할크뱅크

Halkbank
이 기사는 터키 은행에 관한 것이다.투르크메니스탄 은행에 대해서는 할크방크(터키)를 참조해 주세요.
할크뱅크
유형아노님 쉬르케트
BI-ST: HALKB
산업뱅킹
설립.1938
본사터키 이스탄불 아타셰히르
장소수
1,006 (2019)[1]
주요 인물
레제프 슐리만 외즈딜(회장)
Osman Arslan (최고경영자)
상품들금융 서비스, 신용카드, 컨슈머 뱅킹, 기업 뱅킹, 투자 뱅킹, 모기지론, 프라이빗 뱅킹
수익.Increase134억엔(2019년)[2]
Decrease20억엔(2019년)[2]
Decrease17억엔(2019년)[2]
총자산Increase4,570억엔(2019년)[3]
총자본Increase322억엔(2019년)[3]
주인터키 부기금
종업원수
18,967 (2019)[1]
웹 사이트halkbank.com.tr

할크뱅크는 1933년 국영은행으로 처음 설립된 터키의 은행이다.20세기 내내 성장한 후, 그것은 밀레니엄이 바뀔 무렵에 작은 규모의 주 은행들을 흡수하기 시작했다.할크뱅크는 현재 상장기업이지만 터키 정부가 [4]대주주로 남아 있다.할크뱅크는 차량대출, 주택대출, 소비자대출,[5] 상업대출을 제공하는 은행이다.2010년대에 은행과 관련된 많은 스캔들과 논란들이 불거졌고, 그 중 일부는 임원들의 체포로 끝이 났다.

역사

Halkbank는 1933년에 설립되어 1938년부터 서비스를 제공하기 시작했습니다.1938년에서 1950년 사이에, 그것은 터키의 경제 성장을 촉진하기 위해 상인들과 장인들에게 유리한 조건으로 대출을 제공하는 것을 목적으로 한 신용 조합이었다.1950년에는 지점을 개설하고 고객에게 대출을 해주기 시작했다.1964년 Halkbank는 자본을 늘리는 야심찬 프로그램에 착수하여 전국적인 지점 네트워크를 구축하였다.Halkbank는 1990년대와 2000년대 초에 몇몇 소규모 부실 국영은행을 흡수했습니다.1992년 Töbank, 1993년 Sümerbank, 1998년 ET은행, 2001년 Emlakbank.Halkbank의 주요 전환점 중 하나는 2004년 Pamukbank 인수였다.그 후 민영화 준비를 위한 상당한 구조조정 과정을 거쳤다.2007년 5월 10일 할크뱅크 주식의 24.98%가 상장되어 이스탄불 증권거래소에 상장되었다.2012년 11월 16일 상장 주식 비율은 48.9%[4]로 증가했습니다.Halkbank의 본사는 2015년 6월에 앙카라에서 이스탄불로 이전했습니다.2017년 2월 24일, 할크뱅크의 공공 소유 주식이 터키 부펀드로 이전되었다.

이란 석유 거래 논란

할크뱅크는 미국 주도의 핵 [6]제재 이후 이란의 석유 이익에 대한 자금 지원을 위한 연결고리였다.2012년 3월 이란은 국제 송금 시스템 [7]SWIFT 사용을 중단했다.할크뱅크는 2013년 11월 P5+1 합의 이전에 UN 제재 체제가 시행된 2012년 3월부터 2013년 7월 사이에 약 130억 달러 상당의 금을 공개 [8]시장에서 구입한 것으로 보인다.이 제재는 이란이 달러나 유로로 지급받는 것을 막았지만, 금은 제재 제도에서 전혀 언급되지 않았고, 따라서 이 구멍으로 인해 금은 이란 석유제품 구매 자금으로 사용될 수 있었다.할크뱅크는 이란의 중간상인들이 터키 리라로 금을 살 수 있도록 허락했고, 그 금은 이란 [8]금고로 되돌아갔다.한 조사에 따르면 2012년 8월에만 [7]20억 달러의 금괴(약 36톤)가 터키에서 두바이로 운송된 것으로 밝혀졌다.오바마 행정부는 자체 제재를 시행하지 않겠다는 결정을 옹호하면서 터키가 민간 이란 시민에게만 금을 양도했다고 주장했다.결과적으로, 행정부는 이것이 행정명령에 대한 명백한 위반이 아니라고 주장했다.알리 레자 비크델리 터키 주재 이란 대사는 최근 할크뱅크의 "최근 몇 년간 이란-터키 [8]관계에 중요한 역할을 한 현명한 경영 결정"을 높이 평가했다.할크뱅크는 2013년 [7]7월 1일까지 이란과의 귀금속 거래에 대한 제재는 없었다고 밝혔다.

할크뱅크는 2013년 이란과 거래한 인도 계좌도 갖고 있다.인도는 현재 이란에 53억달러의 석유채무를 지고 있다.인도는 할크뱅크를 통해서도 이란에 매달 10억 달러(연간 [7]120억 달러)를 지급할 계획입니다."

