첫 번째 솔루션 송금

First Solution Money Transfer
첫 번째 솔루션 송금
유형사설
산업외환시장
설립됨2004 (2004)
현존하지 않는네
본부
런던
,
잉글랜드
위치수
41개 지점
주요인
파잘 마흐무드 박사(회장)
굴람 랍바니 루미(감독)
샤 모하마드 압둘 하디(감독)
상품들옷
수익8700만 파운드(붕괴 전)
소유자마문 차우두리
롭 허슨
직원수
100개 이상의 에이전트
웹사이트first-solution.co.uk

First Solution Money Transfer는 영국에 본사를 둔 민간 유한회사로서 송금 서비스를 제공하였고, 국외 거주자들이 방글라데시에 있는 가족에게 송금할 수 있는 시설을 제공하였다.null

2007년 6월, 이 회사는 대중에게 거의 200만 파운드(약 2백만 파운드)의 빚을 지고 청산에 들어갔고, 그들 중 대다수는 방글라데시의 실헤트 지역 출신이었다.null

여러 지역 사회 지도자들과 지방의회 의원이 조직한 캠페인은 런던 경찰의 붕괴에 대한 조사와 정부의 이 산업에 대한 검토로 이어졌다.이 분야의 더 엄격한 규제는 2009년에 도입될 것으로 예상되었다.정부는 또 피해자들에게 보상할 수 있는 위기관리기금 설치 지원도 시사했다.null

역사

컴퍼니 하우스에서 이용 가능한 기록에 따르면 퍼스트 솔루션 머니 이체는 2004년 4월 14일 주식 자본금 100파운드 규모의 리미티드 컴퍼니로 설립되었다.이 35개 주식 중 파잘 마흐무드 박사가 보유했고, 굴람 랍바니 씨가 35개, 샤 모하메드 압둘 하디가 25개, 모하메드 나즈룰이 5개였다.4명 모두 회사의 이사로, 회사 비서로는 굴람 로바니가 지명되었다.2005-06 회계연도 동안 각각 4만 주 이상의 GB1주식이 추가로 발행되었지만, 이 문서에는 그 주식의 분배 방법과 대상에 대한 표시가 없다.null

First Solution은 Companies House에 회계처리를 제시하면서 소기업 재무보고기준에 따라 약식계정을 제시하였다. 또한 이러한 기준 때문에 기업이 당국에 현금흐름표를 제공할 필요가 없게 되었다.그 결과, 퍼스트 솔루션의 비즈니스 활동에 대해 컴퍼니 하우스에서 이용할 수 있는 데이터는 눈에 띄게 부족하다.null

수치를 제시하면 퍼스트솔루션 머니트랜스퍼의 계좌에서 가장 실속 있는 항목은 이 회사가 퍼스트솔루션 UK사에 한 무이자 대출이며, 이 중 파잘 마흐무드 박사와 굴람 랍바니 씨도 이사였다.이 대출금은 2005년에 24,834파운드였으며, 2006년에는 19,0,697파운드까지 증가했다.또한 이 문서들은 이사들이 2004-05년에 9,600파운드의 돈을 스스로 지불했고, 그 다음 해에도 비슷한 금액을 지불했으며, 그 기간 동안 독립 감사들도 5,000파운드의 수당을 받았다.null

소기업이라는 회사의 발표와 함께, 이사들은 회사가 고객을 대신하여 방글라데시로 이전한 자금의 세부사항을 포함할 필요가 없다고 결론내렸고 감사인들은 이에 동의했다.따라서 회사가 핵심 사업을 시행함에 있어 성공(또는 실패)한 유일한 지표는 2005-06년 동안 외환 활동에서 435파운드(GB)의 소손실을 선언한 것이다.컴퍼니 하우스는 그 당시 사업이 망했기 때문에 다음 회계연도 동안 회사의 활동에 대한 세부 사항을 알 수 없다.null

회사구조

First Solution Money Transfer는 런던 동부의 런던 무슬림 센터에 본사를 두고 브릭 레인에 또 다른 유명한 사무실을 두고 있었다.영국의 주요 도시와 도시 주변에 추가적인 지부와 소속 요원들이 점점이 흩어져 있었고, 나머지 유럽 지역에도 몇 명 있었다.null

이 회사는 2004년 7월 창사 이래 2007년 말까지 400만 GBP에서 약 8700만 GBP로 매출액이 증가했다.

