부정한 운반

Fraudulent conveyance
지급불능
Peter Paul Rubens (1577-1640) (style of) - A Hand Holding an Empty Purse, The Emblem of, ‘No suffering can compare' (with that of the bankrupt spendthrift) - 1298194 - National Trust.jpg
과정
임원
청구인
구조 조정
회피 제도
범죄
보안.
국제
국가별
다른.

사기적인 양도 또는 사기적인 양도는 다른 사람이나 회사에 돈을 송금함으로써 빚을 회피하려는 시도입니다.이것은 일반적으로 형사 문제가 아닌 민사 문제이며, 이로 인해 감옥에 갈 수 없다는 것을 의미하지만, 일부 사법권에서는 형사 [1]기소의 가능성이 있다.이는 일반적으로 채무자/채권자 관계에서 발생하는 민사상의 원인으로 취급되며, 특히 부실채무자에 대한 언급은 더욱 그러하다.소송의 원인은 일반적으로 채권자나 파산관리자에 의해 제기된다.

개요

양도는 실제로 채권자를 방해, 지연 또는 사취하려는 의도를 가지고 이루어지는 경우 사기행위가 됩니다.따라서 특정 부채의 이행을 회피하기 위해 특정한 의도를 가지고 이전을 한다면, 실제 의도는 존재한다.그러나 채무자가 다른 채권자보다 한 채권자에게 지급하는 것을 선호한다면, 그것은 사기적인 [citation needed]이전이 아니다.

부정 이전에는 실제 사기 및 건설적 사기라는 두 가지 유형이 있습니다.실제 사기는 일반적으로 자산 보호 계획의 일부로서 자신의 자산을 보통 "내부자"에게 기부하고 채권자에게 지급할 것을 남기지 않는 채무자를 포함한다.건설적 사기행위는 채무자가 재무상황이 어려운 시기에 합리적으로 동등한 가치보다 낮은 금액으로 발생한 경우 사기적 의도가 아니라 거래의 근본적인 경제성과 관련이 있다.주의할 점은 두 가지 다른 유형의 사기 사이의 실제적인 차이는 채무자의 의도가 무엇이었는지에 있다는 것이다.예를 들어, 채무자가 단순히 그들이 가져야 할 것보다 관대하거나 사업거래에서 자본보전을 위해 사업을 조기에 중단했어야 했다(일반적으로 부정거래 참조).성공적인 소송에서 원고는 채무자의 자산을 증여받은 양수인으로부터 양도된 재산 또는 그 가치를 환수할 권리가 있다.일반적으로 즉시 전송자보다 강력한 방어력을 가지고 있지만 후속 전송자도 대상이 될 수 있습니다.

사기가전법은 원래 비교적 단순한 농업경제에서 발전했지만, 현재는 차입매수와 같은 복잡한 현대 금융거래에 도전하기 위해 널리 사용되고 있다.

사기가전부채는 과거 특정 시점에 채무자의 재무상태를 좌우하는 경우가 많다.이 분석은 역사적으로 원고와 피고인 모두의 "쌍끌이" 전문가의 증언이 필요했고, 이는 종종 비용이 많이 들고 일관성이 없고 예측 불가능한 결과를 초래했다.법원 및 학자들은 최근 이러한 분석을 단순화하고, 사건별로 일관성을 유지하며,[2] 예측 가능성을 높이기 위해 시장 기반 접근 방식을 개발했습니다.

사기 배지

실제 의도에 대한 증거는 채권자에게 거의 제공되지 않는다. 왜냐하면 그것은 누군가의 내면에 대한 증거를 필요로 하기 때문이다.그 때문에 채권자들은 종종 사기의 정황 증거에 의존해야 한다.실제 의도를 증명하기 위해 법원은 '사기죄'를 개발했습니다.사기죄는 확정적이지는 않지만 [3]사기의 정황 증거로 간주됩니다.

  • 이전으로 인한 채무불이행
  • 배려의 결여 또는 불충분함
  • 당사자 간의 가족 또는 내부 관계
  • 해당 재산의 보유, 이익 또는 사용
  • 소송 위협의 존재
  • 양도 시 또는 양도 후의 채무자의 재무상황
  • 채무자의 자금난 발생 후 일련의 거래의 존재 또는 누적 효과
  • 사건의 일반적인 연표
  • 해당 거래의 비밀
  • 통상적인 방법이나 업무 방침에서 벗어난 것.

개별 관할구역

호주.

호주법에서는 청산 후 10년 전에 채권자의 권리를 침해, 지연 또는 침해할 목적으로 회사가 거래를 체결한 경우에는 법원은 이를 [4]무효로 할 수 있다.귀속일은 폐업신청을 한 날 또는 [5]청산개시일로 정의한다.

캐나다

캐나다의 지방은 재산과 시민권에 대한 관할권을 가지고 있으며, 여기에는 재산 양수도 포함된다.많은 지방에는 부정 [6]운송을 금지하는 법률이 있다.그들은 또한 특정 채권자들에게 파산 [7]시 다른 채권자들보다 우선권을 주겠다고 주장하는 사기 특혜를 주는 것도 금지하고 있다.그러나, 통고 없이 가치 있는 성실한 구매자는 일반적으로 사기 컨베이어의 행위에 대해 책임을 지지 않습니다.

