금융범죄단속망

Financial Crimes Enforcement Network
금융범죄단속망
FinCEN.svg
에이전시 개요
형성된1990년 4월 25일
본부버지니아 주 비엔나
연간예산$2억 7천 5십 7십 5만 달러(2018년)[1]
기관 임원
  • 감독, 켄 블랑코
모회사테러 및 금융 정보국
웹사이트www.fincen.gov

금융범죄집행망(FinCEN)은 국내외 자금세탁, 테러 자금조달, 기타 금융범죄와 싸우기 위해 금융거래에 관한 정보를 수집·분석하는 미 재무부 국이다.

미션

핀센 이사는 2013년 11월 "금융시스템을 불법 사용으로부터 보호하고 돈세탁과 싸우며 국가 안보를 증진하는 것"[2]이라는 사명을 밝혔다.핀센은 미국 FIU(Financial Intelligence Unit)를 맡고 있으며, 에그몬트 금융정보유닛(Egmont Group of Financial Intelligence Units)을 구성하는 147개 FIU 중 하나이다.핀센의 자칭은 '돈을 좇아라'이다.이 웹사이트는 "범인의 주된 동기는 금전적 이득이며, 범죄 수익금을 세탁하거나, 부당하게 얻은 이익을 쓰려고 할 때 금전적 흔적을 남긴다"[3]고 명시하고 있다.그것은 법 집행 기관, 규제 기관 및 금융 산업의 다른 파트너들과 정보 공유를 조정함으로써 사람과 정보를 하나로 모으는 네트워크다.[3]

역사

FinCEN은 1990년 4월 25일 재무장관(Treasury Order Number 105-08)의 명에 의해 설립되었다.1994년 5월에는 규제 책임을 포함하도록 사명을 넓혔고, 1994년 10월에는 재무부의 핀센 선구자로 재무집행국이 핀센과 합병되었다.2002년 9월 26일, 패트리엇법 제3호가 통과된 후, 재무부 훈령 180-01이[4] 재무부의 공식 국으로 만들었다.

1995년부터 FinCEN은 FinCEN 인공지능 시스템(FAIS)을 채용하고 있다.[5]

2012년 9월 FinCEN의 정보 기술인 FinCEN Portal and Query System은 11년간의 데이터를 가지고 구글과 유사한 검색 엔진인 FinCEN Query로 이주했다.FinCEN 포털을 통해 액세스할 수 있는 "원스톱 숍" [sic]으로 이전보다 더 많은 분야에서 광범위한 검색을 허용하고 더 많은 결과를 반환한다.2012년 9월부터 FinCEN은 4개의 새로운 보고서를 생성한다.의심스러운 활동 보고서 (FinCEN SAR), 통화 거래 보고서 (FinCEN CTR), 면제자 지정 (DOEP) 및 등록금 서비스 사업 (RMSB)[6]

조직

FinCEN 조직도

핀센은 2013년 11월 현재 금융산업, 불법금융, 금융정보, 자금세탁/테러금융(AML/CFT) 규제체제, 컴퓨터 기술, 집행 등에 전문성을 갖춘 정보전문가를 중심으로 약 340명을 채용했다.[2]직원의 대다수는 영구적인 FinCEN 인력으로, 13개의 다른 규제 기관과 법 집행 기관으로부터 약 20명의 장기 데타일로를 배정받았다.[6]핀센은 술, 담배, 화기국, 마약단속국, 연방수사국, 비밀경호국, 국세청, 우체국 등 수십 정보기관과 정보를 공유한다.

