메릴(회사)

Merrill (company)
이 기사는 뱅크 오브 아메리카의 재산 관리부에 관한 것이다. 뱅크오브아메리카의 투자은행 부서는 BofA증권을 참조한다.
메릴린치, 피어스, 페너 & 스미스 주식회사
메릴
유형나누기
산업금융서비스
설립됨1914년 1월 6일; 107년 전(1914-01-06)
파운더스
본부베시 가 250번지
뉴욕시, 뉴욕시
,
미국
서비스 영역
월드와이드
서비스투자관리
수익138억 달러(2012년)[1]
-2,300,000,000 미국 달러(2012년)
290,000,000 미국 달러(2012년)
총자산603,000,000 미국 달러(2012년)
직원수
15,100명(2010년 기준 재무 어드바이저)
부모뱅크 오브 아메리카
사단
  • 메릴린치 재산 관리
  • 메릴 사유 재산 관리
  • 메릴유도인베스트먼트
  • 메릴 에지
웹사이트www.merrill.com

메릴린치(Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated)는 이전에 브랜드가 된 메릴린치(Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated)는 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)의 미국 투자 및 자산 관리 부문이다. 투자은행 계열사인 BofA증권과 함께 양사는 프라임 중개업과 브로커-딜러 활동을 벌인다. 이 회사는 뉴욕에 본사를 두고 있으며, 한때 맨해튼의 브룩필드 플레이스 단지 일부인 250 베시 가의 34층 전체를 차지하고 있었다. 메릴은 14,000명이 넘는 재정 고문들을 고용하고 있으며 2조 3천억 달러의 고객 자산을 관리하고 있다.[2] 전자상거래 플랫폼인 메릴엣지도 운영하고 있다.

2009년 이전에 이 회사는 뉴욕 증권 거래소에서 공개 소유되어 거래되었다. 메릴린치는 리먼브러더스가 파산허가를 받은 주말인 2007~2008년 금융위기가 한창이던 2008년 9월 14일 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 인수하기로 합의했다. 2009년[3] 1월 인수가 완료되고 2013년 10월 메릴린치가 뱅크오브아메리카 주식회사로 합병되면서 특정 뱅크오브아메리카 자회사가 브로커-딜러 메릴린치, 피어스, 페너앤스미스 등 메릴린치 이름을 계속 갖고 있다.[4][5] 2019년 뱅크오브아메리카(Bank of America)는 유닛을 '메릴'로 리브랜딩했다.[6]

메릴린치는 때로 "사들거리는 무리"라고 불리는 금융 고문 네트워크의 강점으로 부각되어, 자신이 보증하지 않은 증권을 직접 배치할 수 있게 되었다.[7] 이와는 대조적으로, 모건 스탠리와 같은 많은 기성 월가 회사들은 그들이 보증하지 않은 증권들을 배치하기 위해 독립 브로커 그룹에 의존했다.[8] 한때 월스트리트의[9] '카톨릭' 회사로 알려졌으며 임원 대부분이 아일랜드 가톨릭 신자였다.[10]

역사

2019년 2월 리브랜딩 전 메릴린치 로고

건국 및 초기 역사

이 회사는 1914년 1월 6일 찰스 E. 메릴이 찰스 E를 열었다. 메릴 & 주식회사 뉴욕시 7번 월 스트리트에서 영업한다.[11] 몇 달 후 메릴의 친구 에드먼드 C. 린치(Lynch)는 그와 합류하였고, 1915년 공식적으로 메릴(Merrill), 린치앤코(Lynch & Co)로 명칭이 변경되었다.[12] 당시 이 회사 이름에는 1938년 투하된 메릴과 린치 사이에 쉼표가 들어 있었다.[13] 1916년에 윈드롭 H. 스미스가 그 회사에 입사했다.

