모바일 타워 사기

Mobile tower fraud

모바일 타워 임대 사업 제안은 인도에서 새로운 형태의 대량 마케팅 사기다.이 사기극들은 인도 아대륙 특유의 것이다.대량 판매 사기는 전화, 메일, 인터넷을 사용하는 대중 통신 매체를 통해 자행된 사기 행위로 정의된다.[1]

"이동통신탑 사기"는 피해자의 재산에 이동탑을 설치하는 것이 중심인 경우, 사전수수료 사기 특성을 가진 대량 마케팅 사기의 일종으로 정의할 수 있다.막대한 임대수입이라는 약속에 피해자들은 유혹을 받는다.모바일 타워 사기범들은 모든 연령대와 인구통계학적 개인들을 대상으로 하고 있다.[2][3]인도의 사회경제적 요건을 충족시키기 위해 통신 인프라가 붐을 이루면서, 대량 마케팅 사기꾼들은 그 속에서 범죄적인 기회를 보아왔다.

모바일 타워 부정행위 운영방식

배경

인도는 인구 102만8737436명[4], 무선통신망 78.93명으로 총 328만7,240㎢에 걸쳐 29개 주와 8개 연합 영토가 퍼져 있는 국가다.휴대전화는 대상 피해자와 접촉하는 주요 도구로 이용되고 있고, 인터넷, 인쇄매체, 텔레비전은 대규모 시장 사기범에 의해 대상자에게 계획, 사업계획, 상품, 서비스를 전달하는 매체로서 이용되고 있다.인도는 지난 몇 년 동안 새로운 형태의 대량 시장 사기의 출현을 목격했다.이번 대량시장 사기는 피해자가 소유한 부동산에 모바일타워를 설치하는 데 초점이 맞춰져 있다.계략에 근거하여, 이 사기는 "대량 이동탑 사기"라고 불릴 수 있다.사기꾼들은 혁신적이고 정교한 기술을 사용하여 피해자로부터 돈을 받아왔다.이 사기는 인도 아대륙에만 해당되며 OFT, FTC, ABS, FBI 또는 IMMFGW 문서에 있는 대량 시장 사기에 대한 어떠한 논의에서도 언급되지 않는다.[5]

인도는 엄청난 통신 성장 잠재력을 가지고 있고 시골과 도시 지역의 모바일 커버리지 수요를 충족시키기 위해 통신회사들에 의해 새로운 모바일 타워가 설치되고 있다.이동통신 타워 설치는 통신사들이 모든 모바일 타워의 부지와 공간을 소유할 수 없기 때문에 새로운 형태의 사업 기회, 즉 모바일 타워 임대 사업을 야기했다.이에 따라 이동통신사 BTS가 대거 개인, 관공서, 타 타워 기업 등으로부터 개인 소유 공간(빈 옥상 또는 빈 땅)을 임대 방식으로 가져가고 있다.공간/재산권(종가 또는 토지)의 소유자는 통신사로부터 장기 보증 월 임대수익을 얻는다.때때로, 부동산 소유자는 또한 모바일 타워의 경비원이나 관리인과 같은 고용 기회를 얻기도 한다.이에 모바일 타워 임대가 부동산 소유주들에게 황금 같은 사업 기회로 떠올랐다.대량 모바일 타워 사기범들은 주로 인쇄 매체, 보통 일간지(영어, 힌디어, 지역 언어 및 전국 일간지)를 피해자들과 접촉하는 초기 방법으로 사용한다.모바일을 통한 SMS, 직접 텔레마케팅 통화, 온라인 무료 조언 분류 웹사이트 등 대체 초기 통신 매체도 대량 모바일 타워 사기 링에 의해 이용되고 있다.토지나 옥상공간을 제공하고 이러한 모바일타워 임대사업자를 찾고 있는 부동산 소유자는 신문, 온라인 기밀사이트, 문자메시지 등에 게재된 전화/모바일 번호로 전화연결을 한다.피해자와 접촉하는 초기 방식과 관계없이 대량모바일타워가 있다.그런 다음 사기꾼들은 모든 미디어의 초기 광고에 긍정적으로 반응한 피해자와의 전화 접촉에 광범위하게 의존한다.대규모 모바일 타워 사기꾼들은 인간의 정신을 이용하고 합법적이고 진정한 모바일 타워 회사인 척하며 사기를 친다.[6]: 1–12

