씨엘 파이낸셜

CL Financial
C L 금융 유한회사
TTSE: CIF
산업보험 금융 서비스
설립됨1993
본부41 - 43 St. 빈센트 스트리트
스페인의 항구, TT.
주요인
로렌스 듀프리 회장 & CEO
상품들보험

씨엘 파이낸셜은 트리니다드 토바고에서 가장 큰 민간 소유 대기업이자 카리브해 전체에서 가장 큰 개인 소유 기업 중 하나로 2009년 큰 유동성 위기에 직면하고 이후 구제금융을 받기 전이었다.

시릴 뒤프리에 의해 보험 회사인 콜로니얼 라이프 보험 회사(CLICO)로 설립된 이 회사는 조카 로렌스 뒤프리에 의해 다각화된 회사로 확장되었다. 그 후 CL 파이낸셜은 전 세계 32개국에 65개 이상의 기업을 포함, 이 지역에서 가장 큰 국내 대기업 중 하나가 되었으며, 총자산은 1,000억 달러를 넘었다.[1]

하지만 씨엘파이낸셜은 트리니다드토바고 정부가 운용 능력을 유지하기 위해 회사 자금을 빌려준(2010년 12월 기준 73억 달러)로 유동성 위기를 겪으며 이사회 의석 과반수를 확보했다.[2] 2010년 말 현재 정부와의 긴박한 협상 속에 회사 측은 보잘것없는 입장에 머물러 있었고,[3] 2011년 2월 현재 회사 홈페이지(www.clfinancial.com)는 더 이상 제 기능을 하지 못하고 있다.

씨엘파이낸셜은 1993년 콜로니얼생명보험회사(트리니다드) 리미티드(클리코)의 지주회사로 시작했다.

2009년 유동성 위기

2009년 1월 30일 트리니다드 가디언 보도자료에서, TT 정부는 클리코, 앙고스트라 그리고 몇몇 다른 지역 및 지역 사업체의 모회사인 CL 파이낸셜을 "철거"할 것이라고 발표하였다.[4] 공개된 주요 내용은 다음과 같다.

  • 씨엘 파이낸셜은 리퍼블릭뱅크와 메탄올홀딩스 지분 55%를 '분양'할 예정이다.
  • 퍼스트 시티즌은 그 회사의 리퍼블릭 뱅크 주식을 장악할 것이다.
  • TT 중앙은행 총재는 예금자와 보험계약자들에게 그들의 돈이 안전할 것이라고 보장한다.
  • CL 금융 회장인 듀프리 씨는 이것은 "위기가 아니다"라고 말했다. 즉, 이것은 상황을 조기에 수습하고 선제적으로 대처하는 것이다.

이날 오후 열린 기자회견에서 유와트 윌리엄스 중앙은행 총재는 식민지 생명보험사, 클리코투자은행(CIB), 캐리비안 머니마켓브로커(CMB)의 자산과 부채를 은행과 재무부가 장악했다고 폭로하는 성명을 발표했다. 성명서는 이례적으로 높은 수준의 탈퇴 요구가 가용한 유동성 자원에 부담을 주면서 CIB가 몇 주 동안 직면해 온 유동성 난제가 극에 달했다고 설명했다. 클리코 역시 유동성 문제에 직면하고 있었는데, 그 정도는 덜했다. 2009년 1월 13일, 클리코 회장은 공식적으로 중앙은행으로부터 재정지원 가능성을 제기했다.

성명서는 CL금융그룹의 자금난이 트리니다드토바고와 카리브해 지역의 전반적인 금융시스템에 미칠 수 있는 전염 위험을 강조했다. 이 그룹은 지역과 전 세계에 걸쳐 위치한 최소 28개 회사의 1,000억 달러 이상의 자산을 관리하고 있다. 이 그룹의 재무 이익은 은행 및 금융 서비스, 에너지, 부동산, 제조 및 유통을 포함한 여러 산업 분야를 포괄한다. 이 그룹의 4대 금융 기관은 380억 달러 이상의 자산을 관리하는데, 이는 국내 GDP의 25%가 넘는다. 이 그룹의 지분은 동부 카리브해의 주요 보험 회사 중 하나인 브리티시 아메리칸 보험 회사 유한회사(British American Insurance Company Limited)를 포함한다.

