월드 체크

World-Check

월드 체크는 재정, 규제 및 평판 위험을 식별하고 관리하는 데 도움을 주기 위해 전 세계에서 사용되는 정치적 노출 인물(PEP)과 높아진 위험 개인 및 조직의 데이터베이스다.월드체크는 Thomson Reuters Risk Management Solutions 제품군의 일부를 구성한 후 2018년 10월 The Blackstone Group과 합병 계약을 체결하고 Refinitiv로 이전되었다.[1]

데이터베이스 구축은 금융범죄 발생률을 낮추기 위한 법률 제정에 대응한 것이었다.우선 월드 체크의 인텔리전스는 리스크 평가, 관리, 보완을 위한 종합적인 솔루션으로 은행과 금융기관이 활용했다.그러나 입법이 점점 더 복잡해지고 그 도달 범위가 점점 더 글로벌화됨에 따라, 그러한 지능에 대한 수요는 금융 분야를 넘어 모든 분야의 조직들을 포함하도록 커졌다.

연구 적용 범위

월드 체크의 연구팀은 60개 이상의 언어로 나타나는 위험을 모니터링하여 전 세계 240개 이상의 국가와 지역을 대상으로 한다.사용된 모든 정보는 공공 영역에 있으며, 연구 분석가들은 개인과 실체를 오픈 소스 연구 방법론(OSINT)을 사용하여 프로파일링하는 한편, 데이터 보호법(영국)에 의해 규정된 것과 같은 엄격한 프로토콜을 준수한다.

2011년 월드 체크는 국제 보증 계약(ISAE 3000)에 따라 글로벌 제재 플랫폼 및 데이터 세트를 관리하는 내부 프로세스와 통제에 대해 독립적인 보증을 받았다.

전담 연구 분석팀은 OFAC, 영국 HMT, EU, OSFI, FATF, 호주 DFAT 등의 목록을 포함하여 전 세계의 제재와 금수 조치 리스트를 상호 연관시키고 있다.규제 및 집행 명단과 디폴트 및 금지된 당사자의 명단이 모니터링된다.

테러, 조직범죄, 중동 등 특정 관심분야는 전문 연구팀이 취재한다.

World-Check

런던에 등록된 월드체크는 은행권의 리스크 완화 요구사항을 해결하기 위해 데이비드 레판과 로라 아볼비에 의해 2000년에 설립되었다.월드 체크는 기업이 규정을 준수하고 잠재적인 금융 범죄를 식별할 수 있도록 신뢰할 수 있는 정보를 제공한다.World-Check는 설립 이래 세계 최대 기업의 KYC(Know Your Customer)와 제3자 심사 요구를 충족시켜왔다. 즉, 일상적인 선상 및 모니터링 결정을 단순화하고 기업들이 자금세탁 방지 및 테러리즘 법률의 자금 조달에 대응할 수 있도록 도와준다.

2008년 월드 체크는 리스크 면에서 전 세계 240개국과 영토를 넘는 지수인 컨트리 체크를 출시했다.통계 알고리즘은 정치적, 재정적, 범죄적 요인에 걸친 다양한 정보 출처를 집계하기 위해 사용되며, 이는 고객 및 거래에 부착된 위험을 원산지에 따라 계량화한다.컨트리체크는 인지도가 아닌 통계에 기초해 정보화된 의사결정을 위한 실질적인 인텔리전스를 제공하며 인수합병(M&A), 공급망 보안, 국경간 확장 및 탐사, 생산에 유용하다.

2009년 World-Check는 강화된 실사 보고 서비스 제공 업체인 [2]IntegraScreen을 인수함으로써 그것의 오퍼링을 증가시켰다.IntegraScreen 보고서는 어떠한 단체나 개인에 대한 상세한 배경 확인이 필요할 때 사용되며, 장소는 장소에 상관없이 연구를 수행할 수 있다.

