재무 인텔리전스

Financial intelligence
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재무 인텔리전스(비즈니스)와 혼동하지 말 것.

재무 인텔리전스(Financial Intelligence, FINNT)는 관심 기업의 재무 업무에 대한 정보를 수집하고, 해당 기업의 특성과 능력을 파악하며, 의도를 예측합니다.일반적으로 이 용어는 법 집행 및 관련 활동에 적용됩니다.금융정보의 주요 목적 중 하나는 탈세, 자금세탁 또는 기타 범죄행위와 관련된 금융거래를 식별하는 것이다.FINNT는 범죄조직과 테러조직의 자금조달 확인에도 관여할 수 있다.재무 인텔리전스는 수집과 분석의 두 가지 주요 영역으로 나눌 수 있습니다.수집은 일반적으로 금융 인텔리전스 조직 또는 금융 인텔리전스 유닛(FIU)으로 알려진 정부 기관이 수행합니다.기관은 규제 요건의 일부로 은행 및 기타 기관이 제공하는 원시 거래 정보와 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 수집합니다.데이터는 정부간 네트워크를 통해 다른 나라와 공유할 수 있다.분석은 데이터 마이닝 또는 데이터 매칭 기술을 사용하여 대량의 트랜잭션 데이터를 면밀히 조사하여 특정 활동에 잠재적으로 관여할 수 있는 사람을 식별하는 것으로 구성됩니다.또한 SARs를 면밀히 조사하여 다른 데이터와 링크하여 특정 액티비티를 특정할 수도 있습니다.

수집

FINNT에는 대량의 트랜잭션 데이터가 포함되어 있습니다.대부분은 은행이나 기타 기업이 규제 요건의 일부로 제공하고 있습니다.또는 데이터 마이닝 또는 데이터 매칭 기술을 사용하여 특정 활동에 잠재적으로 관여할 수 있는 사람을 식별할 수 있다.많은 선진국들은 금융기관에 대한 규제보고 요구사항을 가지고 있다.FINNT 조직은 금융기관에서 원시 데이터에 액세스할 수 있습니다.법적 관점에서 이러한 유형의 수집은 상당히 복잡할 수 있습니다.예를 들어 CIA는 테러리스트 금융 추적 프로그램을 통해 SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) 데이터 스트림에 액세스했지만 이는 벨기에의 개인정보 보호법을 위반했습니다.보도는 요건 비공식적인 가치 전달 시스템은 사용 단순한 문화, 평범한 금융 기관에 있는 보고 필요하지 않은 양의 관습 수 있(IVTS)[1]에 영향을 미치지 않을 수 있다.IVTS 또한 감독을 피하는 범죄의 목적에 쓰일 수 있습니다.

분석.

금융 정보 분석의 예에는 포함될 수 있다.

  • 지난 대여 이력을 근거로 고위험 주택 세입자들을 알아내.
  • 납세자들에 몰래 들어간tax-levying 관할에서 벗어난 부를 움직이는 것에 의해 자신들의 수탁 의무를 피하려고 노력하고 검출.
  • 범죄자들 범죄의 수익을 주차할 때 안전한 피난처를 찾아서.
  • 어떻게 거액의 돈을 대상에 개별 만다에 전해져.
  • 그러나 손상된 개인 어떤과 예상치 못한 갑작스런 횡재고 물어봤다고 하네요
  • 송금을 통해 테러 조직 사이의 관계를 검출.

재무정보 유닛

Egmont Group of Financial Intelligence Units(FIU; 금융정보 유닛)에 따르면, 금융산업 및 기타 의심스러운 거래를 보고하기 위해 필요한 기업이나 전문직으로부터 의심스럽거나 비정상적인 금융활동에 대한 정보를 수집하는 국가 센터입니다.cing. FIU는 보통 법 집행 기관이 아니지만, 그들의 임무는 받은 정보를 처리하고 분석하는 것이다.불법행위에 대한 충분한 증거가 발견되면 사건은 [2]검찰로 넘어간다.

FIU는 단순히 미가공 재무보고서를 수신 및 처리하여 필요에 따라 다국적 금융정보기관 Egmont Group of Financial Intelligence Units 및 국가 조직을 포함한 사법기관이나 정보기관에 전송할 수 있습니다.국내 FIU는 다음과 같습니다.

미국의 예

미국은 국내 및 국제 금융 활동에 초점을 맞춘 다른 조직을 가지고 있다.미국에는 FinCEN에 대한 보고를 요구하는 몇 가지 법이 있습니다.여기에는 1978년의 [4]Right to Financial Privacy Act(RFPA), 1970년의 Bank Secrecy Act(및 기타 개정명) 및 Gram-Leach-Blile Act of 1999(GLBA)가 포함됩니다.일부 보고서는 증권거래위원회에도 제출되어야 한다.