청산

회사 이사들에 따르면, 그 회사는 지난 2-3개월 동안 송금 서비스를 사용한 대중에게 170만 파운드의 빚을 지고 2007년 6월에 청산에 들어갔다.[1]null

이 스캔들은 영국의 방글라데시 송금 산업에 충격을 주었다.방글라데시 정부는 유사한 상황이 다시는 발생하지 않도록 하기 위한 조치를 취하고 있다.null

2007년 6월 28일 옛 퍼스트솔루션 머니트랜스퍼(현 XTL)가 갑자기 문을 닫은 것은 방글라데시의 친척들에게 열심히 번 돈을 보내는 데 사용한 영국 방글라데시 사회에 큰 타격이었다.null

이후 퍼스트솔루션의 전직 에이전트와 지사 직원 중 일부는 이 상황을 해결하고 모든 송금 채권자에게 지불할 수 있는 위치에 도달하기 위해 '기업 회수' 패키지에 착수했다.null

13명의 전직 에이전트와 지사로 구성된 퍼스트솔루션의 새로운 경영진은 퍼스트솔루션 브랜드를 성공적으로 인수해 2008년 5월부터 거래를 시작했다.null

새 기구의 명시적인 목표 중 하나는 스캔들로 자금을 잃은 사람들에게 가능한 한 많은 돈을 갚는 것이었다.그 돈의 얼마가 상환되었는지는 불분명하다.null

영국 정부는 2009년까지 이 분야에 더 엄격한 규제를 도입할 것으로 예상되었다.[2][3]null

방글라데시 은행

방글라데시 은행장은 퍼스트솔루션은 방글라데시 은행으로부터 허가를 받지 못했다고 말했다.[4]그러나 퍼스트솔루션은 방글라데시 은행 웹사이트에 방글라데시의 여러 은행과 계약을 맺고 있으며, 이를 통해 방글라데시로 송금할 수 있게 되었다.[5]null

그러나 영국에는 방글라데시에 송금시설을 제공한 기업도 적지 않은데 방글라데시 은행의 승인도 받지 않았고 방글라데시 은행의 내부 송금 제공업체 리스트의 영국 섹션에도 기재되어 있지 않다.[6]null

는 이스트 런던 Advertiser,[7]박사 로저 발라드는 그 센터에 적용된 남 아시아 연구 대학 맨체스터에 기고문에서 영국의 국제 개발을 위해 노력(DFID는)'mo을 ''informal 커뮤니티에 기반한 양도 네트워크 교체 작업이 먼저 해결 것은 당연히 첫번째 과일을 제안합니다.레신뢰할 수 있는 공식 부문 이니셔티브DFID는 방글라데시 은행에 750만 파운드의 보조금을 지급하여 그것을 달성했다.[8]null

그러나 그들이 공개적으로 밝힌 이유는 이민자들에게 더 저렴하고 더 신뢰할 수 있는 서비스를 제공하기 위한 것이었지만, 이러한 이니셔티브의 하위 텍스트(세계은행과 미국 재무부의 강력한 지원)는 테러리스트와 마약 밀수업자들이 이러한 '비공식적인' 네트워크를 사용하지 못하도록 하기 위한 것이었다.하왈라 네트워크가 실제로 그러한 목적으로 사용되고 있다는 증거는 거의 또는 전혀 없다.대부분의 정보에 입각한 해설자들은 그러한 '비공식' 네트워크는 이주 노동자들에게 접근하기 쉽고, 저렴하고, 전환이 빠르고, 은행과 다른 이전 부문 기관에서 제공하는 것보다 훨씬 더 신뢰할 수 있는 서비스를 제공한다고 결론지었다.[9]null

DFID는 다르게 생각했다.퍼스트 해법은 테러리스트의 재정과 자금세탁 방지 등에 관한 규정 요건과 함께, 합의할 준비가 되어 있을 뿐이었고, 신중하게 필요한 규제 요건에 부합했다.이 규정은 재정적 신뢰성을 보장하기 위해 취해야 할 조치들을 언급하지 않았다.과거에는 그렇게 할 필요가 없었다.지역 커뮤니티에서 성장한 신뢰 기반 네트워크는 매우 신뢰할 수 있었다.null

그러나 퍼스트솔루션은 전혀 다른 종류의 짐승이었다.그것은 위아래로 조직되었고 방글라데시 은행의 축복과 아마도 DFID의 축복을 받았다. (그들은 지금까지 파라펫 아래로 고개를 숙이고 있었지만)그러나 퍼스트솔루션은 유한회사였다: 상호 신뢰의 네트워크나 상호주의 연합에 기반을 두지 않았다; 유한회사로서 그것은 주의의 원칙 - 구매자 주의.그것이 형식적인 자본주의적 논리다.null

