아누바브 플랜테이션스

아누바브 그룹

유형	공소유
산업	티크 플랜테이션, 타임쉐어, 농업 기술
장르.	티크 농원 예금-이동 회사
설립됨	1992
창시자	C. 네이트산
현존하지 않는	1998년 12월
운명	기업 컨소시엄이 사기 폰지 사기극이라는 의혹
본부	인도 타밀나두 첸나이
서비스 영역	인도
주요인	C. 네이트산 회장 겸 MD 슈리니바스 라오 감독
서비스	티크 공유, 시간 공유 단위
직원수	1,800+
사단	아누바브 아그로텍 아누바브 그린 팜스 앤 리조트 아누바브 플랜테이션스 아누바브 왕립 과수원 수출

아누바브 플랜테이션스는 1992년 설립된 인도 첸나이 소재 플랜테이션 기업이다.^[1] 동사는 보증된 지분으로 티크 플랜트 주식을 매각하였고, 이후 4개의 주요 회사를 통해 다른 계획으로 다각화하였다. 아누바브 아그로텍, 아누바브 그린 팜스 앤 리조트, 아누바브 플랜테이션, 아누바브 로열 과수원 수출.^[2]

그 회사는 1998년 예금주들에게 더 이상 지불할 수 없게 되자 갑자기 문을 닫아 수천 명의 투자자들을 궁지에 몰아넣고 무급 상태에 빠뜨렸다. 회장 C. 네이트산은 지하로 들어갔고 다른 감독들은 무지와 결백을 주장했다.^[3] 그 사건은 인도의 주요 금융 스캔들이 되었다. 이후 이 회사는 농업에 기반을 둔 상품인 티크가 확실한 수익을 약속할 수 없어 사기에 근거한 사기극이었던 것으로 밝혀졌다. 아누바브는 폰지 사기 행각을 통해 약 400달러(2020년 150억 달러, 2억 달러 또는 1억 8천만 유로에 상당)의 예금자들을 사취한 것으로 밝혀졌다.^[4] 인도 언론은 아누바브 사건을 '1990년대 대농원 사기 사건'이라고 부르기도 한다.^[5]

역사

아누바브 그룹은 C에 의해 설립되었다. 첸나이 비베카난다 칼리지에서 상업을 졸업한 네이트산(Natesan)은 전세기계정학과를 중퇴했다. 네이트산은 1983년 '너의 충실한 컨설팅'이라는 컨설팅 회사를 차리면서 경력을 시작했다. 1984년, 그는 세 파트너와 함께 건설 회사를 설립했다. 그로부터 3년 후인 1987년 이 사업을 접고 아누바브 재단을 설립해 미래 사업의 모회사가 됐다.^[6]

포메이션

1991년 인도 정부는 해방 후 과정의 일환으로 인도 내 기업들이 금융 주체로 형성되는 것을 허용했다. 이전에는 국립농촌진흥은행(NABARD)에만 허용됐던 농산물 투자가 민간에 개방됐다. 이런 환경에서 1992년 네이트산 상장 유한회사로 아누바브 플랜테이션스(Anubhav Plantations, 아누바브 플랜테이션)가 상장되었다. 향후 6년에 걸쳐 Anubhav 우산 Anubhav은 회사 Anubhav 리조트 회사 Anubhav 재정 및 포함한 다양한 다른 기업 투자, Anubhav 통신&광고(Pvt.)회사 Anubhav 로얄 Orchards &, 수출, Anubhav 하이어 구매 회사 Anubhav 그린 팜스 &. 리조트(Pvt.)회사 Anubha을 포함하도록 확장.vAgro, Anubhav 보안국, 아누바브 인테리어, 아누바브 헬스클럽. 이들 기업 아래 아누바브그룹은 아누바브 금융투자 95개사, 아누바브다한바르샤 169개사, 아누바브 아그로 각 1개사, 주택개발사 등 254개 금융회사를 소유·운영했다. 게다가, 재배 회사들 자체도 그 밑에 여러 개의 회사를 가지고 있었다. 예를 들어 아누바브 재배지에는 아누바브 굿 어스 2호기, 아누바브 티크 예금, 아누바브 인도 유한회사 등 6개 업체가 입주해 있었다.^[7]

