무역 조정 지원

Trade Adjustment Assistance

TAA(Trade Adjustment Assistance)는 미국 경제의 특정 부문에서 느끼는 수입의 피해를 줄이기 위한 미국 정부의 연방 프로그램이다.현재의 구조에는 노동자, 기업, 농민 및 지역사회를 위한 무역 조정 지원의 네 가지 요소가 포함되어 있습니다.각 부처는 무역조정지원 프로그램 전반의 다른 분야를 담당했다.근로자들을 위한 프로그램은 가장 규모가 크고 미국 노동부가 운영하고 있다.농부들을 위한 프로그램은 미국 농무부가 관리하고 기업과 지역사회 프로그램은 미국 상무부가 운영한다.

2020년 조사에 따르면 무역조정 지원 청원에 성공한 적이 있는 카운티들은 보호주의를 지지할 가능성이 낮고 앞으로 [1]민주당 후보들을 지지할 가능성이 더 높은 것으로 나타났다.

역사

무역조정원조는 1962년 무역확장법에 따라 인가되고 1974년 무역법(U.S.C. § 2341 et seq)(무역법)에 따라 추가로 정의된 4개의 프로그램으로 구성된다.무역 보상 프로그램의 원래 아이디어는 [2]1939년으로 거슬러 올라간다.나중에, 그것은 존 F 대통령에 의해 제안되었다. 케네디는 자유 무역을 개방하기 위한 총체적 패키지의 일부입니다.케네디 대통령은 다음과 같이 말했다.국가 정책을 고려할 때 관세가 인상되는 것을 피하는 것이 바람직할 때 경쟁에 의해 피해를 입은 사람들이 그 영향을 완전히 감수하도록 요구되어서는 안 된다.오히려 경제 조정의 부담은 연방정부가 [3]일부 부담해야 한다.

정당성

작업자용

지지자들은 자유 무역이 더 낮은 가격, 더 높은 효율성과 질, 그리고 더 많은 일자리의 측면에서 미국의 소비자, 근로자 그리고 기업들 사이에 광범위한 혜택을 제공한다고 주장한다.그들은 협상된 무역 거래에서 얻는 이득이 크고 섹터에 널리 분포되어 있다고 주장한다.예를 들어 2011년에는 수출이 뒷받침하는 일자리가 [4]970만 개로 2010년보다 15% 가까이 늘었다.미국 경제에서 칠레, 싱가포르, 호주, 모로코, 한국과의 자유무역협정(FTA)의 이익은 각각 [5]40억 달러, 170억 달러, 190억 달러, 60억 달러, 300억 달러로 추산된다.

그러나 무역 이익을 얻기 위해서는 미국 경제가 부문 간 생산 요소를 재할당해야 한다.따라서 자유무역은 수입 경쟁과 해외 아웃소싱에 의해 대체되는 노동자와 관련된 비용으로도 이어진다.노동부에 따르면 실직 노동자는 20세 이상으로 공장이나 회사가 문을 닫거나 이사를 하거나 할 일이 부족하거나 직급이나 근무이동이 [6]폐지돼 실직하거나 퇴직한 자로 정의된다.국제노동기구(ILO)는 노동자가 실업, 전환 중 낮은 임금, 기술의 노후화, 훈련 비용 및 개인 비용(예: 정신적 고통)과 같은 높은 조정 비용을 부담한다고 밝혔습니다.이러한 무역비용은 이익보다는 상대적으로 적지만 지역, 산업 및 근로자 인구통계별로 매우 집중되어 있다.예를 들어, 교사 등 일부 직종은 수입 경쟁을 경험하지 못한 반면, 신발 제조 직종은 수입 경쟁이 40% [7]포인트 증가했다.

일반적으로 제조업 근로자는 다른 업종 근로자에 비해 수입 경쟁의 영향을 가장 많이 받는다.또, 무역에 의한 이익은, 완전한 효과를 발휘하는 데 오랜 시간이 걸리는 한편, 특히 경쟁력이 낮은 [8]섹터에서는 코스트가 급속히 체감되고 있다.

