릭스 은행

Riggs Bank
릭스 내셔널 코퍼레이션
산업뱅킹
설립.1836년; 186년 전 (186년)
설립자윌리엄 윌슨 코코란
없어졌다2005년 5월 13일, 17년 전(2005년 5월 13일)
운명.PNC 파이낸셜 서비스에 인수됨
본사워싱턴.
주요 인물
앤서니 P.테라치아노 회장
스티븐 T.탐부로, CFO
총자산60억달러(2004년)
총자본3억1700만달러(2004년)
종업원수
1,307 (2004)
각주/참고 자료
[1]
워싱턴 D.C. 펜실베니아 가에 있는 전 릭스 내셔널 은행 본사입니다.맨 오른쪽 섹션은 American Security and Trust Company 빌딩입니다.
릭스 은행 건물, 지금은 릭스 워싱턴 DC 호텔입니다.

릭스 은행은 워싱턴 D.C.에 본사를 둔 은행으로 역사상 가장 큰 은행이었다.2005년 5월 13일 여러 건의 자금세탁 스캔들이 폭로된 후 PNC Financial Services에 인수되었습니다.

그 은행은 많은 미국 대통령들과 워싱턴 D.C.의 많은 대사관들의 개인적인 재정 문제를 다루는 것으로 알려져 있었다.마틴 밴 뷰런, 존 타일러, 에이브러햄 링컨, 율리시스 S. 그랜트, 드와이트 D를 포함한 23명의 미국 대통령 또는 그 가족들이 리그스 은행에 예금했다. 아이젠하워와 리처드 닉슨입니다회계는 헨리 클레이 상원의원, 존 C.에 의해서도 이루어졌다. 칼훈과 대니얼 웹스터, 남부연합의 제퍼슨 데이비스 대통령, 미국 적십자 설립자 클라라 바튼, 참정권 운동가 수잔 B. 앤서니, 그리고 윌리엄 테쿰세 셔먼과 더글러스 맥아더 장군입니다

그 은행은 스스로를 "세계에서 가장 중요한 도시에서 가장 중요한 은행"이라고 선전했다.

이 은행은 칠레의 전 독재자 아우구스토 피노체트의 계좌가 동결된 후 그의 재산을 숨기도록 하기 위해 많은 노력을 했고 9월 11일 테러에 연루된 납치범들이 은행의 느슨한 통제로 인해 자신도 모르게 돈을 송금하도록 허용한 것 등 여러 가지 돈세탁 스캔들로 조사를 받았다.

역사

1836년, 윌리엄 윌슨 코코란은 작은 중개소를 [2]열었다.1840년, 코코란과 이웃인 엘리샤 릭스(Elisha Riggs)의 아들인 조지 워싱턴 릭스(George Washington Rigs)는 수표와 예금 서비스를 제공하는 [3]"코코란 & 릭스(Corcoran & Rigs)"를 설립하였다.

1844년, 미국 정부는 Corcoran & Rigs가 워싱턴에 있는 유일한 연방예금고가 되는 것을 허용하여 사업을 [3]크게 증가시켰다.

1845년 Corcoran & Riggs는 사무엘 모스의 전신 발명에 자금을 대었고 미국 [3]재무부 바로 건너편 펜실베니아 애비뉴 1503-1505번지에 있는 새로운 본부로 이사했다.

1847년, 그 은행은 멕시코-미국 [4]전쟁을 위해 미국 정부에 1600만 달러를 빌려주었다.

1854년, Corcoran은 은퇴했고 George Washington Riggs는 다시 지도자로 취임했다.그 은행은 이름을 "릭스 & 컴퍼니"[3]로 바꿨다.

1868년,[4] 그 은행은 알래스카 매입을 위해 720만 달러의 금을 제공했다.

1860년대에 은행은 로버트 피어리의 첫 북극 탐험과 미국 [3]국회의사당 확장에 자금을 지원했다.

1881년 조지 워싱턴 릭스는 죽었다.[3]

1891년, 워싱턴에 Riggs Bank의 새로운 건물은 Richardsonian Romanesque [5]스타일로 지어졌다.

1896년, 정부 헌장을 받아들인 후, "릭스 내셔널 은행"이 설립되었고 찰스 C. 글로버는 대통령으로 지명되었다.1898년, Lawrason Riggs는 이사회에서 사임하여 [3]Riggs 일가의 은행 내 관여를 끝냈다.

1909년 은행장은 1913년 연방준비제도이사회(FRB)를 설립하는 경제계획을 미국 의회에 제출했다.