미국 금융기관에서 요구하는 대표 보고서
보고서 및 정의 권한 수령 기관
Currency Transaction Report(CTR; 통화 거래 보고서).같은 영업일 동안 10,000달러를 초과하는 현금 거래.$10,000 이상의 금액은 한 번의 거래 또는 현금 거래의 조합에서 발생할 수 있습니다. 은행 비밀법 사내 수익 서비스
NIL(Negotable Instrument Log)액면가가 3,000달러 이상인 어음(예: 우편환, 계산원 수표, 여행자 수표)의 현금 구매 은행 비밀법 사내 수익 서비스
의심스러운 액티비티 리포트(SAR).고객이 BSA의 보고 요건을 회피하려고 하는 것 같은 현금 거래(CTR, NIL 등)고객의 행동이 돈세탁 또는 기타 연방 형법을 위반하고 있음을 나타내는 경우에도 SAR을 제출해야 합니다.고객은 SAR가 접수되고 있는 것을 알 수 없습니다. 은행 비밀법 금융범죄 단속망

SAR 파일링을 트리거할 수 있는 액션은 다음과 같습니다.

  1. 금융기관에 대한 어떠한 내부자 남용(금액에 관계없이)
  2. 금융기관이 탐지하고 용의자의 신원을 확인할 수 있는 경우 최소 5,000달러, 용의자의 신원 유무에 관계없이 최소 25,000달러의 금융기관에 대한 연방범죄 또는 금융기관을 통한 연방범죄
  3. 기관이 알고 있거나 의심하거나 의심할 만한 이유가 있는 최소 5,000달러의 거래는 불법 활동으로부터의 자금을 포함하거나 이러한 자금을 숨기도록 구성되어 있다.
  4. 기관이 알고 있거나 의심하거나 의심할 만한 이유가 있는 최소 5,000달러의 거래는 파산비밀법에 의거하여 공포된 규정을 회피하기 위해 설계되어 있다.
  5. 기관이 알고 있거나 의심하거나 의심할 만한 이유가 있는 최소 $5,000의 거래는 사업상 또는 명백한 법적 목적이 없거나 특정 고객이 일반적으로 관여할 것으로 예상되고 기관이 정당한 조사 후 합리적인 설명을 알지 못하는 종류의 거래입니다.RFPA 언어는 이 규칙에 따라 제출된 SAR가 트랜잭션을 두드러지게 하는 액티비티의 프로파일이 아닌 개별 트랜잭션에서 온 것임을 나타냅니다.

국제

국제금융활동은 주로 재무부와 중앙정보국(CIA)이 담당한다.CIA가 SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)에 액세스 할 수 있도록 합니다.

미국 국내 FINNT

미국 국내 FINT와 일부 국제 업무는 테러 및 금융 정보 담당 차관에 속하며, 테러 및 금융 분석 사무소의 수장은 다음과 같습니다.

이들 부대에 의해 개발된 정보는 국내 보안과 관련된 경우, 특히 주 및 지방 법 집행 시 국토안보부 정보분석차관 산하 국토안보부의 정보분석국(OIA)에 의해 배포된다.이 사무실은 FINNT에만 국한된 것이 아니라 부서 전체의 정보 수집, 분석 및 융합을 담당합니다.그것은 미국 정보 커뮤니티의 다른 구성원들과 주 및 지역 차원의 영향을 받는 최초 대응자들에게 부서 전체에 정보를 배포한다.

특정 연방법 위반에 따라 법 집행 조사는 연방수사국, 미국 비밀정보국 또는 국세청을 포함한 기관으로 이루어질 수 있습니다.

테러 자금 조달 시나리오

추적 불가능한 화폐이자 테러리스트들의 수입원인 보석

2001년 9월 11일 테러 이후 월스트리트 저널에 탄자나이트 돌이 테러리스트들의 추적 불가능한 화폐이자 수입원으로 사용됐다는 주장이 제기되었다.이것은 그 이후로 확고하게 확립되지 않았다.생각할 [5]수 있는 예를 참조해 주세요.

아프리카에서 흔히 볼 수 있는 관습으로, 자르지 않은 다이아몬드는 불법 소형 무기 거래의 사실상의 표준 화폐가 되는 경향이 있다.다이아몬드는 현금 자동 입출금기가 없는 세상 사람들에게 캐럿당 균일한 가치로 쉽게 계산될 수 있다.정제된 귀금속에서 발견된 일련번호가 없는 미삭 다이아몬드로 채워진 서류 가방 전체를 대규모 불법 가치 양도에 사용할 수 있다.그 관행은 인신매매, 마약, 무기 거래, 테러, 그리고 경제 제재와 금수 조치의 회피와 공존한다.

