셀시우스 네트워크

Celsius Network
셀시우스 네트워크
유형사적인
산업금융, 암호화폐
설립된2017년; 6년전 (2017년)
설립자
운명.제11장 파산 (2022년 7월)
본사호보켄, 뉴저지, 미국
키피플
  • Alex Mashinsky (회장, 전 CEO)
  • 핵 골드스타인 (CTO)
  • 로드 볼거(전 CFO)
  • 아슬리한 데니즈쿠르두 (COO)
상품들모바일 앱, 웹사이트
종업원수
~450 (2022년 7월)[1]
웹사이트섭씨의네트워크

셀시우스 네트워크 LLC는 파산한 암호화폐 대출 회사입니다.뉴저지주 호보켄에 본사를 둔 셀시우스는 4개국에서 사무실을 유지하며 전 세계적으로 운영되고 있습니다.사용자는 비트코인, 이더리움 등 다양한 암호화폐 디지털 자산을 섭씨 지갑에 입금해 수익률을 올릴 수 있고, 보유한 암호화폐를 담보로 대출을 받을 수 있습니다.2022년 5월 현재, 이 회사는 고객에게 80억 달러를 빌려주었고 거의 120억 달러에 달하는 자산을 관리하고 있습니다.[2]

2022년 6월 '극단적인 시장 상황'을 이유로 모든 이체와 출금을 무기한 중단하면서 비트코인 등 암호화폐 가격이 가파르게 하락하면서 악명을 떨쳤습니다.[3][4][5]2022년 7월 13일, 셀시우스는 챕터 11 파산을 신청했습니다.[6]

비즈니스 모델

그 회사는 사용자들을 위해 대출과 대출을 용이하게 했습니다.[7][8]예금자는 적격 암호화폐를 예치함으로써 이자를 얻었으며, 해당 암호화폐에 종속된 이자율(예: 비트코인 이자 최대 6.2%)을 예치했습니다.[9]이 회사는 자체 CEL 토큰을 포함한 암호화폐 이자를 지불했습니다.[10]대출자들은 대손금 비율에 따라 비트코인 담보대출에 대해 0~8.95%를 지불했습니다.[9]셀시우스가 대출 자금으로 사용한 돈 중 일부는 은행이 지불하는 것보다 더 높은 수익률을 추구하는 헤지펀드에서 나왔습니다.[9]

셀시우스는 토큰 판매, 대출, 비트코인 채굴, 암호화폐의 재량적 거래로 수익을 창출했습니다.[10]셀시우스는 수익의 최대 80%가 자사 플랫폼을 통해 입금된 예금에 대한 이자 지불을 통해 사용자 커뮤니티에 반환되었다고 주장했습니다.[11][12]그 회사는 사용자들에게 어떠한 수수료도 부과하지 않았습니다.[13]

2022년 7월 7일, 전 투자 매니저 제이슨 스톤은 회사가 폰지 사기를 벌였다며 셀시우스를 고소했습니다.[14]지난 8월 23일, 셀시우스는 스톤이 수천만 달러 상당의 암호화폐를 분실하거나 훔쳤다며 그를 고소했습니다.[15]2023년 1월 31일 파산 신청의 일환으로 제출된 독립 심사관의 보고서에 따르면 섭씨의 내부자는 비즈니스 모델의 측면을 "매우 폰지와 같다"고 설명했습니다.[16]코인 배포 전문가 딘 타펜은 내부 메모에서 "셀시우스에서 그의 직함은 '폰지 컨설턴트'가 되어야 한다"고 말했습니다.[17]

역사

셀시우스는 알렉스 마신스키, 다니엘 레온, 누크 골드스타인에 의해 2017년에 설립되었습니다.[13][18]

성장

2018년 3월, 셀시우스는 CEL 디지털 통화의 초기 코인 오퍼링(ICO)에서 5천만 달러를 모금했습니다.[19][20]CEL 암호화폐는 2018년 4월 암호화폐 거래소에서 거래를 시작했습니다.[21]ICO에 앞서 셀시우스는 통화를 증권으로 기재했습니다.[13]2018년 6월, 셀시우스는 모바일 앱을 출시했습니다.2019년 셀시우스는 1억 4천만 달러의 가치 평가로 2,400만 달러의 주식 라운드를 완료했습니다.[21]

