뉴욕주 금융서비스부

New York State Department of Financial Services
금융 서비스부
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부서의 개요
형성된2011년 10월 3일
관할권.뉴욕
본사뉴욕, 뉴욕
부문간부
주요 문서
웹 사이트www.dfs.ny.gov

뉴욕주 금융서비스부(DFS 또는 NYSDFS)는 뉴욕주 정부의 부서로 뉴욕보험,[1][2] 은행금융서비스법의 적용을 받는 금융서비스 및 상품을 규제하는 업무를 담당하고 있습니다.

역사

2011년도 주 예산의 일부로서 Andrew M 주지사를 소개합니다. Cuomo뉴욕주 입법부뉴욕주 보험부뉴욕주 은행부통합하고 2011년 [2]10월 3일부터 뉴욕주 금융 서비스부를 설립했습니다.기관을 통합하고 금융 서비스부를 창설한 목적은 기관이 광범위한 금융 상품과 [2]서비스를 감독할 수 있도록 함으로써 규제를 현대화하는 것이었다.

미션

그 웹사이트에 의하면, 동성의 사명은, 뉴욕의 금융산업의 성장을 촉진해, 신중한 규제와 주의 경제 발전을 촉진하는 것, 금융상품과 서비스의 프로바이더의 지불 능력, 안전, 건전성, 및 신중한 행동을 계속하는 것, 공정하고 시기적절하게 하는 것이다.이러한 프로바이더의 금융책임을 공정하고 공평하게 이행한다.금융상품 및 서비스 이용자를 재정적으로 손상되거나 파산한 프로바이더로부터 보호한다.정직성, 투명성, 공정한 비즈니스 관행 및 공공책임의 높은 기준을 장려한다.금융사기, 기타 형사학대 및 법적 책임을 배제한다.금융 상품 및 서비스 사용자를 교육 및 보호하고 사용자가 금융 상품 [3]및 서비스에 대한 책임 있는 결정을 내릴 수 있도록 시기적절하고 이해하기 쉬운 정보를 제공받을 수 있도록 보장한다.

감독

그 부서는 약 6조 2천억 [4]달러의 자산을 가진 약 4천 4백 개의 단체를 감독하고 있습니다.이 단체:state-chartered 은행과 신탁 회사, 보험사 보험 생산자들;보험 정산, 보석 보증서 요원들, 서비스 계약,[5][6][7]생활 거주지, 예산 입안자, 자선 단체들이, 수표 cashers, 신용 조합, 투자 기업 공인 대출 기관들, 돈을 송신기, 모기지 은행가들;mortga을 포함한다.그는 brok대출, 담보대출 서비스, 프리미엄 금융기관, 프라이빗 뱅커, 세이프 예금회사, 판매 금융회사, 저축은행, 저축 [8]및 대출.

리더십

뉴욕주 입법부는 2011년 5월 24일 만장일치로 벤자민 M. 로스키를 뉴욕주 최초의 금융 서비스 [3]총재로 선출했습니다.2011년 5월 24일부터 2011년 10월 3일까지 Lawsky는 구 뉴욕은행국[3]은행 감독 대행으로 임명되어 재직했습니다.은행장으로서 로스키가 앤드류 M. 총재를 이끌었다. 뉴욕주 은행부뉴욕주 보험부를 재무 [3]서비스부라고 불리는 새로운 금융 규제 기관으로 통합하기 위한 Cuomo의 이니셔티브.

James J. Wryn 전 보험감독관이 [3]재무부 부감독으로 임명되었습니다.그는 2012년 3월에 부서를 떠나 Goldberg Segalla [9]LLP의 파트너가 되었습니다.

조직

이 부서에는 5개의 부문이 있습니다: 보험 부문; 은행 부문, 금융 사기 및 소비자 보호 부문("FFCPD"); 자본 시장 부문 및 부동산 부문.보험부에는 생명, 보건, 재산국이 있습니다.FFCPD는 금융서비스법에 의해 설립되어 금융상품 및 [3]서비스의 소비자를 보호하고 교육하는 것을 목적으로 하고 있다.그것은 또한 금융 [3]사기와 싸우는 것을 목표로 한다.금융청에서는 금융업법, 은행법, 보험법 등의 위반행위에 대해 민·형사상 조사를 실시하여 [3]필요에 따라 집행절차를 밟는다.

그 부서는 또한 [10]법률 부서인 법률 고문 사무소를 가지고 있다.법률, 규정 및 회람 서한을 작성하고, 법률 의견을 발행하며, 부서 [10]직원에게 법률 조언을 제공합니다.현재 법률 고문은 2020년 [11]5월 1일부터 리처드 웨버입니다.

사무실 및 소재지

그 부서의 본사는 뉴욕 원스테이트 스트리트에 있다.이 부서는 또한 올버니의 One Commerce Plaza, 시러큐스의 East Washington Street, 버팔로의 코트 Street 65 및 Minola의 [10]163B Minola Boulevard에 사무실을 두고 있습니다.

