부단한

Wealthsimple
부심플 주식회사
유형사설
산업금융 서비스, 온라인 투자 관리
설립됨2014년 9월; 7년 전(2014-09)[1]
창시자마이클 카첸(최고경영자)[2]
본부
온타리오 주 토론토
,
캐나다[2]
서비스로보어드바이저, 증권중개사, 전자거래 플랫폼
AUMCA$150억 (2021년 11월)[3]
총자산 (2017[2])
소유자캐나다 전력공사(70.1%)[4]
직원수
235[5] (2019)
웹사이트wealthsimple.ca

㈜부자심플은 밀레니얼 세대를 중심으로 한 캐나다의 온라인 투자 관리 서비스다.[6] 이 회사는 2014년 9월 마이클 카첸이 설립한 회사로 토론토에 본사를 두고 있다.[1] 2021년 11월 현재 이 회사는 150억 달러의 자산을 관리 중이다.[7] 주로 Power Corporation이 Power Financial, IGM Financial, Portag3에 대한 보유를 통한 투자를 통해 간접적으로 70.1%를 소유하고 있다.[8]

역사

프리파운딩

Weightsimple을 설립하기 전에, Michael Katchen은 실리콘 밸리에 기반을 둔 스타트업인 1000Memory에서 일했다.[1] 2012년 아마존닷컴이 1000Memorys를 사들인 후, 카첸은 동료들이 투자 포트폴리오를 설정하는 것을 도울 수 있는 조언이 담긴 스프레드시트를 개발했다.[1] 스프레드시트에 대한 관심이 Wealthsimple에 대한 아이디어를 고취하는 데 도움이 되었다.[1] 2014년에는 토론토로 돌아와 회사를 차렸다.[1][9]

2015년 캐나다 주식소유주 투자사 인수

2015년 12월, Wealthsimple은 캐나다 주문-실행 전용 브로커-딜러인 Canadian ShareOwner Investments Inc.와 합병했다.[6] 이번 인수를 통해 Wealthsimple은 몬트리올은행, 캐나다 로열뱅크 등 다른 할인 증권사 소유주와 함께 캐나다의 14개 할인 증권사(2015년) 중 한 곳의 소유주가 되었다.[6][10] 캐나다 ShareOwner Investment Investment Inc.의 인수로 인해 관리 대상 자산은 10,000개의 고객 계정에 걸쳐 4,000,000,000 CA$로 구성되었다.[6]

2016–현재: 제품 오퍼링에 집중

2015년 Product Hunt Toronto는 최초의 올해의 Product Award로 Wealthsimple을 선정했다.[11] 2016년 제20회 웹비 어워드는 Wealthsimple을 최우수 금융 서비스/은행 웹사이트로 선정했다.[12]

2016년 3월, Wealthsimple은 고객에게 사회책임형 투자펀드에 대한 접근을 제공하기 시작했다.[13]

2016년 5월 이 회사는 민트사와의 제휴를 발표하여 고객이 자신의 리치심플 투자 계정을 민트의 예산 편성 소프트웨어와 연동할 수 있도록 했다.[12] 또한 그 달, Wealthsimple은 재정고문을 위한 자동화된 플랫폼인 Wealthsimple for Advisors를 출시했다. 이 서비스는 최소한의 요구 사항 이하로 계정을 가진 고객을 유지하고자 하는 고문을 대상으로 한다.[14]

2018년 4월 5일 기존 은행보다 항상 높은 금리의 고금리 저축계좌인 '부자심저축'을 출시했다.[15][16] 제로 커미션 주식 및 상장지수펀드(ETF) 거래 모바일 앱인 '부자심플 트레이드'는 2018년 8월 베타 형태로 출시돼 2019년 3월 정식 출시됐다.[17][18]

2019년 3월 현재, Wealthsimple은 그들의 안전한 개방형 API를 통해 Wealthica 동기화를 공개적으로 지원한다.[19]

2020년 1월, Wealthsimple은 캐나다 고객을 위한 Wealthsimple Cash를 출시했는데, 이 계좌는 잔액에 대한 높은 이자를 제공하는 하이브리드 저축/체크 계좌다. 비자 직불카드, 전자송금기, 어음결제, 페이체크/체크 예금 등의 지출특성은 2020년까지 출시될 계획이다.

2020년 3월 현재, Wealthsimple Trade는 그들의 고객들이 거래하는 양을 처리할 수 없게 되었고 사용자 수를 제한하고 일부 투자자들을 대기자 명단에 올려놓기 시작했다.[20]

그해 11월, Wealthsimple Cash는 저축 계좌에서 피어투피어 현금 송금 앱으로 전환했다. 베타 형태로 처음 출시된 이 앱은 2021년 3월 널리 보급됐다.[21]

2021년 7월 8일, Wealthsimple Trade는 다음날부터 플랫폼에서 부분주식을 개시한다고 발표했다.

