페어팩스 파이낸셜

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페어팩스 파이낸셜홀딩스 유한회사

유형	공공의
거래처	TSX: FFH TSX: FFH.U
산업	보험
설립됨	1951; 71년 전 (1951년) (캐나다의 마켈 서비스로서)
본부	토론토-도미니언 센터 캐나다 온타리오 주 토론토
주요인	브이 프렘 와차 (회장 & CEO)
상품들	손해보험
수익	US$197억9400만 (Fiscal Year, 2020년 12월 31일 종료)[1]
영업 수입	미화 2억4,410만 달러(2020년 12월 31일 [1]마감
순이익	US$3740만 (Fiscal Year End 2020년 12월 31일 종료)[1]
총자산	74억 5400만 달러(2020년 12월 31일 마감)[1]
총자본	175억 2700만 달러(2020년 12월 31일 마감)[1]
직원수	44,000 (2019)
사단	(분할 목록)
자회사	(자회사 목록)
웹사이트	www.fairfax.ca

페어팩스 파이낸셜홀딩스 유한회사는 온타리오주 토론토에 본사를 둔 금융지주회사로서 재산, 상해, 보험 및 재보험, 투자관리, 보험금 청구관리 등을 하고 있다. 이 회사는 주로 Allied World, Odyssey Re, Northbridge Financial, Crum & Forster, Verassure Insurance, Onlia Agency, 그리고 Jenice Insurance Company를 포함한 몇몇 자회사를 통해 운영된다. 이 회사는 2020년 5월 현재 B등급 지분 40%를 보유한 토스타의 최대주주이기도 했다.^[2]

페어팩스는 거의 절반을 지배하고 있는 프레임 와차 회장이 이끌고 있다.^[3][4]

역사

시장

페어팩스는 1951년 3월 13일 캐나다의 마켈 서비스(Markel Service of Canada)로 편입되었고, 1976년 캐나다 기업법(Canada Business Corporations Act)에 따라 계속되었다. 이후 마켈금융지주로 이름이 바뀌었다.

1984년 프렘 와차는 GW자산운용을 떠나 남부 출신 전 상사 토니 함블린과 함께 자신의 자산운용사인 함블린 와차투자자문사를 설립했다. 토니는 남부 지역의 최고 투자 책임자였다. 5개의 창립 파트너는 다음과 같다. 토니 햄블린, 프렘 와차, 로저 레이스, 브라이언 브래드 스트리트, 프랜시스 버크.

1985년 와차사는 캐나다에 본사를 둔 화물운송 보험 전문가인 마켈 파이낸셜을 장악했다. 그 회사는 버지니아에 본사를 둔 마켈 가문에 의해 지배되었다.

페어팩스 파이낸셜홀딩스 유한회사

1987년 5월, 와차사는 마켈 금융 홀딩스 리미티드(Fairfax Financial Holdings Limited)를 재조직하여 페어팩스 금융 홀딩스 리미티드(FAIRFAX: "공정하고 우호적인 인수"의 줄임말)로 개칭하였다.

1985년부터 2010년 말까지 이 회사는 주당 장부금액(연간)에서 약 25%의 복합성장률을 기록했는데, 이는 1985년부터 시작된 페어팩스의 약 243배에 해당한다.^[5][6]

프렘 와차는 1985년부터 페어팩스 파이낸셜홀딩스 리미티드 회장 겸 최고경영자(CEO)를 지냈고, 1985년부터 함블린 와차투자자문 부사장을 역임했다. 1109519 온타리오 리미티드, 더 식스 투 인베스트먼트 컴퍼니 리미티드, 810679 온타리오 리미티드 등을 통해 직간접적으로 와타는 페어팩스 파이낸셜 홀딩스 리미티드('페어팩스')^[7]의 지배지분 의결권을 소유하고 있다. 그는 개인 재산의 99%를 차지하는 페어팩스의 지분을 약 10% 소유하고 있다. 1 대 10의 다득표 주식은 그에게 50%를 조금 넘는 소유권을 준다.^{[citation needed]}

서브프라임 모기지 버블

2003년 초, 이 회사가 발행한 연례 보고서에서, Prem Watsa 최고 경영자는 증권화된 상품에 대한 우려를 제기했고 서브프라임 모기지 사태와 미국의 주택 거품에 대해 이야기했다.^[8]

와차 회장은 2007년 글로브 앤드 메일과의 인터뷰에서 세계 신용경색이 초기 단계에 있다고 보고 일본 자산가격 거품과 유사할 수 있다고 말했다.^[9]