1998년까지 아누바브 그룹은 250 크로어(미화 3300만 달러)의 가치가 있었고, 티크 플랜테이션과는 별개로, 최근 자유화된 1990년대 인도 경제의 인기 기업인 금융, 부동산, 타임샤어 등 다른 기업에도 관여했다. 이 회사들은 잘 짜여져 있었고 전국적인 91개 사무실과 1,800명 이상의 종업원으로 이루어진 인프라가 뒷받침되어 있었다. 여기에는 젊고 공격적이며 매우 효과적인 영업 인력이 포함되었다.^[8]

모두스 피연산자

아누바브 투자자들은 1,000달러 이상 투자하면 티크 증서나 티크 주식을 제공받았다. 이러한 투자는 서로 다른 혼란스럽고 복잡한 계획에 따라 출시되었는데, 이는 매년 1,000달러의 수익과 20년 후 5만 달러(660달러)의 수익률을 내기 시작한 것이다. NABARD는 실제로 찻잎 나무를 심는 데 20~30달러만 요구된다고 진술한 반면, 아누바브와 같은 재배 회사들은 보안 제초와 비료에 대한 비용을 포함시킴으로써 이 금액의 거의 10배를 부과하는 것을 정당화했다. 또한, 아누바브는 목재의 예상 수확량을 이전 NABARD 연구에서 일반적으로 관찰되었던 표준의 거의 20배까지 부풀렸다. 그 대가로, 티크 식물이 그들을 대신해서 심어져, 20년 후에 팔릴 수 있을 것이다. 이 20년 동안, 이 증서는 예금자에게 약 20%의 이자를 주고, 20년 후에 약 5만 파운드의 수익을 낼 것이다. 이는 은행 예금이 제시한 수익률의 거의 3배였다.^[2] 이 회사는 1,000에이커(400헥타르)가 넘는 티크 농장을 소유하고 있으며 매력적인 광고와 플러시 오피스를 띄워 투자자들의 신뢰를 얻었다고 주장했다.^[9]

아누바브는 이것을 한 첫 번째 그룹이 아니었다. 1990년대 초 인도 남부에 티크 농장이 우후죽순처럼 생겨났으며, 1992년 1월부터 9월까지 마드라스에 40개, 방갈로르에 8개 업체가 등록되었다. 이들 회사 대부분은 적절한 농작물 보험에 가입하지 않았고, 어느 회사도 약속을 지키지 못했다. 그들 모두는 왜곡된 자본구조를 가지고 있었다. 찻잎 농장에 대한 민간 투자를 촉진하기 위한 첫 시도는 1991년 하이데라바드에 본사를 둔 상희 농장이 투자자들에게 명목상 1,261원에 찻잎 나무를 제공하는 계획을 도입했을 때 일어났고, 그 계획은 20년 후에 5만 원의 비현실적인 수익으로 판명되었다.^[10] 찻잎 농장은 일반적으로 수확을 거두기까지 50~60년이 걸리며 날씨와 농업의 미묘한 특징에 매우 민감하다. 그들은 인도에서 믿을 만한 수익을 낸 적이 거의 없다.^[11] 그러나, 대부분의 일반 서민들의 무지에 비추어 볼 때, 아누브하브는 Parasrampuria 그룹, DSJ 그룹, 코친에 본사를 둔 "멸종 나무 매그넘"과 같은 회사들과 함께 수익성 높은 찻잎 재배지 계획을 마케팅하는 일에 참여했는데, 이들은 모두 비슷하게 크지만 비현실적인 수익을 약속하였다.^[12] 크리스틸은 1998년 사기 및 후속 조사 이후 이들 티크 재배회사들이 평균적으로 300 크로아티드의 투자자 몫에 35 라크(46,000달러)의 프로모터 기부금을 냈다고 보고했다.^[13]