은행의 관점에 따르면, CIB와 클리코가 직면한 재정적 어려움은 다음과 같은 결과로 나타났다.

  • 전염 위험이 큰 과도한 특수관계자 거래,
  • 똑같이 고위험 투자에 자금을 조달하기 위한 공격적인 고금리 자원 동원 전략,
  • 자산 매각으로 조달될 수 있는 잠재적 현금 금액을 제약하는 그룹 자산의 매우 높은 활용,
  • 또한, 메탄올과 부동산 가격의 급격한 하락이 CL 파이낸셜의 전반적인 재정 상황에 미치는 영향에 대한 예금자들의 우려는 덜하다.

성명서에 따르면 중앙은행, 재무부, CL금융그룹은 CIB와 클리코의 유동성 문제를 해결하고 현재의 금융 스트레스를 초래한 근본적인 문제를 해결하기 위한 전략에 합의했다. 주요 목적은 제3자 CIB 예금자와 클리코 정책 보유자의 인출 충족, 예금자 및 정책 보유자의 자금 보호, 클리코에 대한 공신력 유지 및 금융 부문 전반에 대한 공신력 강화에 자원을 이용할 수 있도록 하는 것이다.

중앙은행은 다음과 같은 조치를 취할 것이다.

  • CIB를 관리한다.
  • CIB 및 CMMB 장부상의 제3자 자산과 부채를 모두 퍼스트 시민은행으로 이전한다.
  • 부채가 서비스되고 있는지 확인하기 위해 필요한 경우 단기 유동성을 제공한다.
  • 이러한 거래의 실행에 따라, CIB의 은행 면허가 취소될 것이다.

또한, CL 파이낸셜은 클리코의 기존 법정 기금 적자에 자금을 대는 데 도움이 되는 추가 자산을 매각할 것이다. 정부는 클리코에 대한 담보와 지분과 교환하여, 이러한 적자를 없애기 위해 필요한 추가 자금을 제공할 것이며, 클리코가 "클리코를 원래의 계류장으로 되돌리는 의도가 있을 것"이라는 사업 모델과 기업 지배구조에 변화를 이행하는 "촉매제 역할을 할 것이다.

윌리엄스 씨는 CIB 예금자들의 자금이 안전하다고 강조했고, 클리코의 정책 입안자들에게 클리코의 장기적인 미래가 보장될 것이라고 장담했다. 그는 또 "지역의 선망"이라는 TT금융체제의 엄청난 강점을 강조하면서 CIB의 부조리와는 대조적으로 나머지 TT은행체제는 유동성이 과잉되고 있고, 부실채권의 비율이 현저히 낮으며, 부실채권에 대한 충당금 수준 이상의 적절한 수준을 경험하고 있다고 지적했다. 윌리엄스 씨는 듀프리 씨와 CL 금융그룹으로부터 받은 협력을 인정하며 퍼스트 시티즌 은행의 역할을 인정했으며, 금융권 전체에 "경쟁은 뒷전으로 밀리고" 클리코가 기능적인 실체로 유지되도록 정부를 지원할 것을 경고했으며, 예금자와 폴로 공동체의 지원을 요청했다.얼음으로 뒤덮인 [5][6][7][8]사람들

Karen Nunez-Tesheira T&T 재무장관도 성명을 내고 정부와 은행이 금융기관을 지배하는 규제 체계에 대한 변화를 추구하고 있으며 예금자 보호에 대한 정부의 약속을 재차 강조했다.[9]

1월 30일자로도 [10]의도된 행동을 기술하는 양해각서(MOU)는 재무장관(정부 대표)과 로렌스 듀프리(CL금융유한회사 및 그 계열사 대리)가 서명했다. MOU에 따르면 협박은 다음과 같은 3개 기업의 재무상태였다. 식민지 생명 보험 회사 트리니다드 리미티드(CLICO 트리니다드), 클리코 투자 은행 리미티드(CIB), 영국계 미국 보험 회사 트리니다드 리미티드(BA 트리니다드 리미티드)가 그것이다. 정부가 이들 3개 기관의 예금자, 정책 보유자, 채권자의 이자를 보호하는 대가로, CL 파이낸셜은 공화은행 지분, MHTL 주식보유, CMMB 주식보유 및 기타 자산을 필요에 따라 매각하기로 합의했다.