영국

다음 항목도 참조하십시오.영국 파산법

미국

영미법에서 '사기 양도'의 기원은 영국 농부가 양을 트위네라는 남자에게 팔아먹음으로써 채권자를 속이고 양을 소유하고 표시를 하고 [9]털을 깎으려 했던 트위네 [8]사건으로 거슬러 올라간다.미국에서, 부정 운송 또는[10] 이전은 일반적으로 일관된 두 가지 법률의 적용을 받습니다.첫 번째는 소수의 [12]주를 제외한 모든 주에서 채택된 통일 부정 이전법[11](UFTA)이다.두 번째는 연방 파산법에서 [13]찾을 수 있다.

UFTA와 파산법규는 모두 채무자가 채무자의 채권자를 방해, 지연 또는 사취할 '실질적 의도'로 이전한 경우 채무자에 의한 이전은 채권자에 대한 사기라고 규정하고 있다.

부정 전입에는 두 가지 종류가 있습니다.전형적인 예는 고의적인 사기 이전이다.이는 채무자가 채권자를 [14]사취, 방해 또는 지연시킬 목적으로 이루어지는 재산 양도입니다.두 번째는 건설적인 사기 이전이다.일반적으로 양도 시 채무자가 파산하거나[15] 파산하거나 양도 [16]후 사업을 계속하기 위해 불합리하게 소자본이 남아 있는 경우, 채무자가 양도 대가로 '합리적으로 동등한 가치'를 받지 않고 재산을 양도할 때 발생한다.고의적인 사기 전입과 달리 사취할 의도는 없다.

파산법규는 파산관재인이 채무자의[18] 모든 채권자를 위해 사기로[17] 이전한 재산을 해당 기간 [19]내에 환수할 수 있는 권한을 부여하고 있다.또한 UFTA에 의거한 파산관재인도 이전이 이루어진 국가가 이를 채택하여 해당 기간 [20]내에 이전이 이루어진 경우에는 그 이전을 회수할 수 있다.채권자들은 또한 [21]파산 없이 UFTA에 따른 구제책을 추구할 수도 있다.

이 두 번째 양도 유형은 반드시 실제 범죄를 수반하지 않기 때문에, 변호사 없이 파산 신청을 할 때 정직하지만 부주의한 채무자들이 빠지는 흔한 함정이다.특히 파괴적이고 드물지 않은 상황은 성인이 된 아이가 부모의 집에 대한 권리를 스스로 조사하기 위한 조치이다. (부모가 사망했을 때 누가 집을 소유하고 있는지에 대한 혼란을 피하고 국가의 인식된 위협으로 집을 잃는 것을 피하기 위해)나중에 부모가 문제를 인지하지 못하고 파산 신청을 하면 수탁자의 관리를 면제받을 수 없게 된다.주택의 자본이나 채무의 합계액(7장 수탁자에게 직접 또는 13장 수탁자에게 지급)에 상당하는 금액을 수탁자에게 지급할 수 없는 한 수탁자는 채권자에게 지불하기 위해 주택을 매각할 것이다.많은 경우에, 부모들은 신청하기 전에 소유권을 유지하거나 소유권을 회복했다면 집을 면제하고 파산을 통해 안전하게 집을 운반할 수 있었을 것이다.

심지어 부정 이전을 받는 선의의 부동산 구매자들조차 미국에서 법에 의해 부분적으로만 보호된다. 파산법 하에서, 그들은 그들이 준 가치의 범위 내에서 이전을 유지할 수 있다. 이것은 그들이 비록 그들이 비록 그들이 알지 못함에도 불구하고 그들이 거래의 많은 이익을 잃을 수 있다는 것을 의미한다.피해자들에게 이전한 건 [22]사기예요

종종 차입매수(LBO)와 관련하여 부정 양도가 발생하는데, 이 경우 파산한 기업의 경영진/소유자는 회사가 자산을 빌리고 대출 수익금을 관리/소유자의 주식을 매우 부풀린 가격에 매입하는 데 사용하게 됩니다.그러면 그 회사의 채권자들은 종종 그들의 빚을 회수할 수 있는 거의 또는 전혀 남지 않은 자산을 갖게 될 것이다.LBO는 거래가 완료되었을 때 기업이 재정적으로 얼마나 명백히 손상되었는가에 따라 의도적 또는 건설적 사기적 이전 또는 둘 다일 수 있다.

모든 LBO가 부정 이전인 것은 아니지만, LBO 이후 회사가 [23]채권자에게 지급하지 못할 경우 빨간불이 켜집니다.

사기가전부채는 과거 특정 시점에 채무자의 재무상태를 좌우하는 경우가 많다.이 분석은 역사적으로 원고와 피고인 모두의 "쌍끌이" 전문가의 증언이 필요했고, 이는 종종 비용이 많이 들고 일관성이 없고 예측 불가능한 결과를 초래했다.미국 법원 및 학자들은 최근 건설적 사기 분석을 합리화하기 위해 시장 기반 접근법을 개발했으며, 판사들은 이러한 시장 기반 [2]조치에 점점 더 집중하고 있습니다.