활동.

이 부서의 규정은 뉴욕 Codes, Rules and Regulations(NYCRR) 제3, 11 및 23호에 정리되어 있습니다.

Bitcoin

2013년 8월 포브스지는 재무부가 몇몇 회사와 [12]투자자들에게 소환장을 발부함으로써 Bitcoin에 대한 조사를 시작했다고 보도했다.

2014년 7월 17일,[13] 부서는 뉴욕에 거주하는 모든 기업 또는 개인에 규제를 가하는 제안된 BitLicense에 대한 세부 사항을 발표했습니다.제안된 규정은 7월 23일 뉴욕 주 등록부에 공식 발표되어 45일간의 논평 [13][14]기간을 시작했다.2015년 2월 25일 개정안 공지가 발행되어 30일간의 의견 제출 [15]기간이 개시되었습니다.

스탠다드차타드 벌금

2014년 8월 19일 스탠다드차타드홍콩UAE에서 잠재적으로 고위험 거래와 관련된 자금 세탁 규정 위반으로 부서로부터 3억 달러의 벌금을 부과받았다.은행은 책임을 인정하고 결함에 [16]대해 유감의 뜻을 표하는 성명을 발표했다.

서비스 계약 프로바이더

DFS는 서비스 계약 [17]공급자를 라이센스하고 규제할 수 있는 권한을 가집니다.현재 라이선스가 부여된 서비스 계약업체 목록은 현재 등록된 서비스 계약업체에서 확인할 수 있습니다.뉴욕주 [18]및 캘리포니아주와 같은 다른 주는 무면허 서비스 계약 공급자에게 벌금을 부과하거나 기소할 권한을 가지고 있습니다.

레퍼런스

  1. ^ 금융서비스법 제102조 입법부는 이 장의 목적이 보험, 은행, 금융서비스 부문을 통합하여 하나의 국가기관의 후원으로 '금융서비스 부문'으로 알려진 보험, 은행, 금융서비스 부문을 시행하는 것을 규정하는 것임을 선언한다.]"
  2. ^ a b c "History, About Us". New York State Department of Financial Services. Retrieved January 9, 2012.
  3. ^ a b c d e f g h "Mission, About Us". New York State Department of Financial Services. Archived from the original on August 19, 2012. Retrieved January 9, 2012.
  4. ^ Lawsky, Superintendent of Financial Services, Benjamin M. "Leadership, About Us". New York State Department of Financial Services. Retrieved January 9, 2012.
  5. ^ "California Department of Insurance Issues Cease And Desist Orders to 4 Companies". Insurance Journal. 2021-09-08. Retrieved 2022-03-18.
  6. ^ "California Department of Insurance Issues Cease And Desist Orders to 4 Companies". 2022-03-18. Archived from the original on 18 March 2022. Retrieved 2022-03-18.
  7. ^ "eDOCS DM". legaldocs.insurance.ca.gov. Retrieved 2022-03-18.
  8. ^ "Who We Supervise, About Us". New York State Department of Financial Services. Retrieved January 9, 2012.
  9. ^ "Goldberg Segalla Appoints James Wrynn as Partner". Citybizlist New York. Retrieved March 3, 2012.
  10. ^ a b c "Contact Us, About Us". New York State Department of Financial Services. Retrieved January 9, 2012.
  11. ^ "Former IRS Chief Investigator Named General Counsel of NY Department of Financial Services". law.com. January 5, 2020. Retrieved 15 February 2020.
  12. ^ 카슈미르 힐, "Bitcoin의 모든 중요한 인물들이 뉴욕 금융규제기관에 의해 소환되었습니다", Forbes, 2013년 8월 12일.2013년 8월 13일 취득.
  13. ^ a b New York State Department of Financial Services (July 17, 2014). "NYDFS Releases Proposed BitLicense Regulatory Framework for Virtual Currency Firms" (Press release). Archived from the original on September 23, 2014. Retrieved July 19, 2014.
  14. ^ 뉴욕 주 등록부, Vol. XXXVI, 23호(2014년 7월 23일), 페이지 14-16.규칙 제정 신분증아니요. DFS-29-14-00015-P.
  15. ^ 뉴욕 주 등록부, 제XXVII권, 제8호(2015년 2월 25일), 페이지 17-18.규칙 제정 신분증아니요. DFS-29-14-00015-RP.
  16. ^ "US regulators ask Standard Chartered to pay $300 mn penalty". New York City News.Net. 19 August 2014. Retrieved 19 August 2014.
  17. ^ "Service Contract Provider Registration". Department of Financial Services. Retrieved 2022-05-21.
  18. ^ "California Department of Insurance Issues Cease And Desist Orders to 4 Companies". Insurance Journal. 2021-09-08. Retrieved 2022-03-18.

청부업자외부 링크