Quadriga 핀테크 솔루션
Quadriga Fintech Solutions![]() | |
설립. | 2013 |
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설립자 | |
없어졌다 | 2019년 2월 5일 |
상품들 | 가상화폐거래소 |
웹 사이트 | www |
Quadriga Fintech Solutions는 캐나다 최대의 암호 화폐 거래소로 여겨졌던 QuadrigaCX의 소유주이자 운영자였다.2019년 거래소는 영업을 중단하고 부채 2억1570만 캐나다 달러와 자산 [1]약 2800만 캐나다 달러로 파산 신청을 했습니다.
이 회사의 CEO이자 설립자인 제럴드 윌리엄 코튼(1988년 [2]5월 11일 ~ )은 인도를 여행한 후 2018년에 사망했다.11만5000명의 고객에게 진 최대 2억5000만 캐나다 달러(약 1억9000만 달러)의 암호화 화폐가 분실되거나[3] 코튼만이 오프라인 콜드 [4][5][6]지갑 비밀번호를 보유하고 있어 접근할 수 없었다.
암호화 화폐 추적 회사인 Chainalysis에 따르면 Quadriga는 맡긴 자금을 전혀 투자하지 않았을 것으로 보인다.기금이 수령되지 않았거나 빠르게 사라졌거나 둘 중 하나다.Chainalysis에 [7]따르면, "고객들이 Bitcoin을 사기 위해 준 돈으로 Quadriga가 실제로 무엇을 했는지는 미스터리로 남아있다."
Ernst & Young은 독립감시인으로 임명되었고 Quadriga는 회사채권자배정법에 [8][9]따라 채권자로부터 일시적인 법적 보호를 받았다.2019년 4월 8일, 회사는 성공적인 조직 개편의 가능성이 [10][11]희박해 보였기 때문에 파산 및 파산법에 따라 파산 상태에 들어갔다.
보도에 따르면 캐나다 왕립기마경찰(RCMP)과 미 연방수사국(FBI)이 이 [12]회사를 조사하고 있었다.거래소의 고객 측 변호사들은 코튼의 시신을 [13]발굴해 줄 것을 요청했다.
역사
외부 오디오 | |
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창립
토론토 요크 대학의 슐리치 경영대학원에 다니기 전, 제럴드 코튼은 온타리오 주 벨빌에서 살았다.그는 2010년에 요크에서 경영학 학사 학위를 취득하고 졸업했습니다.그는 토론토에서 Bitcoin에 대해 배우고 2013년 11월 Michael Patryn과 함께 Quadriga를 설립한 브리티시컬럼비아주 밴쿠버를 여행했습니다.
Quadriga는 지역 무역만 하는 것으로 시작했다.그들의 온라인 교환은 첫 달 후에 시작되었다.2014년 1월 그들은 [15]밴쿠버에 두 번째 Bitcoin ATM을 설치했습니다.2014년에는 Quadriga에서 [16]740만 C$ 상당의 Bitcoin만 교환되었습니다.2014년 인터뷰에서 설립자 Gerald Cotten은 이 회사가 종이 지갑에 고객 자금을 보관하고 있다고 설명했습니다. "따라서 우리는 그들에게 돈을 보내기만 하면 됩니다. 우리는 돈을 넣고 싶을 때마다 은행에 다시 갈 필요가 없습니다.우리는 단지 우리의 Bitcoin 앱에서 직접 종이 지갑으로 돈을 보내고,[17] 그렇게 해서 안전하게 보관합니다."
이 회사는 패트린과 협력하여 자금을 조달하고 캐나다 증권거래소(CSE)에 상장하려고 했다.이 회사는 85만 호주달러를 조달했으나 2016년 초에 상장 계획을 취소했다.Quadriga는 2015년에 4명의 직원이 밴쿠버와 토론토에 사무실을 두고 있었지만 2015년 [16]6월에 돈이 바닥났습니다.
2016년, Cotten은 다른 이사들이 모두 [18]사임했을 때 Quadriga의 단독 디렉터가 되었습니다.몇몇 계약자 외에는 [16][19]직원, 사무실, 은행 계좌가 없었다.
2017년, Bitcoin은 약 1,000달러에서 거의 20,000달러로 가격이 상승하는 투기 광풍을 경험했습니다.Quadriga에서 약 12억 캐나다 달러 상당의 Bitcoin이 교환되었다.거래소의 대외결제처리장치에 대한 의존도와 회계시스템이 제대로 [16]갖춰지지 않아 수수료가 크게 증가했지만 현금흐름에 문제가 생겼다.2017년 6월, Quadriga는 스마트 계약 [20]오류로 인해 1400만 달러 상당의 이더리움을 잃었다고 발표했다.
