외환스캔들

Forex scandal

외환스캔들(일명 외환스캔들)은 2013년 금융스캔들로 은행들이 자신들의 금융 이익을 위해 외환시장에서 환율을 조작하기 위해 최소 10년 동안 공모했다는 폭로와 그에 따른 조사를 포함하고 있다.아시아, 스위스, 영국, 미국의 시장 규제 당국은 2013년 6월 블룸버그통신이 외환딜러들이 고객의 주문을 주도하고 외환기준인 WM/로이터 환율을 조작했다고 보도한 이후 하루 4조7000억달러 규모의 외환시장(포렉스)을 조사하기 시작했다.h 상대편과 60초 동안 거래 진행(기준 환율이 설정될 때)외환 [1]트레이더들에 따르면 이 같은 움직임은 매일 현물 외환시장에서 발생했으며 최소 10년 동안 지속됐다.

배경

외환시장(forex)은 감독당국이 "조작하기엔 너무 크다"[2]고 간주했기 때문에 대부분 규제되지 않았다.

조사

비밀 거래 채팅방

mkt에 있는 다른 사람들이 (그룹 내에서 교환되는 정보에 대해) 알기를 원하지 않지만, 그는 우리가 서로를 보호하듯이 우리를 보호해 줄 것이다.

Citibank trader, on a prospective new member to the cartel chatroom[3][4]

이번 조사의 중심에는 고위 통화 거래자들이 다른 은행의 경쟁자들과 거래 종류와 거래량을 논의한 전자 채팅방 녹취록이 있었다.채팅방에는 '카르텔', '도적클럽', '일팀일몽', '마피아'[5][6][7]라는 이름이 붙어있었어요.대화방에서는 외환시장 조작에 대한 농담과 술, 마약, [8]여성에 대한 반복적인 언급이 오갔다.감독 당국은 특히 카르텔 또는 마피아라고 다양하게 불리는 하나의 작은 독점 채팅방에 초점을 맞추고 있었다.채팅룸은 런던에서 가장 영향력 있는 무역상들에 의해 사용되었고 채팅룸의 회원은 매우 인기가 있었다.카르텔 회원 중에는 2010년 JP모건 현물 외환거래 책임자로 JP모건에 간 전 로열뱅크오브스코틀랜드(RBS) 선임 트레이더 리처드 어셔 씨티그룹 회장, UBS크리스케이스를 거쳐 스탠다드차타드에 입사한 맷 가디너 씨티그룹 유럽 현물거래 책임자도 포함됐다.바클레이스에서의 거래이들 고위 트레이더 중 리처드 어셔와 로한 람찬다니 두 명은 13명으로 구성된 영국은행 공동상업위원회의 수석 딜러 그룹 [9]멤버였다.

바클레이스 HSBC 골드만삭스 등 최소 15개 은행이 감독당국의 조사를 공개했다.바클레이스, 씨티그룹, JP모건 체이스는 모두 영업정지 또는 휴직했다.유럽 최대 은행인 도이체방크도 감독당국의 [9][10]정보 요청에 협조했다.바클레이스 씨티그룹 도이체방크 HSBC JP모건체이스 로이드스 RBS 스탠다드차타드 UBS 영국은행은 2014년 6월 현재 40여 명의 직원을 정직,[7][11][12][13] 휴직 또는 해고했다.씨티그룹은 또 유럽 현물 외환거래 책임자 로한 람찬다니도 [14]해고했다.로이터 통신은 전 세계 수백 명의 트레이더들이 이 [15]스캔들에 연루될 수 있다고 보도했다.

영향들

2014년 12월 현재, 외환 시장 조작으로 인한 금전적 손실은 영국의 2,070만 연금 보유자에게만 연간 115억 달러(7파운드)에 달하는 것으로 추정된다.연간 [16][failed verification]5억)이러한 조작은 10년 이상 전 세계 고객들에게 영향을 미쳤다.조작의 전체적인 추정 비용은 아직 완전히 알려지지 않았다.

벌금

Forex 스캔들에 대해 영국, 미국 및 스위스 당국이 부과한 벌금(백만 달러)[17]
은행. CFTC[18] DFS DOJ[19] FCA[20] 먹였다[21] 핀마[22] OCC[23]
보파 205 250 455
바클레이즈[24][25][26] 400 635 650 441 342 2,468
씨티은행 310 925 358 342 350 2,285
HSBC 275 343 618
JP모간 310 550 352 342 350 1,904
RBS 290 395 344 274 1,303
UBS 290 371 342 145 1,148
1,875 635 2,520 2,209 1,847 145 950 10,181

2014년 11월 12일 영국 금융행동국(FCA)G10 현물 외환거래 업무에서 비즈니스 관행을 통제하지 못한 5개 은행, 특히 씨티은행 3억5천800만달러, HSBC 3억4천300만달러, JP모건 3억5천500만달러, RBS 3억4천100만달러의 벌금을 부과했다.FCA는 2008년 1월 1일부터 2013년 10월 15일까지 5개 은행이 고객의 기밀성, 이해 충돌, 거래 행위에 관한 리스크를 관리하지 못했다고 판단했습니다.은행들은 비밀 고객 주문 정보를 이용해 다른 은행들과 공모해 G10 환율을 조작하고 고객과 [20]시장을 희생시키면서 불법 이익을 챙겼다.같은 날 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 FCA와 연계해 같은 5개 은행에 대해 14억달러의 벌금을 부과했다.이는 다른 은행이 특정 포지션의 이익을 얻기 위해 글로벌 환율 기준금리를 조작하려는 시도를 방조 및 방조했기 때문이다.CFTC는 씨티은행과 JP모건 각각 3억1000만달러, RBS와 UBS 각각 2억9000만달러, HSBC [27]2억7500만달러의 벌금을 부과했다.