한편 네이트산은 인터뷰에서 티크에서 가구로 통합하고 기계류를 수입해 가구를 만들겠다는 계획을 밝혔다. 이는 소액 투자자들의 추가 증가로 이어졌다. 그러나 그의 성장전략은 실제 플랜트, 플랜트, 토지, 공장에 투자하기보다는 투자자들의 자금을 동원하는 데 초점이 맞춰져 있었다. 그 그룹은 이미 고정 예금, 이른바 "티크 단위"와 고정 예금 및 티크 단위의 조합의 형태로 대중으로부터 400개가 넘는 크로어 루피에 달하는 막대한 금액을 모금한 상태였다. 네이트산은 자기 그룹의 재무 실적에 대해 극도로 비밀스러웠으며, 정기적인 이자 지급을 받는 한 행복했던 투자자들에게는 결코 이런 사실이 드러나지 않았다.^[4][14] 그 회사의 장부에 대한 후속 검사 결과, 실제 수익보다 훨씬 더 높은 수입을 올리고 있는 것으로 밝혀졌다. 예를 들어 1996-97년 이 회사는 38.69 라크(386만9000원)의 순이익을 기록한 반면 재배소득은 35.32 크로어(35만3200원)에 달했다.^[15] 1990년대에 인도에는 3,500개에 가까운 티크 재배지 기반 회사가 설립되었는데, 은행 예금이 5-7%^[2]의 이자를 주었을 때 21-24%의 이자가 유망했다.

1990년대 중반의 전성기 동안, 아누바브 그룹은 성공한 회사의 예로서 언론으로부터 자주 묘사되었다(즉, 그 기간 동안 생겨났고 이후 발라샤 차 공장을 포함한 채무불이행된 SEBI에 의해 상장된 약 530개의 다른 차 및 농업 기반 회사의 롤 모델이 되었다).^[15] 언론은 또한 네이트산 자신에 대한 삶보다 더 큰 이미지를 묘사했다. 야심만만한 사나이, 네이트산의 과시적인 생활 방식, 그의 자동차, 첸나이 상류층 로야페타 지역에 있는 그의 플러시 사무실 등이 그의 사치스러운 취향의 예로서 언론에 자주 인용되었다. 네이트산은 또한 그의 회사를 세계야생생물기금(WWF)과 연계시켜 그의 회사에 긍정적인 이미지를 심어주었다.^[16]

1998년 사기

1998년 1월, 아누브하브가 투자자들에게 발행한 수표가 튀기 시작했다. 일부 투자자들은 처음 두 번 지급한 수표 외에 모든 수표가 다 팔렸다고 보고했다. 이들 투자자의 대부분은 아누바브에 저축한 돈을 투자했던 중산층과 은퇴한 인도 서민들이었다. 이들의 금액은 1인당 1만5000원에서 5만원 사이였다.^[17] 여기에는 뭄바이 등 대형 상업중심지 출신 인도인과 푸네, 시믈라, 트리치, 상리 등 중소도시와 읍이 포함됐다. 1998년 12월 2일, 아누바브 그룹의 모든 투자자들에게 그들의 장기 연체금을 받기 위해 첸나이의 우드랜드 호텔로 오라는 편지가 발송되었다. 투자자들 중 일부가 로야페타에 있는 아누바브의 사무실에 도착했을 때, 그들은 문이 잠긴 채 마주쳤다. 회사는 네이트산이 파산하면서 문을 닫았다.^[4][14]

이들 소액 투자자들 중 일부는 자신들의 생명 저축을 아누바브 그룹과 그 계획에 투자하여 파산 위기에 처했다. 그들이 받은 편지는 실제로 아누바브 일당을 추적하고 있던 로펌의 변호인이 그것에 대해 제기한 법정 소송에 대응하여 보낸 것이었다. 편지는 그들이 와서 회사의 모든 기록과 대차대조표를 확인하도록 초대했다. 그 행사는 "…포장 위에 앉아 있고, 건물 주위에 서 있고, 도로를 오르내리는 등 모든 곳에서 투자자들을 볼 수 있었다"고 보도한 신문들이 취재했다.^[18]

만기가 지난 뒤 첸나이 등 도시의 그룹 사무실에 예금금액을 회수하러 간 예금주 상당수가 문이 잠겨 있는 것을 발견해 경찰에 민원을 제기했다. 이후, 수천 명의 투자자들이 첸나이에 있는 회사 본사 앞에서 시위를 벌였지만, 그 때쯤 주 피고인 네이트산은 이미 지하로 들어갔다.^[9]