FinCEN 이사

  • 브라이언 M.브루 (1990-1993)
  • 스탠리 E.모리스(1994~1998)
  • 제임스 F. 슬론(1999년 4월 ~ 2003년 10월)
  • 윌리엄 J. 폭스(2003년 12월 ~ 2006년 2월)
  • 로버트 W.베르너 (2006년 3월 ~ 2006년 12월)
  • 제임스 H. 프레이스 주니어(2007년 3월~2012년 8월)
  • 제니퍼 샤스키 캘리(2012년 9월~2016년 5월)
  • 자말 엘힌디 (연기, 2016년 6월~2017년 11월)
  • 케네스 블랑코(2017년 11월~2021년 4월)
  • 마이클 모시에 (2021년 4월~2021년 8월)
  • 히마물리 다스 (연기, 2021년 8월 - 현재)

314 프로그램

2001년 미국 패트리엇법은 재무장관이 관련 규정을 집행하기 위해 정보의 전송을 위한 보안 네트워크를 구축하도록 요구하였다.제314조(a)에 따른 FinCEN의 규정은 연방법 집행기관이 FinCEN을 통해 27,000개 이상의 금융기관에서 45,000개 이상의 접촉 지점에 연락하여 테러 자금 조달 및/또는 자금 세탁에 관여할 수 있는 사람의 계정과 거래를 찾을 수 있도록 한다.웹 인터페이스는 §314(a)(3)(A)에 지정된 개인이 FinCEN에 정보를 등록하고 전송할 수 있도록 허용한다.금융계와 법 집행 기관 간의 제휴를 통해 상이한 정보 비트를 식별하고, 중앙 집중화하며, 신속하게 평가할 수 있다.[9]

하왈라

일찍이 2003년에 FinCEN은 다른 지리적 위치에 있는 제3자에게 지불할 자금을 만들기 위해 돈을 받는 사람들의 네트워크인 Hawala를 포함한 "비공식적 가치 이전 시스템" (IVTS)에 대한 정보를 배포했다.일반적으로 은행 이외의 금융기관이나 주요 영업활동이 화폐의 송금이 아닐 수 있는 기타 사업체를 통해 기존의 은행 시스템을 벗어나게 된다.[10]2010년 9월 1일, FinCEN은 미국 Banki 및 Hawala를 참조하는 IVTS에 대한 지침을 발표했다.[11]

가상화폐

2011년 7월, 핀센은 각각의 규칙을 가상화폐에 적응시키기 위해 화폐 서비스 사업에 대한 정의에 "통화를 대체하는 다른 가치"를 추가했다.[12]3월 18일 2013년에 FinCEN는에 따르면 가상 currencies,[13]에 관한, 교환기와 관리자는 아니지만 전환 가상 화폐의 사용자, 그리고 규칙과, record-keeping,로 돈 laundering/terrorist 금융("AML/CFT")과 금융 범죄의 다른 형태를 막기 위해 따라야 한다 돈을 송신기게 여겨지는 지침을 발행했다.rFinCEN에 등록 및 보고.핀센의 제니퍼 샤스키 캘리 이사는 "가상통화는 다른 통화와 같은 규칙을 적용받는다.…기본 머니서비스 사업규칙이 여기에 적용된다."[14]

2013년 11월 상원 청문회에서 캘리 장관은 "여러 가지 이유로 이러한 규정을 준수하는 것이 가상화폐 제공자들에게 가장 유리하다"고 말했다.첫째는 기업의 책임론"이라며 비트코인이 기업 금융기관을 우회하는 피어 투 피어 시스템에 대한 이해를 대조했다.She stated that FinCEN collaborates with the Federal Financial Institutions Examination Council, a congressionally-chartered forum called the "Bank Secrecy Act (BSA) Advisory Group" and BSA Working Group to review and discuss new regulations and guidance, with the FBI-led "Virtual Currency Emerging Threats Working Group" (VCET) formed in early 2012, FDIC가 주도하는 「사이버 사기 워킹 그룹」, 테러 파이낸싱 & 금융 범죄의 「트레이셔리 사이버 워킹 그룹」,[2] 기타 금융 정보 유닛의 커뮤니티와 함께.법무부에 따르면 VCET 회원들은 FBI, 마약단속국, 복수의 미국 검찰청, 형사부 자산몰수 및 돈세탁 부문, 컴퓨터 범죄 및 지식재산 부문 등을 대표한다.[15]