허가

통신 인프라는 생명선 설치 범주에 속하며, 방탄소년단 타워는 필수적인 통신 서비스를 제공하기 위한 중요한 인프라다.1885년 「인도 전신법」 제4조에 따라 접속서비스 면허를 부여받은 기업 및 IP-I 범주에 따라 인프라 제공자로 등록한 기업만이 국가에서 모바일 타워를 설치할 수 있는 권한을 부여받은 기업이다.IP-I 등록 회사는 상호 합의된 약관에 따라 통신 서비스 면허인에게 어두운 섬유, Right of Way, 덕트 공간 및 타워를 임대, 임대 또는 판매로 제공한다.접속서비스 제공자는 통신망을 포함한 통신 인프라를 조성할 수 있으며, 고객에게 음성 및 비음성 서비스를 제공할 수 있다.2015년 12월 15일 현재 IP-I 카테고리에 등록된 업체는 총 572개, 21개 서비스 영역에서 163개 업체가 접속서비스 라이선스를 부여받았다.[7][8]자본 지출을 줄이기 위해 IP-1 기업 및 접속서비스 사업자가 개별 재산 소유자와 직접 임대 계약을 체결하고 있다.통신사 직원이나 대표자가 부동산 소유자와 협의해 공터나 옥상탑에 모바일타워를 설치할 수 있는 임대권을 취득한다.통신탑 회사는 부동산 소유주에게 월세를 지불하기로 동의하고 둘 다 장기 등록 임대인-임대인 계약을 체결한다.때로는 부동산 소유자의 가족이 이동식 타워의 관리인이나 경비원의 일을 확보하고 타워로부터 전기 연결을 하는 등 간접적인 혜택을 받기도 한다.이러한 간접적 효익은 일반적으로 리스계약의 일부나 계약조건이 아니다.모바일 타워 임대 계약은 임대인(즉, 통신 타워 회사)에게 장기 임대수익을 보장하며, 임차인(즉, 통신 타워 회사)은 해당 지역의 모바일 서비스를 제공한다.[6]: 16–18

모바일 타워 부정 행위자의 운영 방식

대량 이동탑 사기범들의 수단은 다음과 같다.

사기꾼은 대중과의 초기 접촉을 위해 인쇄매체(즉, 일간지)의 분류된 칼럼을 사용한다.사기범들 중 일부는 온라인 기밀 웹사이트에 광고를 냈고 일부는 대중에게 대량 SMS를 보냈다.광고는 모바일 타워 설치를 위한 공간을 찾기 위한 것이다.

그 사기꾼은 면허를 받은 통신 서비스 제공업체와 유명한 인프라 제공업체와 유사한 가짜 회사 이름을 사용한다.사기꾼들은 또한 그들의 순수성을 증명하기 위해 그들만의 웹사이트를 가지고 있는 것으로 보인다.

사기범들은 휴대전화 번호뿐 아니라 통행료 무료 번호(1800명)를 이용해 피해 희망자들과 소통하고 있다.이 무료 전화번호는 이 사기범들이 한 번에 대량 전화를 걸기 위해 통신 회선을 늘리고 있다는 것을 의미한다.사기꾼들은 콜센터를 통해 대중을 겨냥하고 있다.