셀시우스는 오픈 마켓에서 고객들에게 빚진 CEL 이자를 구매하면서 자체 토큰을 주요 구매자로 삼았습니다.암호화폐 분석업체 아캄 인텔리전스는 셀시우스가 2019년 7월 이후 구매에 3억 5천만 달러를 지출한 것으로 추정했습니다.[22]

2020년 8월, 셀시우스는 운영을 지원하기 위해 주식 크라우드 펀딩을 통해 2천만 달러를 모았습니다.[23]2020년 가을 섭씨 화폐 가격은 한 달도 안 돼 230% 이상 올랐습니다.[21]

2020년 10월, 회사의 CEO인 알렉스 마신스키(Alex Mashinsky)가 한 번의 거래로 50만 달러 상당의 CEL 토큰을 판매했다고 보고했습니다.2021년 12월, 마신스키는 트위터에 "모두 @Celsius.네트워크 설립자들은 #CEL을 구매했으며 토큰을 판매하는 사람이 아닙니다.아캄 인텔리전스는 공개된 자료를 토대로 마신스키가 거래소를 통해 4400만 달러어치의 CEL을 판매한 것으로 추정하고 있습니다.[22]

2020년 11월, 셀시우스는 호주에 사무실을 열고 이스라엘에 사무실을 확장할 계획이라고 밝혔습니다.[13]

2020년 12월, 셀시우스는 33억 1천만 달러의 자산을 관리하고 있었습니다.[24]2021년 1월, 셀시우스는 45억 달러 이상의 자산을 보유했습니다.[25]

2021년 10월, 셀시우스는 투자자들로부터 4억 달러의 새로운 주식을 조달했습니다.[10][26]이번 펀딩 라운드는 에어비앤비 임원 출신 로렌스 토시가 이끄는 펀드인 웨스트캡과 캐나다 2위 연금펀드인 CDPQ가 주도했습니다.[10]그 자금 조달 라운드는 섭씨 30억 달러의 가치를 평가했습니다.[10][27]이때 이스라엘 셀시우스의 사무실에는 100명이 근무했습니다.[28]

2021년 11월, 셀시우스는 이스라엘 사이버 보안 회사 GK8을 1억 1,500만 달러에 인수했습니다.[29][30]

논란 및 규제 정밀조사

2021년 4월 16일, Selectrics는 자사 시스템에 보안 침해가 발생했음을 확인했습니다. 고객 데이터가 포함된 타사 서버가 손상되어 회사의 고객 목록 일부가 유출되고 Selectrics 고객에게 피싱 이메일이 전송되었습니다.[31]

2021년 9월, 다수의 미국 주 당국은 셀시우스의 이자가 부과된 암호화폐 계좌가 미등록 증권 공모에 해당한다고 밝혔습니다.[32][33]뉴저지주 법무장관은 셀시우스에게 이자가 붙는 암호화폐 상품의 발행을 중단하라고 명령했습니다.[32]텍사스 주 규제 당국은 유사한 조치를 취할 지 여부를 결정하기 위해 2022년 2월 청문회를 요청하는 통지서를 제출했습니다.켄터키주의 증권감독 당국은 섭씨에 이자를 지불하는 계좌를 제공하는 것을 중단하고 중단하라고 말했습니다.[34]셀시우스의 최고경영자 알렉스 마신스키는 미국에서 셀시우스의 어떤 제품도 증권이 아니라고 "매우 확신한다"고 말했습니다.[32]셀시우스는 사업 운영에 대한 명확성을 제공하기 위해 미국 주들과 협력하고 있다고 말했습니다.[32]

2021년 10월 18일, 셀시우스는 뉴욕 검찰총장 레티티아 제임스로부터 더 많은 정보를 요청받았습니다.[35]그 달 초, 셀시우스는 투자자들로부터 4억 달러의 새로운 주식 자금을 받았습니다.[36]

