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월드 파이낸셜 그룹

World Financial Group

좌표: 34°03′27″N 84°10′09″w / 34.057605°N 84.169202°W / 34.057605; -84.169202

월드 파이낸셜 그룹
유형자회사
산업
설립됨1991년(애곤 소유)
본부존스 크릭 파크웨이 1115
조지아 주 존스 크릭 30097-1517
미국
상품들
부모에이곤
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조지아 주 존스 크릭에 있는 월드 파이낸셜 그룹 사무실

월드 파이낸셜 그룹(WFG)은 애틀랜타 교외인 조지아 주 존스크릭에 본사를 둔 다단계 마케팅[1] 기업으로 미국, 캐나다, 푸에르토리코 등의 유통망을 통해 투자, 보험 등 다양한 금융상품을 판매한다.[2][3] 그것은 전적으로 Aegon이 소유하고 있다.[4]

월드 파이낸셜 그룹 관계자들은 금융 서비스 상품을 판매하고 대리인들이 회사에 후원하는 사람들로부터 커미션 오버라이드를 받는 것으로 보상을 받는다.[1]

역사

WMA(World Marketing Alliance, WMA)는 휴버트 험프리가 1991년 프리메리카를 떠난 후 설립한 단체다. 원래 이름은 Alexander, Inc.였지만 곧이어 세계마케팅동맹으로 이름이 바뀌었다. 당초 베이비붐 세대는 재산 창출과 조세 보호를 위한 해결책이 필요했고, 프리메리카(옛 A.L. 윌리엄스)의 '차액 투자' 철학은 변액유니버설생명보험으로 더 잘 해결할 수 있다는 생각이었다.

험프리는 A.L에 있는 동안 비즈니스 판매 및 모집 방법론인 비즈니스 포맷 시스템(BFS)을 만들어 소개했다. 험프리는 WMA에서 이 방법론을 계속 발전시켰다.[5]이 기간 동안 이 회사의 민간 위성 텔레비전 네트워크인 MD TV도 도입되었다. 이 회사는 캐나다, 대만, 멕시코, 푸에르토리코, 괌, 필리핀으로 사업을 확장했다.[5] 이 회사는 1992년 라스베이거스에서 첫 대회를 열었다. 약 2,000명의 동료들이 참석했다.[5]

1998년 3월 23일, WMA 집행 세계 본부가 조지아 주 덜루스에 문을 열었다. 10만 평방피트(9,300m2) 규모의 이 빌딩에는 500명 이상의 직원이 입주했다.[5]

1998년 11월 WMA는 고객이 미등록 투자로 200만 달러에 가까운 손실을 본 후 "판매 대리점을 제대로 감독하지 않은 것"으로 10만 달러의 벌금을 부과받았다.[6][7] 2000년에 WMA는 " 900개에 가까운 고객 불만 사항을 보고하지 않은 것"[8]으로 12만 5천 달러의 벌금을 부과받았다.

2001년 6월, WMA의 선별된 자산은 AEGON에 의해 매입되어 세계금융그룹, Inc.로 개명되었다.[9] 험프리는 WMA 모기지 서비스, 주식회사, 그리고 그의 후속 회사인 월드 리더십 그룹과 헤게모니 그룹 인터내셔널에서 사용된 원래의 로고를 보유했다. 험프리는 매각조건의 일환으로 비경쟁약정에 놓였고 2013년까지 보험업계에서 경쟁할 수 없었다. AEGON의 알렉산더 와이넨츠 최고경영자(CEO)는 AEGON에 WMA를 매각한 뒤 "회사를 인수할 때 매우 엄격한 규제와 준수 절차를 시행했다"고 말한 것으로 전해졌다.[1]

월드 파이낸셜 그룹은 미국에 3,500개 이상의 사무실을 가지고 있다.[10] 캐나다 주식회사의 세계 금융 그룹 보험 기관인 세계 금융 그룹 캐나다 지부는 2012년 2월 온타리오 주 토론토로 이사했다.[11] 2008년, 세계 금융 그룹은 80개 이상의 캐나다 지사와 1,500개 이상의 대리점을 가지고 있었다.[12] 2013년 7월 1일, 캐나다의 WFG 증권사는 Transamerica Securities, Inc.로 명칭을 변경하였다.[13]

