공인재무설계사

Certified Financial Planner

금융 설계사 공인 금융 플래너 이사회제 기준에 의해(CFP위원회)[1]미국 수여식에에 대한 공인 금융 플래너(CFP)지정은 프로 인증 마크이고 25 다른 조직들 금융 계획 기준 위원회와 CFP마크의 유나이티드의 밖에서 주인(FPSB)[2]소속된.주s. 인증은 정부 지정이나 공인된 학위가 아니라, 1985년 501(c)(3) 비영리 단체로 설립된 CFP(Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFP Board)가 관리한다.

지정 사용 허가를 받으려면 교육, 시험, 경험 및 윤리 요건을 충족하고 지속적인 인증 비용을 지불해야 한다.[3] 이 정보는 특히 미국의 CFP 인증과 관련이 있다.[citation needed]

영국에서는, CFP 면허/지정을 차타드 증권 투자 연구소(CISI)의 회원을 통해 금융 기획자들이 이용할 수 있다.[4]

초기 인증 요구 사항

초기 인증을 위해서는 개인이 교육, 시험, 경험, 윤리 등 4가지 요건을 충족해야 한다.

교육요건

지원자는 공인된 대학 또는 대학에서 학사 학위(또는 그 이상), 또는 어떤 분야에서도 그에 상응하는 학위를 소지해야 한다. 2007년부터 학위가 요구되고 있다.[5][6] 학사학위 요건은 CFP 시험(5년 이내) 합격 후 이수할 수 있으며, CFP 보드 인증 시험에 응시할 수 있는 자격 요건은 아니다.[7] 현재의 CFP 인증 기준의 첫 단계로, 학생들은 재정 계획에 관한 약 100개의 주제에 대한 커리큘럼을 숙달해야 한다.[8]

부족한 사람들은 변호사, 공인 회계사(CPAs), 영국 공인 회계사(CCAs)공인 회계사(CAs), 차타드 부 관리자(CWMs)[9]차타드 라이프는 UL(CLUs)공인 금융 컨설턴트들(ChFCs), 차타드 금융 항문 등 전문적인 지정 CFP이사회가,를 들고 있습니다.ysts(CFA)는 모두 CFP-board의 "도전" 상태를 이용하여 교육 요건을 이수할 필요 없이 시험에 등록하고 응시할 수 있다. 경영학 박사나 경제학 박사도 교육 요건이 면제된다.[citation needed]

CFP 인증시험에 도전하고자 하는 개인들은 시험을 보기 전에 재정계획 캡스톤 과정을 이수해야 한다.[10]

외국 학위는 제3자 기관으로부터 동등성을 받을 경우 미국 학위로 대체될 수 있다. CFP 위원회는 2008년부터 대학 교육을 요구하기 시작했다. 최초 2만5000명의 CFP 회원을 대상으로 한 초창기에는 종합시험 없이 5개 과정을 수강해 자격증을 취득할 수 있었다. 1991년에 신입생을 위한 종합 시험이 필요하게 되었다.[11]

CFP 이사회 및 기타 조직은 인증된 학위 기준과 전문지명의 순위를 높이기 위해 소비자 금융 보호국과 소통했다.[12]

시험

CFP 인증시험은 170문항으로 구성된 객관식 컴퓨터 기반 시험으로, 40분간의 휴식 시간으로 두 세션으로 나뉜다. 지원자들은 각 세션을 완료하는 데 최대 3시간이 걸린다.[13] 이 시험에는 두 가지 사례 연구, 여러 개의 미니 사례 문제 세트 및 앞서 언급한 영역에 대한 학생의 지식을 재정 계획 상황에 적용할 수 있는 능력을 평가하기 위해 고안된 독립형 문제가 포함된다.

윤리학

학생과 인증자는 CFP 이사회 윤리 및 전문 책임 강령과 재무 계획 실무 표준을 준수해야 한다. 등록된 투자자문사는 투자를 돌볼 수탁의무가 있다.[14] CFP 위원회는 징계 규칙과 절차를 통해 이들을 집행할 권리가 있다.

인증 갱신

인증을 유지하기 위해 면허소지자는 또한 30시간의 지속교육을 이수해야 하는데, 이 중 2시간은 2년마다 면허수수료를 지불하는 것 외에 지속적으로 기준서에서 윤리정보를 승인했다.

관련 지정

금융 서비스 전문가들을 위해 208개 이상의 지정이 가능하다.[15] 이것들은 좀 더 일반적인 지명들 중 하나이다.

참고 항목

참조

  1. ^ "CFP Board". Cfp.net. Retrieved 2013-06-15.
  2. ^ "Financial Planning Standards Board". FPSB. Retrieved 2013-06-15.
  3. ^ "CFP Certification Requirements". CFP Board. Retrieved January 15, 2013.
  4. ^ "Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)". cisi.org. Retrieved 2017-07-12.
  5. ^ "CFP exam details". Cfp.net. 2014-06-10. Archived from the original on 2011-01-29. Retrieved 2014-07-20.
  6. ^ "How to Become A Financial Planner - Work At Home Business As A Certified Advisor - Some Certifications Do Not Require College Degree". Archived from the original on 2006-06-13.
  7. ^ 공식 페이지
  8. ^ "재무 계획 주제 목록", CFP.net
  9. ^ 전문 지정
  10. ^ "CFP certification education and challenge requirements". Cfp.net. 2012-01-01. Archived from the original on 2010-12-30. Retrieved 2014-07-20.
  11. ^ "Turning points in the Development of CFP Exam Requirements". Business Coach USA. Retrieved 2014-12-02.
  12. ^ Yager, Fred (2012-10-02). "How much certificates really mean". News.efinancialcareers.com. Retrieved 2013-06-15.
  13. ^ "About the Exam". CFP Board. Retrieved 2017-08-18.
  14. ^ "재무 고문 선택" 2011년 7월 11일 웨이백 머신(Financialadvisorbooks.com, Accessed: 2010년 1월 21일)에 보관.
  15. ^ "Alphabet Soup". Wall Street journal. Retrieved 16 October 2010.

외부 링크