사기범과 콜 센터가 처음 접촉하게 되면, 사기범은 사무실 직원, 조사관, 엔지니어, 옹호자, 정부 당국, 관리 감독, 운송업자 등과 같은 다른 행위자를 가진 대본을 만들기 시작한다.모든 배우들이 휴대폰을 통해 역할을 한다.피해자에게는 소액 등록금 입금, 모바일타워 설치를 위한 이름, 주소, 기타 정보 공유(어드밴스-피임 사기 유사)

대다수의 경우 조사관이나 기술자가 선정하기 위해 자신의 토지를 방문한다는 사실을 피해자에게 먼저 알리고, 토지 선정 시 정부 당국으로부터 이의제기 불허 통지가 취해진다.

피해자를 더욱 행운으로 느끼게 하기 위해 사기범은 곧 자신의 토지에 대한 조사가 위성이나 주파수 기법으로 이뤄졌으며 토지에 대한 물리적인 조사가 필요 없다는 사실을 알려준다.사기꾼은 사기꾼을 보내 피해자를 만나 현시점에서 피해자의 신뢰를 얻는 경우도 있다.대부분 사기범이 모바일타워 합의서 사본부터 약관, TRAI 정책 등 위조한 정부문서, 이의가 없는 증명서류, 운송서류, 보험서류 등 서류를 무더기로 보낸다.이들 논문은 피해자에 의한 선급 정부세 증액이라는 공통의 주제를 가지고 있다.

다양한 사기꾼 반지의 배우들은 피해자와 피해자들이 타워 회사가 사실이라고 느끼고 회사 직원들은 그의 타워 파일을 정부 당국에서 삭제하기 위해 열심히 노력하고 있으며 곧 사전 수표가 출시될 것이다.사기조직의 행위자들은 피해자에게 시간과 압박 전술을 적용하여 피해자가 정부세, 서비스세, 정부등록금, 통관수수료 등 허위 혐의에 대해 사기범 계좌에 돈을 입금하도록 한다.

사기범 계좌에 돈이 입금되는 순간 사기범 링에 있던 모든 행위자들이 휴대전화 번호를 바꾸거나 피해자들의 전화를 받지 못하게 된다.[6]: 98–101

국가부정청이 제안한 전략과 기법은 다음과 같은 대규모 모바일 타워 사기 기법으로 매핑할 수 있다.[9][6]: 101

사기꾼의 사기 행각을 위한 전략 대량 모바일 타워 사기
피해자 선정 전략 - 인쇄매체, 온라인 분류, SMS

- 꿈팔기(임대소득, 전진, 일자리, 차량, 장기계약)

영구화 전략 - 텔레콜 센터

- 전문적, 권위적, 합법적 외관(인도 통신 당국과 정부의 이름과 로고 사용, 보험 회사, 통신 접속 서비스 제공업체의 이름과 로고 사용, 모바일 타워 회사와 비슷한 소리를 내는 타워 회사 이름) - 좋은 판매 피치(사기 링 액터/코너 아티스트: 엔지니어, 평가관, MD, TRAI DOT)피셔, 지지자, 트랜스포터)