수입 보급과 실업 사이에는 강한 상관관계가 있다.에벤슈타인 등(2009) 수입 보급률이 1%포인트 증가하면 미국의 제조업 고용이 0.6%포인트 감소하여 제조업 일자리가 5%[9] 가까이 감소하는 것으로 나타났다.진보정책연구소의 보고서에 따르면 2007년부터 2011년까지 130만 개의 직간접 일자리가 상품과 [10]서비스의 수입 증가로 인해 없어졌다.마찬가지로 Kletzer(2005)의 추정에 따르면 제조업 일자리 [11]감소의 40%를 수입 경쟁이 심한 산업이 차지하고 있습니다.경제정책연구소(EPI)는 2015년까지 미국의 전반적인 무역적자가 214,000개의 [12]일자리를 추가로 잃을 것으로 추산하고 있다.

이직 노동자는 다른 이유로 이직 노동자와 크게 다르지 않지만 약간의 차이를 보인다.그들은 나이가 많고, 교육을 덜 받고, 고용되고, 생산 지향적인 경향이 있으며, 실직으로 더 많은 수입을 얻고, 이전 가능한 기술도 더 적으며, 여성에 대한 유병률은 다른 해고 노동자들에 비해 높다.이러한 특징들은 제한된 노동 이동성과 재취업 어려움과 관련이 있으며,[13] 특히 이직의 이유와 관계없이 추가 훈련을 받지 않는 구식 기술을 가진 근로자들에게는 더욱 그러하다.게다가, 좋은 구직 기술과 지리적 불일치가 없는 비대칭 정보는 장기 [14]실업으로 이어진다.따라서 무역직 근로자는 새로운 일자리를 찾는 기간이 길어지고 재취업률이 낮다(Kletzer, 2005에 따르면 지난 20년간 63%).재취업은 고령자에게 특히 어렵다.DOL(2012)에 따르면 2012년 55~64세와 65세 이상 근로자의 재취업률은 각각 47%, 24%였으며, 20~54세의 재취업률은 약 62%[6]였다.

해고된 근로자들은 일단 새로운 일자리를 얻으면 상당한 임금 [15]삭감을 겪는다.해고 노동자의 약 3분의 2는 새로운 일자리에서 더 낮은 임금을 받고 있고, 새로운 정규직 일자리를 찾는 제조업에서 해고 노동자의 4분의 1은 30% 이상의 [16]소득 손실을 보고 있다.그 이유는 많은 근로자들이 봉급이 낮은 서비스 분야에서 일자리를 찾기 때문이다.에벤슈타인 등(2009년) 서비스 분야에서 일자리를 찾는 제조업에서 해고된 근로자들은 6~22%의 임금 하락을 겪고 있는 것으로 나타났다.그들은 직업별 수입 경쟁이 1% 포인트 증가하는 것은 실질 [9]임금의 0.25% 포인트 감소와 관련이 있다고 결론지었다.

수입 경쟁은 전출 노동자들뿐만 아니라 그들의 가족과 지역사회에도 부정적인 영향을 미친다.실직 노동자들은 그들의 담보 대출금 지불과 그들의 가족에게 의료 서비스를 제공하는 데 있어서 밀렸다.가족들은 원활한 [17]소비를 위해 자산을 줄여야 한다.실직 [18]후 해고된 노동자들의 건강이 악화되었다는 증거가 있다.기업개발공단(CFED)의 보고서에 따르면 실업자의 46% 이상이 건강보험에 가입하지 않았고, 보험에 가입하지 않은 근로자의 31%가 아프더라도 의사를 만나지 않는 것으로 나타났다.노동자가 다른 지역으로 전근할 수 있게 되면 가족 전체가 추방되고 아이들은 학교에서 쫓겨나 가정의 긴장이 높아진다.재화와 서비스의 총수요와 [19]세금징수에도 영향을 미치기 때문에 해고된 노동자들의 현상은 더 큰 영향을 미친다.