메릴린치 로고 C. 1917

1921년 이 회사는 파테 익스체인지(Pathé Exchange)를 매입하였고, 이후 RKO 픽처스가 되었다.[citation needed] 1926년, 그 회사는 세이프웨이 주식회사의 지배지분을 인수하여 1930년대 초까지 이 작은 식료품점을 이 나라에서 세 번째로 큰 식료품점 체인점으로 바꾸었다.[14]

1930년 찰스 E. 메릴은 회사의 소매 중개 사업을 E. A. Pierce & Co.에 분산시켜 투자 은행업에 주력하는 등 대대적인 구조조정을 통해 회사를 이끌었다.[15][16] 메릴은 이 사업과 함께 에드먼드 C 등 직원 대부분을 이직하기도 했다. 린치와 윈드롭 H. 스미스. 찰스 메릴은 E.A.에서 소수지분을 받았다. 거래에 구멍을 뚫다. 1930년대 내내 E.A. 피어스는 미국에서 가장 큰 증권사로 남아 있었다. 에드워드 A가 이끄는 그 회사. 피어스, 에드먼드 린치, 윈드롭 스미스는 IBM 기계를 비즈니스 기록 보관에 도입하면서 업계에서 가장 혁신적인 기술 중 하나임을 입증했다. 게다가, 1938년까지, E.A. 피어스는 23,000 마일 이상의 전신선의 사설망으로 가장 큰 전선망을 통제했다. 이 전선들은 일반적으로 주문에 사용되었다.[17]

E. A. Pierce & Co. logo
E. A. 피어스 & 코(위)는 1940년 메릴린치와 합병했다. 이듬해 페너앤비인(아래)이 그 회사에 인수되었다.
Fenner & Beane logo

E.A. 피어스는 시장에서의 강한 위치에도 불구하고 1930년대에 재정적으로 어려움을 겪었고 자본이 얇아졌다.[18] 에드먼드 C의 죽음 이후. 1938년 린치 윈드롭 스미스는 찰스 E와 논의를 시작했다. 메릴은 E.A.에서 소수 지분을 소유하고 있었다. 두 회사의 합병 가능성에 대해 자세히 알아보십시오. 1940년 4월 1일 메릴린치는 에드워드 A와 합병했다. 피어스의 E. A. 피어스 & 코퍼스와 필라델피아에 본사를 둔 증권회사인 캐사트 & 코퍼스는 메릴린치와 E.A.가 모두 소속되어 있다. 피어스는 관심을 가지고 있었다.[18] 그리고 메릴린치, E. A. 피어스, 그리고 카사트로 짧게 알려졌다.[19] 그 회사는 1941년에 월가에서 연간 재정 보고서를 낸 첫 번째 사람이 되었다.

메릴린치, 피어스, 페너 & 스미스 로고는 1974년 "bull" 로고를 도입한 리브랜딩에 앞서 사용 중이다.

1941년 메릴린치, E. A. 피어스, 카사트는 뉴올리언스에 본사를 둔 투자 은행이자 상품 회사인 페너 & 비인과 합병했다. 1930년대 내내 페너앤비인은 미국 내 2위의 증권사였다. 미국 증권중개업에서 확실한 선두주자가 된 이 복합회사는 메릴린치, 피어스, 페너 & 비인으로 이름이 바뀌었다.[20]

전후년도

1952년 메릴린치를 지주회사로 설립하고 거의 반세기 만에 파트너십으로 공식 편입했다.[21] 1957년 12월 31일 뉴욕 타임즈는 그 이름을 "아메리카나의 소리나는 비트"라고 언급하면서 "16년 동안 대중화한 후에 메릴린치, 피어스, 페너, 비인이 그것을 바꿀 것이며, 따라서 미국 사가의 중개업소의 이름을 크게 책임져온 사람을 기릴 것"이라고 말했다.. 1940년부터 회사를 운영해 온 스미스.[22] 이번 합병으로 98개 이상의 도시에 사무소가 생기고 28개 거래소에 회원사가 가입하는 등 세계 최대 규모의 증권사가 됐다.[22] 1958년 3월 1일 회사의 회계연도가 시작되면서 회사의 이름은 "메릴 린치, 피어스, 페너 & 스미스"가 되었고 회사는 뉴욕 증권거래소의 회원이 되었다.[22]