HWIC의 투자 팀은 서브 프라임 여파로, 존 폴슨의 뉴욕에 본사를 둔 폴슨 및 같은;, 카일 배스의 헤이먼 캐피털, 앤드류 Lahde의 캘리포니아 Lahde 캐피탈, 줄리언 로버트슨의"타이거 컵스"(이전에"타이거 관리 공사"로 알려진)[10]와 마이클 버리의 Scion 캐피탈(화이트 산맥 보험 그룹은분 덕을 보았다.ority에그들은 주택 거품에 내기 위해 파생상품을 이용했다. 2007년 9월 30일 현재, 페어팩스와 그 자회사들은 약 25-30개 회사에 185억 달러의 공칭 금액과 4.2년까지의 평균 만기를 가진 엄청난 신용부도스와프(CDS) 책을 소유하고 있으며, 이 중 대다수가 채권 보험사와 모기지 대여업자들이다. CDS 책은 3억4400만 달러, 시장 가치는 5억4600만 달러였다. 이들 스와프의 시장가치는 2007년 3분기에 6월 말 2억 달러 이하에서 7월 말 5억3700만 달러에서 8월 10억 달러 가까이(그 가치의 2배) 9월 말 5억4400만 달러로 크게 요동쳤다.^{[citation needed]}

근년

2010년 12월 31일 현재 페어팩스의 총자산은 약 317억 달러였으며, 이전 12개월 동안의 수익은 약 62억 달러였다. 와차 인수 이후 회사 장부가치는 연간 23%씩 집계됐고,^[11] 보통주는 연평균 19%씩 성장세를 이어가고 있다.

2013년 9월 23일, 페어팩스는 휴대폰 제조업체인 블랙베리를 주당 47억 달러 또는 9.00달러에 구매하겠다는 제안을 했다.^[12] BlackBerry는 의향서에 서명했지만 2013년 11월 4일까지 다른 제안에 대해 공개하겠다고 발표했다. 페어팩스는 이미 블랙베리의 10%를 보유하고 있다.^[13] 한 애널리스트에 따르면, 이 거래는 나중에 10억 달러의 현금 투입을 위해 폐기되었는데, 이는 블랙베리의 최대 주주가 이 회사에 가지고 있던 신뢰의 수준을 나타낸 것이라고 한다.^[14]

2016년 페어팩스는 키치너 스타트업인 DOZR에 투자혁신법인 페어벤처스를 통해 시드 펀딩을 제공했다.^[15] 페어벤처스와 페어팩스는 2019년 콜로라도에 본사를 둔 베이스캠프에쿼티파트너스의 피칭 등 복수의 펀딩 투구를 통해 DOZR 지원에 나섰다. 이 투구는 1400만 달러의 CAD로 DOZR에 낙찰되었다.^[16]

페어팩스 파이낸셜홀딩스는 2017년 토르스타의 비투표 지분 보유율을 20%에서 40%로 높였다. 2020년 5월 말, 토스타는 노르드스타캐피탈에 대한 회사의 매각 제의를 받아들였다. 페어팩스가 지원하는 5200만 달러 규모의 이 거래는 연말까지 마무리될 것으로 예상됐다.^[17][2]

2018년 4월 24일, 페어팩스 파이낸셜홀딩스가 미국 체인점 청산 후에도 토이즈 R US 브랜드로 캐나다에 남아 있는 82개 점포를 계속 오픈할 목적으로 토이즈 'R' Us의 사업부를 약 2억3400만 달러에 인수한다고 발표했다. 거래는 2018년 6월 1일에 완료되었다.^[18] 페어팩스는 2021년 토이스 R 어스 캐나다를 사업가 더그 퍼트먼에게 팔았다.

