 깊은 우려를 표명했다.방글라데시 인권운동가 샤흐리아르 카비르는 사라다 자금이 극단주의 조직을 통해 알카에다와 [162]같은 테러조직으로 옮겨지는 것에 대해서도 우려를 나타냈다.

사법 반응

2013년 4월 22일 RTI 활동가 Akil Gogoi에 의해 구와하티 고등법원에, 옹호자 Basabi Roy Chowdhury에 의해 캘커타 고등법원에, 그리고 이어서 옹호자 Rabi Sankar Chatpaday와 Bikas Ranjan Bachary에 의해 각각 공익 소송(PIL)이 제기되었다.4월 25일 PIL에 대한 [163]답변으로 아룬 쿠마르 미슈라 대법원장과 조이말리아 바기 대법관으로 구성된 캘커타 고등법원의 부장판사는 사기의 파장이 다른 주를 포함하기 때문에 중앙기관이 수사를 공정하게 할 것이라고 말했다.법원은 조사가 [164]공정하게 진행되고 있는지 확인하기 위해 주 정부에 조사 보고서를 제출하도록 일주일간의 시간을 주었다.2013년 5월 7일 캘커타 고등법원은 타라 뉴스와 타라 [165]무직의 운영을 위해 3인조 관리자 그룹을 임명했다.고등법원은 SIT가 조사를 계속할 수 있도록 허용하고 재판부에 [166]적시에 경과보고서를 제출하도록 명령했다.청원자들은 이 명령에 불만을 품고 2013년 7월 특별휴가청원([167]SLP)을 통해 인도 대법원에 항소했다.대법원에 앞서 웨스트 벵골 정부는 [168]SIT에 의해 사기에 대한 조사가 성공적으로 진행되고 있다고 밝혔다.

이 사건에 대응한 오리사, 자크핸드, 트리푸라 주 정부는 CBI [169]조사를 요청했다.Justice T.S.가 이끄는 SC 벤치.Takur와 Justice C.2014년 4월 나가판은 대법원이 인도의 [170]모든 자금수집기관에 대한 CBI 조사를 명령할 수도 있다고 말했다.2014년 5월 9일 같은 대법원은 CBI에 동인도 [171]사라다를 포함한 모든 폰지 스킴을 조사하라고 명령했다.법원은 또 연방법에 따라 인가된 집행국 및 주법에 따라 인가된 여러 주 기관이 개시한 사법절차가 끝날 때 예금자에게 상환하기 위해 의심받는 폰지 회사의 자산을 동시에 압류 및 경매하는 것도 CBI 조사와 [172]병행할 것임을 명확히 했다.

경제적 효과

그래프는 Ponzi 펀드의 증가에 따른 정부 계획의 저축 감소를 보여준다(Y축 수치는 Croes INR).

불법으로 예금을 이전한 기업들은 2010년 이후 주 정부가 추진하는 소액 저축 기금에서 약 2,400억 파운드(30억 달러)를 빼돌렸습니다.공식 자료에 따르면 소액 저축 예금이 꾸준히 감소하고 인출이 증가하여 주 정부가 대출할 수 있는 금액이 감소했습니다.이것은 주의 전반적인 거시 경제 상황에 영향을 미쳤다; 공공 자금으로 정부에 의해 사용되는 대신, 돈은 외국으로 전용되거나 사적 [173]이익을 위해 사용되는 폰지 계획에 들어갔다.

적법한 제2금융회사와 미소금융기관이 오명을 뒤집어쓰면서 저예금자 신뢰, 고금리, 저대출, 국지적 신용위기의 [174]악순환이 초래될 것으로 우려됐다.대부분의 Saradha 그룹 예금자들은 최저 경제 계층 출신이기 때문에 투자 손실은 사회적 유동성을 [175]더욱 감소시킬 것이다.이번 사태는 감독 [176][177]압박이 가중되고 있는 유사한 불법 예금 동원 업체들에 관심을 끌었다.이들 기업 중 상당수는 시분할 여행 제도를 변형한 것으로, 명확한 [178]규정이 거의 없습니다.이들 회사는 금융업을 [179]계속하기 위해 협동조합 등록을 시도했다.

