신원사기

Identity fraud

신원 사기는 다른 사람의 개인정보 중 한 사람이 허가 없이 범죄를 저지르거나 다른 사람이나 제3자가 그 사람을 속이거나 사취하기 위해 사용하는 것을 말한다. 대부분의 신원 사기는 피해자의 신용카드, 은행 계좌 또는 대출 계좌에 접속하는 것과 같은 재정적 이익의 맥락에서 행해진다. 허위 또는 위조한 신분증 문서는 범죄 활동(보안 구역에 접근하기 위한 등)이나 이민과 같은 정부 기관과의 거래에 이용되어 왔다. 오늘날, 실존 인물들의 신원은 종종 이러한 허위 서류를 작성하는데 사용된다.

개인의 신상정보는 일반적으로 신분 도용이라고 표현되는 은밀하게 다양한 방법으로 획득될 수 있다. 사기범은 타인의 기본적인 인적사항(이름, 주소, 사용자 이름, PIN 등)을 이용해 은행계좌, 이메일, 소셜미디어계좌 등 피해자의 온라인 계정에 접속할 수 있다. 이러한 접근은 대상에 대한 추가 개인 정보를 얻기 위한 것일 수 있다. 더 심각한 것은, 그 정보는 피해자 명의로 신용카드 계좌를 개설한 다음 그 계좌로 구매를 청구하거나, 피해자 명의로 대출 계약을 체결하는 것과 같은 진정한 사기 활동에 사용될 수 있다는 것이다.

신분 사기는 다른 이유로 타인의 개인정보를 제공받았지만 이를 사기에 이용하거나, 신분 사기가 이용되고 있는 사람이 사기 행각을 하는 사람과 공모하는 경우처럼 신분 도용 없이 행해질 수 있다.[1] 개인정보를 얻기 위해 조직들이 해킹당한 사례는 수없이 많았다. 신원 도용 사례 중 하나는 2011년 플레이스테이션 네트워크 해킹으로 7700만 계좌의 개인 및 신용카드 정보가 도난당한 사건이다.

도난당한 신용카드의 무단 사용은 일반적으로 신분 사기로 간주되지 않지만 소비자 사기로 간주될 수 있다. 가짜 이름, 신분증, 위변조 또는 위조서류, 자신의 나이를 속여서 단순히 자신의 정체를 '숨기기'만 한 것도 신분 사기로 볼 수 있다. 이런 유형의 신분 사기의 이유로는 미성년자로서 담배나 술을 구입하고 싶거나 특정 스포츠 팀이나 조직에서 경기할 수 없을 때 그 사람이 계속 경기하는 것을 들 수 있다.[2] [3]

신원 도용

신원 도용은 개인이나 기업이 재화나 용역을 취득하도록 사기 위해 타인의 개인 또는 재무 정보를 무단으로 사용하는 것이다. '개인 또는 금융 정보'라는 용어는 일반적으로 개인의 이름, 주소, 신용카드, 은행 계좌 번호, 사회 보장 번호 또는 의료 보험 계좌 번호를 말한다. '상품 또는 서비스'에는 은행 계좌, 신용카드 구매, 세금 환급, 휴대폰 계정 또는 국가 혜택에 대한 부정한 청구가 포함될 수 있다. [4]

합성아이덴티티 사기

합성정보는 가짜 정보와 실제 ID 데이터를 결합한 가짜 신분증이다. 예를 들어, 가짜 주소 및 기타 합성 데이터 포인트와 함께 실제 사회 보장 번호를 결합하는 것. 그러면 사기꾼은 가짜 신분증을 사용하여 운전면허증, 여권, 기타 실제 신분증뿐만 아니라 신용카드와 다른 계좌도 취득할 수 있다. 전체 신용카드 사기 손실의 80%를 차지하는 합성ID 사기가 2014~2018년 44% 증가해 연간 50억 달러 규모에서 예상 80억 달러로 늘어날 것으로 추산된다.[5]

아동 및 신분 도용

매년 14만~40만 명의 아이들의 신원이 사기로 이용되고 있는 것으로 추정된다.[6] 아이의 정체성은 도둑의 신원을 확인하는 데 독특하게 바람직하다. 미국 연방거래위원회(FTC) 프라이버시·아이덴티티 보호국(Division of Privacy and Identity Protection)의 스티브 토포로프 변호사는 업계 관계자들 사이에서는 아동 신원 도용이 주요 문제라는 인식이 있지만, 대부분의 경우 그 사실 이후 몇 년이 지나도록 사람들이 자신이 피해자라는 사실을 전혀 알지 못하기 때문에 정량화하기가 매우 어렵다고 말한다.[7]

조직범죄

허위신분증은 조직범죄가 상품과 서비스에 접근하거나 돈세탁에 가담하기 위해 자주 이용된다. 중요한 것은 신원 사기의 많은 부분이 사람들의 인신매매, 돈세탁, 마약밀매, 테러와 연관되어 있다는 점이다.[citation needed] 정보(인터폴, 미국 국가사기청(NFA), 영국 사기방지청(CIFAS))[citation needed]은 신분 사기의 재정적 영향을 강조하지만, 이러한 대규모 조직 범죄의 희생자가 되는 수만 명의 사람들과 회사들에게 야기되는 고통은 고려하지 않는다.

참고 항목

참조

  1. ^ ID 사기, 정의 2009-06-27 Wayback Machine, Susan Sproule 및 Norm Archer에 의해 보관
  2. ^ "Report: HS athlete faked name, is actually 21". 9 November 2012. Retrieved 9 November 2012.
  3. ^ United Kingdom, Cabinet Office (2002), User Identity Fraud: A Study (PDF) (published July 2002)
  4. ^ "What to Know About Identity Theft", Federal Trade Commission
  5. ^ "Identifying Synthetic Identity Fraud". March 22, 2017.
  6. ^ Levin, Adam (12 November 2015), "The Invisible Victims of Identity Theft: Our Kids", The Huffington Post
  7. ^ Alterman, Elizabeth (10 October 2011), "As Kids Go Online, Identity Theft Claims More Victims", cnbc.com

외부 링크