1964년 메릴린치는 미국 정부증권의 대표 딜러인 C. J. 데빈 & Co를 인수했다. 합병이 성사된 것은 1963년 5월 크리스토퍼 데빈 사망 때문이다.[23] "더 데빈 보이즈"로 불리는 C.J. 데빈 앤 코 파트너는 메릴린치 정부 증권사를 설립하여 정부 증권 시장에서 강력한 입지를 굳혔다. 정부 증권 사업은 메릴린치가 1970년대와 1980년대에 회사의 성장의 많은 부분을 책임지는 독특한 화폐 시장 상품과 정부 채권 뮤추얼 펀드 상품을 설립하는데 필요한 지렛대를 제공했다.[24]

1971년 6월 뉴욕증권거래소가 회원사의 주식 공모를 허용한 지 1년 만에 이 회사는 공모를 통해 공기업이 되었다.[25] 1조 8천억 달러 이상의 고객 자산을 보유한 다국적 기업으로 전 세계 40여 개국에서 운영되고 있다.

1977년 고객이 모든 현금을 머니마켓 펀드로 쓸 수 있는 현금관리계좌(CMA)를 도입하고 수표 작성 능력과 신용카드를 포함시켰다.[26][27]

1978년에는 작지만 권위 있는 노선의 투자은행인 화이트 웰드앤코를 인수함으로써 증권 인수 사업을 크게 뒷받침했다.[28][29]

1990년대 후반 알파그룹의 알파증권 런던을 담당했던 막심 샤셴코프(러시아어: иамееоооооо ()는 메릴린치 런던지점의 러시아 부총재였다.[30]

1990년대 캐나다 작전

1990년에 이 회사는 캐나다 민간 고객 사업을 CIBC 우드 건디에게 매각했다.[31]

1998년 6월 메릴린치는 미들랜드 월윈 주식회사를 인수하면서 캐나다 투자사업에 재진입했다.[32] 당시 캐나다는 개인투자 시장 7위였다.[33]

2001년 12월 메릴린치는 미드랜드 월윈을 CIBC 우드 건디에 매각했다.[34]

TMS 엔터테인먼트 투자(2003)

2003년 메릴린치는 일본 애니메이션 스튜디오 TMS 엔터테인먼트의 2대 주주가 되었다. 메릴린치그룹은 재무부에 제출한 보고서에서 333만주를 매입해 TMS 지분 7.54%를 취득했다고 밝혔다. 메릴린치는 순전히 투자목적으로 지분을 매입했고 회사 경영권을 인수할 의사가 없었다.[35]

서브프라임 모기지 사태

주요 기사: 서브프라임 모기지 사태

2007년 11월 메릴린치는 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 사태와 관련한 84억 달러의 손실을 탕감하겠다고 발표해 E를 종료했다. 스탠리 오닐이 최고 경영자로 취임했다.[36] 오닐은 앞서 이사회의 사전 승인 없이 와코비아에 합병을 위해 접근했으나 오닐의 해임으로 회담이 종료됐다.[36] 메릴린치는 그 달에 존 테인을 새로운 CEO로 임명했다.[36] 테인은 2007년 12월 첫 출근길에 넬슨 차이 전 뉴욕증권거래소(NYSE) 동료들을 CFO로, 마거릿 D를 영입하겠다고 밝히며 메릴린치의 최고 경영진에 변화를 줬다. 통신 책임자로서 투트윌러.[37][38] 그 달 말, 그 회사는 자본을 조달하기 위한 노력으로 General Electric에 상업 금융 사업을 매각하고, 싱가포르 정부 투자 그룹인 Temasek Holdings에 주식의 주식을 매각할 것이라고 발표했다.[39] 그 거래는 60억 달러 이상을 모금했다.[39]