2021년 11월 26일, 셀시우스는 고위 직원 중 한 명이 이전 고용 활동과 관련된 이스라엘 경찰 조사의 초점이라고 발표했습니다. 직원은 나중에 정직 처분을 받았습니다.[37]

쇠퇴와 파산

셀시우스는 2020년 3월부터 암호화폐 보관인 프라임 트러스트를 사용하여 일부 고객 자산을 보관하고 있습니다.이 관계는 2021년 6월 프라임 트러스트의 리스크 팀이 셀시우스의 "끝없는 자산 재가열" 전략에 대한 우려를 표명하면서 종료되었습니다.동일한 자산을 반복해서 주스 수익률로 빌려주는 것입니다."Prime Trust의 설립자 Scott Purcell은 "어떤 방향으로든 급격한 시장 움직임이 그러한 터무니없이 레버리지된 비즈니스 모델에 재앙이 될 것이기 때문에 재가설은 실패할 수밖에 없다"고 제안했습니다.[38]셀시우스는 2022년 8월 프라임 트러스트를 상대로 관계가 종료된 후 관리인이 1700만 달러 상당의 자산을 보유하고 있다고 비난했습니다.[39]

CNBC는 2022년 2분기 셀시우스를 "암호화폐 대출 분야에서 가장 큰 플레이어 중 하나"라고 설명했습니다.이 회사는 총 80억 달러 이상의 대출을 발행했으며, 5월 현재 관리 중인 자산은 거의 120억 달러에 달합니다.2022년 6월, 셀시우스는 170만 명의 고객을 확보했으며 연간 17%에 달하는 높은 수익률을 제공했다고 밝혔습니다.[40]

6월 7일, 셀시우스는 "망할 어뢰들, 전속력으로 앞으로"라는 제목의 블로그 게시물에서 회사가 저조한 투자를 함으로써 고객 자금을 잃었고 유동성 위기에 직면하고 있다는 소문을 다루었습니다.그 회사는 이러한 소문들을 "보컬 배우들이 잘못된 정보를 퍼뜨리는" 행동이라고 일축했습니다.이 블로그 게시물은 지난 달 루나의 붕괴로 섭씨가 상당한 손실을 입었다는 주장을 부인했습니다.[41][42]

6월 10일, 유투브에서 매주 "마신스키에게 무엇이든 물어보세요" 시간 동안, CEO는 셀시우스키가 고객들의 자금 접근에 문제가 있다고 부인했고, 그는 셀시우스키의 비평가들이 경쟁자들에 의해 돈을 받고 있다고 제안했습니다.마신스키는 라이브 스트림에서 "셀시우스는 수십억 달러의 유동성을 가지고 있으며, 우리는 모든 사람에게 즉각적인 접근을 제공합니다."[43][44][45]라고 말했습니다.이 무렵, 마신스키는 트위터에서 회의적인 댓글을 다는 사람들에게 두려움, 불확실성, 그리고 섭씨에 대한 의심을 퍼뜨린다고 비난하며 의문을 제기했습니다.[46]

6월 13일, 그 회사는 "극단적인 시장 상황"을 이유로 "유동성과 운영을 안정화하기 위해" 모든 고객 철수를 중단했습니다.[47][48]이 발표 이후 비트코인과 이더리움 가격은 전날보다 각각 12%, 14% 하락했습니다.1년 전만 해도 거의 7달러에 거래되던 셀시우스 자체 CEL 토큰은 탈퇴 일시정지 발표 이후 3분의 1 수준으로 하락해 0.21달러까지 떨어졌습니다.[4]전체 암호화폐의 시가총액은 9,830억 달러로 하락해 2021년 1월 이후 처음으로 암호화폐 시장 규모가 1조 달러 미만으로 집계됐습니다.[49]이 소식은 지난 6월 13일 두 회사의 상호간 투자자 혼란으로 관련 없는 음료회사인 셀시우스 홀딩스의 주가가 10% 하락하는 사태를 초래하기도 했습니다.그 다음날 음료 회사의 주가는 약 5% 상승했습니다.[50]