간단히 말해, 무역은 비용과 편익의 불평등한 재분배로 이어진다.조정 과정은 해고된 노동자들뿐만 아니라 사회와 경제 전반에 영향을 미친다.또, 무역의 메리트를 실현하기 위한 비효율적인 섹터에서 경쟁력 있는 섹터로의 노동력 재분배는, 상기의 몇개의 장해로, 이행 기간의 연장이나 조정 코스트의 증가에 의해서 방해될 가능성이 있다.이 프레임워크에서, 몇몇 학자들과 정책 입안자들은 무역 관련 조정 비용이 정책 대응을 [14]할 가치가 있다고 주장해왔다.TAA는 충분한 정치적 지지를 보여주며 50년 이상 지속되어 왔다.[20]무역 파견 노동자만을 대상으로 한 원조 프로그램은 FTA에 [21]대한 정치적 저항과 노동자들의 로비를 줄이는 역할을 했기 때문에 과거 의회 의원들 사이에서 폭넓은 정치적 지지를 받았다.경제공동위원회의 2012년 보고서에 따르면, "TAA는 무역의 [22]더 큰 명백한 이익을 희생하지 않고 수입 경쟁으로 피해를 입은 사람들을 보상하기 때문에 무역 정책의 필수적인 부분을 유지할 필요가 있다."

특정 프로그램

노동자에 대한 무역 조정 원조

노동성 고용·훈련 행정 프로그램 「노동자 무역 조정 지원」은, 수입·교대로 인해 실직하거나 시간 단축이나 임금 삭감에 시달린 실직 노동자에게, 연수·구직 지원, 복리후생 등, 다양한 재취업 서비스를 제공하고 있습니다.미국 이외의 지역에서 생산되고 있습니다.TAA 프로그램은 프로그램 참가자들이 새로운 일자리를 더 빨리 얻을 수 있도록 돕고, 그들이 일자리를 유지하고 이전 일자리와 동등한 임금을 벌 수 있도록 하는 것을 목표로 한다.주요 혜택으로는 무역조정수당(TRA)과 더불어 정규 실업보험(UI)에 더해 전일제 훈련에만 동시 등록하는 최대 117주의 현금 지급(인정 후 8주 또는 해고 후 16주 중 늦은 시간 중 TRA를 받기 위해 교육에 등록해야 함)이 있다.50세 이상 근로자의 재취업 조정 지원(RTAA) 또는 추가 임금(연소득 50,000달러 미만)근로자 재취업 임금과 근로자 인증직 임금 차이의 50%에 해당하는 임금보조금으로 최장 2년간 최대 1만달러(26주 이내 재취업)의 혜택을 준다.TAA는 2013년 말에 최종 만료되는 건강 보장 세액 공제 프로그램을 포함했으며, 건강 보장과 관련된 기타 세액 공제를 이용할 수 있게 될 것이다(예: 환자 보호 및 저렴한 치료법).이 프로그램은 근로자가 정규 TAA 교육에 참여하는 경우에만 TRA를 받기 때문에 [23]재교육을 장려한다.이 프로그램은 노동부(DOL)가 50개 주, 콜롬비아 특별구 및 푸에르토리코와 협력하여 관리하고 있습니다.

노동부 장관은 협력하는 국가 기관을 통해 무역 재정비 지원(TRA)과 이주 수당을 시행할 수 있는 권한을 부여받았다.TRA는 그 당시 개인의 정기적인 실업급여에 더해 지급된 소득지원금이다.원래 프로그램에는 훈련이나 재취업 요소가 없었다.이 프로그램은 1974년 무역법의 일부로 확대된 1974년까지 거의 사용되지 않았다.1974년 무역법은 프로그램의 훈련 구성요소를 확립했다.1981년 레이건 [24]행정부의 요청에 따라 이 프로그램은 의회에 의해 대폭 축소되었다.2002년 무역조정원조개혁법(TAARA)이 이 프로그램을 확대해 북미자유무역협정(NAFTA)[25]에 따라 제공되는 무역조정 프로그램과 결합했다.

TAA는 최근 몇 가지 개정을 겪었다.2009년에는 2009년 무역 및 세계화 조정 지원법(TGAAA)에 의해 TAA 프로그램이 확대되어 미국 경기회복 및 재투자법의 일부가 되었다.이러한 혜택은 2010년 옴니버스 무역법에 의해 2011년 2월까지 연장되었다.그 후 2002년 TAARA에 의한 확장 전 규정으로 되돌렸다.2011년 10월에는 2011년 무역조정지원확장법(TAAEA)이 제정되어 2009년 TGAAA에 포함된 대부분의 혜택이 회복되었다.TAA는 2014년 12월 31일까지 승인되었지만 일부 수정 사항이 적용되었습니다.TAA는 이 규정에 따라 2013년 12월 31일까지 운영되었다.2014년 동안, TAA는 [23]2002년 TAARA가 정한 자격 및 혜택 수준에 따라 운영되었다.