스위스

주요 기사:스위스의 파산법

스위스 법에 따르면 채무자에 대한 미지급채무증명서를 소지한 채권자 또는 파산 중인 채권자는 자산의 압류나 파산 전에 채무자의 부당한 특혜나 부정한 이전으로 이득을 본 제3자를 상대로 소송을 제기할 수 있다.

대한민국.

사기 양도는 채무자의 권리를 해친다는 것을 알고 채무자의 재산을 감소시키는 소송을 취소함으로써 모든 채권자의 재산을 보전할 수 있는 권리이다.이 권리를 행사하기 위해서는 채권자는 본질적으로 독특하고 개인적인 것이 아닌 금전적인 권리를 채무자에게 가져야 한다.예를 들어 건물의 토지 또는 토지의 인도청구권은 토지와 고유성을 수반하므로 파울린 소송의 대상이 되지 않는다(대한민국 대법원, 1995년 2월 10일, 94da2534).

「 」를 참조해 주세요.

메모들

  1. ^ Davies, Kevin; Roy, Julian (1998). "Fraud in the Canadian courts: An unwarranted expansion of the scope of the criminal sanction". Canadian Business Law Journal. 30: 210. Retrieved 10 September 2017.
  2. ^ a b Amicus Brief, Re Lyondell Chemical Company 파산
  3. ^ 미국 파산 연구소 저널을 부정 양도하는 것을 방지하는 수탁자의 권한.
  4. ^ "Corporations Act 2001 (Cth), section 588FE(5)". AUSTLII. Retrieved 25 June 2015.
  5. ^ "Corporations Act 2001 (Cth), section 9". AUSTLII. Retrieved 25 June 2015.
  6. ^ "Fraudulent Conveyance Act". www.bclaws.gov.bc.ca.
  7. ^ "Fraudulent Preference Act". www.bclaws.gov.bc.ca.
  8. ^ (1601) 코크스 80, 76 E.R. 809
  9. ^ Story, William W. (1874). A Treatise On The Law Of Contracts. Boston, Massachusetts: Little, Brown, And Company. ISBN 1584776188. Retrieved 10 September 2017. 제3자에 대한 사기, 제4부, 제659조
  10. ^ 부동산으로의 소유권 이전을 더 잘 묘사하기 때문에, 보다 일반적인 용어인 사기 이전에는 사기 이전이라는 용어가 포함된다.그러나 부정 양도에는 모든 유형의 자산이 포함되며 미국에서는 일반적으로 두 가지 모두 동일한 법률에 의해 관리된다.따라서 이 섹션의 나머지 부분에서는 전송이 사용됩니다.
  11. ^ 1984년 전국통일주법위원회(NCCUSL)에 의해 공포됨
  12. ^ 2005년 6월 현재 43개 주와 콜롬비아 특별구가 이를 채택했다.NCCUSL 웹사이트 NCCUSL.org Archived 2011-02-25 완전한 사본은 Wayback Machine 또는 South Texas College of Law, STCL.edu Archived 2007-01-05에서 찾을 수 있습니다.
  13. ^ 11 USC 5548이 섹션의 많은 언어는 UFTA의 전신인 통일 사기 운송법에서 채택되었다.
  14. ^ 11 USC 5 548 (1) 、 UFTA 4 4 ( a ) (1)
  15. ^ 파산법에서는 채무자의 채무합계가 채무자의 재산가치를 초과할 때 일부 예외를 제외하고 부실이 존재한다.대차대조표 테스트입니다. 11 USC 101 101 ( 32 )
  16. ^ 11 USC 5 548 (2) 、 UFTA 4 4 ( a ) (2)
  17. ^ 이는 전송 회피 메커니즘을 통해 이루어집니다. 11 USC 5 548
  18. ^ 11 USC 55 551
  19. ^ 파산신청 전 2년 이내 - 11 USC 5 548 (a)
  20. ^ 11 USC § 544 (b)는 수탁자가 부정 이전을 회복하기 위해 해당 주법을 사용할 수 있도록 허용한다.UFTA에 의거한 기간은 대부분의 경우 회복을 위한 조치가 취해질 때까지의 4년이다.- UFTA 9 9
  21. ^ UFTA 77 。
  22. ^ '길 대 마달레나' 사건 참조, 176 B.R. 551, 555, 558 (뱅크르.C.D.)Cal. 1994) (11 USC 5 548 (c) 인용)
  23. ^ 예를 들어, Murphy v. Meritud Savings Bank, 126 B.R. 370, 393, 413 (Bankr)을 참조하십시오.D. Mass. 1991년)에서 LBO가 10일 이상 운영하기에 충분한 현금을 법인에 남겼을 때.
  24. ^ a b Coolidge, Carrie (12 December 2008). "Lessons For Madoff Investors From The Bayou Fund Ponzi Scheme". Forbes. Retrieved 10 September 2017.