CFTC는 이들 5개 은행의 외환 트레이더들이 16:00 WM/로이터 환율을 포함한 환율 기준 환율을 조작하기 위해 다른 은행의 트레이더들과 거래를 조정한 사실을 발견했다.은행들의 통화 트레이더들은 개인 채팅방을 이용하여 교환하고 환율을 조작하려는 시도를 계획했다.이들 채팅룸에서는 은행 트레이더들이 고객의 비밀 주문 정보와 거래 포지션을 공개하고 그룹의 이익에 맞게 거래 포지션을 변경하며 서로 다른 환율을 조작하기 위한 그룹의 노력의 일환으로 거래 전략에 합의했다.이러한 채팅룸은 종종 독점적이고 초대만 [27]가능했다.

2015년 5월 20일, 5개 은행은 미국 법무부의 중범죄 혐의에 대한 유죄를 인정하고 총 57억 달러 이상의 벌금을 납부하기로 합의했다.바클레이스, 씨티그룹, JP모간, 로열뱅크오브스코틀랜드 등 4개 은행은 해외시장 조작에 대한 유죄를 인정했고, 나머지 은행들은 이미 2014년 11월 조사에 따른 합의로 벌금을 부과받지 않은 반면 바클레이스는 연루되지 않아 24억 달러의 벌금을 부과받았다.UBS는 또한 전보 사기죄에 대한 유죄를 인정하고 2억3백만 달러의 벌금에 합의했다.여섯 번째 은행인 뱅크 오브 아메리카는 유죄 판결을 받지는 않았지만 [28][29]해외 시장에서의 안전하지 않은 관행에 대해 2억 4백만 달러의 벌금에 동의했습니다.

2015년 11월 18일 Barclays는 자동화된 전자 외환 부정행위로 [26]1억 5천만 달러의 추가 벌금을 부과받았다.

형사 소송

2014년 12월 19일, 이 스캔들과 관련하여 최초이자 유일한 체포가 이루어졌다.전직 RBS 트레이더의 체포는 에식스 빌러카이에서 이루어졌으며 런던 경찰과 심각한 사기 사무소[30]의해 행해졌다.

최근 몇 년 동안 몇몇 상인들이 시장 조작으로 투옥되었다.가장 긴 유죄 판결은 톰 헤이스의 유죄 판결로,[31] 영국 시민권자이자 UBS 무역업자였던 헤이스는 2015년에 14년 형을 받았다.

개혁

2014년 11월 현재, 각 당국은 은행 시스템 및 광범위한 외환 시장에 대한 신뢰를 회복하기 위한 구제 프로그램을 발표했다.영국에서 FCA는 각 기업의 변경은 기업의 규모, 시장점유율, 영향, 이미 수행된 개선작업, 시장에서 [20]기업이 수행하는 역할 등 여러 요소에 따라 결정된다고 밝혔다.이 개선 프로그램은 기업이 자사의 IT 시스템을 현물 FX 비즈니스와 관련하여 검토하도록 요구하는 것이었습니다. 은행은 컴플라이언스 [32]시스템에 의해 눈치채지 못한 조작이 발생할 수 있는 다크 데이터 사일로의 존재를 허용하는 레거시 기술에 의존했기 때문입니다.

스위스에서는 2014년 12월 스위스 금융시장감독국이 UBS를 전 세계 외환·귀금속 직원의 기본급 200%까지 연간 최대 변동보수로 제한한다고 발표했다.UBS는 세계 외환 거래의 적어도 95%를 자동화하도록 지시받았으며, 특히 고객 거래와 독점 [33]거래의 조직 분리에 중점을 두고 이해 상충을 관리하기 위한 효과적인 조치를 취해야 한다.

2015년 5월부터는 금융안정위원회, G20 재무장관 자문기구, 국제결제은행 등의 [2]권고에 따라 매일 오후 4시 수정시간을 5분으로 연장했다.

「 」를 참조해 주세요.

레퍼런스

  1. ^ Vaughan, Liam; Finch, Gavin & Choudhury, Ambereen (12 June 2013). "Traders Said to Rig Currency Rates to Profit Off Clients". Bloomberg News. Retrieved 21 January 2014.
  2. ^ a b "How the forex scandal happened". BBC News. 20 May 2015. Retrieved 5 March 2022.
  3. ^ McCoy, Kevin (12 November 2014). "Forex traders plotted strategy in secret chats". USA Today. Retrieved 13 November 2014.
  4. ^ "FCA Final Notice 2014: JPMorgan Chase Bank N.A." Financial Conduct Authority. Retrieved 13 November 2014.
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  6. ^ Martin, Katie & Enrich, David (19 December 2013). "Forex Traders Said to Have Colluded in Effort to Profit". Wall Street Journal. Retrieved 3 February 2014.
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  31. ^ Economist, The (4 August 2015). "Sentenced to 14 years' hard LIBOR". The Economist. Retrieved 26 December 2015.
  32. ^ Howes, Gary (14 November 2014). "Exchange Rate Rigging Allowed to Thrive in 'Dark Data' Blindspots". Pound Sterling Live. Retrieved 22 December 2014.
  33. ^ "FINMA sanctions foreign exchange manipulation at UBS". Swiss Financial Market Supervisory Authority. 11 December 2014. Archived from the original on 15 November 2014. Retrieved 22 November 2014.

외부 링크

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