2008년 7월, 테인은 현재 진행중인 모기지 위기에 대한 채무 불이행과 부실 투자로 인한 회사의 4/4분기 손실을 49억 달러라고 발표했다.[40] 2007년 7월부터 2008년 7월까지 1년간 메릴린치는 192억 달러, 즉 매일 5200만 달러의 손실을 보았다.[40] 그 기간 동안 회사의 주가도 크게 하락했었다.[40] 2주 후, 그 회사는 모기지 관련 투자에 대한 노출을 줄이기 위해 선별된 헤지펀드와 증권 판매를 발표했다.[41] 테마섹홀딩스는 이 펀드를 매입하고 이 회사에 대한 투자를 34억 달러 늘리기로 합의했다.[42]

당시 앤드루 쿠오모 뉴욕 검찰총장은 2008년 8월 모기지 담보부 증권 위험의 잘못된 표현으로 메릴린치를 고소하겠다고 위협했다.[43] 일주일 전 메릴린치는 120억 달러의 경매가격 부채를 상환하겠다고 제안했고 소송에 놀랐다고 말했다.[43] 3일 후, 그 회사는 고용을 동결했고 영국 자회사에 거의 300억 달러의 손실을 부과했고, 그 나라에서는 세금을 면제해 주었다고 밝혔다.[44] 2008년 8월 22일, CEO 존 테인은 매사추세츠 연방장관과 2008년 10월에 시작하여 2009년 1월에 확장된 1억 달러 이하의 보증금을 가진 고객으로부터 모든 경매율의 증권을 매입하는 계약을 발표했다.[45] 2008년 9월 5일 골드만삭스는 메릴린치의 주식을 "매각"으로 강등하고 회사의 추가 손실을 경고했다.[46] 블룸버그통신은 2008년 9월 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 사태의 일환으로 메릴린치가 518억달러의 주택담보부증권을 잃었다고 보도했다.[46]

CDO 손실

메릴린치는 다른 많은 은행들과 마찬가지로 2000년대 초반 주택담보대출(CDO)에 기반한 담보부 채무 의무(CDO) 시장에 대거 뛰어들었다. 크레딧 매거진에 실린 기사에 따르면 메릴이 CDO 시장의 리더로 부상한 것은 크리스토퍼 리치아디가 2003년 크레디트 스위시 퍼스트 보스턴에서 메릴로 CDO 팀을 데려오면서부터다.[47]

CDO에 대한 모기지 공급을 위해 메릴은 2006년 12월 국내 최대 서브프라임 대부업체 중 하나인 퍼스트 프랭클린 파이낸셜 코퍼레이션(First Franklin Financial Corp)을 매입했다.[48] 2006년과 2007년 사이에 메릴은 930억 달러에 달하는 136개의 CDO에 대해 "주문자"를 받았다. 2007년 말까지, 이러한 CDO들의 가치는 무너지고 있었지만, 메릴은 그 일부를 붙잡아 그 회사에 수십억 달러의 손실을 가져왔다.[49] 메릴은 2008년 중반 한때 306억달러로 평가되던 CDO 그룹을 17억달러의 현금과 51억달러의 대출에 론스타 펀드에 매각했다.[50][51]

2009년 4월 채권보험사 MBIA는 메릴린치를 사기 등 5건의 위반 혐의로 고소했다. 이는 메릴이 MB로부터 매입한 신용디폴트스왑 '보험'계약과 관련된 것이었다.메릴의 담보대출 채무 중 4건에 대한 IA These were the "ML-Series" CDOs, Broderick CDO 2, Highridge ABS CDO I, Broderick CDO 3, and Newbury Street CDO. MBIA claimed, among other things, that Merrill defrauded MBIA about the quality of these CDOs, and that it was using the complicated nature of these particular CDOs (CDOs squared and cubed) to hide the problems it knew about in the securCDO가 기반이었던 이유들 그러나 2010년 버나드 프리드 판사는 MB의 주장 중 하나를 제외하고는 모든 혐의를 인정하지 않았다.메릴이 CDO를 약속함으로써 계약 위반을 저질렀던 IA는 AAA 등급에 걸맞은 평가를 받았으나 실제로는 그렇지 않았다고 주장하고 있다. CDO가 가치를 잃자 MBIA는 메릴에게 거액의 빚을 지게 되었다. 메릴은 MB를 논쟁했다.IA의 주장.[52][53][54]

