헌터 사기 점수

Hunter Fraud Score

헌터 사기 스코어인도 경험자 신용정보회사(ECICI)가 은행과 보험사에 대한 신용 신청 사기를 탐지하고 손실을 줄이기 위해 인도 현지에서 출시한 평가 점수다.[1]

주요 기능

  • 첫 번째 수준에서 데이터 선별 및 불일치 식별
  • 더 많은 데이터가 발견되고, 더 많은 부정 행위 수준이 발생할 가능성이 있다.
  • 스마트 탐지를 위한 인텔리전스를 포함하는 데이터 소스가 사용됨
  • 사기 수준에 따라 조사 우선순위 [2]지정

닫힌 사용자 그룹(CUG)

현재 Experian은 112개 금융기관과 21개 생보사 네트워크를 CUG의 일부로 유지하고 있으며, 이 네트워크는 데이터를 적시에 검증하는 소매금융 애플리케이션의 70%를 커버하고 있다. 이 숫자가 증가하면, 그것은 더 복잡하고 안전한 데이터베이스가 될 수 있다.

방법론

서로 다른 데이터 출처로부터의 대출 신청에서 어떤 정보가 일치하는지, 그 후의 불일치가 확인되는지에 근거한 다양한 기준이 있다. 그 회사는 선진적인 분석 접근법을 만들고, 은행들이 손실을 줄이는데 도움을 줄 수 있는 확실한 점수를 예측하고 계산할 수 있는 정교한 분석 솔루션을 가지고 있다. KYC 규범 데이터 외에 모든 과거 고객의 데이터를 수집하기 위한 데이터 저장소가 만들어졌는데, 이 데이터 마이닝은 유용한 미세한 세부사항을 걸러내고 사용자의 데이터를 추론하기 위해 수행된다. 이 솔루션에는 알려진 부정 행위 데이터와 일치할 수 있도록 서로 다른 데이터 소스를 분석하여 불일치와 불일치를 강조하기 위한 몇 가지 맞춤형 규칙이 있다. 그 결과는 사기 위험의 수준과 의심스러운 것으로 판명될 경우 특별 조사 도구로 옮겨 추가 조치를 취하도록 한다.[3]

보험법(개정) 제45조에 따르면, 보험 청구를 기각할 어떤 이유로든 3년의 기간을 초과하면, 그 기간 이후에는 이를 기각할 수 없다. 그래서, 이 저장소는 그들이 사기를 저지르는 장애물을 어기기 전에 범죄자들을 잡는 것을 도울 것이다. 생명보험사의 자료를 보면 매년 약 20%의 사기 청구가 증가하고 있는 것으로 나타났다.[4] 이들의 주장을 관철하는 당국의 친인척들을 통해 자신들의 주장을 전달하는 사기꾼들의 연관성이 확인되었다. 심사에 따라 기업은 잠재적 사기 가능성이 높은 애플리케이션을 식별할 수 있게 된다.[5]

참조

  1. ^ "Prevent Application Fraud Identity & Fraud Experian UK". www.experian.co.uk. Retrieved 2016-11-02.
  2. ^ "Experian India launches new fraud solution for banking and insurance - The Economic Times". The Economic Times. Retrieved 2016-11-02.
  3. ^ "The war on fraud - Mortgage Strategy". Mortgage Strategy. 2013-02-18. Retrieved 2016-11-02.
  4. ^ Saraswathy, M. (2015-09-05). "Experian's Hunter to detect life insurance fraud". Business Standard India. Retrieved 2016-11-02.
  5. ^ "Experian launches credit monitor Hunter Fraud Score - Times of India". The Times of India. Retrieved 2016-11-02.