페트라 은행

페트라 은행은 요르단의 은행이었다.1956년 요르단 왕세자 하산 빈 탈랄이 미국 베이루트 대학교에서 요르단 은행을 설립하기 위해 강의를 하던 중 이라크 경제학자 아흐마드 찰라비에게 접근하여 찰라비가 사업을 형성하고 운영하는 것을 도와주기를 바랐을 때 시작되었다.1958년까지 페트라 은행은 암만과 요르단 전역에 설립되어 사업을 위해 운영되었다.왕세자의 지원으로 페트라는 웨스트 뱅크에서 처음으로 줄지어 지점을 열 수 있게 되었다.^[1]찰라비의 가족들도 제네바에서 투자회사인 소코피, 제네바와 베이루트에서 또 다른 은행인 MEBCO, 페트라 인터내셔널로 알려진 페트라 은행의 워싱턴 계열사를 운영했다.

페트라 은행은 요르단에서 세 번째로 큰 은행이 되었다.^[1]는 아니에요. 하지만 때는 요르단 중앙 은행, 한국 은행 총재 모하메드 사이드 Nabulsi에 의해 발행된 것을 통해 요르단의 은행들에 외화 Jordan,[2]에서 유출 은행들은 중앙 은행에 보호 구역으로 외국인 지분의 30%을 쌓기 위해 강요를 감축하겠다는 힘든 유동성 비율을 부과했다, 페트라 은행이 유일한 요르단 은행t유동성 비율에 따르다은행 측의 횡령과 분식회계 고발로 이어진 수사가 시작됐다.은행의 부실대출 중 상당수는 찰라비 연계기업에 대한 것이었다.스위스와 레바논 회사인 메브코와 소코피도 그 후 청산되었다.^[3]

페트라 은행은 1989년 8월 2일 붕괴되어 정부의 감독을 받게 되었고 은행 장부에 대한 회계감사가 부과되었다.2주 후, 아흐메드 찰라비는 하산 빈 탈랄 왕자의 도움을 받아 요르단을 떠났다.감사 조사 결과 그 은행이 저지른 대규모 사기의 추가 증거가 밝혀졌다.요르단^[4] 중앙은행은 국가 전체 은행 시스템의 붕괴 가능성을 막기 위해 예금자들에게 지불할 3억 5천만 달러의 구제금융을 발표했다.아서 앤더슨 감사보고서에 따르면 페트라은행에 8천만 달러의 부실대출이 있었고, "상대방은행에서 지원하지 않는 외화잔액"에 2천만 달러가 손실되었으며, 또 다른 6천만 달러는 찾을 수 없었다.그 사건으로 요르단은 약 2억 달러의 손실을 입었다.^[1]요르단 법무장관은 아흐메드 찰라비가 페트라 은행 붕괴의 직접적인 책임이 있다고 비난했다.찰라비는 횡령, 절도, 예금자 자금 유용, 통화 투기 등 31가지 혐의로 요르단 군사재판소에서 은행 사기 혐의로 유죄를 선고받고 결석했다.찰라비는 자신의 검찰 수사가 자신을 깎아내리기 위한 정치적 동기부여의 노력이었다고 주장했다.^[1][3]찰라비는 2015년 11월 3일 심장마비로 사망하는 선고를 받은 적이 없다.

참조