- 최신기술 활용 : 네, 이동통신 의존, 수신자 부담 번호(1800), 가짜 웹사이트

- 협박 : 어느 정도 시간적 압박과 강요

- 폭력 : 아니오

탐지 회피 전략 - 대량 대상·소액 사기, 사기 저조 신고

- 합법적 배후에서 운영 : 네, 초국가적 범죄(인도적 맥락에서 국가간 범죄), 사기범은 피해국 밖에서 활동하며, 멀리 떨어진 곳에서 사기

- 위조신분 및 주소서류를 이용한 가짜 자격증 기반 모바일 연결 조달 및 은행계좌 개설

- 단기 실행 주기, 사기꾼은 모바일 번호를 매우 자주 변경

이익확보 - 소량 및 대량 타겟팅

- 현금 이체 확보에 개별 은행계좌 사용 - 즉시

취약 피해자

이 연구는 인도가 남성 중심 사회인 만큼 이들의 피해 위험성이 더 크기 때문에 남성 피해자가 많다는 사실을 밝혀냈다.도시피해율은 다소 높지만 피해자 간 도시농촌격차는 크지 않다.나이가 들수록 피해 가능성이 높아진다.피해자의 평균 나이는 48세.노인들은 피해에 더 민감하다.피해와 교육의 관계는 고등교육(졸업, 졸업, 졸업)을 받은 사람들이 대규모 모바일 타워 사기에 더 쉽다는 것을 보여준다.문맹이나 초등교육 받은 사람이 모바일 타워 사기에 더 쉽다는 생각은 잘못된 것이다.피해자 재산에 이동식 타워를 설치하는 것은 추가 수입의 원천이다.피해자 고용현황을 보면 피해자의 29%가 민간에서 일하고 있고, 각각 18%가 농업인과 기업인이며, 13%가 퇴직자, 12%가 실업자임을 알 수 있다.농촌에서는 농업인과 실업자가 대상인 반면 도시에서는 고용 부문이 혼재하고 있다.금전적 손실을 기준으로 한 피해자 유형 분석 결과 재정적 손실의 28%만 기여하는 소규모 피해자는 68%인 반면 만성 피해자는 10%에 불과하고 47%의 손실을 기여하는 것으로 나타났다.[6]: 102

사기의 영향

모든 피해자들은 모바일 타워 사기범들이 발행하는 광고에서 황금비즈니스 벤처의 기회를 보았다.광고가 너무 유혹적이어서 무시할 수 없다.사기꾼은 50라크 이상(2020년 7만5000달러 또는 750달러 상당)에서 10만 달러(2020년 11만 달러 또는 1500달러 상당)의 범위에서 50라크 이상(2020년 7만5000달러 또는 7만5000달러 상당)의 엄청난 타워 임대료를 제공한다.피해자가 거기에 관여해야 할 몇 가지 이유가 있었는데, 그 이유는 취약한 재정 상태, 퇴직금, 잉여금 및 토지, 자녀에 대한 미래 계획, 자기나 의존의 신체적 장애, 실업, 사업상 손실 등이다.피해자들은 대출과 차입, 현금과 은행 저축, 그리고 제공 자금을 통해 돈을 마련했다.대량 모바일 타워 사기의 피해자는 슈타노&윌슨(2009)이 제시한 '인적 요소'의 보안 취약성에 매핑할 수 있다.피해자들의 탐욕과 욕구가 사기극에 더욱 취약하게 만들었다.피해자들은 이동식 타워 설치에 전적으로 집중했고 사기꾼으로부터 자신을 보호하는 데 주의를 분산시켰다.모바일 타워의 예상치 못한 금전적 이득 전망에 충분히 정신이 팔린 피해자들은 기업 전체가 사기라는 것을 깨닫지 못하고 정부세, 서비스세, 기타 혐의와 같은 비용에 돈을 보내도록 사기꾼들에게 쉽게 설득당한다.사기꾼들이 속임수를 써서 피해자에 대한 인식을 바꾸기 때문에 국민은 옳고 그름을 해독할 수 없다.제한된 시간을 가장한 피해자들은 사기꾼들에 의해 그들이 하지 않을 결정을 하기 위해 이용당하고, 그 결과 피해자들은 사기꾼들에게 돈을 건네게 된다.피해자들은 경제적 손실, 정신적 충격을 포함한 정서적 충격, 자존감 상실, 자책감 때문에 고통을 받아왔다.[10]