제1차 세계대전 중에 그 은행은 리버티 채권 운동에 참여했다.1920년대에 은행은 큰 예금 붐의 결과로 새로운 저축성 예금 제도를 확립했다.대공황 기간 동안 릭스 감독은 로버트 5세였다.플레밍은 프랭클린 D 대통령의 고문으로 활동했습니다. 루즈벨트.[3]

1922년, 그 은행은 해밀턴 저축 은행을 인수하여 듀퐁 [3]서클에 지점을 열었다.그 은행은 또한 당시 콜롬비아 하이츠에서 가장 큰 건물이었던 릭스 톰킨스 빌딩을 건설했다.

1925년 노스웨스트 내셔널 은행을 인수했고 1928년 파머스 앤 메카닉스 내셔널 은행을 인수했으며, 이 은행은 윌리엄 마베리를 이사회에 포함시켰다.1933년 Riggs는 Chevy Chase [4]Savings Bank의 자산의 일부를 인수했다.

20세기 초부터, 은행은 대사관과 외교관들을 고객으로 끌어들이는 성공적인 프로젝트를 시작했고 1950년에는 워싱턴의 대부분의 대사관이 은행의 [3]고객이 되었다.

1950년대에 은행은 월터 리드 [3]병원에 사무실을 열었다.

1954년 릭스는 워싱턴 론 트러스트를 인수했고 1958년에는 링컨 내셔널 [3]은행을 인수했다.

1981년 Joe Allbritton은 은행의 지배지분을 취득하고 회장이 [3][6][7]되었다.

1983년 경영권 변경의 결과로, 회장 빈센트 C를 포함한 여러 경영진이 참여했습니다.버크,[8] 사직했어

1986년 이 은행은 북버지니아로 확장하여 3,780만 달러에 [9]개런티 은행과 트러스트 컴퍼니를 인수했습니다.

1990년에 그 은행은 워싱턴 [3][10]은행을 인수했다.

1993년, 조 올브리튼은 저축과 대출 [11]위기로 어려움을 겪자 은행의 최고 경영자 자리에서 물러났다.

2005년 5월 13일 여러 건의 자금세탁 스캔들이 폭로된 후 PNC Financial Services에 [12][13][14]인수되었습니다.

스캔들

9·11 테러 전 사우디 자금 송금

2000년 오마르 알-바유미는 9.11 테러와 관련된 납치범 2명의 은행 계좌를 개설했다.얼마 후 알-바유미의 아내는 반다르 빈 술탄 사우디아라비아 대사의 부인인 하이파 빈트 파이살 공주로부터 릭스 은행 [15][16]계좌를 통해 총 수만 달러를 지급받았다.

이 거래들이 발견되자 연방수사국(FBI)은 자금세탁과 테러 자금조달 가능성을 조사하기 시작했다.비록 FBI와 나중에 9/11 위원회는 그 돈이 의도적으로 자금 테러리스트들에게 전달된 것이 아니라고 말했지만, 수사관들은 은행의 느슨한 안전장치에 놀랐다.몇몇 사우디 계좌는 필요한 신원조회 부족 등 재정적으로 부적절한 것으로 밝혀졌다.규제 당국은 연방 은행법을 [17]위반하는 대규모 거래에 대해 경고를 받지 않았습니다.

이러한 거래의 상당수는 반다르 왕자와 개인적으로 관련되어 있으며, 종종 한 번에 100만 달러 이상을 송금하기도 했다.영국의 알 야마 무기 거래 조사에 따르면 반다르는 릭스 [18]은행을 통해 세탁된 BAE 시스템즈로부터 15억 달러 이상의 뇌물을 받았다.

아우구스토 피노체트의 재산을 숨기다

상세 정보:아우구스토 피노체트의 체포와 재판

칠레의 전 독재자 아우구스토 피노체트는 부패, 불법 무기 판매, 고문으로 널리 비난받았다.1994년 리그스 관계자들은 피노체트를 초청해 은행에 계좌를 개설했다.1998년 피노체트는 스페인으로 송환될 수 있다는 이유로 영국에서 체포되었고, 그의 계좌는 법원 명령에 의해 자산 동결을 당했다.Riggs는 유령 회사를 이용하고 연방 규제당국에 계좌를 숨김으로써 피노체트가 불법적으로 그의 재산 대부분을 [19]숨기고 보유하도록 허용했다.

감독당국도 은행에 책임을 묻는 데 소홀한 것으로 드러났다.2002년 릭스 조사를 담당했던 통화감사국 은행 검사관 R. 애슐리 리는 나중에 릭스사의 임원직을 맡게 되었다.2004년 이씨는 미국 법무부의 윤리규정 [20]위반 여부에 대한 조사가 있을 때까지 은행으로부터 유급휴가를 받았다.