2018년 내내, Bitcoin 가격이 폭락하면서,[21][22] 거래소의 고객들은 달러를 인출하려고 할 때 지연을 보고했습니다.Quadriga 결제 프로세서인 Costodian이 보유하고 있는 2,800만 C$는 2018년 1월에 캐나다 임페리얼 뱅크 오브 커머스(CIBC)에 의해 동결되었습니다.CIBC는 돈의 소유권을 확인할 수 없으며 코텐이나 쿼드리가와 접촉할 수 없다고 밝혔다.2018년 11월, 이 사건은 재판부에 회부되어 개별적으로 소유권을 결정하게 되었습니다.Costodian과 Quadriga 모두 [23][24][25]펀드에 접근할 수 없었다.
법원 제출에 따르면 Quadriga는 또한 WB21을 결제 [16]처리 장치로 사용했다.WB21의 최고경영자인 마이클 가스타워가 1억6500만 달러 [26]사기 사건의 일부로 미국 증권거래위원회에 의해 민사소송에 지명되었습니다.Quadriga가 사용하는 또 다른 지불처리장치인 Crypto Capital은 2019년 4월 뉴욕 법무장관이 제기한 민사소송에 이름을 올렸다.이 [27]소송에 따르면, 크립토 캐피탈에 맡겨진 8억5천100만 달러가 "분실, 도난 또는 실종"되었다고 한다.
Quadriga는 고객들이 돈을 인출하기 위해 특이한 창구 시스템을 사용했다.은행 계좌로 결제하는 대신 퀘벡주 라발에 있는 평범한 건물로 와서 현금을 가지라는 지시를 받았다.손님들은 일단 도착하자마자 사무실에 아무도 없거나 지출할 [3]현금이 없다고 신고했다.
2019년 1월, Ernst & Young은 Quadriga에 은행 계좌가 없고 대신 서드파티 결제 프로세서를 사용했다고 보고했다.공식적인 회계 시스템이 없었던 것 같습니다.이 사업은 노바스코샤 [8][9]폴리버에 있는 코튼의 집에서 코튼의 암호화된 노트북에서 운영되었습니다.
오마르 다나니
패트린은 미국에서 신원 도용 혐의로 유죄 판결을 받고 18개월 동안 연방 교도소에서 복역한 오마르 다나니로 글로브 앤 메일에 의해 밝혀졌다.다나니는 또한 강도 및 거액의 절도 혐의에 대한 유죄를 인정했고 캐나다로 [16][28]추방되었다.블룸버그통신도 패트린이 2003년 3월 브리티시컬럼비아에서 오마르 다나니에서 오마르 패트린으로 공식 개명하고 [29]2008년 10월 다시 마이클 패트린으로 개명했음을 보여주는 다나니라고 밝혔다.
CEO의 죽음
코튼의 미망인인 제니퍼 로버트슨에 따르면 그는 2018년 12월 9일 인도 여행 중 사망했다.그녀는 전날 자이푸르에 있는 병원에 그와 동행했고 그는 패혈증 쇼크, 천공, 복막염, 장폐색 진단을 받았다.그는 지난 9일 심장마비 증세로 사망한 것으로 알려졌다.12월 10일, 지방 자치체로부터 사망 증명서와 함께, 시체를 노바스코샤에 [30]반환하기 위한 경찰로부터의 「이견 없음 증명서」가 발행되었다.
Robertson은 [31]회사를 대표하여 2018년 12월 12일 노바스코샤주 핼리팩스에서 제출된 코튼에 대한 "Statement of Death"를 포함한 진술서를 제출했다.또한 Quadriga는 363,000명의 등록 사용자를 보유하고 있으며, 115,000명의 영향을 받는 사용자에게 [32]총 2억5,000만 C$의 빚을 지고 있다고 밝혔다.
코튼의 유언장은 그가 사망하기 12일 전인 2018년 11월 27일에 서명되었다.이로써 로버트슨은 960만 캐나다 달러의 재산을 모두 물려받고 그녀를 신탁 관리인으로 임명했다.이 부동산은 비행기, 범선, 2017년식 렉서스, 브리티시컬럼비아주 노바스코샤와 켈로나에 있는 부동산을 포함한다.로버트슨이 [33][34]사망했을 때 코튼의 치와와 두 마리를 평생 돌보기 위해 10만 호주 달러의 신탁기금이 만들어졌다.