사기꾼 – 원거리 범죄

매스 모바일 타워의 지리적인 프로파일링은 통신의 급속한 성장, 모바일 기술의 광범위한 사용, 제빵 사업과 인쇄 매체에서의 ICT 사용이 사기꾼들에게 멀리서 범죄를 저지를 수 있는 기회를 제공한다는 것을 보여준다.대규모 모바일 타워 사기에 대한 지리적인 프로파일링은 그 사기가 전국적으로 광범위하게 퍼져 있다는 것을 보여준다.희생자 대부분은 우타르 프라데시, 웨스트벵골, 마하라슈트라, 타밀 나두 출신이다.지리적 프로파일링은 대규모 모바일 타워 사기가 초국가적/국가간 범죄와 사기라는 것을 반영한다.사기범들은 피해자의 주가 아닌 다른 주에서 저지른 것이다.비하르, 차티스가르, 카르나타카, 구자라트, 히마찰프라데시, 마디아프라데시, 오디샤, 펀자브, 웨스트벵갈의 모든 희생자들은 다른 주에 속하는 이동 연결을 이용하여 속이고 있다.우타르프라데시주에서는 78%, 타밀나두에서는 83%, 라자스탄에서는 88%의 피해자가 다른 주에 속하는 이동 연결을 이용해 속이고 있다.지리적 프로파일링은 이 사기 사건들이 인도 북부와 주로 델리에서 자행되고 있다는 것을 반영한다.델리만 해도 사기꾼들의 이동 통신망이 67%인 반면 우타르프라데시는 13%,[6]: 104 [11] 하리아나는 10%에 불과하다.

사기 및 경찰 조치에 대한 낮은 보고

경찰은 그들의 사건에서 어떠한 조치도 취하지 않았고 사기꾼들은 추적할 수 없다.FIR 95%에서는 경찰의 조치가 없거나 사건이 종결됐다.경찰은 대부분의 사건에서 피고인을 추적할 수 없다.피해자 대다수가 경찰에 신고하지 않은 반면 경찰이 피해자의 고소장에 FIR을 등록하지 않은 경우도 있었다.대부분의 경우, 피해자는 자신이 사기 피해자였다는 것을 매우 늦게 깨닫는다.일부 피해자들은 정부 부처 장관들과 당국에 편지를 쓴 후 알게 되었고, 그 때쯤이면 사기 행각을 신고하는데 상당한 시간을 허비하게 된다.대규모 사기 사건에서 경찰이 미행하는 것은 다른 피해자들이 경찰에 고소장을 신고하는 것을 단념하게 한다.피해자는 경찰이 어떤 조치도 취하지 않을 것이라고 인식한다.많은 피해자들이 사기 행각을 자책하는 등 죄의식 때문에 고소고발 신고를 꺼리고 있다.일부 피해자는 가족들에게 사기 사실을 알리지도 않을 정도로 부끄러움을 느끼고, 일부 피해자는 다른 사람이 자신을 비웃을까 봐 두려워한다.

소량·대량목표는 범죄의 중심이기 때문에 등록금만 입금하는 피해자가 신고를 덜 하게 된다.사기범이 자신들을 멀리하고 있고 피해자가 갖고 있는 유일한 정보는 다른 주의 휴대전화 번호와 은행 계좌 번호뿐이라는 피해자의 인식도 사기 신고를 꺼리게 만든다.경찰은 사기범들이 항상 다른 주에 있기 때문에 사기 사건에도 관심을 두지 않는다.사기범에 대해 이용할 수 있는 유일한 정보는 휴대전화와 은행 계좌번호뿐이다.이들의 휴대전화 번호와 통장은 위조서류의 도움을 받아 얻은 경우가 대부분이었다.따라서 사기범을 추적하기 어려워 경찰이 대량 이동탑 사기 사건에 대한 관심을 잃게 된다.현 연구에서 경찰이 제기한 불만사항 해결은 경찰이 이 사건들을 처리할 준비가 되어 있지 않아 90% 이상의 사건에서 아무런 조치가 취해지지 않을 가능성을 보여준다.주 경찰도 다른 주에서는 범인을 체포하기에 충분한 자원을 가지고 있지 않다.주 경찰은 다른 주에서 어떤 작전을 수행하기 전에 사전 허가를 구하거나 지시할 필요가 있다.국가 간 거리(즉, 피해자의 주와 가해자의 주)는 이러한 범죄에서 경찰이 보기에 장애물이다.[12]

때때로 피해자들은 누가 모바일 타워 사기를 신고할지 혼란스러워 한다.여러 명의 피해자가 총리, 내무부 장관, 재무부 장관, 통신·IT 장관, DOT, TRAI, 은행 등에 피해자들이 방향성이 없다는 글을 쓴 것을 보면 명백하다.대다수의 피해자들은 이 사기 행위가 이동통신탑과 관련된 만큼, 통신부나 TRAI가 그들을 구하러 와야 한다고 생각한다.[6]: 105–107