2009년 라보뱅크는 노르마라는 CDO를 두고 메릴을 고소했다. 이후 라보뱅크는 메릴랜드삭스와 아바카우스 CDO에 대한 SEC의 사기 혐의와 매우 유사하다고 주장했다. 라보뱅크는 마그네타 캐피털이라는 헤지펀드가 노마(Norma)에 들어갈 자산을 선택했고, 이에 대해 베팅한 것으로 알려졌지만, 메릴이 라보뱅크에게 이 사실을 알리지 않았다고 주장했다. 대신 라보뱅크는 메릴이 NIR그룹이 자산을 선정하고 있다고 말했다고 주장하고 있다. CDO 가치가 폭락하자 라보뱅크는 메릴에게 거액의 빚을 졌다. 메릴은 라보뱅크의 주장에 대해 "두 가지 문제는 관련이 없고 오늘날의 주장은 근거가 없을 뿐만 아니라 거의 1년 전에 제기된 라보뱅크 소송에도 포함되지 않았다"고 주장하면서, 라보뱅크의 주장을 반박했다.[55][56][57][58]

뱅크 오브 아메리카에 판매

주요기사 : 뱅크 오브 아메리카 메릴린치

유의미한 손실은 담보부 채무의 형태로 그것의 크고 헤지되지 않은 모기지 포트폴리오의 가치가 하락한 데 기인했다. 메릴린치의 지불능력과 자금시장 의무를 재조달할 수 있는 능력에 대한 거래상대방의 신뢰가 결국 매각으로 이어졌다.[59][60] 2008년 9월 8일 주 동안 리먼 브라더스는 생존이 문제가 되는 등 극심한 유동성 압박에 시달렸다. 리먼브러더스가 실패할 경우 투자자들은 전염병이 살아남은 다른 투자은행으로 확산될 수 있다고 우려했다. 2008년 9월 14일 일요일, 뱅크오브아메리카는 메릴린치를 382억 5천만 달러의 주식에 인수하기 위한 협의 중이라고 발표했다.[61] 이날 오후 메릴린치는 메릴린치 보통주 1주당 약 500억 달러 또는 29달러의 뱅크오브아메리카 보통주 0.8595주에 매각됐다.[62][63] 이 가격은 9월 12일 종가 대비 70.1%, 메릴의 장부가격인 주당 21달러 대비 38%의 프리미엄이 붙었지만 2007년 9월 가격 대비 61% 할인된 가격이었다.[64][65]

뱅크 오브 아메리카 CEO케네스 루이스, 뿐만 아니라 내부 이메일들이 하우스 감독 위원회가 발표해 의회 증언은 합병이, 그들이 그렇지 않으면 어떤 정부 지원의 조건으로 미국 은행의 경영진이 교체 작업을 추진하겠다고 말한 연방 정부 관리들로부터 압력 아래에서 거래되었다는 것을 나타냈다.[66][67] 2009년 3월 메릴린치는 AIG를 구제하기 위해 미국 정부가 제공한 자금 68억 달러를 포함해 2008년 AIG와 맺은 보험약정에서 수십억 달러를 받은 것으로 알려졌다.[68][69]

뱅크 오브 아메리카(Bank of America)와의 포스트 머거

뱅크오브아메리카(Bank of America)는 메릴린치를 사업에 합병한 후 자산관리 서비스를 위해 메릴린치를 계속 운영했고, 메릴린치의 투자은행을 새로 설립된 보파증권에 통합했다.