2019년 [35]1월 14일, 콰드리가는 그들의 CEO 제럴드 코튼이 인도의 [32]고아원에서 봉사활동을 하던 중 크론병으로 사망했다고 발표했다.지난 1월 거래소가 며칠간 유지보수에 들어간 뒤 31일 채권자 [36]보호를 신청한다고 밝혔다.CEO의 미망인에 의한 진술서에 의하면, 약 115,000명의 고객이 2억5,000만 캐나다 달러(미화 1억9,000만 달러)의 빚을 지고 있으며, 그 대부분은 사망한 CEO만이 [5]접근할 수 있는 QuadrigaCX의 콜드 월렛에 보관되어 있는 암호 화폐였다.블록체인 분석가들은 콰드리가의 콜드 지갑에 대한 증거를 암호화 [37][38]화폐에 사용되는 퍼블릭 원장 블록체인에서 찾을 수 없다고 보고했다.
Ernst & Young은 5개의 Quadriga 콜드 월렛 주소를 찾았지만, 2018년 4월 이후 암호화 화폐가 들어 있지 않은 빈 주소였다.12월 [39]3일 또 다른 "다른 암호 화폐 교환 계정에서 Bitcoin을 받은 후 Quadriga 핫 월렛으로 Bitcoin을 전송하기 위해 사용된 것으로 보인다"고 밝혔다.또 다른 3개의 빈 지갑은 Quadriga가 소유하고 있을 것으로 생각되었다.조사된 14개의 거래 계좌는 다른 [39]거래소에서 거래하는 데 사용되었다.
Quadriga는 1월 [18]26일까지 예금을 계속 받았다.
폰지 방식
일부 Reddit 사용자들은 코튼이 퇴출 사기를 통해 고객들을 속이기 위해 자신의 죽음을 조작했다고 주장하는 반면, 다른 이들은 코튼의 죽음이 폰지 [40][41]음모를 드러냈다고 믿고 있다.2019년 12월 13일 거래소의 이전 사용자를 대표하는 법원이 RCMP에 코튼의 신원을 확인하고 [42]사인을 확인하기 위해 코튼의 시신을 발굴할 것을 요청하는 서한을 보냈다.
2020년 6월, 온타리오 증권 위원회는 Quadriga가 정말로 사기와 폰지 사기라고 공식적으로 결론지었다.그것은 Gerald Cotten이 가명으로 계좌를 개설하고 그가 의심하지 않는 [43]고객들과 거래한 가상의 통화와 암호 자산 잔액으로 자신을 신용하는 사기를 저질렀다고 진술했다.Quadriga에 대한 Official Ontario Securities 보고서를 여기에 [44]첨부합니다.
제럴드 코튼의 미망인은 남편의 활동에 대해 아무것도 모른다고 주장했고 1200만 달러의 재산을 [45]몰수하기로 동의했다.
지급 불능 절차
2019년 2월 5일 노바스코샤 대법관 마이클 J. 우드(Michael J. Wood)는 파산한 기업이 사업과 금융 업무를 재구성할 수 있는 법적 지위인 회사 채권자 약정법에 따라 채권자로부터 임시 법적 보호인 '쿼드리가에 대한 소송을 금지하는 30일간의 체류'를 명령했다.s.[8] 한편, 동사의 재무 관리를 위해서, 서드 파티의 모니터인 Ernst & Young이 [32]임명되었습니다.Aaron Matthews는 운영 [16]책임자를 역임했습니다.
Ernst & Young은 2019년 2월 [46]6일 접근 불가능한 콜드 지갑에 468,675C$(35만4,300달러)의 Bitcoin이 "비상습적으로" 전송되었다고 보고했다.
2019년 3월 5일 우드 판사는 콰드리가의 법정 보호를 4월 23일로 연장했다.그는 그랜트 손턴의 피터 웨드레이크를 최고 구조조정 책임자로 임명했다.Quadriga의 고객들은 2억 6천만 달러의 암호화 화폐와 현금을 빚지고 있다.2,470만 C$의 지출 기금은 코튼의 미망인인 제니퍼 로버트슨에게 30만 C$로 계획되어 있습니다.Jennifer Robertson은 법정 절차를 시작하기 위해 그 금액을 선불했습니다.20,000 C$는 Ernst & Young에, 다른 25만 C$는 변호사에게, 229,842 C$는 Quadriga의 17,000 C$에 기부됩니다.
Quadriga의 변호사인 Stewart McKelvey는 이해 [48]상충 가능성 때문에 이 소송에서 손을 뗐다.
대중매체에서
제럴드 코튼의 이야기에 대한 '죽은 남자의 스위치: 암호 미스터리'라는 제목의 다큐멘터리가 2021년 핫독스 캐나다 국제 다큐멘터리 [49]페스티벌에서 초연되었다.
CBC는 Quadriga와 설립자 A Death in Cryptoland에 대한 6부작 팟캐스트를 발표했다.그 팟캐스트는 타카라 [50]스몰이 주최했다.
넷플릭스 다큐멘터리 '아무도 믿지 않는다: 제럴드 코튼의 이야기에 관한 암호왕 사냥은 2022년 [51]3월에 개봉되었다.
레퍼런스
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추가 정보
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