테일러, 빈 & 휘태커

Taylor, Bean & Whitaker
Taylor, Bean & Whitaker Motor Corp.
유형사적인
산업금융 및 모기지
설립.1982
없어졌다2009년 8월 5일
운명.파산
본사플로리다 주
주요 인물
리 파르카스 회장
Paul R. Allen, CEO
Ray Bowman, 사장
스튜어트 스콧 COO
상품들모기지
웹 사이트2009년 1월 1일 Wayback Machine에서 아카이브 완료

Taylor, Bean & Whitaker는 미국 정부 모기지협회(GNMA 또는 Ginnie Mae) 증권의 5대 발행사인 상위 10대 주택담보대출회사였다.그들의 슬로건은 "모기지론 기술의 완성"이었다.

2009년 8월 5일, SIGTARP 특별 감찰관의 급습과 연방 주택청의 FHA 모기지론 및 지니매 모기지론 증권의 발행 정지에 따라, 동사는 영업을 중단했다.2011년 4월, 이 회사의 대주주는 14건의 증권, 은행, 유선 사기 및 사기 공모 혐의로 유죄 판결을 받아 30년형을 선고받았습니다.

도이체방크와 BNP파리바는 테일러빈의 오칼라 자회사의 수탁자이자 담보대리인인 뱅크오브아메리카(Bank of America)를 사기로 인한 17억5000만달러의 손실을 고소했다.

역사

Taylor, Bean & Whitaker는 2007년에 350억 달러의 주택담보대출을 끝냈다.약 2000명의 종업원을 고용하고 있어 지니매 [1]증권사 중 5번째로 큰 발행사였다.2009년에는 프레디맥 대출 [2]512억 달러를 포함해 50만 개 이상의 주택담보대출을 받을 수 있었습니다.

SIGTARP의 습격, 서스펜드, 클로즈

8월 3일 2009년 SIGTARP 특수 요원, 조사가 식민지 BancGroup 중 하나가 U.S.[3]테일러, 빈 및에서 25가장 큰 금고 은행에서 과반수 지분을 회사의 획득과 관련된 연결에서, 휘태커가 2009년 3월 31일에가 되기 위해서 m 하는 계약을 체결했다 오캘러:미국 플로리다에 있는 회사의 본부를 급습ajority콜로니얼 뱅크 그룹의 소유주가 3억 달러의 지분을 가지고 있다.2009년 8월 4일 연방주택청(FHA)은 FHA 모기지론 및 지니매 모기지론 [4][5]증권을 발행하는 것을 중지했다.

2009년 8월 5일, Taylor, Bean & Whitaker는 사업을 중단하고 [6]본사의 약 2,000명의 직원을 모두 해고했습니다.이 회사는 2009년 [2][7]8월 24일 파산보호를 신청했다.

이는 앨라배마 주 은행국이 콜로니얼 은행의 감독기관으로 은행을 압류하고 FDIC를 [7]수신인으로 선임한 직후에 이루어졌다.

두 회사 모두 2002년에 시작된 콜로니얼 은행과 테일러, 빈 & 휘태커의 [8]개인들이 연루된 사기 사건으로 파산했다.

Taylor, Bean & Whitaker 파산 및 파산

2000명의 종업원이 해고된 후, Taylor, Bean & Whitaker의 이사회 전체가 사임했습니다.대신 새로 임명된 두 명의 독립 이사, 빌 말로니와 브루스 레이만이 회사의 최고 구조조정 책임자로 임명된 Navigant Capital Advisors의 Neil Luria와 함께 회사를 운영했습니다.Taylor, Bean & Whitaker의 정부 규제 기관인 절약 감독 사무소는 이러한 [9]임명을 승인했다.

