토크:UBS
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강인하고 오해의 소지가 있는 링크
테가사우루스94 (talk) 17:24, 2021년 4월 8일 (UTC)소개서에서는 스위스 은행에서의 "법적으로 제재된 과점"에 대해 이야기하고 있다. 그것은 강경할 뿐만 아니라(스위스 규제당국이 그러한 주장을 받아들일지 의심스럽다) "스위스 은행"과의 연결고리는 이 주장을 지지하지 않는다.
- 그래, 나도 동의하고 싶어. 기사나 스위스의 뱅킹(wikilinked)에서는 이것을 뒷받침할 만한 것이 없다. 이거 지우고 있어. JBchrch (대화) 19:20, 2021년 4월 8일 (UTC)[]
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2014년 UBS는 환경 및 사회 위험 정책 프레임워크를 발표했다.[1] 이 프레임워크는 환경적, 사회적 위험이 어떻게 관리되고 관리 관행뿐만 아니라 고객 및 공급업체 관계 정책에도 통합되는지를 정의한다. 2014년부터는 투명성과 보고기준을 적용하기 위한 추가 조치를 취했는데, 여기에는 기후 관련 공시를 늘리고 파리 협정에 의해 정의된 저탄소 경제로의 질서 있는 전환을 촉진하는 지원 이니셔티브가 포함되어 있다.[2]
UBS는 2015년 다우존스 지속가능지수(DJSI)에서 글로벌 업계 리더로 처음 지명돼 2020년까지 그 자리를 지켰다. 2019년 UBS는 책임은행[4] 원칙의 창립 서명위원이 되었고, 2020년에는 글로벌 주요 금융기관 중 최초로 지속가능한 투자를 글로벌 투자 민간고객의 선호 솔루션으로 삼았다.
또한 2020년에 UBS는 고객들이 2050년까지 투자 포트폴리오에서 온실 가스 배출량을 순제로 달성할 수 있도록 돕기로 약속하고 Net Zero Asset Manager Initiative의 창립 멤버가 되었다. [5] 이 30개 주요 국제자산운용사 그룹은 파리협정에 따라 운용되는 자산의 비율을 증가시키기 위한 중간 목표를 설정하겠다고 서약하고 있다. 2020년에는 UBS가 CDP 기후 A 목록에 등재되었다. [6]
UBS 옵티머스 재단은[7] 2020년 COVID-19 대유행 사태에 대한 신속한 모금 대응을 통해 1억6천8백만 달러의 기록적인 기부금을 모금했다. 지역사회를 지원하기 위해 동사는 COVID-19 관련 지원사업에 3천만 달러를 기부하고 52만 명에 가까운 수혜자를 낸 지역사회 활동을 추진하였다.
이해충돌을 겪고 있는 편집자인 내가 그런 변화를 직접 시행해도 되는지 조언해 달라.
- 안녕 WROANna1862, 당신과 함께 일하게 되어 기쁘다.
- 이 문제가 해결되면 우리는 개선해 나갈 것이다. JBchrch talk 11:43, 2021년 6월 14일 (UTC)[]
- 안녕 JBchrch, 답장 고마워 그리고 답장이 늦어서 미안해(알림 켜지 않았어 - fixed) 나는 더 깊은 연구를 할 것이고 더 많은 이차적인 원천을 제공하도록 노력할 것이다.
- 베스트, WROANna1862 (토크) 09:22, 2021년 7월 2일 (UTC)[]
참조
- ^ "Get All the Facts". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "Paris Agreement". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "DJSI/CSA Annual Review 2020". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "Banking Pronciples". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "Net Zero Asset Managers". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "Companies Sources". Retrieved June 1, 2021.
- ^ "Philanthrophy". Retrieved June 1, 2021.