형사 고발 및 진행 중인 수사

웨스트 벵골 경찰 특별 수사팀(SIT)

FIR는 2013년 [180]4월 14일 Sudipto Sen과 Kunal Ghosh를 상대로 소송을 제기했다.사라다 그룹 관계자 약 6명이 체포되었다.[181][182]이 조사는 비단나가르 경찰의 탐정부가 주도했다.조사는 다른 [183]폰지 펀드로 확대됐다.쿠날 고쉬와 사라다의 다른 폰지 펀드 관계자들은 이 [184]회사의 진짜 자산과 사기의 다른 측면을 확인하기 위해 경찰의 조사를 받았다.고쉬는 2013년 11월 자신의 페이스북에 12명의 이름을 올린 후 SIT에 의해 체포됐다.이들 중에는 적어도 4명의 TMC 의원과 마마타 바네르지 [185]서벵골 최고장관이 포함되어 있다.

SIT의 최초 보고서에 따르면, Saradha Group은 [186]정책 발행을 통해 2,459.59 크로어(3억1,000만 달러)를 조달했다.2014년 4월까지 SIT가 288건의 청구서를 제출한 Sardha Group에 대한 FIR는 약 385건이었다.453건의 FIR가 다른 자금모집회사와 폰지펀드에 대해 제기됐고 75건의 기소장이 법원에 [187][188][189]제출됐다.

2013년 5월 2일부터 주정부는 SIT에 Saradha [190][191]Group과 유사한 미등록 집단투자 계획을 운영하고 있는 MPS Greenery Developers Ltd와 Prayag Infotech Hi-Rise Ltd 사무실에 대해 조사를 확대하고 압수수색을 실시하도록 명령했다.2013년 5월 6일까지 경찰은 예금자를 [193]사취한 혐의로 폰지 기업 ATM[192] 그룹과 Annex Infrastructure Pvt Ltd의 이사를 체포했다.뉴스 보도에 따르면 사라다그룹 수사를 CBI에 넘길 당시 SIT는 11명을 체포하고 224개의 부동산을 추적했으며 54대의 차량을 압류했으며 300여건의 미결 [194]사건을 기소했다.

샤말 센 위원회

2013년 8월 중순까지 사법부 샤말 센 위원회는 청구인 명단의 최초 편성을 완료했다.약 174만 명의 예금자가 위원회에 청구서를 제출했으며, 이 중 83%가 10,000파운드(130달러)[195] 이하를 투자했다.위원회는 서벵골 주 정부에 Saradha 그룹의 자산을 매각하고 그 수익을 사취당한 [196]투자자들에게 비례적으로 분배할 것을 권고했다.2014년 4월까지, 위원회는 1만엔 미만의 투자를 한 예금자 40만명을 환불했다.185 크로어는 예금자에게 [197]환불되었다.위원회는 Saradha 이외의 Ponzi 펀드에 의해 사취된 500,000명의 예금자로부터 청구를 받았다; 위원회는 이 예금자들 중 어느 누구도 환불하지 않았다.2014년 4월 캘커타 고등법원은 예금자 [198]환불에 적용되는 차별적 기준에 대한 보고서를 위원회에 요청했다.

중앙 기관

2013년 4월 30일 CBI는 주 [199][200]정부의 요청에 따라 아삼의 사라다 그룹 스캔들에 대한 조사를 시작했다.트리푸라 장관은 트리푸라가 [201]사라다그룹에 대한 CBI 조사도 지시할 가능성이 있다고 말했다.

서벵골에서는 범죄 수사가 CBI로 넘어가지 않았기 때문에 주로 자금세탁을 조사하는 중앙정부 기관인 집행국(ED)이 중앙정부를 대신해 수사를 주도했다.2014년 4월 ED는 사라다 그룹의 여러 회사의 이사로 있던 Sudipta Sen의 부인과 아들, 며느리를 체포했다.ED는 또 TMC의 아마드 하산 의원과 아르피타 고쉬 의원에게 사라다 [202]그룹과의 금융거래에 대해 질문했다.ED는 웨스트벵골 경찰이 이에 협조하지 않았고 수사를 [203][204][205]방해했다고 주장했다.