파트너십 및 통합

World-Check는 여러 금융 회사가 실사 및 KYC(Know-Your-Customer)를 충족하기 위해 사용한다. 규정 준수 요구:

  • 런던 로이드사는 2008년부터 실사와 KYC 컴플라이언스 요구를 위해 월드체크를 사용해 왔다.[3]
  • 블록체인 기반 미술시장 매케나스는 월드체크를 활용해 금융범죄 위험을 완화하고 실사 요건을 충족한다.[4]
  • 리스크 관리, 표준 컴플라이언스, 정보 사업자인 SAI Global은 월드 체크(World-Check)를 제3자 리스크 관리 파트너로 사용하고 있다.[5]
  • 제3자 리스크 관리 서비스 기업 아라보솔루션즈가 월드체크(World-Check)와 공동으로 기업 정보를 직접 검색하는 공동 오퍼링에 나섰다.[6]
  • World-Check Customer Risk Screener는 Salesforce AppExchange에서 이용할 수 있는 애플리케이션으로, Salesforce 사용자가 World-Check의 리스크 인텔리전스 데이터베이스에 접속하여 고객, 리드 또는 계정과 관련된 리스크를 밝힐 수 있다.[7]

데이터베이스 및 보안 손상 유출

한 사용자가 Reddit 게시물에서 2014년까지 정보를 담은 월드 체크 데이터베이스 사본을 입수했다고 선언했다.이번 유출은 보안성 평가가 불완전해 가능했고, 다양한 필터를 이용해 인터넷에 연결된 특정 유형의 컴퓨터를 찾을 수 있는 검색엔진 쇼단 홈페이지를 통해 내려받았다.[8]

허위청구

PSC

2017년 월드체크는 팔레스타인 연대운동(PSC)이 자신들의 데이터베이스에 전혀 올려져서는 안 되며, 구체적으로 테러와 연관돼서는 안 된다고 인정하면서 PSC가 테러와 관련된 활동과 관련이 있거나, 그 조직이 어떤 k를 제시했다고 볼 근거가 없다고 강조했다.재정상의 위험이 있는PSC와 World-Check는 PSC와 의장인 Hugh Lanning의 평판에 가해진 해를 다루고, 그 프로파일에서 발생하는 그들 사이의 문제들을 해결하기 위한 합의에 도달했다.[9]

핀즈베리 공원 모스크

월드체크는 2017년 핀즈베리 파크 모스크가 테러와 현재 연관돼 있다는 거짓 주장을 펴자 보상금을 지급하고 사과하기로 합의했다.[10]

마아지드 나와즈

퀼리암 창업자 마아지드 나와즈는 바이스의 조사 결과 월드체크에 테러범으로 등재된 것으로 드러났다.[11]톰슨 로이터는 이어 나와즈의 소송 협박에 따른 합의의 일환으로 명단에서 자신의 이름을 삭제하고 사과하고 미공개 금액을 손해배상금으로 지불했다.[12][13]

소유권

2011년 Thomson Reuters는 GRC(Governance Risk and Compliance) 유닛의 핵심 구성요소로 World-Check를 인수했다.[14]2018년 10월 톰슨 로이터는 더 블랙스톤 그룹과 거래를 마쳤으며, 이번 합병의 결과로 월드 체크는 현재 새로운 회사인 Refinitiv가 소유하고 있다.[1]

참고 항목

참조

  1. ^ a b "Thomson Reuters closes deal with Blackstone, rebrands as Refinitiv - The TRADE". www.thetradenews.com.
  2. ^ "News World-Check Acquires IntegraScreen Spectrum Equity". www.spectrumequity.com.
  3. ^ "Lloyd's selects World-Check for due diligence and KYC compliance". Finextra Research. July 31, 2008.
  4. ^ "Maecenas partners with Thomson Reuters to Mitigate Financial Crime Risk". medium.com. May 17, 2018.
  5. ^ "Third-Party Risk Management and Thomson Reuters World-Check". www.saiglobal.com.
  6. ^ "Third-Party Risk & Performance Partners". www.aravo.com.
  7. ^ "World-Check Customer Risk Screener - Refinitiv - AppExchange". appexchange.salesforce.com.
  8. ^ "Terrorism Blacklist: I have a copy. Should it be shared?. • r/privacy". reddit. 28 June 2016.
  9. ^ "Palestine Solidarity Campaign Removed from World-Check Terrorist Listing". International Middle East Media Center.
  10. ^ "Van attack shatters calm at mosque with a troubled history". Financial Times. 20 June 2017. Retrieved 21 June 2017.
  11. ^ "VICE News Reveals the Terrorism Blacklist Secretly Wielding Power over the Lives of Millions". news.vice.com.
  12. ^ "Press Release – Maajid Nawaz Wins Legal Battle Against Thomson Reuters World Check – Quilliam". www.quilliaminternational.com. Archived from the original on 2017-11-20.
  13. ^ "Exclusive: Secret Blacklist Grows Even After Journalists Placed on 'Terror' List Are Paid Off". www.vice.com.
  14. ^ "English". Thomson Reuters.

외부 링크