투자자 프로파일
Investor profile | 이 기사는 대체로 또는 전적으로 단일 출처에 의존한다.– · · · · (2020년 1월) |
투자자 프로파일이나 스타일은 투자 결정에 대한 개인의 선호를 다음과 같이 정의한다.[1]
- 단기매매(능동적 관리) 또는 장기보유(매수 및 보유)
- 위험 회피 또는 위험 내성/탐구자
- 모든 자산 클래스 또는 단 하나의 자산(예: 재고)
- 가치주, 성장주, 품질주, 방어주 또는 순환주...
- 빅캡 또는 스몰캡( 시가총액) 주식,
- 파생상품의 사용여부재
- 홈그라운드 또는 국제 다변화
- 투자 펀드를 통한 손길
투자자 프로파일을 결정하는 사항
스타일/프로필은 다음에 의해 결정된다.
객관적 특성
- 나이, 성별, 소득, 재산, 가족, 세금 상황, 기회와 같은 객관적인 개인적 또는 사회적 특성.
주관적 태도
- 주관적인 태도, 투자자의 성질(감정)과 신념(인지)과 연관된다.
위험과 수익 사이의 균형
투자자의 스타일은 위험과 수익 사이의 균형 감각에 의해 형성된다. 일부 투자자들은 더 큰 수익을 얻기 위해 더 큰 위험을 감수할 수 있다. 일부 투자자들은 위험을 줄이고 합리적인 수익률에 만족한다.
- 일반적으로 투자자의 재무적 수익/위험 목표가 정확히 설정되고 완전히 합리적이라고 가정한다. (??)
초점 영역
투자자 프로파일은 다음과 같이 투자자가 초점을 맞추기로 선택한 영역에 의해 형성된다.
- 주식 또는 채권,
- 기술, 상품 또는 부동산
- 소규모 또는 대규모의 회사
투자전략
투자자 프로파일은 또한 투자자가 사용하는 전략에 의해 형성된다.
평가방법
투자자의 프로파일은 투자자가 사용하는 가치평가 방법에 의해서도 형성된다.
참고 항목
참조
외부 링크
- perso.orange.fr, 투자자 유형