기업에 대한 무역 조정 원조

상무성 프로그램인 기업 [26]무역 조정 지원 프로그램은 수입 경쟁의 영향을 받는 제조업체와 서비스 회사에 재정 지원을 제공합니다.상무부의 경제개발청(EDA)이 후원하는 이 비용 분담 연방 지원 프로그램은 기업의 경쟁력을 향상시키는 프로젝트에 대한 비용을 지불하는 데 도움이 됩니다.EDA는 11개 무역조정지원센터(TAAC)의 전국 네트워크를 통해 50개 주, 콜롬비아 특별구 및 푸에르토리코에 있는 미국 제조, 생산 및 서비스 회사에 비용 분담 방식으로 기술 지원을 제공합니다.

기업에 대한 무역 조정 지원은 수입에 영향을 받는 기업에 전문적인 가이던스, 비즈니스 회복 계획 개발 및 외부 컨설팅 서비스에 대한 비용 공유를 제공합니다.자격은 비슷한 방식으로 확립되어 있으며, 기업이 최근 매출과 고용이 감소하고 있는 것은 부분적으로 고객이 신청자에게서 구매를 옮기고 수입품으로 옮긴 데 따른 것이다.2009년의 American Recovery and Investment Act(ARRA; 미국 회복 및 재투자법)는 프로그램의 유일한 초점이었던 전통적인 제조 회사뿐만 아니라 서비스 회사에도 적용 범위를 확대했습니다.서비스 회사 및 근로자에 대한 이러한 확장은 2010년 12월 31일에 만료될 예정이었고, 이 프로그램은 인가를 연장하기 위한 투표 없이 ARRA 이전 구조로 돌아갑니다.

농업인에 대한 무역 조정 원조

광범위한 무역법(P.L. 107-210, 141)에 의해 2002년에 창설된 농민을 위한 무역조정원조는 2007 회계연도까지 연간 최대 9천만 달러의 지출을 승인하고 있다.이 프로그램에 따르면 특정 농산물 생산자는 상품 가격 하락이 수입에 의한 것이라면 각각 연간 최대 1만달러의 지급을 받을 수 있다.이러한 지원을 받을 자격이 있으려면, 그러한 생산자는 인증된 그룹의 구성원이어야 하며 법에서 정한 여러 기준을 충족해야 합니다.이 프로그램은 농무성에 의해 운영된다.

프로그램 적격성

작업자용

노동자는 미국과의 자유무역협정이 체결된 국가 또는 안데스 무역선호, 아프리카 성장과 기회의 수혜국 또는 기타 생산의 특정 전환에 의해 직접적인 영향을 받아야 한다.상류 공급업체의 종업원은, 제1 사업자에 공급되는 제품이 제2 사업자의 생산 또는 판매의 20%를 차지하거나, 사업주가 제1 사업자와 거래의 손실에 의해 제2 사업자의 이직이 현저하게 기여하고 있는 경우에 해당된다.

하류 생산자의 종업원은, 1차 기업이 생산한 물품에 대해서 부가가치 생산 공정을 추가했을 경우, 자격이 주어지고 있으며, 1차 인증은 수입의 증가나 생산의 캐나다멕시코로의 이행에 근거하고 있었다.

해고된 근로자들은 급여를 받기 위해 단체로 그들의 해고 이유를 해결하기 위한 조사를 개시하기 위한 탄원서를 작성해야 한다.DOL은 거래가 해고의 주요 원인이 되었음을 알게 되면 그룹은 인정되지만, 개인 근로자는 여전히 지역 원스톱 커리어 [23]센터에 혜택을 신청해야 합니다.

현행법에서는 2009년에 개정되어 대부분의 서비스직(콜센터 사업자 등)에 종사하는 근로자는 무역조정 지원을 받을 수 있다.2004년 해외파견으로 퇴출된 컴퓨터 전문가 그룹이 무역조정 지원을 신청하려 했으나 컴퓨터 소프트웨어가 노동부에 의해 "물건"으로 간주되지 않아 거절당했다.미국 국제무역법원이 DOL의 접근방식을 비판하는 일련의 신랄한 결정을 내리자, DOL은 2006년 4월 소프트웨어 [27]코드와 같은 디지털 제품을 생산하는 더 많은 근로자들에게 무역 조정 지원을 확대하는 정책을 수정했다.그러나 2014년 1월 1일부터 시작되는 2002년 TAARA의 프로그램에는 서비스 [23]분야의 무역 파견 근로자는 포함되지 않는다.