논란
1. GA 공천심사 확인했어. 할 말이 없었다(기본적으로 어떤 남자가 "GA"라고 말한다/"고 말했다). 만약 그렇다면, 위키피디아는 신뢰할 수 있는 출처로 사용되어서는 안 된다 - 적어도 UBS에게는...
2. 웹에서 인용한 것: (왜 이 모든 소싱되고 신뢰할 수 있는/표시할 수 없는 정보가 누락되는가?) 고마워. 172.58.236.222 (대화) 22:58, 2021년 8월 17일 (UTC)[]
홀로코스트 자산(1930~1998)
1997년 1월 스위스 취리히에 있는 스위스 유니온은행(UBS 프리커서)의 야간 경비원인 미셸 크리스토퍼 '크리스토프' 멜리는 은행 관계자들이 상속인의 행방을 알 수 없는 죽은 유대인 고객의 신용 잔액과 관련된 서류들을 파기하고 있다는 사실을 발견했다.e 나치 독일 라이히스뱅크[154] 이 책들은 나치에 의해 압류되어 스위스 계좌에 보관된 다음 UBS가 소유한다고 주장한 베를린 재산에 대한 부동산 기록을 나열했다.[155] 스위스 법에 따르면 그러한 문서의 파괴는 불법이다.[156] 이 칙령은 1996년 12월 19일에 구성된 베르기에 위원회의 법적 근거와 토대였다. 제4조, 제5조, 제7조는 고아 자산과 관련된 문서를 파기하거나 보류하는 것을 불법으로 규정했다.
멜리는 은행 파일 중 일부를 집으로 가져간 다음, 지역 유대인 단체에 넘겨주었고, 그 문서들은 경찰에게, 그리고 결국 문서파괴를 폭로한 언론에 가져갔다.[157] 취리히 당국은 스위스 은행비밀보호법[158] 위반 혐의 등으로 멜리에 대한 사법조사를 개시했는데, 이는 스위스에서는 직권으로 기소할 수 있는 범죄다.[159] 멜리사와 그의 가족이 살해 위협을 받았다는 보고를 받은 후 그들은 미국으로 도망쳐 정치적 망명을 허가받았다.[58][59]
유대인 대학살의 희생자들을 대신하여 UBS와 다른 스위스 은행들을 상대로 25억 6천만 달러의 소송이 제기된 후, UBS와 다른 스위스 은행들 사이에 1998년 8월 총 12억 5천만 달러의 나치 자산을 세탁한 다른 스위스 은행들 사이에 합의가 이루어졌다.[160][161][162]
스튜어트 아이젠스타트는 저서 '불완전한 정의'에서 스위스 은행들이 2차 세계대전 당시 나치 약탈 피해자에 대한 배상 과정에 참여하기로 한 결정에 '미리 사건'이 중요하다고 주장했다. 그는 "이번 사건은 스위스 은행들이 전쟁 중이나 전쟁 후 의심스러운 행동을 한 것과 문서를 파기함으로써 현재 이를 은폐하려는 듯한 비신학적인 시도를 발견함으로써 스위스 은행들을 국제적인 파렴치자로 만드는 데 무엇보다도 큰 역할을 했다"고 썼다."[163] 아이젠스타트는 이 사건이 1997년 런던 나치 금 회의 소집에도 영향을 미친 일련의 사건들 중 하나일 뿐 아니라, 스위스 은행 협회(SBA)가 유대인 대학살 희생자들을 위한 인도주의 기금을 만들기로 한 결정에 영향을 미쳤다고 믿고 있다.[165]
미국 무역 금수조치(2003–2004년
2004년 5월 10일 UBS는 UBS의 연방준비제도이사회(Federal Federal Federation)가 설치한 계좌에서 자금을 이란, 쿠바, 미국의 무역금수조치에 따라 다른 나라로 불법 송금한 혐의로 미국 연방준비제도(Fed)로부터 1억 달러의 벌금을 부과받았다.
