파나마의 은행

Banking in Panama

파나마에는 상당한 금융 서비스 분야가 있다. 이 부문은 파나마 운하를 통과하는 무역을 위한 무역금융을 제공하면서 성장했고, 이후 마누엘 노리에가 휘하의 마약거래를 위한 자금세탁으로 진화했다.

파나마에는 파나마 국립은행(스페인어: Banco Nacional de Panama)과 카자 아호로스파나마(Savings Bank of Panama) 두 개의 파나마 정부 소유 은행이 있었다. 파나마와 BNP파나마에서 중앙 은행의 비화폐적 측면, 국립 은행 위원회(Superintendencia 델 메르카도 드 Valores), 이는 국내 국제 금융 센터와 함께의 도움을 받는 책임을 지고 있었던과 라이센싱과 심의로 기소되었다 중앙 bank,[1][신뢰할 수 없는 소스] 적이 없다. banks.[2]

2009년 1월 현재 BNP는 약 50억 달러의 예금을 보유하고 있으며, 저축은행은 약 10억 달러의 예금을 보유하고 있다.

파나마에는 곤경에 처한 구조 은행들에게 마지막 수단을 빌려줄 중앙은행이 없기 때문에 파나마 은행들은 2012년 평균 자본적정성 비율이 법적 최소 요건의 두 배 가까이 되는 15.6%로 매우 보수적으로 운영되고 있다.[3]

1971년 정부는 통합 은행 감독 기관 없이 매우 자유롭고 개방적인 은행 시스템을 허용하는 은행법을 통과시켰고, 금융 시스템에서 발생하는 이자나 거래에 대해 세금을 부과할 수 없다는 것을 확인했다. 은행 수는 1970년 23개에서 1983년 125개로 급증했으며 대부분이 국제은행이었다. 은행법은 국제대출을 촉진했고, 파나마에는 영토세제가 있기 때문에 해외에서 이뤄진 대출이나 거래에서 얻은 이익은 세금이 면제된다.[1][unreliable source]

2007-08년 글로벌 금융위기 이후 한국은 많은 (대부분 OECD) 국가들과 이중과세 조약을 체결하면서 조세 피난처로서의 명성을 떨쳐내려고 노력해왔다.[3]

다른 나라와 마찬가지로 파나마에 은행 계좌를 개설하는 미국 시민, 거주자, 그린 카드 소지자는 2010년부터 파나마 규제 외에 미국 대외 계정 조세 준수법(FATCA)을 적용받아 왔다. 2011년 4월 파나마는 미국과 금융정보 교환에 관한 조약을 체결했다.[3]

라이센싱

파나마의 은행들은 은행감독청(Superensencia de Bancos)의 허가를 받고 규제를 받는다.[4] 은행은 다음 중 하나로 허가될 수 있다.

  • 일반(전체) 면허 등급 A - 이들 은행은 파나마 내외에서 모두 영업할 수 있다. 파나마의 대부분의 은행들은 이 면허를 가지고 있다.
  • 국제 면허 등급 B - 이 은행들은 파나마에 물리적으로 존재하지만 외국인과 파나마 이외의 거주자들과만 거래할 수 있다. 계좌를 개설하고 해외에 소재한 개인이나 단체로부터만 예금을 받을 수 있다.

파나마에는 파나마 내에서만 사업을 할 수 있는 두 개의 주 소유 은행, 즉 파나마 국립 은행(스페인어: BNP)과 파나마 은행 카자아호로스파나마(Savings Bank of Panama)도 있다.

참고 항목

참조

  1. ^ a b "Panama Has No Central Bank Mises Institute". mises.org. Retrieved 2020-03-02.
  2. ^ "Panama - Monetary Policy". country-data.com. Retrieved 2020-03-02.
  3. ^ a b c "Macroeconomic Report - Panama" (pdf). United Nations Economic Commission for Latin America and the Caribbean. June 2012.
  4. ^ 파나마의 은행