메릴 엣지 출시

2010년 6월 21일, 전자거래 플랫폼인 메릴 엣지를 출시하였다.[70]

리브랜딩

2019년 2월 뱅크오브아메리카는 이 부문이 '메릴린치'에서 '메릴린치'로 다시 브랜드화될 것이라고 발표했다.[71]

규제조치

오렌지 카운티 정착지

1998년 메릴린치는 캘리포니아 주 오렌지 카운티에서 4억 달러를 지불하고 로버트 씨트론 전 카운티 재무관에게 부적절하고 위험한 투자를 매각했다는 비난을 해소했다.[72] 씨트론은 1994년 12월 16억9000만 달러의 손실을 입었고 이로 인해 카운티는 파산 신청을 해야 했다.[72] 카운티는 12개 이상의 증권사와 고문, 회계사 등을 고소했지만 메릴은 카운티에서 회수된 총 6억 달러 중 4억 달러를 부담하며 책임을 인정하지 않고 해결했다.[73][74]

애널리스트 연구 결산

2002년에 메릴린치는 잘못된 연구를 출판한 것에 대해 1억 달러를 지불하기로 동의했다. 메릴린치는 뉴욕 검찰총장 등 주 증권감독기구와의 합의의 일환으로 연구공개를 늘리고 연구와 투자은행을 분리하는 작업에 합의했다.[75]

Henry Blodget에 의한 투자자들의 오해

닷컴 거품기였던 1999년과 2001년 사이에 메릴린치의 유명한 분석가인 헨리 블로드젯은 메릴을 통해 공개적으로 발표한 내용과 상충되는 개인 이메일의 주식에 대한 평가를 내렸다. 2003년 미국 증권거래위원회(SEC)로부터 민간증권 사기 혐의로 기소됐다. 그는 혐의를 인정하거나 부인하지 않고 해결했고, 그 후 증권업계로부터 평생 동안 금지를 당했다. 그는 200만 달러의 벌금과 200만 달러의 벌금을 지불했다.[76]

엔론/메릴린치 나이지리아 바지선

2004년, 메릴 임원들에 대한 유죄 판결은 정부가 엔론의 회계 스캔들을 실행하는데 도움을 준 것으로 알려진 은행과 증권 회사 관계자들을 형사 고발한 유일한 사례였다. 이 사건은 1999년 메릴, 엔론, 나이지리아 해안에서 발생한 일부 전기 생산 바지선 판매와 관련된 거래를 중심으로 전개되었다. 이 혐의는 엔론사가 1999년 나이지리아 파워 바지선에 대한 지분을 메릴린치에 매각한 것이 엔론이 약 1200만 달러의 전매차익을 불법으로 예약할 수 있게 한 엉터리라고 주장했는데, 당시 엔론은 실제 매각과 실익이 없었다. 전직 메릴 최고 경영진 4명과 전직 중급 엔론 간부 2명은 공모와 사기 혐의에 직면했다. 메릴린치 경영진은 유죄를 선고받았지만, 이례적으로 항소했던 3명 모두 뉴올리언스의 제5회 미국 순회 항소법원에 의해 자신들의 혐의가 뒤집혔다.[77] 법무부는 판결 번복 이후 재시도하지 않기로 했다.[78][79] 메릴은 은행가들을 해고하고 구조화된 금융거래에 대한 외부 감독에 동의하면서 자체적인 합의에 도달했다. 또 미국 증권거래위원회(SEC)가 제기한 민사사기 혐의도 잘못을 인정하거나 부인하지 않고 해결했다.[80]

차별수수료

2007년 6월 26일, 미국고용평등위원회(EEOC)는 메릴린치가 이란 국적과 이슬람 종교 때문에 메릴린치 박사를 차별했다고 주장하며,[81] 메릴린치가 보호받는 시민권을 "무모하게 무시"했다고 주장하며 소송을 제기했다.[82] EEOC 소송은 회사에 의한 위반이 고의적이고 악의적으로 저질러졌다고 주장했다. 메릴린치에 의한 또 다른 이란인 직원 학대와 관련된 또 다른 사례로, 2007년 7월 20일, 전 이란인 직원인 Fariborz Zojaji에게 페르시아인 때문에 해고된 것에 대해 160만 달러를 지급하라고 국가증권거래위원회(National Association of Securities Deals)가 명령했다.[83][84] 메릴린치는 미국 이란계 미국인 평의회와 미국-아랍 차별금지위원회 양쪽으로부터 비난을 받았다.[85]