인도 증시 폭락(2004~2009)
인도 증권감독기관인 증권거래소(SEBI)는 2004년 전국민주연합 정부의 총선 패배에 이은 '블랙 먼데이' 증시 폭락에서 UBS가 역할을 했다고 주장했다. 2005년 5월 17일 SEBI의 판결은 UBS가 1년 동안 참여 어음을 발행하거나 갱신하는 것을 금지했다.[166] 이후 2005년 9월 9일 증권상고법원(SAT)의 판결로 상고심에서 금지가 해제되었다. SEBI는 인도 대법원에서 SAT의 명령에 이의를 제기했다. 2009년 2월 9일, SEBI와 UBS가 UBS가 약 50파운드(7만 9천 달러)의 금액을 지불하기로 합의했다고 발표한 후 대법원은 이 사건을 처분했다.[167]
미국 차별 소송(2001~2005)
2005년 4월 UBS는 획기적인 차별 및 성희롱 사건인 주불레이크 대 UBS 워버그 사건에서 패소했다. 원고인 로라 주불레이크는 이 회사의 스탬포드 사무소의 전직 기관 주식 판매원이었다. 배심원단은 그녀의 매니저인 매튜 채핀이 그녀의 중요한 진술을 부인했고 동료들에게 그녀의 외모를 조롱했다는 것을 발견했다. 그녀는 스트립 클럽에서 고객을 접대하는 것과 같은 몇몇 성차별적인 정책들이 여성들로 하여금 고객들과의 사업적 접촉들을 사회화시키고 육성하는 것을 어렵게 만들었다고 주장했다.[168] 배심원단은 UBS가 소송 보류 후 관련 전자우편 증거를 파기했다는 사실을 발견했다. UBS는 원고에게 배상금 910만 달러(배상금 및 직업상 손해 포함)와 징벌적 손해배상금 220만 달러를 지급하라는 명령을 받았다.[169]
2005년 10월 18일, 흑인 직원 3명이 고용, 승진, 기타 고용 관행에서 인종 차별을 주장하며 뉴욕 남부 지방 법원에 회사를 상대로 집단소송을 제기했다. 프레디 쿡, 실베스터 L. 플라밍 주니어, 티모시 J. 간디 대 UBS 파이낸셜 서비스(주)의 3명의 원고들은 직업 배정 및 보상의 차별과 차별이 만연했으며 회사는 노동력을 다양화하기 위해 아무것도 하지 않았다고 주장했다. 이 소송은 또 메릴랜드주 라르고와 뉴욕주 플러싱에서 운영 중인 사무소들이 각각 아프리카계 미국인과 아시아계 미국인을 위해 불법으로 만들어졌으며, 회사 경영진이 라르고 지사와 직원들을 수시로 조롱하며 '다양성' 사무실이라고 주장했다. 2007년 4월 23일, 미국 지방 법원 판사 Peter J. Messitte는 계급의 혐의를 편견 없이 기각해 달라는 원고의 요청을 승인했다. 이번 기각으로 현재 이 사건은 3명의 원고의 개인 청구로 구성되어 있다.[170]
미국의 탈세(2005년– )
주요기사 : UBS 탈세 논란
2005년 은행의 북미 재산관리 사업에서 일했던 제네바 주재 직원 브래들리 버켄펠드는 UBS의 미국 고객과의 거래는 은행과 미국 사이의 합의를 위반했다고 주장했다.내부 수익 서비스.[171] 그는 은행을 통한 불법행위가 적발될 경우 UBS에 법적 보호를 제공할 준비가 되어 있다고 믿는 내부 법률문서를 보고 심란함을 느꼈다고 말했다. 그러면 은행은 직원들에게 책임을 전가할 수 있다.[172] 이후 그는 UBS 컴플라이언스 관계자들에게 은행의 "불공정하고 기만적인 사업 관행"에 대해 불만을 표시했다. 3개월이 지나도록 아무런 회신도 받지 않자 그는 UBS의 피터 쿠레르 고문에게 불법 관행에 대해 편지를 썼다.[173] [174] 그 후 2005년 10월 버켄펠트는 UBS에서 사임하였다.[175]
2007년 미국 시민권자인 비르켄펠트는 UBS의 관행에 대해 알고 있는 사실을 미 법무부에 알리기로 했다. 동시에, 그는 2006년의 조세 구제 및 의료법을 이용하여, 버켄펠드의 정보로 국세청이 징수한 세수의 최대 30%를 그에게 지급할 계획이었다.[176] 2007년 4월, 비르켄펠드의 변호사는 비르켄펠드가 DOJ와 협력하도록 주선했지만, 부서와 내부고발자의 관계는 문제가 있었다. 비르켄펠트는 증권거래위원회, 국세청, 미 상원과도 만났다.[176]
2008년 6월 미국 연방수사국은 버켄펠트의 폭로를 근거로 UBS와 관련된 수백만 달러 규모의 탈세 사건을 조사하기 위해 스위스에 입국할 것을 공식 요청했다. 같은 달, 버켄펠트가 UBS를 포함한 스위스 은행들과 접촉한 미국 상원 패널은 부유한 미국인들이 역외 계좌를 통해 세금을 탈루하는 것을 도왔다고 비난했고, 이 관행의 총 비용이 연간 1,000억 달러를 넘는다고 추정했다.[177] 조사결과에 따르면, 미국 고객들은 UBS에 약 19,000개의 계좌를 보유하고 있었으며, 스위스에는 약 180억에서 200억 달러의 자산이 있을 것으로 추정된다.[178]
스위스 바젤에 있는 UBS 본사.