2022년 1월 최고재무책임자(CFO)로 셀시우스에 합류한 로드 볼거는 6월 30일 사임했습니다.셀시우스는 볼거의 뒤를 이어 재무 기획, 분석 및 투자 관계 책임자인 크리스 페라로를 임명했습니다.[51]셀시우스 네트워크는 7월 초에 직원의 4분의 1인 150명을 해고했습니다.[1]

셀시우스는 탈퇴를 일시 정지한 지 한 달 만인 7월 13일 파산신청을 했습니다.[6]다음 날 제출된 신고서는 회사의 대차대조표에 12억 달러의 적자가 발생했다고 보고했습니다.Mashinsky는 그 회사가 "추후에 명백한 부실 자산 배치 결정을 내린 것"이라고 말했습니다.[52]파산신청에 따르면, 이 회사는 1억 6천7백만 달러의 현금을 보유하고 있었는데, 이 현금은 파산 기간 동안의 운영을 지원하기 위해 "충분한 유동성"을 제공할 것이라고 말했습니다.[53]파산 신청 당시 섭씨의 총 부채 55억 달러 중 47억 달러를 무담보 채권자로 등록된 사용자에게 빚지고 있습니다.[54]셀시우스가 선택한 파산 11장은 우선적으로 담보채권자, 그 다음에 무담보채권자, 그 다음에 지분보유자에 대한 상환을 우선시할 것입니다.[38]

2022년 9월 27일, 마신스키는 셀시우스 CEO직에서 사임했습니다.그의 후임으로는 크리스 페라로 전 셀시우스 CFO가 선임됐습니다.[55]

잔상

2022년 7월 셀시우스가 파산을 신청한 후 몰리 화이트는 파산 법원 판사에게 보낸 고객 편지에서 발췌한 목록을 트위터에 올렸습니다.그 이야기들 중에는 섭씨가 어떻게 그들의 자금을 동결했는지에 대한 염려와 회사가 고객들의 삶에 미치는 부정적인 영향에 대한 진술들이 포함되어 있었습니다.[56]회사는 파산 웹사이트에서 고객들에게 "할인된 가격으로 현금을 회수하거나 '긴' 암호화폐를 유지하는 두 가지 옵션을 제공할 계획"이라고 밝혔습니다.[57]

파산, 구조조정 또는 암호화폐를 전문으로 하는 변호사 6명은 로이터 통신에 암호화폐 회사의 파산에 대한 선례가 거의 없다고 말했습니다.한 변호사는 셀시우스의 파산 절차에 대해 "이것은 몇 년 동안 지속될 수 있다"고 말했습니다.[58]

2022년 9월 28일 법원은 투명성을 확보하기 위해 소비자 명단을 재정 내역과 함께 공개하라고 명령했습니다.셀시우스는 고객 목록이 재판매 가치가 있으므로 비밀에 부쳐야 한다고 주장했습니다.더 셀시넷워스 웹사이트는 공개 기록에 있는 법원 문서를 기반으로 만들어졌습니다.[59]섭씨 기준으로넷워스, 상위 3개 회사는 각각 4,050만 달러, 3,820만 달러, 2,640만 달러의 손실을 입었습니다.섭씨는 사용자들에게 약 47억 달러의 빚을 지고 있지만 그들에게 지불할 자금이 부족합니다.[60]

2022년 12월 2일, 셀시우스는 디지털 자산 보관 플랫폼인 GK8을 마이클 노보그라츠가 설립한 회사 갤럭시 디지털 홀딩스에 매각했다고 발표했습니다.[61]셀시우스의 채권자들을 대변하는 한 변호사에 따르면, 판매 수익은 셀시우스의 소송 비용과 이전 고객들에게 돌아갈 것으로 예상된다고 합니다.[62]

2022년 12월 7일, 미국 파산 판사는 셀시우스에게 5천만 달러 상당의 암호화폐를 보관 계좌 사용자에게 반환하라고 명령했습니다.[63]2023년 1월, 같은 판사는 약 60만 명의 고객이 회사의 사용 조건에 따라 섭씨에 속하는 암호화폐를 예치하여 예금자를 무담보 채권자로 만들었다고 판결했습니다.[64]