2013년 비리 수사

2013년 12월 할크뱅크 CEO 쉴리만 아슬란은 사라프라는 이름으로 터키 국적을 취득한 이란계 아제리 사업가 레자 자랍으로부터 [7]뇌물을 받은[9] 혐의로 체포돼 기소됐다.보도에 따르면 경찰은 아슬란의 [7][8]집에서 450만 달러가 든 신발 상자를 발견했다.보도에 따르면, 수십 명의 경찰 공무원들이 그들의 조사가 정치인들을 불편하게 했다는 이유로 해임되었다고 한다.경찰 지휘 계통이 바뀌어 정치인들에게 경찰 활동을 알리고 방해할 수 있게 되었다.이 때문에 법원 시스템에 가처분 신청이 들어와 변경을 막았다.검사가 [7]해임되었다.

레제프 타이이프 에르도안 당시 총리(현 터키 대통령)와 연계된 많은 관리들의 체포와 함께 이루어진 이번 체포는 총리와 추방된 터키 야당 지도자 페툴라 [10][11]귈렌 사이의 권력 투쟁의 일부로 보인다.

부패감시기구인 국제투명성기구의 오야 외자르슬란은 "경찰의 규제 변경뿐만 아니라 이 스캔들을 폭로한 경찰력과 검찰관의 최근 변화는 많은 의문점을 [7]남긴다"고 우려했다.

미국의 행정에 대한 유죄 판결

메흐메트 하칸 아틸라 은행 부행장은 2017년 3월 자라브가 "미국 금융기관을 이용해 이란에 수백만 달러를 불법으로 유입한 금지된 금융거래"[13]를 하도록 도와 이란에 대한 제재를 회피하려 공모했다가 미국 정부에 체포됐다[12].자랩은 2016년 [14]3월 플로리다주 마이애미에서 체포되었다.렉스 틸러슨 미 국무장관은 2017년 3월 앙카라에서 터키의 귈렌 송환 요구와 아틀라 체포 사이에는 아무런 연관성이 없으며 두 사건 모두 [12]법에 따라 진행될 것이라고 밝혔다.ATilla의 재판은 2017년 11월 뉴욕 연방법원에서 시작됐으며,[15] Zarrab은 검찰과 유죄판결을 받은 후 증언에 동의했다.뉴욕타임스(NYT)에 따르면 아틸라 등에 대한 기소는 터키 정가에 진동을 줬다.에르도안 총리는 미국 관리들에게 소송을 취하하도록 설득하려 했으나 실패했고, 관영 언론들은 재판 [16]보도를 경시하고 있다.자라브는 제재 회피 작전이 에르도안 대통령의 지식과 승인을 얻었을 뿐 아니라 에르도안 대통령의 사위 베라트 알바이라크의 [17]승인도 얻었다고 증언했다.

2018년 초 ATilla는 은행 사기와 음모 등 6가지 혐의 중 5가지로 유죄판결을 받았고 4일간의 배심원 평의 끝에 한 가지 혐의에서 무죄를 선고 받았다.자랩은 7일간의 재판 증언에서 주요 검찰 증인이었다.Atilla의 선고는 2018년 4월로 예정되어 있으며, 은행 사기 건수만 30년 이하의 [18]징역형을 선고받을 수 있습니다.다른 7명의 공동 피고인들은 아직 [19]잡히지 않았다.2018년 8월 터키와 미국은 앤드루 브런슨 목사의 투옥에 대해 협상을 진행 중이었고, 아틀라가 "집에서" 그의 임기를 채우는 것을 허용하는 교환에 근접했다.그러나 터키 외무장관은 다른 보도를 인용, 미국 관리들에게 "할크뱅크에 대한 어떤 조사도 중단할 것"을 요청했다.그 후, 당분간 「거래는 파탄」[20]이 되었다.

2019년에서, 미국 상원 의원인 론 와이든 수사에 착수했다[21]