According to the Trinidad Express, Winston Dookeran, Congress of the People (COP) leader and former Central Bank governor, said Central Bank Governor Ewart Williams, First Citizens CEO Larry Howai, CL Financial chairman Lawrence Duprey and Finance Minister Karen Nunez-Tesheira had "delivered a damning indictment of their collective stewardship whil같은 말솜씨로 말하는 능력에 자축하는 애처로운 자축으로 나라를 어지럽히려고 하는 것"[11] 그는 주지사가 클리코에 꽂을 금융 구멍의 크기를 명시할 수 없었다고 우려를 나타냈다. 트리니다드 익스프레스사는 또 "멜트다운"은 인도계 외국인 투자 프로젝트인 120억 달러 규모의 에사르 스틸 캐리비안 리미티드(ESCL)를 미연에 남겨두고 있으며 이는 천연가스 공급 계약을 포함하며 이는 국민가스회사의 수익을 8% 증가시킬 것으로 기대된다고 지적했다.[12]

자메이카 옵서버는 2008년 CL 파이낸셜이 라셀레스 드 메르카도(애플턴 자메이카 럼의 모기업)의 지분 86.6%를 매입했고, 캐리비안 머니마켓 브로커도 자메이카 머니마켓 브로커로부터 지분 40%를 매입했다고 밝혔다.[13]

네이션신문은 바베이도스에서 클리코홀딩스 바베이도스 유한회사의 레로이 패리스 회장이 보험계약자와 다른 투자자들의 우려를 잠재우려 했다고 보도했다. 패리스는 트리니다드에서 일어난 일은 "바베이도스와 동부 카리브 해에는 아무런 영향도 미치지 않았다"고 말했다. 패리스는 바얀 회사는 자율적이었고 경영 구조와 대차대조표, 감사는 완전히 별개라고 강조했다. "바베이도스의 클리코는 중앙은행과 재무부가 감독하는 트리니다드 토바고 작전과는 별개다. 바베이도스에서 클리코는 보험감독관과 재무부의 감독을 받는다. 그는 "우리는 바베이도스와 바베이도스 정부에 의해 규제를 받는다"고 말했다. 회장은 또 클레르몬트, 세인트 미카엘, 세인트 미카엘, 역사적인 샘 로드 캐슬 호텔의 6000만 달러 규모의 주택사업과 1억4000만 달러 재개발 등 CLICO 홀딩스와 관련된 자본사업도 여전히 진행 중이라고 밝혔다.[14]


각주

  1. ^ "OECS to consider CLICO debacle". Caribbean News Agency (CANA). 2009-02-02. Archived from the original on 2009-02-06. Retrieved 2009-02-03. The development at CL Financial, which boasts of over US$100 billion of assets in at least 28 companies, has sent shock waves throughout the region.
  2. ^ 예트밍: 뉴 클리코 거래 또는 No money for main 2016년 3월 3일, 웨이백 머신, 트리니다드 & 토바고 가디언 온라인, 2010-12-04. (2011년 2월 액세스)
  3. ^ CL 금융 구제 금융 2016년 1월 11일, 아프라 레이먼드 웨이백 머신에 보관. (2011년 2월 액세스)
  4. ^ "Guardian - Government to bailout CL Financial". Archived from the original on February 2, 2009.
  5. ^ a b "Express - Central Bank Statement".[데드링크]
  6. ^ "Guardian - CL Financial Bailout - 1 of 3". Archived from the original on February 3, 2009.
  7. ^ "Guardian - CL Financial Bailout - 2 of 3". Archived from the original on February 3, 2009.
  8. ^ "Guardian - CL Financial Bailout - 2 of 3". Archived from the original on February 3, 2009.
  9. ^ "Statement - Minister of Finance".
  10. ^ "MOU - Newsday".
  11. ^ "Express - Dookeran wants answers".[데드링크]
  12. ^ "Express - $12B steel project in limbo".[데드링크]
  13. ^ "Jamaica Observer". Archived from the original on February 3, 2009.
  14. ^ "Nation - Don't panic!". Archived from the original on May 26, 2011.

참고 항목

참조