그러나 국세청은 보석 [6]거래를 통제하기 위해 새로운 자금세탁 방지 규정을 제정했다.

테러 공격에서 시장을 주도하다

또 다른 흥미로운 가능성은 테러리스트가 테러 공격 시 가치가 오를 것 같은 주식을 사거나, 항공사와 같이 가치가 떨어질 것 같은 주식을 팔 수도 있다는 것이다.이러한 가능성은 2001년 9월 11일 [7]테러 이후 금융시장에 대한 많은 조사로 이어졌다.

유럽 금융 정보 유닛 네트워크

FIU.NET(Financial Intelligence Unit Network)는 유럽연합([8]EU)의 금융 인텔리전스 유닛 간에 정보를 교환하는 분산형 컴퓨터 네트워크입니다.FIU.NET은 정보가 수집되는 중앙 데이터베이스가 없는 분산형 시스템입니다.접속되어 있는 FIU에는 모두 FIU가 있습니다.사내의 NET 기기 및 독자적인 정보를 관리합니다.FIU를 통해서.NET 연결된 FIU는 양자간 또는 다자간 사례를 생성합니다.일치3(자율, 익명, 분석)는 FIU 내의 일치 도구입니다.NET. 일치는3 FIU가 다른 연결된 FIU가 보유한 관련 데이터를 찾기 위해 이름을 일치시키는 것을 가능하게 합니다.데이터가 익명화되므로 개인 정보 보호 및 데이터 보호 규칙을 위반하지 않습니다.

연결된 FIU

FIU.NET은 유럽위원회와 참가 [9]FIU의 자금 지원을 받고 있습니다.현재 연결되어 있는 EU 회원국의 FIU는 다음과 같습니다.[10]오스트리아, 벨기에, 불가리아, 키프로스, 덴마크, 에스토니아, 핀란드, 프랑스, 독일, 그리스, 헝가리, 아일랜드, 이탈리아, 라트비아, 리투아니아, 룩셈부르크, 몰타, 네덜란드, 폴란드, 포르투갈, 루마니아, 스웨덴, 슬로베니아, 슬로바키아, 스페인 및 영국.

이사회

FIU.NET은 의석을 위해 자원한 연결된 FIU로 구성된 파트너 위원회(BoP)에 의해 관리됩니다.파트너 이사회는 독립된 [11]이사가 의장을 맡고 있습니다.

프로젝트 관리

시스템의 일상적인 운영은 FIU에 의해 관리된다.네덜란드 법무부의 프로젝트 사무국 NET Bureau. 헤이그에 있는 Europol International 본사에 있습니다.

레퍼런스

  1. ^ United States Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network (March 2003). "Informal Value Transfer Systems, FinCEN Advisory Issue 33" (PDF). FinCEN-2003-33. Archived from the original (PDF) on November 21, 2008.
  2. ^ "What is an FIU?". Archived from the original on 3 June 2012. Retrieved 7 July 2013.
  3. ^ "FIUindia.gov.in". Archived from the original on 2011-03-16. Retrieved 2011-01-31.
  4. ^ "금융 프라이버시법" FDIC.
  5. ^ Farah, Douglas (2003-10-24). "The Role of Conflict Diamonds and Failed States in the Terrorist Financial Structure". The Watson Institute, Brown University.
  6. ^ "귀금속, 귀금속 및 보석 산업의 새로운 요건", irs.gov.2007년 12월 13일 Wayback Machine에서 아카이브 완료
  7. ^ 2001년 9월 19일 Chicago Tribune의 Robert Manor와 Melissa Allison에 의한 "테러리스트의 무역조사가 확대됨: 영향을 받은 기업에 대한 옵션 매수 증가"
  8. ^ Georgios A. Antonopoulos; Marc Groenhuijsen; Jackie Harvey; Tijs Kooijmans; Almir Maljevic; Klaus Von Lampe (2011). Usual and Unusual Organising Criminals in Europe and Beyond: Profitable Crimes, from Underworld to Upper World: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Netherlands: Maklu. p. 100. ISBN 978-90-466-0429-8.
  9. ^ "Fundings". European Commission. European Commission - DG Home Affairs (HOME). Retrieved 7 July 2013.
  10. ^ "Parties involved". Retrieved 7 July 2013.
  11. ^ Money laundering and the financing of terrorism: 19th report of session 2008-09, Vol. 2: Evidence. United Kingdom: UK- Parliament; House of Lords - The Stationery Office. 2009. pp. 254–255. ISBN 9780108444692.

기타 소스