제프리 버먼-윌리엄 바 사건과의 연관성

2016년에서, 대통령 에르도안 총리 Preet Bharara, 뉴욕 남부 지역는 Zarrab의 기소를 갈 수 있기 때문에 미국 변호사를 제거하기then-Vice-President 조 바이든이 물었다.[17]대통령 에르도안 총리는 계속해서 로비에 이어도널드 트럼프는 2017년에, 결국 제프리 베르만으로 불 Bharara았다.[17]늦은 2018년이면 대통령 에르도안 총리는 개인적으로 Halkbank에 추가 조사하기 시작해 사람 실제로 한번 부에노스 아이레스(11월 1일 2018년)에서 열린 G20회의록이 있고 한번 통화에(12월 14일 2018년), 존 볼튼, 이 두 종목의 첫번째 목격자에 따르면 트럼프는 다음 수사를 중지하였을기로 합의했다 대통령 트럼프에 로비를 했다.[17]12월 14일 2018년에 미 법무부, 그때 매튜 휘태커가 이끄는, 더 Halkbank로 조사될 것 베르만의 사무실에 통보했다.[17]acting-Attorney 장군 휘태커와 그의 후임자, 윌리엄 바, 수사를 폐쇄하기의 압력에도 불구하고, 베르만과 SDNY청은 자신들의 경우 강하게 할 것이라고 믿으면서 수사 계속했다.[17]6월 2019년에 바르 워싱턴에서 그의 사무실에의 피고인에 대한 터키의 전 경제 장관인 메흐멧 2세라고 자파르 Caglayan, 그리고 다른 음모자들의 종료에 대한 조사 등 요금을 떨어트리는데 베르만을 추진할 베르만을 소환하였다.[17]베르만은 이 비윤리적이라고 대답했다.[17]사격 베르만의 법적 전문적인 절차로 고군분투한 이후, 바 196월 2020년에 베르만라 이렇게 짧은 시간 내에 후임자를 찾기 위해 애썼다"그의 위치에서 물러나고"다;이 부분에 대하여 베르만:그가 사직했으며, 그의 부관으로 오드리 스트라우스, contin 계획까지 사무실을 떠나기를 거부했다 주장했다 발표했다.Ue Halkbank에 조사 결과 설치되어 있다.[22][17]

「 」를 참조해 주세요.

레퍼런스

  1. ^ a b Halkbank 연차보고서, 5페이지.
  2. ^ a b c Halkbank 연차보고서, 149페이지.
  3. ^ a b 할크뱅크 연차보고서 2019, 페이지 4
  4. ^ a b "Halkbank In Brief" 2020년 4월 12일 회수.
  5. ^ Gazete, Banka (26 November 2021). "Halkbank, Ziraat Bankası ve Vakıfbank kredi faiz oranlarını yeniledi!". Gazetebanka. p. https://gazetebanka.com/. Retrieved 26 November 2021.
  6. ^ Hart, Matthew, "반짝이는 것은 농축 우라늄이 아니다", Globe and Mail, 2013년 11월 21일.
  7. ^ a b c d e f g h 존슨, 글렌, 리처드 스펜서, "터키의 정치인, 금상, 팝스타", 데일리 텔레그래프, 2013년 12월 29일.
  8. ^ a b c d 2013년 12월 30일, Wayback Machine Sunday's Zaman, 2013년 12월 27일 아카이브된 "이란의 터키 골드 러시"
  9. ^ AFP (21 December 2013). "Turkey's PM warns he could expel ambassadors over graft probe arrests". The Telegraph. Retrieved 22 December 2013.
  10. ^ "Erdogan blames 'international groups' for corruption scandal that rocks Turkey". The Jerusalem Post. Reuters. 21 December 2013. Retrieved 22 December 2013.
  11. ^ Humeyra Pamuk (16 December 2013). "Enigmatic Turkish cleric poses challenge to Erdogan's might". Reuters. Retrieved 22 December 2013.
  12. ^ a b Stafford, Edward G. (6 April 2017). "What Tillerson's meeting in Turkey reveals about Trump's America First (opinion)". The Hill.
  13. ^ "Turkish Banker Arrested For Conspiring To Evade U.S. Sanctions Against Iran And Other Offenses". Department of Justice, U.S. Attorney's Office – Southern District of New York. 28 March 2017.
  14. ^ "Iran's Turkish connection – Golden squeal". The Economist. 9 June 2016.
  15. ^ "Gold trader Zarrab will be star witness in Iran sanction-busting trial". NBC News. 28 November 2017.
  16. ^ Weiser, Benjamin (29 November 2017). "Reza Zarrab Testifies That He Bribed Turkish Minister". The New York Times.
  17. ^ a b c d e f g h i Lipton, Eric; Weiser, Benjamin (29 October 2020). "Turkish Bank Case Showed Erdogan's Influence With Trump". The New York Times. ISSN 0362-4331. Retrieved 1 November 2020.
  18. ^ Weiser, Benjamin; Gall, Carlotta (3 January 2018). "Banker From Turkey Is Convicted in U.S. Over Plot to Evade Iran Sanctions". The New York Times.
  19. ^ 뉴욕 남부지검 법무부는 "전 터키 경제부 장관, 전 터키 정부 소유 은행 총재, 그리고 다른 두 명의 사람들이 이란과 다른 범죄에 대한 미국의 제재를 회피하려는 음모를 꾸민 혐의로 기소되었다"고 밝혔다.2018년 1월 3일 취득.
  20. ^ "터키의 외교 위기가 경제 위기를 재촉하고 있다." 이코노미스트, 2018년 8월 9일자.2018년 8월 23일 취득.
  21. ^ "Mnuchin Asked by Top Senate Democrat to Detail Turkey Dealings". Bloomberg.com. 24 October 2019 – via www.bloomberg.com.
  22. ^ Swan, Betsy Woodruff; Mejdrich, Kellie. "How William Barr's Manhattan transfer went awry". Politico PRO. Retrieved 1 November 2020.

원천

외부 링크