제공업체

WFG는 뮤추얼펀드, 단위투자신탁 등 수백 개의 상품 제공업체와 다양한 보험 및 금융 서비스 관련 기업과 협력한다.[14][15]

규제 이슈

WFG의 명시적인 미션 목표는 "금융 서비스 산업이 전형적으로 간과하는 개인과 가족의 재정적 요구를 충족시키는 것"[16]이다. 사기, 허위 진술, 집단소송, 국가증권거래협회(NASD) 징계 등과 관련, 더 논란이 많은 미국에 본사를 둔 전임 WMA와 얼마나 성공적으로 거리를 두었는지는 아직 불분명하다.[17][18] 2001년 에이곤의 인수에 대비해 "세계마케팅동맹은 인수에 앞서 컴플라이언스를 '준비'했다"고 밝혔다.[19] 알렉산더 와이넨츠 애곤 최고경영자(CEO)는 블룸버그 TV에 "회사를 인수할 때 매우 엄격한 규제와 준수 절차를 밟았다. 물론, 여러분이 그 분야에 그렇게 많은 사람들이 있을 때, 그것은 꽤 힘든 일이다. 이제 규제 이슈를 통제하게 됐다는 게 마음이 편하다"[19]고 말했다.

  • 2011년 3월 금융산업규제청(FINRA)은 세계그룹증권(WGS)이 2004년 이후 10건의 규제 과징금을 부과했다고 보고했다.[20]
  • 2004년 NASD 징계조치 보고서에는 WGS에 대한 징계조치가 요약되어 있다. 이 보고서에 따르면 WGS는 "이 회사가 검열을 받고 1만5000달러의 벌금을 부과받은 인수·포기·동의서를 제출했다. 혐의를 인정하거나 부인하지 않고, 회사는 NASD의 지속적 교육 요건 규제 요소를 충족하지 못해 등록이 비활성화된 동안 대표자가 등록 자격으로 활동할 수 있도록 허용했다는 설명된 제재와 조사 결과의 기재에 동의하였다. NASD는 또한 회사가 등록 담당자에 의한 지속적 교육 요구의 규제 요소 준수를 보장하기 위해 합리적으로 설계된 감독 시스템을 확립하고 유지하는 데 실패했다는 것을 발견했다."[21]
  • 2006년 12월 WGS와 한 중개인은 노인에게 부적절한 상품을 판매한 혐의로 미주리 증권감독관으로부터 15만 달러의 벌금을 부과받았다.[1][3][22][23] 다른 민간 중재 사례도 "변동적인 연금을 너무 나이가 많은 사람들에게 팔아서 그들이 죽기 전에 어떤 혜택도 깨닫지 못한 것으로 알려져 있다"고 보도되었다. 유타 증권사는 2006년 이후 최소 4명의 WGS 중개인을 인용했다.[19][24]
  • 2007년 4월, WGS는 유타주의 대표들을 감독하지 않아 5만 달러의 벌금을 부과 받았다. 그는 노인들을 대상으로 한 무료 점심 세미나에서 제공된 자격 증명과 서비스를 잘못 전달하고 있었다.[3][2][25][26][27]