페어팩스 파이낸셜은 전 세계적으로 8200명(이 중 미국 내 5000명)이 넘는 직원을 두고 있다. 토론토 본사의 직원은 30명에 불과하다.^{[citation needed]}

자회사

• 브릿은^[19] 2015년 페어팩스에 인수된 국제 보험 재보험그룹
• 코네티컷주 스탬포드에 본사를 둔 오디세이 르는 특약 보험 사업(100% 페어팩스 소유)뿐만 아니라 조약과 기능 재보험을 밑바탕으로 하고 있다.
• 토론토에 본사를 둔 노스브리지 파이낸셜은 영연방, 연방, 롬버드, 마켈 자회사를 통해 주로 선별된 미국 및 국제 시장(100% 소유—Fairfax 2009년 1월 13일 노스브릿지 민영화를 완료)을 통해 손해보험을 제공하고 있다.^[20]
• 뉴저지 주 모리스타운에 본사를 둔 크럼앤포스터는 손해보험회사다.^[21]
• 캘리포니아주 우드랜드힐스에 본사를 둔 제니스보험회사는 페어팩스의 자회사다. 제니스 씨는 근로자 보상 보험의 전문가다. 페어팩스는 2010년 5월 20일 제니스 내셔널 보험사의 100%를 약 13억 달러에 매입했다.^[22]
• 홍콩에 본사를 둔 팔콘보험은 손해보험과 상해보험을 쓴다.^[23]
• 싱가포르에 본사를 둔 First Capital은 재산과 상해보험을 쓴다.
• TIG, International Insurance, Fairmont 엔터티로 구성된 미국 결선 그룹
• 아일랜드에 본사를 둔 nSpire Re의 RiverStone Insurance UK와 더블린으로 구성된 유럽 결선 그룹
• Hamblin Watsa Investment Council Ltd. HWIC는 1984년에 설립되어 페어팩스의 모든 자회사에^[25] 대해 자산관리를 제공한다.
• 커닝햄 린지는 보험금 청구 서비스를 제공한다(43.6% 소유)^[26][27]
• 2002년 설립된 MFX체인지는 페어팩스와 보험업계를 위한 기술 서비스를 제공하고 있다.^[28]
• 그룹 리
• ICICI 롬바드는 인도 제2의 은행인 ICICI 은행 리미티드(ICICI Bank Limited)와 페어팩스 파이낸셜(Fairfax Financial)과 26/74%의 합작회사였다. 기업공개(IPO)에서 페어팩스가 지분을 매각했다.
• 캐나다 온타리오에 본사를 둔 펫헬스 주식회사는 영국에 사무실을 두고 있으며, 미국은 2015년 11월 페어팩스에 인수되었다.^[29]
• 몬테비데오에 본사를 둔 SBI 세그로스 우루과이는 2018년 1월 31일 페어팩스에 인수되었다.
• 완구 'R' US캐나다가 캐나다 상표권과 함께 2018년 후자 청산 때 토이즈 'R' Us로부터 구매했다.^[30][31] 페어팩스는 2021년 FYE 소유주인 더그 퍼트먼에게 토이스 'R' US캐나다를 매각했다.^[32]