이어서 제리 A 판사.미국 파산법원의 Funk는 Taylor, Bean & Whitaker의 청산 계획을 승인했다.이 계획은 Taylor, Bean & Whitaker의 채권자들에게 분배하기 위한 신탁을 만들었다.Taylor, Bean & Whitaker Plan Trust.트러스트는 Neil [9]Luria에 의해 운영된다.

프라이스워터하우스쿠퍼스 소송

한때 국내 최대 민간 주택담보대출 회사 중 하나였던 테일러, 빈 & 휘태커 모기지사의 파산관재인은 55억 달러의 손해배상을 요구하며 프라이스워터 하우스 쿠퍼스를 콜로니얼 은행의 감사로 고소할 예정이다.이 수탁자는 2013년 소송에서 프라이스워터하우스쿠퍼스가 테일러, 빈 & 휘태커를 쓰러뜨린 대규모 사기 계획을 적발하지 못한 것이 부주의했다고 주장했다.콜로니얼 뱅크는 앨라배마주 몽고메리 은행으로 자산 250억 달러를 보유한 콜로니얼 뱅크의 2009년 붕괴를 촉발시켰다.콜로니얼 뱅크는 대공황 [10]기간 동안 가장 큰 은행 중 하나이다.

PricewaterhouseCoopers는 법원 문서에서 회계원칙을 따르는 것이 책임이라고 주장해 왔습니다.이것은 반드시 부정행위를 탐지하는 것은 아닙니다.그러나 이 수탁자가 발행한 재판 전 브리핑에서 데니스 날리 전 프라이스워터하우스쿠퍼스 회장은 2007년 월스트리트저널 기사에서 "감사직업은 항상 [11]사기행각을 탐지할 책임이 있었다"고 말했다.

Ocala Funding; Deutsche Bank와 BNP Paribas에 의한 소송

2005년에 Taylor Bean은 특수 목적 법인 Ocala Funding을 설립하여 운영하였습니다.오칼라는 주택대출을 매입해 증권에 묶어서 프레디맥과 [12][13]다른 투자자들에게 팔았다.이 회사는 17억5000만달러의 가치가 없는 자산유동화 상업어음을 도이체방크와 BNP파리바 [12][13][14]모기지 자회사에 매각해 모기지론 사업에 자금을 지원했다.도이체방크는 약 12억 달러, [15]BNP는 약 4억8070만 달러를 사들였다.

오칼라는 뱅크 오브 아메리카를 오칼라 상업 [16]어음의 수탁자 겸 담보 대리인으로 고용했다.검찰은 오칼라 펀딩이 미국 [3]역사상 가장 큰 은행 사기 중 하나라고 진술한 것에 관여했다고 말했다.

소송에서 테일러, 빈 및, 휘태커 계획 믿음과 도이치 은행과 BNP파리바달러 17억 손실이 사기로 인한에서, 그들의 협정은 오캘러 담보 은행 미국과 있었고, 미국 은행 breac 16억달러를 현금이나 담보 대출에 필요하다며 미국 은행을 고소했다.헤드 라인오칼라의 [12][13][16][17][18]요청에 따라 수십억 달러의 자금을 부당하게 이전했다.

이 사건은 뉴욕 [12][13][19]남부지방법원에서 로버트 스위트 판사가 심리 중이다.Sweet는 2011년 3월에 소송의 일부 진행을 허가하면서 도이체방크와 BNP Paribas가 [16][17]뱅크오브아메리카에 대해 "당연한 주장"을 했다고 썼다.

2012년 6월 Sweet 판사는 BNP Paribas와 도이치뱅크의 증권 부문을 상대로 한 뱅크오브아메리카사의 반소장을 기각했다.이는 오칼라 [15][20][21]펀딩이 발행한 어음 판매에 대한 그들의 역할의 태만과 의무 위반이라고 주장했다.Sweet는 오칼라 채권 판매의 브로커 역할을 하는 이들 부서가 민간에서 [15][21]이뤄진 진술을 조사하거나 검증할 의무가 없다고 주장했다.이 소송은 2015년 [22]4월에 해결되었다.