이 보고서와 FBI 조사에 대해 UBS는 2008년 7월부터 미국 내 비규제 단위를 통해 미국 내 고객들에게 국경을 초월한 프라이빗 뱅킹 서비스를 제공하는 것을 중단할 것이라고 발표했다.[179] 2008년 11월 미국 연방 대배심은 UBS의 미국 국경을 넘나드는 사업에 대한 현재 진행중인 조사와 관련하여 UBS 글로벌 자산관리 및 비즈니스 뱅킹의 회장 겸 CEO이자 UBS 그룹 집행위원인 라울 웨일을 기소했다.[180] UBS는 결국 2009년 5월에 Weil과 관계를 끊게 될 것이며, UBS가 정부와 형사 사건을 해결한 후 Weil은 기소될 것이다. 미국은 위일에 대한 국제 체포 영장을 발부했고, 그는 2013년 이탈리아에서 체포된 뒤 미국으로 송환됐다.[181] 2014년 1월, Weil은 연방법원에서 미국 납세자들이 200억 달러의 역외 자산에 대한 세금을 회피하는 것을 도와준 것에 대해 무죄를 주장했다.[182]
2009년 2월 18일, UBS는 미국 정부에 7억 8천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의하고, 국세청을 방해하여 미국을 속이기 위해 공모한 혐의로 기소 유예 협정(DPA)을 체결하였다. DPA는 UBS에 범죄 혐의를 해결하기 위해 7억 8천만 달러를 지불할 것을 요구했고, 형사 고발은 기각되었다.[183][184] 이 수치에는 이자, 벌칙, 미납세금 환급, 이익배상 등이 포함된다. UBS는 이 거래의 일환으로 미등록 브로커/딜러 및 미국인의 투자자문 역할을 한 증권거래위원회(SEC)의 혐의도 해결했다.[185]
2009년 2월 19일 형사사건을 해결한 다음 날, 미국 정부는 UBS와 이 고객들이 합법적으로 빚진 세수를 국세청과 연방정부에 편취하기 위해 공모했다고 주장하며 UBS를 상대로 5만2000명의 미국 고객의 이름을 모두 공개하라는 민사소송을 제기했다. 스위스 금융시장 감독당국(FINMA)은 2009년 UBS의 범죄 수사의 일환으로 UBS의 국경을 넘나드는 사업을 하는 특정 미국 고객의 신원 및 계좌 정보를 미국 정부에 제공했다. 2009년 8월 12일 UBS는 IRS와의 소송이 종료된 합의안을 발표했다.[186] 그러나 이 합의는 스위스 은행 계좌의 비밀화를 놓고 미국과 스위스 정부간의 대결을 일으켰다. 스위스 국회의원들은 2010년 6월에야 탈세 혐의가 있는 미국 고객의 고객 자료와 계좌 내역을 공개하는 거래를 승인했다.[187]
2015년 2월 UBS는 UBS가 미국 고객들의 탈세를 촉진했다는 새로운 혐의로 연방정부의 조사를 받기로 발표했다. 조사의 초점은 소유주에게 익명성을 제공하는 미등록 유가증권의 일종인 무기명 채권의 매각 가능성에 있다.[188][189][190] UBS는 조사관들과 협력하고 있다고 발표했다.[188]
UBS 직원들은 미국에서 사실상 불법인 담보물의 일종인 무기명 채권의 사용에 대한 법적 영향을 고객과 논의한 것으로 알려졌다. 정부 조사에서는 탈세를 위한 범죄 공모와 이미 행해졌던 것으로 알려진 것을 은폐하기 위한 음모가 있었는지를 규명하기 위해 노력하고 있다.[191] 2015년 1월 시작된 이번 조사는 2009년 미 법무부와 맺은 이연 기소협정이 만료되기 전에 UBS 의뢰인에게 무기명 채권을 투자 수단으로 제공했는지 여부도 판단하기 위한 것이다. 그 협정은 2010년 10월에 폐지되었다. 만약 UBS가 이 협정을 위반했다면, 연방정부는 UBS에 대해 위반으로 인한 혐의로 새로운 주장을 할 수 있다. 그럴 경우 검찰은 상당한 벌금과 UBS의 규제 감독을 요구할 것으로 보인다.[190]
로그 트레이더 스캔들(2008~2012년)
주요기사 : 2011 UBS 불량무역자 스캔들
2011년 9월 15일, UBS는 당시 31세의 무역업자였던 쿠쿠 아도볼리의 무허가 거래로 인해 당초 20억 달러로 추산되었던 막대한 손실을 알게 되었다.[192] 아도볼리는 나중에 2008년까지 직위 남용과 분식회계 혐의로 체포되었다.