리그스 계좌의 공개는 피노체트 장군에 대한 소송을 재점화시켰다.그가 재판을 받을 수 있는 정신적인 능력이 없다는 판결은 장군이 직접 대규모 거래를 계획했다는 것이 입증되면서 뒤집혔다.2004년, 피노체트는 반인륜적 범죄로 재판을 받게 되었고, 정신적, 육체적 무능에 대한 추가적인 주장은 기각되었다.그러나 피노체트는 2006년 12월 심판을 받기 전에 사망했다.2007년 9월에는 피노체트의 미망인과 5명의 자녀가 횡령 [21]등의 혐의로 칠레 법원에 의해 기소됐다.

2005년 1월, 그 은행은 유죄를 인정했고 [22][23]피노체트를 도운 것에 대해 1600만 달러의 벌금을 내기로 합의했다.은행과 은행을 지배했던 알브리튼 가문은 피노체트 [24][25]정권의 피해자들에게 900만 달러를 지급하기로 합의했다.은행은 [26]또한 스페인에서의 법적 소송 해결을 위해 8백만 달러를 지불했다.

적도 기니의 석유 수입 횡령

2004년 7월, 미국 상원은 적도 기니의 오랜 독재자 테오도로 오비앙 응우마 음바소고가 워싱턴 D.C.[27][28]의 적도 기니 대사관의 계좌에서 최소 3500만 달러를 빼돌렸다는 보고서를 발표했다.

적도 기니와 다른 계좌를 담당하고 있는 릭스 직원 사이먼 P. 카레리는 별도의 혐의로 돈세탁 혐의로 기소되었다.그는 회계부장으로서 부인 명의로 가짜 지주회사를 설립하고 자금을 빼돌린 혐의다.미국 상원 국토안보부 조사 상설 소위원회의 청문회에서, 법률 고문으로부터 조언을 받은 카렐리는 미국 [27][29]수정헌법 제5조에 따라 자신의 권리를 발동함으로써 위원회의 어떤 질문에도 대답하기를 거부했다.

2004년 5월, 이 은행은 화폐 감사원과 금융 범죄 집행 네트워크로부터 자금 세탁법 [30][31][32]위반으로 2,500만 달러의 벌금을 부과받았다.

2004년 12월 31일 월스트리트저널 기사가 릭스가 CIA와 광범위한 관계를 맺고 있다고 보도한 이후 2005년 2월 릭스는 유죄를 인정하고 1600만 달러의 벌금을 내면서 법무부 조사가 빠르게 마무리됐다.아랑스또한 2005년 2월, 은행과 알브리튼 가족은 피노체트의 돈을 [33]영국 밖으로 은닉하고 불법적으로 이동시킨 혐의로 피노체트 피해자들에게 900만 달러를 지급하기로 합의했다.Fair Finance Watch가 발행하는 이 주간 자금세탁방지보고서에서 보고한 적도기니에 대해서는 유사한 지불이 이루어지지 않았다.릭스에서의 학대로 의회는 돈세탁과 통화관리법을 집행할 수 있는 더 큰 권한을 가진 단일 기관을 설립하는 것을 고려하게 되었다.다니엘 E.스테파노 통화감사국 부국장은 릭스에게 일어난 일은 용납할 수 없다.그런 [34]일은 반복될 수 없다.릭스는 돈세탁을 [35]막지 못한 것에 대해 형사책임을 인정했다.

PNC에 의한 인수

돈세탁 스캔들의 여파로 알브리튼 일가는 은행 이사회에서 사임했다.2005년 2월 10일 PNC Financial Services는 Riggs를 [36]인수하기로 합의했고 2005년 [37]5월 13일 합병이 완료되었습니다.Riggs라는 이름은 폐지되었고, 3일 [38]후에 모든 Rigs 지점이 PNC 은행 지점이 되었습니다.합병이 완료된 직후 PNC는 스캔들이 난무하던 대사관 [36]사업을 단계적으로 중단했다.

레퍼런스

  1. ^ "Riggs National Corporation 2004 Form 10-K Annual Report". U.S. Securities and Exchange Commission.
  2. ^ Ryscavage, Paul (August 25, 2017). The Riggs War, 1913 to 1916: Reform and Revenge. Rowman & Littlefield. ISBN 9781683930778.
  3. ^ a b c d e f g h i j k l m n "INVENTORY OF THE PNC-RIGGS BANK RECORDS, 1809–2004 COLLECTION NUMBER MS2213". George Washington University.
  4. ^ a b c Sidel, Robin; Simpson, Glenn R. (July 19, 2004). "PNC's Acquisition of Riggs Bank Is Expected to Get Easy Approval". The Wall Street Journal.(설명 필요)
  5. ^ "Welcome to Riggs Washington DC". Lore Group. Retrieved 2020-05-28.
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