  • WGS는 2010년 4월 미국 애리조나 주(州)[28][29]에서 일부 대리인이 개인증권을 무단으로 매각한 결과 85만 달러를 초과해 과징금을 부과받았다.
  • 2010년 6월 WFG증권은 NB 프레데릭턴에서 적절한 등록과 감독 없이 지사를 운영한 혐의로 뉴브런스윅증권위원회(NBSC)로부터 벌금 2만달러를 선고받았다.
  • 2010년 11월 SEC는 무엇보다도 WGS에 주택의 서브프라임 모기지로의 재융자로부터 파생된 주택지분을 이용하여 자금을 조달한 캘리포니아주의 부적합한 유가증권의 부정 매각에 대해 20만달러의 금액의 민사적 금전적 위약금을 지급하라고 명령했다.[31][32][33][34]
  • WFG증권(캐나다)은 2008년 일부 투자자들이 레버리지 계좌와 관련해 금융 상황에 빠졌다고 밝힌 뒤 마니토바증권위원회의 조사를 받았다. 증권위원회는 WFG증권이 25만 달러의 합의금을 지불하고 상황을 바로잡기 위해 "세계금융그룹이 레버리지 계좌를 완전히 감독할 적절한 통제와 메커니즘을 갖추지 못했다"고 지적했다. 위니펙의 데니스 빌라린(Dennis Villarin) 전 MB는 위니펙의 계좌를 개설하고 다른 사람들을 훈련시켜 위니펙의 계좌를 개설하도록 한 혐의로 면허를 박탈당했고, 식약청에 고발당했다. 그들은 Dennis Villarin과 그의 훈련생들이 "고객들이 WFG의 정책과 절차에 명시된 바와 같이 활용의 사용에 관한 WFG의 요구사항을 만족하는 것처럼 WFG의 감독 및 준수 직원에게 보이도록 만들었다"[35][36]고 언급했다.
  • 2014년 10월 WFG는 달라스의 등기 담당자들을 감독하지 않은 것에 대해 FINRA로부터 70만 달러의 벌금을 부과받았다.[37]
  • 2016년 5월, 식약청은 식약청의 내규,[38] 규칙 또는 정책 위반에 대해 WFG증권과 6만 달러의 합의금을 받는다.
  • 2018년 1월 캐나다 브리티시 콜롬비아의 같은 WFG 중개업소에서 함께 일했던 생명보험사 12명이 자격시험 부정행위를 공모해 면허를 상실했다고 도 규제당국은 밝혔다.[39]
  • 2018년 12월, 12명의 전 미시오가 WFG 요원들이 총 95건의 KYC(고객을 알다) 정보를 위조하고, 투자 활용을 용이하게 하기 위해 다른 범죄를 저질러 86만 5천 달러의 벌금을 부과받았다. 그들은 또한 인터뷰를 위한 식약청 소환에 협조하지 못했다.[40]