UBS의 실제 손실은 이후 23억 달러로 확인됐으며 아도볼리 검사는 "그는 스위스 최대 은행을 자신의 이익을 위해 파괴한 도박이었다"고 말했다."[193][194]
은행측은 고객의 지위가 영향을 받지 않았다고 밝혔으며 오스왈드 그뤼벨 최고경영자(CEO)는 당초 "누군가가 범죄 의도를 갖고 행동하면 아무것도 할 수 없다"는 논평을 내고 사퇴 요구를 일축했다.[195][196]
그러나 이후 UBS 경영진은 2011년 9월 20일 이례적으로 보도자료를 통해 최대주주인 싱가포르투자공사 정부로부터 '갑질'이라는 비판을 받았다. 2011년 9월 24일, UBS는 그뤼벨의 사임, 세르히오 에르모티의 그룹 최고경영자(CEO) 선임 등을 중간 기준으로 발표했다.[197][198]
2011년 10월 5일, UBS 글로벌 에쿼티스의 공동 대표인 프랑수아 구우스와 야신 부하라도 사임했다.[199]
UBS의 손실 규모는 글로벌 상업은행을 투자은행에서 분리해야 한다는 새로운 요구로 이어졌고, 언론 논평가들은 UBS가 투자은행을 축소하고 부활한 S.G.워버그라는 이름으로 잠재적으로 다시 브랜딩하는 것을 고려해야 한다고 제안했다.[200][201][202]
2008년 정부가 UBS를 구제했던 스위스에서는, 스위스 경제의 이익에 반하는 것으로 여겨지는 거래의 본질에 대해 특히 우려의 목소리가 나왔다.[203]크리스티안 레브랏 SP당 총재는 "2008년 국가에 의해 구출된 UBS가 스위스 프랑화에 대해 추측했다는 것이 사실이라면 [UBS 회장] 빌라이거가 그 결과를 감수해야 한다."[204]
유죄가 인정될 경우 아보돌리는 소시에테 게네랄의 제롬 케르비엘(델타원 데스크에서 일하기도 했던 사람)과 스미토모 주식회사의 구리 거래인 하나마카 야스오에 이어 역대 세 번째로 큰 손실을 입게 된다.[205]
리먼브러더스 노트(2007~2013년)
2011년 UBS는 리먼브러더스 홀딩스의 매각과 관련된 금융산업 규제 당국으로부터 투자자들에게 누락과 오도된 진술로 250만 달러의 벌금을 부과받았다. UBS는 2007년 3월부터 2008년 9월 사이에 9억 달러 상당의 100% 원금 보호 어음을 발행하여 판매했으며, 2008년 9월 리먼브러더스사는 파산했다. UBS는 또한 미국 투자자들에게 825만 달러의 보상금과 이자를 지불하기로 동의했다.[206]
UBS는 2013년 8월 리먼어음 보유자들이 제기한 집단소송을 타결했다. 이 소송은 UBS가 리먼브러더스 사의 재정 상태를 묘사한 것이 오해를 불러일으킨다고 주장했다. UBS는 1억 2천만 달러의 보상금으로 그 소송을 해결했다.[207]
미국 지방채 시장 조작(2001~2013년)