논란

2009년 GAO는 연방은행 감독당국이 기관간 심사 매뉴얼을 발표하고 SEC, CFTC, 각 자율규제기관이 은행비밀보호법(BSA) 심사모듈을 개발했으며 핀센과 IRS가 비은행 fi를 심사하는 등 '기관간 및 국가심사조정'을 개선할 수 있는 '기회'를 찾았다.나노 기관들은 머니 서비스 사업에 대한 심사 매뉴얼을 발행했다.따라서 복수의 감독기구는 BSA를 산업 전반에 걸쳐 그리고 심지어 같은 기관 내에서도 일부 대형 지주회사에 대해 준수 여부를 검토한다.규제기관은 더 큰 일관성, 조정 및 정보 공유를 촉진하고, 불필요한 규제 부담을 줄이며, 산업 전반에 걸친 우려를 찾을 필요가 있다.[16]핀센은 2012년 이후 BSA 검사를 실시하는 국가기관의 80%와 데이터 접속 계약을 체결할 것으로 추정했다.[16]

1990년 FinCEN이 설립된 이래로 샌프란시스코의 전자 프론티어 재단은 프라이버시에 대한 위협과 비교해 그 이득에 대해 논의해 왔다.[17]FinCEN은 얼마나 많은 의심스러운 활동 보고서가 조사, 기소 또는 유죄로 귀결되는지 공개하지 않고 있으며, 무고한 사람들에 대한 얼마나 많은 보고서가 제출되는지를 집계하는 연구는 존재하지 않는다.FinCEN과 돈세탁 법은 비용이 많이 들고 상대적으로 효과가 없다는 비판을 받아왔으며, 4차 수정헌법에서는 수사관이 범죄 대신 사람들을 조사하기 위해 FinCEN의 데이터베이스를 사용할 수 있기 때문이다.[18]

FinCEN의 구조규제가 불공정하고 자의적으로 시행된다는 주장도 제기됐다. 예를 들어, 농부 시장에서 판매하는 소기업들을 대상으로 한 반면 엘리엇 스피처와 같이 정치적으로 연계된 사람들은 기소되지 않은 것으로 2012년에 보고되었다.[19]스피처가 구조화 된 이유는 "무결하다"고 묘사되었다.[20]

2019년 2월 윌리엄 바 미국 법무장관의 맏딸 메리 댈리가 미국 법무차관의 자리를 떠나 핀센(FinCEN) 직책을 맡게 될 것으로 알려졌다.[21][22][23]

2020년 9월, FinCEN에서 유출된 의심스러운 활동 보고서(SAR) 2121건을 포함한 일련의 2,657건의 문서를 바탕으로 한 조사 결과가 FinCEN Files로 공표되었다.[24][25]유출된 문서는 FinCEN과 SARs를 고발한 은행 모두 수십억 달러의 더러운 돈이 은행을 통해 옮겨지는 것을 알고 있었지만, 둘 다 거래를 막기 위해 거의 하지 않았다는 것을 보여주었다.[24]

대중문화에서

2016년 영화 'The Accounty'는 주인공에 대한 FinCEN 조사를 다룬다.[26]

2017년 넷플릭스오자크 첫 회에서는 시카고에서 카르텔 활동을 감시하는 데 적극적인 기관(DEA, ATF, FBI와 함께) 중 하나로 핀센이 언급된다.