농가용

무역에 악영향을 받는 농민과 목장주는 농업부에서 운영하는 새로운 프로그램에 참여할 수 있으며 TAA에 따라 훈련을 받을 수 있다.그들은 무역 재조정 수당을 받을 자격이 없다.

프로그램 비용

작업자용

프로그램의 전체 비용에는 몇 가지 요소가 있습니다.프로그램의 주요 지출은 2002년 무역법의 연간 자금 수준으로 설정된 재취업 서비스에 관한 것이다.주정부 보조금은 2억2000만달러(각 주정부의 보조금의 15%에 상당하는 행정 할당액)이다.TRA 소득 지원 및 RTAA 임금 보험 프로그램은 제한되지 않은 자격입니다.2011 회계연도의 TRA 비용은 234,126,500달러, RTAA 비용은 43,227,212달러이며, 각 프로그램의 참가자 수(각각 [28]25,689명, 1,133명)를 기준으로 하고 있다.

프로그램 효과

작업자용

근로자를 위한 TAA는 지금까지 전반적으로 낮은 효과를 보여왔으며 이는 112대 국회 이전 재허가 논란에도 반영된다.

첫째, 이 프로그램은 TRA를 받지 못하는 근로자가 많기 때문에 전환 중에 지원을 제공하는 데 그다지 효과적이지 않습니다.2011 회계연도에는 196,000명이 넘는 TAA 참가자가 있었으며,[28] 약 46,000명만이 TRA를 받았습니다.한 가지 이유는 8/16주라는 교육 등록 마감으로 인해 교육 프로그램에 등록하고 혜택을 받을 수 있는 능력이 심각하게 제한되기 때문입니다.또, TRA나 UI를 받는 작업자라도, 손실된 수입의 일부만이 [29]대체된다.이 프로그램은 건강보험 혜택을 제공하지만,[30] 과거에는 TAA에 참여하는 것이 실직 후 보장 범위의 감소와 관련이 있기 때문에 그다지 효과적이지 않았다.

재취업 육성에 관한 프로그램의 효과도 매우 낮다.DOL 추정에 기초한 프로그램 종료자의 TAA 후 결과에 대한 데이터에 따르면 2011년 [23]입사률은 66%였다.Mathematica Policy Research and SPR 보고서에 따르면 TAA는 고용성 향상 측면에서 효과적이지 않습니다.재취업률에는 긍정적인 효과가 있지만 통계적으로 [30]비참여자와 차이가 없다.

몇몇 연구에 따르면 새 일자리에서 발생하는 소득 손실을 완화한다는 측면에서 이 프로그램의 효과도 매우 낮다.레이놀즈와 팔라투치(2008)는 "TAA 프로그램에 참여하면 해고된 근로자가 프로그램에 [21]참여하지 않기로 선택한 경우보다 약 10% 포인트 더 큰 임금 손실이 발생한다"고 추정한다.Mathematica Policy Research와 SPR의 보고서에 따르면 TAA는 수익에 영향을 미치지 않는 것으로 추정되며 UI 청구자 샘플과 비교했을 때 TAA 참가자들은 거의 같은 주수를 일했지만 수익은 [30]낮았다.

또, 2007년도의 GAO 보고서에 의하면, 2006년도에는, TAA 참가자의 5%이하만이 임금 보험에 가입하고 있었다.임금보험 가입 자격을 얻으려면 해고 후 26주 이내에 일자리를 구해야 하는데, 이는 매우 짧은 [31]기간이라는 것이 입증되었기 때문에 이 프로그램은 효과적이지 않다.또한 프로그램은 손실의 절반만 대체한다.

마지막으로, 이 프로그램의 실시는, 추가 코스트의 발생이나 행정 [14]작업의 중복을 수반하는 노동력 투자법등의 다른 프로그램과 광범위하게 중복됩니다.훈련자금을 배분하는 과정도 문제다.주정부는 회계연도 초에 자금을 지원받지만 교육 서비스에 대한 주정부의 요구를 제대로 반영하지 못하고 있다.또한 주정부는 사례 관리를 위한 자금을 받지 못하고 훈련에 자금을 사용할 수 있는 유연성이 부족합니다.따라서 주정부는 근로자에게 서비스를 [31]적절하게 제공하는 데 있어 도전에 직면해 있습니다.