2014년 5월 대법원은 서벵골주, 오디샤주, 아삼주, 자크핸드주 및 트리푸라주에서 폰지 스킴을 실행한 것으로 의심되는 44개 예금 이동 회사에 대한 모든 조사를 CBI로 [206][207]이관했다.대법원의 명령에 따라 벵골 SIT는 수디프토 센, 데브자니 무케르지, 쿠날 고쉬 등 체포된 용의자들을 모두 CBI에 넘겼다.CBI는 Saradha Group과 관련된 몇몇 저명한 인사들을 심문했습니다.그 중에는 TMC 부사장 겸 전 경찰국장(DGP)인 웨스트벵갈 라자트 마줌다르,[208] 아사메 가수 겸 영화제작자 사다난다 고이[209], 전 오디샤 아쇼크 모한티 [210]변호인 등입니다.사라다 스캔들의 용의자로 CBI에 의해 집을 수색당한 전 아삼 DGP 샹카르 바루아가 [211][212]자살했다.2014년 11월 21일 CBI는 또 다른 TMC 국회의원 스린조이 보스를 사기 [213]혐의로 체포했다.2014년 12월 12일 CBI는 서벵골 교통부 장관 마단 미트라를 범죄 공모, 부정행위, 유용 및 사라다 [214]그룹으로부터 부당한 금전적 이익을 얻은 혐의로 체포했다.

2019년 2월 CBI는 콜카타 경찰국장 라지예프 쿠마르를 5일간 [215]실롱에서 39시간 동안 심문했다.이는 그를 심문하러 갔던 CBI팀이 콜카타에 [216]구금되었을 때 정치적 논란이 있은 후였다.이들은 나중에 풀려났고 CM 마마타 배너지가 쿠마르 체포에 대해 다르나에서 항의하는 동안에도 대법원은 더 이상의 [citation needed]충돌을 피하기 위해 라지예프 쿠마르에 대한 심문을 명령했다.CBI는 2019년 3월 통신사업자 보다폰과 에어텔이 사기 수사에 [217]협조하지 않았다며 대법원에 제소했다.2021년 5월 17일 CBI는 서벵골 주지사 Jagdeep Dankar가 장관 체포 허가를 내준 후 사라다 나라다로부터 뇌물을 받은 혐의로 피르하드 하킴, 수브라타 무커지, 소반 차터지, 마단 미트라를 체포했다(피르하드 하킴, 수브라타 무커지

유죄판결 및 선고

2014년 2월, Sudipta Sen은 Saradha Group의 이사로 고용법의 여러 조항에 근거해 유죄판결을 받고, 그 회사가 종업원에게 진 INR 0.03만달러를 공탁하지 않아 재판에서 징역 3년을 선고받았습니다.기업 사기 및 예금 미지급과 관련된 일련의 민사 및 형사 사건에서 그에게 [218]불리하게 계류 중인 ction.

이후 수딥타 센은 나렌드라 모디 총리와 마마타 바네르지 서벵골 총리에게 편지를 보내 그에게서 돈을 받은 몇몇 정치 지도자들의 이름을 언급했다.Sen은 2020년 12월 1일자 서한에서 Suvendu Adhikari, Mukul Roy, Adhir Ranjan Chowdhury, Sujan Chakraborty 및 Biman Bose를 사라다 [219]그룹의 수혜자로 지목했다.1월 24일 아비섹 바네르지는 수벤두 아디카리가 전셋펀드 에이전시로부터 6크로르를 갈취했다고 비난한 편지를 폭로했다.그는 "스벤두는 수딥타 센으로부터 6크로어를 빼앗았을 뿐만 아니라 협박도 했다.편지에는 그가 도주하기 전날 밤 당신이 그의 사무실을 방문해 [220][221]돈을 가져갔다는 내용이 분명히 적혀 있다.2월 1일 뱅크셸 법원은 수딥타 센의 편지를 [222]조사하기 위해 CBI에 명령을 내렸다.쿠날 고쉬는 무쿨 로이와 수벤두 아디카리를 돈세탁 스캔들로 체포할 것을 요구하는 편지를 아밋 샤 내무장관에게 보냈고 샤는 그가 [223]편지를 받았다는 것을 받아들였다.

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