본인확인서비스

Identity verification service

아이덴티티 검증 서비스는 사용자 또는 고객이 실존 인물의 아이덴티티와 관련된 정보를 제공할 수 있도록 하기 위해 기업에 의해 사용됩니다. 서비스에서는 운전면허증, 여권, 국가발급 신분증 등 신체신분증명서의 신빙성을 문서검증을 통해 검증할 수 있습니다.또한 신용정보국이나 정부 소유의 데이터와 같은 독립적이고 권위 있는 출처에 대한 신원정보(필드) 검증도 포함한다.

배경

신원확인 서비스는 기업이 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 규칙을 준수하도록 지원하기 위해 개발되었으며, 이제 신원확인 서비스는 eCommerce 기업, 금융기관, 온라인 게임 및 소셜 미디어의 거래 생태계에 필수적인 요소가 되었습니다.디지털 부정 행위 방지 방법을 채택함으로써 기업은 부정 [1]행위와 관련된 위험에 대처하면서 AML 및 KYC 컴플라이언스를 달성할 수 있습니다.

금융업계에서 본인 확인은 고객 확인 프로그램 또는 고객 식별 프로그램으로 알려진 규정에 의해 종종 요구됩니다.미국에서는 이러한 절차를 규제하는 많은 기관 중 하나가 금융범죄 집행 네트워크(FinCEN)입니다.FATF(Financial Actions Task Force)는 자금세탁 및 테러 자금조달 방지 감시기구입니다.

비문서적 본인 확인을 위해서는 사용자 또는 고객이 본인 확인 서비스로 전송되는 개인 ID 데이터를 제공해야 합니다.이 서비스는 퍼블릭 및 자체 프라이빗 데이터베이스를 체크하여 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.임의로 정보를 제공하는 사람에게 지식 기반 인증 질문을 제시하여 해당 사용자가 ID의 소유자임을 확인할 수 있습니다.아이덴티티 「점수」산출해, 그 점수에 근거해 유저 또는 고객의 아이덴티티에 「검증 완료」상태를 부여한다.

소매상인, 정부기관 또는 금융기관과 같은 다양한 사업의 고객은 종종 거래를 완료하기 위해 신분증을 제시해야 한다.예를 들어, 상인은 다양한 구매 유형(예: 술, 복권 또는 담배 구매) 또는 거래에 대한 지불을 위해 특정 유형의 결제 유형(예: 수표, 신용카드)을 제시할 때 고객 식별을 요구할 수 있다.금융기관들은 보통 고객이 인출 또는 예금 거래를 완료하거나 수표를 현금으로 바꾸거나 새로운 계좌를 개설하기 위해 신분증을 제시하도록 요구한다.정부 기관은 보안 영역 또는 다른 목적으로 접근하기 위해 신원 확인을 요구할 수 있습니다.그 외의 기업에서도, 고객의 신분증이 필요한 경우가 있습니다.

업계에서 각광받고 있는 ID 검증을 서비스하기 위한 추가 방법으로는 인공지능이 있습니다.인공지능은 일반적으로 인공지능 기반의 ID [citation needed]검증이라고 불립니다.웹캠을 통해 ID 확인이 이루어지며, 실시간으로 결과를 확인할 수 있으며, 훈련되지 않은 [2]눈보다 정확합니다.그러나 인공 지능의[3] 유럽 중심 편향과 그것이 결과의 정확성에 어떻게 영향을 미칠 수 있는지에 대한 우려가 있었다.

어플

본인 확인 서비스를 이용하는 산업에는 금융 서비스, 디지털 비즈니스, 여행 및 레저, 공유 경제 비즈니스, 통신, 핀테크, 게임 [4]및 엔터테인먼트가 포함됩니다.

신원확인 서비스는 온라인과 직접 방문하여 신원을 확인할 수 있습니다.이러한 서비스는 금융 서비스 산업, 전자 상거래 플랫폼, 소셜 네트워킹 사이트, 인터넷 포럼, 데이트 사이트 및 Wiki에서 사용되며, 불법 행위(예: 괴롭힘, 신원 사기, 세탁 등)를 억제하기 위해 사용됩니다.예를 들어, 은행 계좌 개설 시 본인 확인이 필요할 수 있습니다.

가상화폐 거래소의 인기가 높아지면서 규제를 해야 한다는 목소리가 높아지고 있다.2020년 12월 미국 정부 금융범죄집행망(FinCEN)은 은행화폐지갑머니서비스업(MSB)에 대해 전환 가능한 가상화폐로 [5][6]거래하는 사용자의 신분을 확인하고 보고서를 제출하도록 하는 규정을 제안했다.

「 」를 참조해 주세요.

레퍼런스

  1. ^ "Risk Management – Fighting Fraud with Digital Verification Tools". www.rmmagazine.com. Retrieved 2018-09-10.
  2. ^ "How to use AI to fight identity fraud TechBeacon". TechBeacon. Retrieved 2018-08-08.
  3. ^ Lohr, Steve (2018-02-09). "Facial Recognition Is Accurate, if You're a White Guy". The New York Times. ISSN 0362-4331. Retrieved 2021-05-25.
  4. ^ "The case for digital IDs" (PDF). TechUK. 1 February 2019. Retrieved 18 April 2019.
  5. ^ "Requirements for Certain Transactions Involving Convertible Virtual Currency or Digital Assets". Federal Register. 2020-12-23. Retrieved 2021-02-09.
  6. ^ PYMNTS (2021-02-04). "Crypto Regulations Show Need For ID Verification". www.pymnts.com. Retrieved 2021-02-09.