몰락의 원인

수천 명의 사람들이 효과적으로 즉각적인 환불을 요구하도록 만든 언론 압력으로 인해 상황이 악화되었는지 여부는 여전히 불확실하다.문제의 전모를 규명하고 해당 업체가 사기 행각을 벌였는지, 통화시장에서 위험한 투기 사업을 벌였는지 등을 확인하기 위한 조사가 현재 진행 중이다.null

이 회사 웹사이트에 게재된 언론 성명에서, 이사들은 영국에 본사를 둔 벵골어 위성 TV 채널인 방라 TV가 감독들과 그들의 가족들이 "벌거벗은" 모습을 보일 때까지 쉬지 말고 "사라"라는 성난 여론을 보인 것에 대해 무책임했다고 말했다.이사들은 또한 방글라 TV가 2007년 6월 25일에 회사가 파산하지 않았을 때 회사가 파산했다고 거짓으로 진술함으로써 지역 사회에 공황을 일으켰다고 진술했다.따라서 당시 찾고 있던 투자와 현금 투입이 방글라TV의 이러한 오보로 인해 무산된 만큼 청산인을 불러들일 수밖에 없었다.[10]null

이-방글라데시 뉴스 사이트에 주어진 이메일 인터뷰에서 감독들은 몰락의 원인에 대한 견해를 다시 한번 밝혔다.[11]null

조사

스티븐 팀스 기업 및 규제개혁부 장관의 요청에 따라 조사가 개시되었다.2007년 7월 6일 이른 시간에 런던에 있는 퍼스트 솔루션 본사로부터 서류와 컴퓨터를 압수했다.이 자료들은 이제 BERR(이전의 DTI)의 기업 조사부에 의해 요청되었다.

캠페인

2007년 7월 8일 알타브 알리 공원에서 조지 갤러웨이가 이번 스캔들로 희생된 피해자들에게 손해를 배상하라고 정부에 요구한 집회가 열렸다.null

2007년 7월 10일, 조지 갤러웨이는 키티 구셔(재정부 경제장관)와 회의를 열고, 정부에 피해자들에게 보상할 수 있는 페어팩 방식의 위기 기금을 설치할 것을 요구했다.장관은 정부의 그러한 기금에 대한 지원이 있을 것이며 퍼스트 솔루션 위기에 대한 성명서가 곧 국회에 제출될 것이라고 말했다.null

2007년 7월 11일 수백 명의 사람들이 국회의사당 밖에서 시위하고 로비를 벌였다.정부는 비록 정부 스스로 그 기금에 어떤 돈도 기부하지 않을 것이지만, 피해자들에게 보상하기 위한 구조책을 계획하고 있다고 확인했다.[3]이 문제는 2007년 7월 18일 국회에서 논의되었다.[12]null

2007년 8월 3일, 스테판 톰스 국무장관의 요청에 따라 정부 공식 수령자가 임시 수령자로 임명되었다.2007년 11월 6일의 임시 재판 날짜가 발표되었다.null

참고 항목

참조

  1. ^ 수백만의 사람들이 파산했다.BBC 뉴스.2007-07-04.
  2. ^ 첫 번째 해결책 송금에 관한 장관 성명서.한사드.2007-07-11.
  3. ^ a b First Solution의 붕괴를 목격한 구조 거래 2007년 9월 28일 웨이백 머신에 보관.동런던 광고주.2007-07-13.
  4. ^ 퍼스트 솔루션 사기에 관한 BB 주지사.뉴 네이션.2007-07-02.
  5. ^ 내부 송금 시설 2007년 6월 13일 웨이백 머신에 보관.방글라데시 은행
  6. ^ 영국에서[dead link] 방글라데시로 송금하는 돈.E-방글라데시 2007-07-14
  7. ^ 첫 번째 솔루션: 정부의 '안전 제일주의' 계획이 역효과를 냈는가?2007년 9월 28일 웨이백 머신에 보관.동런던 광고주.2007-07-13.
  8. ^ Ballard, Roger (12 July 2007). "First Solution: a safety-first plan backfires" (PDF). East London Advertiser (Opinion) – via Centre for Applied South Asian Studies.
  9. ^ Hawala/IVTS Networks. Centre for Applied South Asian Studies.
  10. ^ 첫 번째 솔루션 송금 언론성명 2007년 8월 9일 웨이백 머신에 보관.이사, 퍼스트 솔루션.2007-07-03
  11. ^ 약 170만 파운드는 전달하는데 실패했다: 파잘 마흐무드[dead link] 박사.E-방글라데시 2007-07-11
  12. ^ 국회 토론.한사드.2007-07-18.

외부 링크