경영진의 신념

6명의 사람들이 사기 [8]계획에서의 자신들의 역할에 대해 유죄를 서약했다.

2011년 4월 19일 버지니아 주 알렉산드리아의 연방 배심원단은 이 회사의 대주주인 리 파카스에게 14건의 증권 사기, 은행 사기, 그리고 전신 사기 및 사기 공모 혐의를 유죄로 판결했습니다.정부 사례에 따르면, 수 십억 달러 규모의 사기는 콜로니얼 은행의 몰락을 초래했고 투자자와 정부를 속였다.이 사기는 테일러가 콜로니얼 뱅크 그룹의 계좌를 몇 백만 달러 초과 인출하면서 2002년에 시작되었다.그리고 나서 테일러 빈은 소탕이라고 알려진 과정으로 오늘 중으로 그 금액을 충당하겠다고 약속했다.당좌대월액이 1억 달러 이상으로 늘어나자 테일러 빈의 중간 간부들은 콜로니얼 뱅크 그룹이 소유하지 않은 10억 달러의 저당권을 매각했다.Farkas와 그의 공모자들은 Form 10-K에 포함된 연례 보고서와 [8]Form 10-Q에 포함된 분기별 자료에서 콜로니얼 뱅크 그룹이 SEC에 자산에 관한 중요한 허위 재무 데이터를 제출하도록 야기했다.식민지 방크 그룹의 중요한 허위 재무 자료에는 가치가 [8]거의 없거나 전혀 없는 주택담보대출에 대한 과장된 자산이 포함되어 있었다.

2011년 6월 30일 선고 공판에서 파카스는 "좋은 사람이 되기 위해 노력했다"는 성명을 읽었다.그러나, 연방 지방 판사 레오니 브린케마는 그녀가 진정으로 뉘우치지 않았다고 대답했고, 58세의 파르카스에게 사실상 종신형을 [23]선고했다.2012년 연방 항소법원은 그의 유죄와 형을 [24]확정했다.그러나 2013년 그는 무죄라고 말하고 연방판사에게 유죄 판결과 실형을 취소해 달라고 요청했다.그는 재판과 항소변호사가 비효율적인 지원을 제공했고, 그에 대한 증거가 [24][25]불충분하기 때문에 무죄판결을 구했어야 했다고 주장했다.2014년 교도소 인터뷰에서 파카스는 "많은 날 동안 우울증에 시달리고 있다"며 43파운드를 감량했으며 그의 친구들 대부분은 감량했다고 말했다.월가의 다른 고위 간부들은 위기와 관련된 [26]행위로 기소되지 않았다.파르카스는 연방교도소 수감자 번호 43560-018 FCI 콜먼에서 복역 중이었고 2037년에 석방될 예정이었지만 브린케마 판사는 30년 형량 중 9년만 복역한 후 2020년 9월 29일 그를 석방했다.그녀는 Farkas가 COVID-19 바이러스에 걸릴 수 있다고 말했기 때문에 이것을 했다.검찰의 반대에 부딪혔을 때, 브린케마는 그녀의 결정에서 "정의가 [27]실현되지 않는 것에 대해 전혀 걱정하지 않는다"고 말했다.

Ocala Funding의 전 CEO 겸 리드 매니저(Paul R).15억달러의 담보를 오칼라로부터 빼돌린 것을 인정해 2011년부터 40개월의 징역형을 선고받은 앨런과 재무담당자(Desiree Brown, 징역 6년형을 선고받음)는 유죄를 인정해 파커스를 상대로 한 사건에 협조했다.3개월(고위 재무 분석가 션 래그랜드)에서 8년(콜로니얼 은행의 수석 부사장 겸 모기지 창고 대출 부서장 캐서린 키식, 2018년 [23][25][28][29]8월 30일 석방)까지의 ntences.

레퍼런스

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외부 링크