통신부, 기간 셀 및 TRAI의 이니셔티브

인도[13] 텔레콤 규제 당국은 자사의 웹사이트를 통해 대량 모바일 타워 부정행위에 관한 공지를 발표했다.통신부의 통신 집행, 자원 및 감시 세포는 또한 대규모 모바일 타워 사기에 대한 지역 내 여러 전국 신문에 지역적으로 공고를 냈다.TERM Cells는 전기통신부의 현장 단위로서 현장에서 전신국을 대표한다.인도 정부는 인도의 모든 주와 주요 도시를 커버하기 위해 인도의 34개 지역에 위치한 사무실을 통해 인도 전역에 34개의 TERM Cells를 설치했다.통신부의 모바일 타워 부정 행위와 관련된 모든 민원은 피해자 주에 위치한 각각의 TERM Cell에 해결을 위해 보내지고 있다.TERM Cell Uttar Pradesh(웨스트)는 과거에 대중 인식 공지를 발행했다.인도 전역에서는 통신 서비스 제공업체와 협력한 TERM Cells가 과거에 모바일 타워 사기범들의 이동전화 번호를 대중으로부터 격리시키기 위한 목적으로 종료했다.TERM Cell UP(East)은 통신 서비스 제공업체와 협력하여 2013-14년에 부정 행위 확산 캠페인을 실시했다.최근, 인도 정부 통신부는 국가의 모든 통신 사업자와 TERM Cells에 타워 설치와 관련된 부정 행위에 대해 다음과 같은 조치를 취하도록 지시하였다.[14]

  1. 각 운영 분야의 유력 신문에 정기 간행물을 게재하여 일반 대중에게 인지도를 전파한다.
  2. 각 웹사이트에 공지를 올려서 그 문제의 일반 대중을 민감하게 만든다.
  3. 구독자들에게 문자 메시지를 보내서 그 문제를 교육한다.
  4. TERM Cells는 이러한 불법행위가 보고될 경우 DoT의 이름/로고가 불법으로 사용된 것으로 관찰되는 사건에 대해 교육감/위촉자 및 경찰국장을 숙지하여 조치를 취하도록 요청받는다.[6]: 49–50

참조

  1. ^ "Mass marketing Fraud".
  2. ^ Eram Agha & Sandeep Rai (17 June 2015). "Villagers fall prey to mobile tower scam". Times of India.
  3. ^ "Five arrested for mobile tower fraud". Indian Express. 6 April 2011.
  4. ^ "Census of India".
  5. ^ "A Threat Assessment International mass marketing Fraud Working Group June 2010" (PDF).
  6. ^ a b c d e f g h Kumar, Harish (2016-02-13). "Mass Marketing Frauds in the garb of Mobile Towers in India: Evolving a Framework to handle it". ResearchGate. doi:10.13140/RG.2.1.4630.2480.
  7. ^ "DOT Govt of India IP-1 License" (PDF).
  8. ^ "DOT Govt. of India Access Service License" (PDF).
  9. ^ "Fraud typologies and victims of fraud National Fraud Authority" (PDF).
  10. ^ "Research on impact of mass-marketed scams: A summary of research into the impact of scams on United Kingdom consumers (December 2006)" (PDF). Archived from the original (PDF) on 2016-02-24.
  11. ^ "Sakshi Post".
  12. ^ "5 arrested for mobile tower scam". Sunday Guardian. 10 April 2011.
  13. ^ "Public Notice on Mass Mobile Tower Frauds TRAI" (PDF).
  14. ^ "DOT Govt of India Letter no eslam. 1-1/2015-TERM dated 28.12.2015". www.dot.gov.in. {{cite web}}:누락 또는 비어 있음 url=(도움말)

외부 링크