UBS는 2010년 미국 법무부에 의해 은행과 직원 3명이 기소된 후 2011년 미국 지방 채권 시장에서 입찰 조작으로 인한 수익금 1억6000만 달러의 배상금과 벌칙금, 추징금 등을 지급하기로 합의했다. 2013년 7월 게리 하인즈 전 UBS 부사장은 징역 27개월에 벌금 40만 달러, 피터 가바미 전 UBS 글로벌상품담당 최고책임자는 18개월에 벌금 100만 달러, 마이클 웰티 전 UBS 부사장은 16개월의 징역형을 선고받았다.그리고 30만 달러의 벌금을 부과했다. 가바미와 하인즈는 공모죄 외에도 전선 사기죄로 유죄판결을 받았다. 연방 검찰은 훨씬 더 가혹한 형량을 구형했지만, 미국 지방 법원 킴바 우드 판사는 이 요청을 기각했다. 우드는 세 사람의 범죄행위는 정상적인 준법 생활에서 벗어난 것이라고 말했다.[208][209]
무기 판매 및 인도 자금 세탁(2003~2011년)
UBS는 사우디 무기거래상 아드난 카슈끄지와 카슈끄지가 UBS에 소개한 인도 시민이 연루된 돈세탁 사건에 연루됐다. 2011년 인도 푸네 농장의 주인 하산 알리 칸은 인도 강화국(Enforment Directorate)에 체포되어 카슈끄지의 앞잡이 역할을 한 혐의로 기소되었다. 칸과 콜카타 사업가인 카시나트 타푸랴는 자금세탁방지법에 따라 기소되었다. 보도에 따르면, 2003년에 칸은 UBS 취리히 지사를 통해 무기 판매를 통해 카슈끄지가 벌어들인 3억 달러의 돈 세탁을 도왔다고 한다.[210][211]
1982년 카슈끄지가 UBS에 소개한 칸은 UBS 제네바를 통해 미국 계좌에 있는 자금을 세탁할 수 있도록 했다.[212] 자금 출처가 카슈끄지의 무기 판매에서 나왔다고 판단되자 칸의 계좌 중 하나가 결국 동결되었다.
인도투데이는 칸 씨가 UBS 계좌에 80억 달러의 '블랙 머니'(대출금)를 갖고 있었다고 보도했다. 이 수치는 UBS 취리히가 쓴 편지를 바탕으로 인도투데이가 검증한 것으로 알려졌다. 보도에 따르면 인도 정부는 UBS에서 이 계정의 존재를 확인했다고 한다[213].
UBS는 자신이 하산 알리 칸과 사업 관계를 유지하거나 어떤 자산이나 계좌를 가지고 있다고 주장하는 인도 언론의 보도를 부인했다. 인도와 스위스 정부 당국의 공식적인 요청에 따라, 은행은 그러한 혐의를 입증하는 문서가 위조되었다고 발표했고 그가 은행에 80억 달러의 검은 돈을 가지고 있다고 주장하는 수많은 언론 보도는 거짓이었다.[214][215]
리보 벤치마크 조작(2005~2012년)
주요기사 : 리보르 스캔들
2012년 12월 UBS는 UBS가 영국 런던 인터뱅크 제공금리(리보) 기준을 일본계 자회사를 통해 대출에 이용하기 위해 범죄 공모에 가담했다며 미국 상품선물거래위원회(Commission Commission)가 제기한 사건 해결을 위해 15억달러를 지불하기로 합의했다. UBS는 또한 리보르 조작 계획으로 영국과 스위스 금융 감독당국에 의해 기소되었다. 사건을 해결하면서 은행은 잘못을 인정했다. 세르지오 에르모티 UBS 사장은 "우리는 일어난 일에 대해 책임을 지고 있다"면서 이번 사기와 연관된 모든 직원들이 이미 은행을 떠났다고 말했다. 미국의 벌금은 4분기에 은행의 27억 달러의 손실에 기여할 것이다.[216]
