무역금융

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무역금융은 무역에 대한 자금조달을 의미하며, 국내와 국제 무역거래 모두에 관한 것이다. 무역거래는 상품과 서비스의 판매자뿐만 아니라 구매자도 필요로 한다. 은행이나 금융기관과 같은 다양한 중개업자들은 거래에 자금을 조달함으로써 이러한 거래를 촉진할 수 있다. 무역금융은 신용장(LOC), 보증서 또는 보험의 형태로 나타나며 보통 중개업자가 제공한다.^[1]

설명

판매자(또는 수출업자)는 구매자(수입자)에게 선적된 상품을 선불하도록 요구할 수 있지만, 구매자(수입자)는 판매자에게 선적된 상품을 문서화하도록 요구함으로써 위험을 줄이고자 할 수 있다. 은행은 다양한 형태의 지원을 제공할 수 있다. 예를 들어, 수입자의 은행은 선하증권과 같은 특정 서류를 제시하면 지불을 제공하는 신용장을 수출업자(또는 수출자의 은행)에게 제공할 수 있다. 수출업자의 은행은 수출계약에 근거하여 수출업자에게 (자금을 앞당겨) 융자할 수 있다.

무역 금융의 다른 형태로는 수출 금융, 문서 수집, 무역 신용 보험, 마무리, 인수, 공급 체인 금융 또는 위조 등이 있다. 일부 양식은 전통적인 금융을 보완하기 위해 특별히 고안되었다.

수출금융 - 수출업자의 영업주기(재고를 매각하고 매출액을 회수하는 데 걸리는 기간)가 무역채권자(공급자)가 연장한 신용조건을 초과하는 경우, 수출업자는 자금조달 요건을 갖추게 된다. 수출업자가 재고자산과 매출채권을 현금으로 바꿀 수 있는 시점과 무역채무에 대한 지급을 해야 하는 시점의 격차를 메우기 위해 수출금융이 필요하다.^[2]

보안 무역 금융은 수출자와 수입자 사이의 사슬에서 물리적 위험과 사건에 대한 검증 가능하고 안전한 추적에 의존한다. 새로운 정보통신 기술의 등장은 선진 금융 모델로 발전한 위험 완화 모델의 개발을 가능하게 한다. 이것은 수입업자의 정상적인 지불 신용 조건을 보존하고 수입업자의 대차대조표에 부담을 주지 않으면서 수출업자에게 지급되는 선불의 위험을 매우 낮게 허용한다. 무역거래가 유연해지고 물량이 늘어나면서 이들 기술에 대한 수요도 커졌다.

제품 및 서비스

은행과 금융 기관은 그들의 무역 금융 지점에서 다음과 같은 상품과 서비스를 제공한다.

• 신용장: It is an undertaking/promise given by a Bank/Financial Institute on behalf of the Buyer/Importer to the Seller/Exporter, that, if the Seller/Exporter presents the complying documents to the Buyer's designated Bank/Financial Institute as specified by the Buyer/Importer in the Purchase Agreement then the Buyer's Bank/Financial Institute will make pa판매자/수출자에게 보내는 선물.
• 은행 보증: 그것은 신청자를 대신하여 은행이 제공하는 사업/약속이다. 반면에, 은행은 신청인과 수령인 사이의 계약에 따라 금융 또는 성과 중 하나의 의무를 이행하지 않을 경우, 신청인을 대신하는 보증인 은행은 요구 또는 청구서를 수령하는 즉시 수령인에게 보증 금액을 지급한다.수혜자를 사랑하다

은행 보증은 1과 같이 종류가 다양하다. 텐더 본드 2. 선급금 3. 퍼포먼스 본드 4. 파이낸셜 5. 보존 6. 노동 7. 기본 분석 준비 완료

• 수출하다
• 수입
• 청구서 수집 및 할인: 그것은 은행들이 제공하는 주요 무역 서비스다. 판매자 은행은 판매자와 구매자 사이의 계약에 따라 판매자가 구매자에게 판매한 상품에 대해 구매자 또는 구매자 은행으로부터 판매자를 대신하여 지불수익을 수집한다.

공급망 중개업자는 최근 몇 년 동안 수입업자에게 해외 공급자에서 수입업자 창고 또는 고객 지정 수령지까지의 개별 거래에 대한 자금조달 거래를 제공하도록 확대되었다. 서플라이 체인 제품은 수입업자들에게 고객 주문서에 근거한 자금조달 거래를 제공한다.

지불 방법

국제 무역에서 사용되는 일반적인 지불 방법은 다음과 같다.

선급금- 구매자는 은행이 주문 시 주문 값의 약 30%를 선불로 공급자에게 지불하고 나머지 70%는 상품이 출고 또는 배송될 때 지불하도록 주선한다.

신용장(신용장) - 이 문서는 판매자에게 구매자가 지불할 것이라는 두 가지 보증을 제공한다. 하나는 구매자의 은행이고 다른 하나는 판매자의 은행이다.

수취어음(B/E 또는 D/C) - 여기서 교환어음(B/E)이 사용되거나, 수출업자가 매각대금 회수를 자신의 은행(휴대은행)에 위탁하여 구매자가 필요로 하는 서류를 수입업자의 은행(수거은행)에 보내는 거래인 문서수집(D/C)이 t를 해제하라는 지침과 함께 사용된다.그는 구매자에게 지불을 문서화한다.

오픈 어카운트 - 이 방법은 서로를 신뢰하는 비즈니스 파트너가 사용할 수 있다. 두 파트너는 본 통신원 은행과 거래할 필요가 있다.

참고 항목

• 공급망공학

참조

외부 링크

• 미국 상무부 국제무역청 "무역금융 가이드: 미국 수출업체를 위한 빠른 참조서"
• 국제 무역 협회 연맹