2008년 8월 13일 뉴저지 주 항소법원은 다른 직원으로부터 '거짓말쟁이'로 불린 동성애자 직원 대런 키에트코프스키가 메릴린치를 상대로 낸 소송에서 메릴린치를 상대로 한 판결을 내렸다.[86]

이 회사는 2013년 8월 미국의 오랜 직원이 2005년 제기한 집단소송 인종차별 소송을 해결하기 위해 1억6000만 달러를 지불하기로 합의했다. 소송이 제기될 당시 회사의 흑인 브로커 비율을 6.5%로 늘리도록 EEOC와 30년간 체결한 동의서에도 불구하고, 25개 주에는 단 한 명의 흑인 브로커도 없었음에도 불구하고, 회사의 브로커 중 2%는 흑인이었다. 이 자금은 2001년 5월 이후 이 회사의 모든 흑인 브로커와 교육생들이 사용할 수 있었으며 700–1,200명으로 추산되었다. 이 사건 동안 메릴의 흑인 CEO 스탠리 오닐은 대부분의 고객들은 백인이었기 때문에 흑인 브로커들이 회사를 위해 사업을 하는 데 어려움을 겪을 수 있다고 말했다.[87][88]

시장시기결산

2005년 3월 메릴린치는 뉴저지 주 포트 리 사무실에서 부적절한 행위에 대한 혐의를 해결하기 위해 1,000만 달러의 민사 벌금을 지불했다. 3명의 재정 고문과 4분의 1은 고객인 밀레니엄 파트너스를 위해 최소 521개의 뮤추얼 펀드와 최소 40개의 뮤추얼 펀드 63개의 서브 어카운트를 거래했다. 밀레니엄은 펀드 및 펀드 서브 계정의 절반 이상에서 수익을 올렸다. 밀레니엄이 수익을 올린 펀드에서는 총 6천만 달러의 수익을 올렸다. 메릴린치는 시장 타이밍이 뮤추얼 펀드에서 단기 이익을 빼돌리고 장기 투자자들에게 피해를 준 이들 금융 고문들을 합리적으로 감독하지 못했다.[89]

2008년 상여금 지급

2008년 메릴린치는 같은 해 270억 달러의 손실을 보고했음에도 불구하고 "특별한 시기"로 보이는 성과급을 위해 문제 자산 구제 프로그램으로부터 받은 돈의 3분의 1인 36억 달러의 상여금을 지급하기로 했다.[90][91]

미스매칭

2010년 영국 금융당국(FSA)에 의해 최소 5년간 영국 증권업계에서 일하지 못하도록 은행을 대표해 1억달러씩 자리를 비운 런던의 메릴린치 상인이 금지됐다.[92][93][94][95]

거래 장소에 대해 고객을 오도하는 행위

미국 증권거래위원회(SEC)는 2018년 6월 19일 메릴린치를 2008~2013년 거래처에 대해 중개고객을 오도한 혐의로 고발했다. 메릴린치는 잘못을 인정하고 4,200만 달러의 벌금을 내기로 합의했다.[96][97]

ADR의 부적절한 처리

메릴린치는 2019년 3월 22일 미 증권거래위원회(SEC)의 조사 하에 선공개된 미국 예금영수증을 부적절하게 처리한 혐의를 해결하기 위해 800만 달러 이상을 지불하기로 합의했다. 메릴린치는 조사 결과를 인정하지도 부인하지도 않았지만 부당 이득 440만 달러와 편견 이자 72만4000달러, 추가 벌금 289만 달러를 더하기로 합의했다.[98][99]

참고 항목

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