참고 항목

참조

  1. ^ "FY 2019 Budget in Brief: Financial Crimes and Enforcement Network" (PDF). United States Department of the Treasury. Retrieved March 18, 2021.
  2. ^ a b c Shasky Calvery, Jennifer (November 18, 2013). "Statement of Jennifer Shasky Calvery, Director Financial Crimes Enforcement Network US Department of the Treasury Before the US Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs". Financial Crimes Enforcement Network. Archived from the original on 26 March 2014. Retrieved 6 March 2014.
  3. ^ a b "FinCEN - What we do". FinCEN website. FinCEN. Archived from the original on 14 November 2016. Retrieved 13 November 2016.
  4. ^ "TREASURY ORDER 180-01". U.S. Dept Treasury. March 24, 2003. Archived from the original on 6 March 2014. Retrieved 6 March 2014.
  5. ^ FinCEN AI 시스템:대규모 현금거래 데이터베이스에서 금융범죄 발견
  6. ^ a b "FinCEN - FinCEN's IT Modernization Efforts FAQs". FinCEN website. FinCEN. Archived from the original on 17 February 2014. Retrieved 6 March 2014.
  7. ^ "Treasury Announces Ken Blanco as FinCEN Director". Archived from the original on 2019-07-15. Retrieved 2019-07-15.
  8. ^ https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-announces-new-acting-director
  9. ^ "Appendix A – Financial Crimes enforcement network programs" (PDF). FinCEN. Archived from the original (PDF) on 2 March 2013. Retrieved 23 August 2016.
  10. ^ "Informal Value Transfer Systems" (PDF). Financial Crimes Enforcement Network FinCEN Advisory. United States Department of the Treasury. March 2003. Archived from the original (PDF) on 30 June 2014. Retrieved 6 March 2014.
  11. ^ "Informal Value Transfer Systems". Financial Crimes Enforcement Network. September 1, 2010. Archived from the original on September 5, 2010.
  12. ^ Financial Crimes Enforcement Network (2011-07-21). "Financial Crimes Enforcement Network". Bank Secrecy Act Regulations; Definitions and Other Regulations Relating to Money Services Businesses. Federal Register. p. 76 FR 43585. Archived from the original on 2020-09-20. Retrieved 6 March 2014. 31 C.F.R. § 1010.100(ff)(5)(i)(A)
  13. ^ "FIN-2013-G001: Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies". Financial Crimes Enforcement Network. 18 March 2013. p. 6. Archived from the original on 19 March 2013. Retrieved 4 March 2014.
  14. ^ Berson, Susan A. (2013). "Some basic rules for using 'bitcoin' as virtual money". American Bar Association. Archived from the original on 29 October 2013. Retrieved 10 September 2013.
  15. ^ "Acting Assistant Attorney General Mythili Raman Testifies". Senate Committee on Homeland Security and Governmental Affairs. Washington, D.C: justice.gov. November 18, 2013. Archived from the original on 24 February 2014. Retrieved 6 March 2014.
  16. ^ a b "Bank Secrecy Act: Federal Agencies Should Take Action to Further Improve Coordination and Information-Sharing Efforts". Gao-09-227. GAO.gov (GAO-09-227). Feb 12, 2009. Archived from the original on 7 March 2014. Retrieved 6 March 2014.
  17. ^ Bercu, Stephen (December 1991). "FinCEN: Big Brother After All?". EEF.org. Archived from the original on 2016-03-03. Retrieved 2014-03-06.
  18. ^ Julie Wakefield (October 1, 2000). "Following the Money". Government Executive. Archived from the original on 7 March 2014. Retrieved 6 March 2014.
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  21. ^ Bess Levin (February 14, 2019). "William Barr's Son-in-Law Just Landed a Job Advising Trump on "Legal Issues; Tyler McGaughey's work will "intersect" with the Russia investigation". VanityFair.com. Archived from the original on 27 March 2019. Retrieved 20 February 2019.
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  24. ^ a b "Secret Documents Show How Criminals Use Big-Name Banks To Finance Terror And Death, And The Government Doesn't Stop It". Buzzfeed News. 2020-09-20. Retrieved 2020-09-20.
  25. ^ "Global banks defy U.S. crackdowns by serving oligarchs, criminals and terrorists". International Consortium of Investigative Journalists. 2020-09-20. Retrieved 2020-09-20.
  26. ^ Wells, Tish (October 15, 2016). "Film Review: The Accountant (2016)". Archived from the original on November 17, 2016. Retrieved November 16, 2016.

외부 링크