제품 및 서비스

투자하다

'부자심인베스트'는 이 회사의 자동화된 투자 서비스로, 개인화된 저금리 환전형 펀드 포트폴리오를 통해 사용자의 투자를 관리한다.[22]

어드바이저용 Wealthsimple 및 Wealthsimple for Work를 통한 기업용 Via Wealthsimple은 로보 어드바이저 플랫폼과 라이브 어드바이저에 대한 액세스를 결합한다.[23][24][25] 각 고객에게는 고객의 장기적 목표와 리스크 관용성에 투자 매칭을 도와주는 투자자문관이 제공된다. 그 회사는 소매 공간을 점유하지 않고 대신 전화, 문자 메시지, 이메일 또는 화상 채팅을 통해 자문위원들을 이용할 수 있다.[1] 최소 요구 계정과 거래당 수수료가 없다. 연간 수수료는 계좌 규모에 따라 0.4%에서 0.5%까지 부과된다. 포트폴리오를 매일 모니터링하고 특정 임계값을 벗어나면 자동으로 재조정한다.[26][27]

이 회사는 2018년 9월부터 자동으로 구매를 정리하고 추가 잔액을 자신의 '부자심' 투자 계좌에 투자하는 '라운드업'이라는 소액 투자 서비스를 제공하기 시작했다.[28]

현금

Wealthsimple Cash는 피어 투 피어 현금 전송 플랫폼이다.[22]

2018년 4월부터 이자율이 1.7%인 저축예금통장 스마트저축(나머지 부심저축)을 제공하기 시작했다.[29][30] 그들의 사이트는 현재 0.[31]5%의 비율을 홍보하고 있다.

2020년 1월 캐나다 고객을 위한 Wealthsimple Cash를 론칭했는데, 이 계좌는 잔액에 대한 높은 이자를 제공하는 하이브리드 저축/체크 계좌다. 그 해 11월, Wealthsimple Cash는 저축 계좌에서 P2P(Peer-to-Peer) 현금 전송 앱으로 전환했다. 베타 형태로 처음 출시된 이 앱은 2021년 3월 널리 보급됐다.[21]

2021년 3월 29일, Wealthsimple은 상품의 이름과 사용자들이 그들의 계정을 보는 방법을 단순화했다. 업데이트 이후 사용자는 한 개의 Weatsimple Cash 계정만 가질 수 있으며, Weatsimple Cash 앱에 연결되지 않은 모든 계정은 이제 Weatsimple Save로 나타난다.[32]

트레이드 앤 크립토

부심플트레이드는 자체주도형 투자 플랫폼으로 이용자들이 캐나다와 미국 주요 거래소에서 다양한 개별 주식과 상장지수펀드(ETF)를 사고팔 수 있도록 했다.[22] 이 플랫폼은 2019년 3월 미국과 캐나다에서 수수료 제로 주식과 ETF 거래계좌를 개설해 도입됐다.[17][18] Wealthsimple Trade는 캐나다 최초의 수수료 없는 무역 플랫폼이었다.[33]

BTC, ETH 등 여러 개의 암호화폐를 사고파는 플랫폼으로, BTC, ETH 등 여러 개의 암호화폐를 사고파는 것이 이 회사의 플랫폼이다. 이 서비스는 거래와 동일한 앱/웹 포털을 통해 제공된다. 무역과 마찬가지로 이 서비스도 수수료가 없다.[34] 부심플은 어떤 가상화폐에 대한 사적인 열쇠는 부심플이 쥐고 있기 때문에 비판을 받고 있다. 이는 아직까지는 사용자들이 자신의 가상화폐로 Wealthsimple 이외의 거래를 할 수 없다는 것을 의미한다.[35]

세금

Wealthsimple Tax(구 SimpleTax)는 올인원 세금 준비 및 신고 플랫폼이다.[36]

2019년 9월, Wealthsimple은 캐나다 세무 소프트웨어 회사인 SimpleTax를 인수했다. 심플택스 인수는 온라인 세금 환급 준비 및 신고 서비스를 부심플의 금융 상품군에 추가했다.[36][37][38]

현재 작업

클라이언트

연도 고객 수
2021 150만[3] 이상
2019년 8월 15일 175,000[39]
2019년 5월 22일 150,000[40]
2018년 10월 10일 100,000[41]
2018년 2월 21일 65,000[42]
2017년 5월 11일 30,000[43]
2017 15,000[2]
2016
2015년 12월 10,000[6]
2015년 4월 1,000[1]

재무

자금조달

이 회사는 2014년 5월 투자자인 에릭 커즈너, 조 카나반, 로저 마틴으로부터 당초 190만 달러의 자금을 조달했다.[6][1]

2015년 4월, 동사는 12개월 이내에 2,000만 달러의 미래 투자를 허용하도록 구성된 협정으로 파워 파이낸셜 주식회사로부터 1,000만 달러를 받았다.[44] 총 3000만 달러를 시리즈A 펀딩에 투자했다.[2][45] 현재는 주로 전력공사가 77.4%(전력금융, IGM금융, 포타그3에 대한 보유를 통한 투자였다)[8]에 간접적으로 소유하고 있다.