UBS는 또 영국 금융행위관리국(FCA)에 1억6000만 파운드(약 33억 달러)의 벌금을 납부했는데, 이는 영국 규제당국이 리보르 조작에 대해 발행한 벌금 중 최대 규모다.[217]
UBS의 계획은 여러 은행, 중개업자, 그리고 무역업자들이 무역에서 이익을 창출하기 위해 금리를 조작하는 것을 포함한다. 그 계획은 깨지기 전까지 6년 동안 계속되었다. UBS는 미국 법무부와 기소유예협약을 체결했는데, 그 뒤를 이어 회사 자회사인 UBS증권 재팬을 제외하고는 형사 고발 대상이 되지 않았다. 그 자회사는 전신 사기죄를 인정했다.[218]
이 계획의 주모자는 전 UBS 트레이더 토마스 헤이스였으며, 그는 스위스 국적의 로저 다린과 함께 미국 검찰에 의해 기소되었다.[216]
통화 벤치마크 연결(2003– )
주요 기사: 포렉스 스캔들
아시아, 스위스, 영국, 미국의 시장 규제 당국은 2013년 6월 블룸버그 통신이 세계 최대 통화 거래 은행들 중 몇몇이 고객 주문을 선행하고 외환 기준인 WM/로이터 금리를 조작했다고 보도한 이후 하루 5조 달러 규모의 외환 시장 조사에 착수했다.상대편과 담합하다 이 같은 행동은 현물외환시장에서 매일 발생해 최소 10년간 지속됐다고 외환딜러들은 전했다.[219]
조사의 중심에는 고위 통화 거래자들이 다른 은행의 경쟁자들과 그들이 계획하고 있는 거래의 종류와 규모에 대해 논의한 전자 채팅방의 녹취록이 있었다. 전자 채팅방에는 '카르텔', '도적단', '원팀, 원 드림', '마피아' 등의 이름이 붙어 있었다.[220][221][222]
UBS는 통화 조작과 프랑스 탈세 사건에 대한 혐의에 대해 약 20억 달러의 예상 책임을 졌다.[223]
UBS는 통화 조작 수수료에 대해 미국, 영국, 스위스 규제 당국에 8억 달러를 지불했다.[224]
미국 담보부 증권(2004~2015년)
UBS는 2013년 7월 미국 연방정부기관인 FHFA(Federal Housing Finance Agency)가 패니 메이와 프레디 맥을 감독하는 연방주택금융청(FHFA) 등 17개 은행을 상대로 제기한 소송에서 8억8500만달러의 배상금을 지불했지만 UBS가 어떤 잘못도 인정하지 않아도 됐다. 결제 당시 기관은 이미 다른 2개 기관과 합의했지만 납부금액이 외부에 공개된 곳은 UBS 정산이 처음이었다.
FHFA는 Fannie와 Freddie를 대신해 2011년 7월 UBS와 17개 은행을 상대로 제2차 시장에서 모기지(모기지)를 매입한 뒤 이를 유가증권으로 재포장해 모기지 사업의 유동성을 증대시킨 혐의로 고소했다. 이 소송은 UBS가 45억 달러에 팔린 담보대출의 품질을 두 주택회사에 잘못 전달했다고 주장했다.[225][226]
UBS는 2015년 2월 씨티그룹, 골드만삭스그룹과 함께 소멸된 주거자본 LLC(ResCap)가 발행하고 3개 금융기관이 과소 작성한 주택 담보부 증권(RMBS)에 따른 2억3500만달러의 합의안에 합의했다.