정책 대안

작업자용

지난 해 동안, TAA 프로그램은 결함이 있는 성능과 매우 높은 비용 때문에 다양한 비판의 대상이 되어왔다.TAA는 2014년 말까지 연장되었고 112차 의회가 [20]이 프로그램에 대한 합의의 부족을 드러내기 전 마지막 재인가 과정이었다.여러 기관에서 온 여러 학자들이 정책 대안을 제시했다.

통합 조정 지원 프로그램

금융 서비스 포럼은 2008년 화이트 페이퍼 「Succeeding in the Global Economy:한 조정 지원 프로그램 미국 Workers,"를 위해 UI에 적격 모든 추방된 근로자들을 위한 단일 통합 프로그램에 상관 없이 UI과 TAA프로그램의 결합시킬 근거 displacement[32]그 프로그램:임금 보험, 건강 보험(현재 프로그램 코브라 미팅에)의 이동성 제도와 재취업 서비스를 포함한다고 제안한다. such 지리적 재배치 및 재교육 지원.임금 보험은 45세 이상의 근로자들에게 새로운 일자리의 낮은 임금에 대한 비용을 완화할 것이다.이 프로그램은 적어도 2년 이상 전 직장에서 일하는 근로자들의 최대 2년간 손실된 임금의 50%를 연간 10,000달러로 대체한다.재교육에 관해서는, 근로자는 세금 목적상 총수입에서 교육훈련비 전액을 공제할 수 있으며, 교육분야에 제약은 없다.

이 프로그램의 연간 예상 비용은 220억 달러입니다.Financial Services Forum은 주정부 차원의 모든 소득에 대해 1.2%의 균일한 세금과 프로그램에 대한 지불을 위해 연방정부 차원의 모든 소득에 대해 0.12%의 균일한 세율로 현행 조세 시스템을 대체할 것을 제안합니다.

급여보험 및 의료보험 보조금

브루킹스연구소와 국제경제연구원(II)의 학자들은 적격 [33]근로자에 대한 UI 프로그램 외에 임금보험과 의료보험 보조금 등 두 가지 프로그램을 제안했다.한편으로, 이 프로그램은 재취업 후 소득 손실을 입는 근로자들을 무역뿐만 아니라 어떤 이유로든 대상으로 하고 있다."공장 폐쇄 또는 이전, 위치 또는 이동 제거 및 불충분한 작업 때문에 [34]이직된 작업자"로 정의되는 해고된 작업자.

이는 이전 일자리와 새 일자리의 수입 차이의 30%에서 70% 사이의 부분을 대체할 것이다.자격을 얻으려면 적어도 2년 이상 전 직장에서 정규직으로 근무해야 하고, 입증할 수 있는 임금 하락을 겪어야 한다.이 보험은 근로자들이 새로운 직장을 구한 후에만 지급되며, 그들은 원래 실직일로부터 최대 2년간 받게 된다.연간 지급액은 연간 10,000달러 또는 20,000달러로 제한될 것이다.지불은 주 [33]UI를 통해 관리됩니다.

또한, 이 프로그램은 모든 정규직 난민 근로자에게 최대 6개월 또는 새로운 일자리를 찾을 때까지(어느 쪽이든 빠른 경우) 건강보험 보조금을 제공한다.근로자들은 일자리 [33]창출을 막기 위해 특정 기간, 아마도 3, 4년 동안 한 번만 보조금을 받는 것으로 제한될 것이다.

2001년 로버트 라이탄로리 클레처는 정규직으로 재취업한 근로자의 약 20%가 전 직장에서 최소 2년의 임기가 주어지고 새로운 직장에서 임금 손실이 발생할 것으로 추정했다.이 프로그램은 연간 20억 달러에서 50억 달러의 비용이 들 것이다.이 비용은 4.2%에서 4.[33]9% 사이의 국가 실업률로 추산된다.2012년 전국 평균 실업률은 8.9%[34]였다.따라서, 이 프로그램이 오늘 시행된다면 예상 비용은 더 높아질 것입니다.

레퍼런스

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외부 링크