위스심플은 2020년 10월 그레이락파트너스, 메리텍캐피털파트너스, 투시그마벤처스, 알리안츠X 외에 테크놀로지 크로스오버벤처스가 이끄는 투자자 그룹으로부터 1억1400만 달러(8700만 달러)의 자금을 조달했다.[46]

관리대상자산
연도 CA$
2021년 11월 150억[3]
2021년 2월 5일 84억[3]
2019년 8월 15일 50억[39]
2019년 5월 22일 45억[40]
2018년 10월 10일 30억[41]
2018년 2월 21일 19억[42]
2017 7억[2][47] 5천만
2016
2015 4억[6]

참조

  1. ^ a b c d e f g h i Casey, Quentin (10 April 2015). "Wealthsimple aims to turn financial services industry on its head with new low-cost approach to investing" (FP Startups). Canada: Financial Post. Postmedia Network Inc. Retrieved 27 March 2017.
  2. ^ a b c d e f Ho, Solarina (10 January 2017). "Canadian fintech startup Wealthsimple sees major 2017 growth". United States: CNBC.com. CNBC LLC. Retrieved 25 March 2017.
  3. ^ a b c d "Who We Are Wealthsimple". www.wealthsimple.com. Retrieved 2021-02-05.
  4. ^ "Power Corporation of Canada Organization Chart". www.powercorporation.com. Retrieved 28 February 2021.
  5. ^ 부단한
  6. ^ a b c d e f g Chevreau, Jonathan (2 December 2015). "Millennial-focused Wealthsimple to buy boomer robo-adviser ShareOwner, its first acquisition" (Personal Finance – Young Money). Canada: Financial Post. Postmedia Network Inc. Retrieved 28 March 2017.
  7. ^ https://www.wealthsimple.com/en-ca/about/who-we-are/
  8. ^ a b "Power Corporation of Canada Organization Chart". www.powercorporation.com. Retrieved 2019-05-15.
  9. ^ 조 카스탈도, 2015년 3월 9일 캐나다 비즈니스 "부자간단한 창업자 마이클 카첸이 재정적인 조언을 얼마나 흔드는가"
  10. ^ TechVibes, 2015년 12월 2일 "Wealthsimple, 캐나다 핀테크 혁신을 위한 자동화된 투자 관리자 인수"
  11. ^ 더글러스 솔티즈, 2015년 8월 28일 "생일 축하해, #Producthunto," Betakit.com.
  12. ^ a b TechVibes, 2016년 5월 3일 "Wealthsimple, Webby Award, Partners with Mint," TechVibes, 2016년 5월 3일
  13. ^ 클레어 오이하라, 2016년 3월 24일 "캐나다 로보어드바이저들은 사회적으로 책임 있는 투자에 관여한다"
  14. ^ 피오나 콜리, 2016년 5월 24일, 「부심플은 어드바이저용 플랫폼을 출시한다」.
  15. ^ "Robo-adviser Wealthsimple launches savings account with premium rate Financial Post". Financial Post. 5 April 2018. Retrieved 16 May 2019.
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  22. ^ a b c https://help.wealthsimple.com/hc/en-ca/articles/4404787366039-What-is-Wealthsimple-Invest-
  23. ^ Din, Suleman (24 January 2017). "U.S. robo adviser market opens up to foreign competition". United States: Financial Planning. SourceMedia. Retrieved 25 March 2017.
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  25. ^ 마조 조네, 2016년 5월 9일, "차세대 부를 만나라" 글로브 앤 메일.
  26. ^ 롭 엥겐, "비교: 로보 어드바이저들의 전투," 토론토 스타, 2016년 3월 14일.
  27. ^ 2016년 3월 9일 The Insurance & Investment Journal, The Insurance & Investment Journal, Andrew Rickard March, "로보 어드바이저가 최소 투자 요건을 0달러로 떨어뜨린다"
  28. ^ "Introducing Roundup. Automatically Invest Your Spare Change". Magazine. Retrieved 2020-01-30.
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  30. ^ "Robo-adviser Wealthsimple launches savings account with premium rate". Financial Post. 2018-04-05. Retrieved 2018-05-14.
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외부 링크