레스캡 RMBS는 서브프라임 모기지 사태 이전에 발행되었으며, 소송 날짜는 2008년부터이다. 이 소송은 UBS, 씨티그룹, 골드만삭스가 발행한 가망성 및 등록성명이 RMBS의 리스크를 적절히 공개하지 않았고, 실제로 큰 손실을 입은 투자자들에게 오도했다고 주장했다. 소송은 피고인 3명의 행동이 증권법을 위반했다고 주장했다.[227]
프랑스의 탈세(2002– )
프랑스는 2013년 UBS프랑스의 프랑스 납세자 탈세 방조 혐의에 대한 조사에 착수했다.[228]
이번 조사는 2012년 3월 UBS 600밀리리드의 조용한 프랑스-인콰이어레 아쿠르 드 레바시 피스케일("프랑스가 놓친 6000억 달러-탈세의 심장부를 조사하라")에 관한 책자가 발간되면서 촉발됐다. 이 책자는 UBS가 관리하는 해외 계좌에 600유로(유로)로 손실된 세금 수입의 규모를 추산했다. 억만장자[229]
UBS 프랑스 중역인 패트릭 드 파예는 조사를 받고 있는 3명의 현지 지사 임원들 중 한 명이었다. UBS 자산관리 은행가들은 프랑스 납세자들이 세금을 내지 않기 위해 UBS가 관리하는 역외 자산에 재산을 숨길 수 있도록 해 법을 어겼다고 한다. 은행가들은 프랑스에 돈을 보관하기보다는 UBS의 스위스 사업장에 그들의 프랑스 고객들의 자산을 맡기는 일에 착수했다.[230] UBS는 통화 조작과 프랑스 탈세 사건에 대해 약 20억 달러의 예상 부채를 적립했다.[223]
프랑스 일간 르 템스(Le Temps)는 UBS가 세금 사기에 관여한 혐의로 최대 50억 유로의 벌금을 물게 됐다고 보도했다.[231]
2014년 7월 이 은행은 UBS가 프랑스 법원 시스템에서 복수항고를 하면서 준수한 11억 유로의 채권을 발행하도록 요구받았고, 결국 프랑스 최고 법원인 쿠르 드 카세이션에서 항소를 패소했다. UBS는 유럽인권재판소에 그 판결에 항소할 수도 있다.[232]
2015년 2월 미국 UBS 탈세 의혹의 핵심 인물인 미국 내부고발자 브래들리 비르켄펠트가 사건을 수사 중인 프랑스 치안 판사에게 소환됐다.[233]
미 법무부는 UBS 의뢰인 이고르 올레니코프로부터 탈세 공모 혐의로 1차례 유죄 판결을 받고 아직 가석방 중인 비르켄펠트에게 UBS 사건의 증언을 위해 프랑스를 방문해 달라는 요청을 승인했다.[234]
윌리엄 즐록 연방 판사는 비르켄펠트가 2015년 2월 27일부터 3월 1일까지 프랑스 법원에 출두할 수 있도록 허가했다.[235][236]
2014년 UBS는 프랑스 정부가 이 은행과 프랑스 자회사를 조사하는 과정에서 "매우 정치화된 과정"이라고 비난했다. 2013년 중반부터 시작된 UBS 프랑스 단속은 프랑수아 올랑드 대통령의 정부에서 예산국장을 지낸 제롬 카후작의 스위스 비밀계좌가 있다는 사실이 밝혀졌다.[237]
독일의 탈세(2004– )
UBS 도이칠란트 AG는 독일 만하임에서 UBS 도이칠란트 프랑크푸르트 사무소에 의해 촉진된 것으로 의심되는 자금이 독일에서 스위스로 이체된 사실이 세무조사 결과 밝혀져 검찰의 조사를 받았다. 검찰은 UBS가 2004년부터 2012년까지 독일 납세자의 탈세를 방조한 정황을 잡고 수사를 벌여왔다. 이번 조사로 독일-스위스 조세조약 체결 가능성이 줄어들 것으로 기대됐다.[238]
UBS 도이칠란트 프랑크푸르트 사무소는 2012년 5월 세무조사관의 압수수색을 받았으며, 10만 건이 넘는 컴퓨터 파일과 기록들이 증거용으로 압수됐다. 수사관들과 협력하고 있다고 주장하는 은행은 "특정 의혹에 대한 내사 결과 UBS 도이칠란트 AG의 잘못된 행위의 증거가 확인되지 않았다"고 밝혔다.[238].
2014년 7월, 이 은행은 독일 보훔에서 비슷한 요금을 지불하기 위해 약 4억 달러를 지불했다.[239][240]
벨기에 탈세(2004– )
2014년 6월 UBS 벨기에의 최고 경영자인 마르셀 브뤼윌러가 사기 혐의로 체포됐고, UBS 사무실과 브뤼힐러의 거주지는 경찰의 압수수색을 받았다. UBS벨기에가 벨기에 부자들을 적극적으로 영입해 스위스 비밀계좌에 자금을 유입시켜 조세 회피를 가능케 했다는 주장이 제기됐다.[241]
목재 부패와 말레이시아 자금세탁(2006– )
스위스 당국은 UBS가 말레이시아의 목재업자와 정부 관리들과 관련된 9,000만 달러를 세탁한 혐의로 범죄 수사를 벌이고 있다.[242][243][244]
인용을 끝내다