2023년 2월 15일 법원의 심리에서 셀시우스는 노바울프 디지털 매니지먼트를 선정하여 파산에서 벗어날 수 있도록 지침을 제공했다고 밝혔습니다.이 거래는 파산 판사와 셀시우스의 채권자들의 승인을 받아야 합니다.[65]일부 섭씨 채권자들은 채권자들이 자신들이 예치한 자산에 대해 머리를 자를 필요가 있다는 등 노바울프 계약 조건에 반대했습니다.[66]셀시우스 채권자들로 구성된 무담보 채권 위원회(UCC)는 셀시우스가 노바울프 계약을 진행해야 한다는 데 동의했습니다.[67]2023년 4월 22일에 제출된 파산 신청에 따르면, 두 개의 새로운 그룹이 셀시우스의 자산을 인수하기 위해 노바울프와 경쟁하게 될 것이라고 합니다.마이클 애링턴, 전 알고랜드 CEO 스티븐 코키노스, 투자 은행가 라비 카자, 미국 데이터 마이닝 그룹 및 프루프 그룹의 후원을 받는 화씨, 윙클보스 쌍둥이 자매의 제미니 트러스트, 펀드 매니저 반에크, 에이브라 및 글로벌 엑스 디지털의 후원을 받는 블록체인 복구 투자 위원회.애링턴은 코인베이스가 화씨 연합의 일부라고 트윗했지만 나중에 해당 트윗을 삭제했습니다.[68]

7월 13일, 연방 무역 위원회는 소비자들의 자산을 다루는 셀시우스 네트워크를 금지하는 합의를 발표했습니다.설립자인 알렉스 마신스키, 다니엘 레온, 그리고 누크 골드스타인은 연방정부의 기소에 직면해 있습니다.[69]셀시우스는 47억 달러를 지불하기로 합의했는데, 이 금액은 공정위 역사상 가장 큰 합의 금액 중 하나입니다.동시에 SEC는 셀시우스와 마신스키에 대한 자체 고발을 발표했습니다.[70]

붕괴반응

셀시우스의 파산신청은 12억 달러의 적자를 현대판 뱅크런의 탓으로 돌렸습니다. 이 뱅크런은 예금자들이 자금의 안전에 불안을 느껴 대량으로 자금을 인출하려고 합니다.[52]한 섭씨 평론가는 CBS 뉴스와의 인터뷰에서, "이것은 또 다른 파산이었습니다.당신은 여기서 아무것도 재창조하고 있지 않습니다.그들은 자신들의 서비스를 더 나은 저축 계좌로 홍보하고 있었지만 결국 당신은 또 다른 무담보 대출 기관일 뿐입니다."[49]

갑작스러운 고객 이탈 종료와 이에 따른 파산으로 일부 논객들은 암호화폐 분야의 예금보험 부족을 부각시켰습니다.셀시우스의 사용 조건으로 인해 회사는 사용자를 위한 거래를 중단할 수 있었습니다.예금보험이 없다면, 회사가 청산에 들어갈 때 투자자들보다 셀시우스의 사용자들에게 더 높은 보상을 하거나 우선순위를 정해야 할 의무는 없습니다.[49]미국 5개 주의 증권감독당국은 회사 발표 후 3일 만에 셀시우스의 철수 동결에 대한 조사를 발표했습니다.[71]연방예금보험공사(FDIC) 등 연방기관들은 스테이블코인 투자자들에게 예금보험을 확대하는 방안을 검토해왔지만, 셀시우스 탈퇴 동결 당시 암호화폐 투자자들에 대한 FDIC 보호장치는 존재하지 않았습니다.[72]

셀시우스의 붕괴는 한 논평가가 "탈중앙화를 주장하는 금융 서비스가 사실상 중앙 집중화된 주체이며 암호자산의 흐름을 통제할 수 있는 권한을 가진 암호산업의 만연한 문제"를 예시로 보여줍니다.[73]섭씨와 같은 중앙집중형 암호화폐 금융기관의 파산으로 일부 투자자들은 중앙집중형 스토리지에 대한 신뢰를 잃고 하드웨어 암호화폐 지갑으로 자금을 옮겼습니다.[74]

참고문헌

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