기타투자

• 페어팩스 아시아, 페어팩스 아시아 유한회사("페어팩스 아시아")는 페어팩스 그룹 내에서 가장 빠르게 성장하는 보험 라인이다.
• 페어팩스브라질, 페어팩스브라질세구로스코퍼토스 S.A.("페어팩스브라질")는 상파울루에 본사를 둔 브라질의 재산·손해보험이다.^[33]
• 폴란드 바르샤바에 본사를 둔 폴란드 르, 폴란드 르(폴스키 토와르지스트우 라세쿠라크지 스포우카 아크시냐)는 중유럽과 동유럽(100% 페어팩스 소유)에서 재보험 사업을 하고 있다.^[34]
• 영국 런던에 본사를 둔 어드벤트 캐피털(Holdings) PLC, 어드벤트 캐피털(Advent Capital) PLC는 로이드 런던(페어팩스 100% 소유)에서 신디케이트 780과 3330을 통해 운영되는 특약 재산 및 상해보험을 제공한다.^[35]
• 페어팩스는 얼라이언스손해보험(두바이) 지분 20%를 보유하고 있다.
• 페어팩스는 중국 올트러스트보험사의 지분 15%를 보유하고 있다.^[36][37]
• 블랙베리
• 디지트 일반 보험 페어팩스는 인도에서 이 스타트업을 지원했다.
• 인도 벵갈루루에서 켐페고다 국제공항을 운영하는 벵갈루루 국제공항 유한회사. 페어팩스는 BIAL의 54%를 소유하고 있고 지멘스는 20%를 소유하고 있으며 나머지는 인도와 카르나타카 정부가 소유하고 있다.^[38]
• 레시피 언리미티드(Recipe Unlimited), 캐나다 음식 서비스 대기업
• 제너럴 피델리티 보험 회사, 2010년 8월 17일, 페어팩스는 제너럴 피델리티 보험 회사(GFIC - 결선 진출 회사)의 100%를 약 2억 4100만 달러에 매입했다. GFIC는 Fairfax 결선 그룹인 RiverStone 아래에 있을 것이다.^[39]
• 걸프 보험 주식회사, 2010년 9월 28일, 페어팩스는 걸프 보험 주식회사(쿠웨이트 보험 회사)의 41.3%를 약 2억1,700만 달러에 매입했다.^[39]
• 퍼스트 머큐리 금융 회사, 2010년 10월 28일, 페어팩스는 퍼스트 머큐리 보통주의 모든 미결 주식을 약 2억 9400만 달러에 인수할 것이라고 발표했다.^[40][41][42] 우선 머큐리는 크럼 앤 포스터의 잉여 라인 플랫폼이 될 것이다.
• 태평양 보험 베르하드는 말레이시아 쿠알라룸푸르에 본사를 두고 있다. 2010년 12월 3일, 페어팩스는 말레이시아의 보험사인 태평양 보험 베르하드를 약 6,400만 달러에 인수할 것이라고 발표했다. 태평양은 페어팩스 아시아 그룹에 가입할 것이다. (거래는 2011년 1분기에 종료될 것으로 예상됨)^[43]
• 요르단 쿠웨이트은행 오디세이 르는 페어팩스의 지분 4.8%를 소유하고 있다.^[44]
• ICICI 롬바르드. ICICI 롬바드는 인도 최대 민간 종합보험사로 시장점유율이 12.5%에 달한다. 페어팩스가 보유하지 않은 ICICI 롬바르드 지분 74%를 보유한 ICICI은행은 인도 정부에 자체 지분 5.9%를 6억달러에 사모투자자 그룹에 매각해 줄 것을 요청했다. ICICI 은행은 ICICI 홀딩스를 100억 달러로 평가하는 것을 고려하고 있었다.^[45][46] 골드만삭스를 비롯한 외국계 펀드들은 지분 매입에 관심이 많았다. 페어팩스는 ICICI 롬버드에 대한 소수주주지분을 6000만 달러로 대차대조표에 싣고 있는데, 이는 본질적 가치에 상당한 할인폭으로 보인다(ICICI 롬버드의 26% 지분은 페어팩스 파이낸셜이 100% 소유하고 있는 아시아를 경유하는 것으로, 오디세이 리 홀딩스가 보유한 29.5%의 경제적 지분이 포함되어 있다).^[47]
• Overstock.com. 페어팩스는 온라인 소매업체 Overstock.com(Chou Associates Management Inc.는 9.9%^[48]의 지분을 보유하고 있다)의 지분 16.5%^[48]를 보유하고 있다. Overstock의 CEO, 회장, 소유주인 Patrick M. Byrne은 가치 있는 투자자들의 가족 출신이다. 존 J. 번 버크셔 해서웨이 전 GEICO 보험 자회사 겸 화이트 마운틴스 보험그룹 회장의 아들이다.
• 츄우 어소시에이츠 펀드, 2002년 말 페어팩스는 츄 어소시에이츠 펀드에 5천만 달러, 2003년 상반기에 또 다른 5000만 달러를 투자했다(페어팩스는 츄 어소시에이츠 펀드의 26% 이상을 소유하고 있는 것으로 보인다).
• AXA손해보험, AXA그룹(프랑스)이 우크라이나 자회사 PJSC손해보험 AXA손해보험과 ALC손해보험 AHA생명의 매각 거래를 마쳤다.^[49]
• CSB은행(옛 가톨릭 시리아은행 유한회사)은 2018년 페어팩스가 인도 CSB은행 지분^[50] 51%를 인수했다.

기타 주목할 만한 거래

• 페어팩스는 8%의 현금 쿠폰으로 3억5000만달러를 아비티비보우터 전환 사채에 투자했다.^[51] 사채는 주당 10달러의 아비티비보우터 주식의 보통주로 전환된다. 사채는 10%의 비율로 추가 '현물결제' 사채 형태로 이자를 지급할 수 있는 능력이 있으며, 아비티비보우터 자회사 보증이 있다. 그들은 만기가 5년이고 호출할 수 없다. 페어팩스는 이사회에 두 명의 이사를 선임할 권리를 갖게 된다.
• 토이즈 'R' Us Inc.

참조

외부 링크

• 공식 웹사이트
• Fairfax Financial Holdings에 대한 비즈니스 데이터:
  • 구글 파이낸스
  • 야후! 파이낸스