참조

  1. ^ a b c d Seth Lubove (May 28, 2008). "Dutch insurer's U.S. unit draws scrutiny from regulators". International Herald Tribune. Bloomberg News. Archived from the original on May 31, 2008.
  2. ^ a b "Petition to Revoke License" (PDF). Securities.utah.gov. Archived from the original (PDF) on 2016-03-05. Retrieved 2015-07-31.
  3. ^ a b c "Aegon in Missouri Provokes Regulators Finding Sales Deceptions". Bloomberg. May 28, 2008. Archived from the original on December 1, 2011.
  4. ^ "2005 Annual Report". AEGON Review of Operations: Americas. Archived from the original on October 23, 2006. Retrieved February 2, 2007.
  5. ^ a b c d [1] 웨이백머신에 2015-09-24 보관
  6. ^ "Arizona Corporation Commission Orders Securities Firm to Pay $2,000,000 for Not Properly Supervising Their Sales Agents" (PDF) (Press release). Arizona Corporation Commission. November 25, 1998. Archived from the original (PDF) on March 23, 2014.
  7. ^ "Arizona Corporation Commission Cracking down on Unauthorized Sale of Securities Products" (Press release). Arizona Corporations Commission. 16 January 1998. Retrieved 15 October 2014.
  8. ^ "Brokers pointing finger at WMA". Investmentnews.com. 2001-03-05. Retrieved 2015-07-31. (필요한 경우)
  9. ^ "World Financial Group". Work From Home Directory. Archived from the original on June 23, 2012.
  10. ^ Shepke, Kevin (August 10, 2001). "Flyers happy to bank on Schultz". Daily Herald. Arlington Heights, Illinois. Retrieved May 4, 2012.
  11. ^ "World Financial Group's Canadian Headquarters Relocating To North Toronto's Financial District" (Press release). World Financial Group of Canada. 27 February 2012. Retrieved 16 October 2014.
  12. ^ Tayti, Mark (December 8, 2008). "Making sound financial decisions". Welland Tribune. Archived from the original on January 15, 2013. Retrieved May 4, 2012.
  13. ^ "Change of Name" (PDF). Mutual Fund Dealers Association of Canada. July 2, 2013. Retrieved 2015-07-31.
  14. ^ "WFG Industry Partners". World Financial Group. Archived from the original on June 14, 2012.
  15. ^ "AmRes earns $3.5 million". Mortgage Lane. May 23, 2005. Archived from the original on January 12, 2016. Retrieved May 4, 2012.
  16. ^ "The World Financial Group Difference". World Financial Group. Archived from the original on February 13, 2008.
  17. ^ "Business Wire press release". Business Wire. October 22, 2001. Archived from the original on July 19, 2012.
  18. ^ "NASD Regulation Fines WMA Securities, Inc. $125,000 for Failure to Report Customer Complaints". Financial Industry Regulatory Authority, Inc. August 15, 2000. Archived from the original on July 1, 2008.
  19. ^ a b c Seth Lubove (May 28, 2008). "Aegon in Missouri Provokes Regulators Finding Sales Deceptions". Bloomberg. Archived from the original on June 29, 2011. Retrieved 2015-07-31.
  20. ^ "FINRA Broker Check: World Group Securities". Financial Industry Regulatory Authority, Inc. Retrieved 2015-07-31.
  21. ^ "Monthly Disciplinary Actions" (PDF). Financial Industry Regulatory Authority, Inc. December 2004. Retrieved 2015-07-31.
  22. ^ Erica Gage, Computer Info Tech Specialist (2006-12-06). "SOS, Missouri - Securities: News Releases". Sos.mo.gov. Retrieved 2015-07-31.
  23. ^ "Missouri Securities :: World Group Securities, Inc. : Case AP-06-48". Sos.mo.gov. Retrieved 2015-07-31.
  24. ^ "State Regulators Investigate World Financial for Deceptive Sales Practices". Stock Broker Fraud Blog. 2008-06-10. Retrieved 2015-07-31.
  25. ^ [2] 2011년 7월 27일 웨이백 머신에 보관
  26. ^ "Stipulation and Consent Order : World Group Securities" (PDF). securities.utah.gov. Archived from the original (PDF) on 2010-11-13. Retrieved 2015-07-31.
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  28. ^ "In the matter of World Group Securities, Inc., et al. (S-20735A-10-0130); Proposed Order for Relief and Consent to Same" (PDF). Images.edocket.azcc.gov. Retrieved 2015-07-31.
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  32. ^ "Securities and Exchange Commission v. Kederio Ainsworth, Guillermo Haro, Jesus Gutierrez, Gabriel Paredes, and Angel Romo" (PDF). Securities and Exchange Commission. Retrieved 2015-07-31.
  33. ^ "SEC News Digest (Issue 2010-220; November 22, 2010)". Securities and Exchange Commission. Retrieved 2015-07-31.
  34. ^ "Order Instituting Administrative Proceedings Pursuant to Section 15(b) of the Securities Exchange Act of 1934 : World Group Securities, Inc" (PDF). Securities and Exchange Commission. Retrieved 2015-07-31.
  35. ^ "Securities" (PDF). Msc.gov.mb.ca. Retrieved 2015-07-31.
  36. ^ "In the Matter of a Disciplinary Hearing Pursuant to Sections 20 and 24 of By-law No. 1 of the Mutual Fund Dealers Association of Canada : Re: Dennis Villarin" (PDF). Mfda.ca. Retrieved 2015-07-31.
  37. ^ "Finra fines WFG Investments $700,000". 26 October 2014.
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  40. ^ Langton, James (November 30, 2018). "MFDA fines 12 former WFG Securities reps". Investment Executive. Retrieved June 16, 2020.

외부 링크