여파

아누바브는 결국 400파운드가 넘는 투자자와 예금자를 속인 것으로 밝혀졌다. 1990년대 '위대한 농원 사기 사건'으로 알려졌던 내용이 언론에 공개되기 시작해 폰지 사기극으로 드러나자, 네이트산의 모데우스 피연산자는 아누바브 일행을 높이 평가해 온 이들을 경악케 했다.^[18]

그 후 정부의 조사가 아누바브 그룹에 착수되었다. 조사 결과 동사는 신규 투자자들의 신규 투자로부터 투자처를 전환해 오래된 투자자들에게 초기 이자를 지급하는 등 다양한 재배지 계획을 통해 투자자들을 사취한 것으로 드러났다.^[4] 청산가 M. 라빈드란은 마드라스 고등법원에 의해 임명되어 최소한 일부라도 예금자에게 상환하려고 시도했다.^[15] 다수의 투자자들은 자신들의 주장을 제출하기 위해 도시 기반의 지원 단체와 행동 단체를 결성했는데, 한때는 그러한 단체가 6달러의 크로어를 일괄 입금한 푸네의 750여 명의 예금자들이 구성한 "푸네 아누바브 투자자 행동 위원회(PAIAC)"^[18]였다.

이어 아누바브 기업집단(Aubhav Group of Companies of Companies)의 회장 겸 전무인 네이트산이 경찰에 붙잡혀 사법처리됐고, 자신의 형사사건(1999년 제20501호)의 최종 혐의표 제출이 지연됐다. 한편 마드라스 고등법원은 S씨에 대한 불기소 영장을 발부했다. 슈리니바스 라오 아누바브 그룹(Anubhav Group of Companies)의 이사 중 한 명이다. 라오는 앞서 아누바브 아그로테흐 이사로 재직하면서 아누바브 플랜테이션스 주식회사와는 아무런 관련이 없는 관계로 첸나이에서 추가로 발부된 불발 영장을 회수할 것을 요청하면서 법정을 이전했었다.^[18] 고등법원은 판결문에서 1999년 1월 아누바브 아그로테흐 주식회사가 아누바브 아그로 개발자가 된 아누바브 그룹 중 한 곳이라고 봤다. 법원은 아누바브 플랜테이션 자금이 전용됐다는 증거가 있다고 봤다.^[2]

아누바브 티크 농장 사기(1990년대의 티크 농장 사기)는 해방 후 인도에서 1990년대 발생한 사기 사건에 종종 포함되며 1990년대의 대농장 사기사건으로 불려왔다. 하지만, 농장과 관련된 사기행각은 국내에서 계속 일어나고 있으며, 의심하지 않는 사람들은 높은 관심의 약속에 유혹된다. 좀 더 최근 델리 출신의 케이터링 대학 졸업생인 아스후니 수드가 창업한 팀버 월드 리조트 플랜테이션의 경우도 2009년 비슷한 사기극으로 드러났다.^[19] 이와 유사하게, 2012년, 수백 명의 구자라티스가 엘리스브릿지(아흐메다바드)에 본사를 둔 회사인 "골든트리 플랜테이션 주식회사"가 띄운 유사한 나무 심기 사기로 돈을 잃었다.^[20]

최초로 발굴된 아누바브 사기사건은 인도에서 가장 큰 규모의 농업기반 사기사건은 아니었다. SEBI에 따르면, 이후 이어진 진주 아게텍 사기에서는 PACL(Pearl Agrotech Corporation Limited)이 일정 기간 동안 농경지와 그 개발과 관련된 애매한 투자를 제공하여 15년 동안 5.85 크로어(5850만 달러) 고객으로부터 49,100 크로어(65억 달러)를 회수했다.^[9]

7년간의 사법적 구금 끝에 네이트산은 2007년 보석으로 풀려났다. 소액 투자자가 투자한 1,071,233,696원(1400만 달러) 중 최종적으로 1,004,464,461원(1300만 달러)을 예금주 3만1,431명에게 환급했다. 약 7달러(92만9600달러)가 예금자 2,044명에게 여전히 환불되지 않았다.^[21]

참조